Yeni yatırımcılar genellikle hedge fonları ve yatırım fonlarını aynı şemsiye altında gruplandırır. Ama temelde, birbirinden farklı. Hedge fonlar genellikle zengin yatırımcıları tercih ederken, yatırım fonları ortalama insanı tercih eder. Aralarındaki farkları anlamanıza yardımcı olur. Bu makaledeki hedeflerimizden biri olarak hedge fonları ve yatırım fonu performansını da inceleyeceğiz.
Neden Hedge Fonu Olarak Adlandırılıyor?
Özetlemek gerekirse, riskten korunma fonları, yatırımcılarının varlıklarına özgü riski azaltmak için çeşitli riskten korunma stratejileri kullandıkları için bu şekilde adlandırılmıştır. Özel sermaye mülkiyeti küresel olarak büyüdükçe ve büyük ölçekli sermaye sahipleri servetlerini dalgalı piyasalardan korumaya çalıştıkça, bu araçlar popülerlik kazanıyor.
Serbest Fonlar ve Yatırım Fonları
Farklılıklarına daha fazla girmeden önce, ne anlama geldiklerine daha yakından bakalım.
Hedge Fonları
Bunlar, yatırımcıları toplumun zengin kesiminden yüksek bahisli olan havuzlanmış fonlardır. Bu nedenle, normal getiriden daha fazlasını elde etmek için büyük riskler almaya isteklidirler.
Temel olarak, hedge fonları çok sermayeye erişim sağlamak amacıyla yüksek net değerli bireyler veya kurumsal yatırımcılar içindir.
Şimdi biraz da muadili-yatırım fonlarından bahsedelim.
Yatırım Fonları
Bunlar, hisse senetleri ve tahviller gibi çeşitli finansal menkul kıymetlere yatırılan farklı kaynaklardan toplanan fonlardır. Risk ve ilk yatırım limiti genellikle düşüktür.
Düşük riskli yapıları nedeniyle getirileri genellikle daha az agresiftir. Genellikle halka açıktır. Ayrıca, hisse senedi, gayrimenkul gibi varlıklar tarafından kullanılmaktadır. yatırım fonları ideal yatırım stratejisine ulaşmak için.
Serbest Fonlar Yatırım Fonları ile Aynı mı?
Geleneksel yatırım şirketlerinin aksine, hedge fonları yüksek riskli, yüksek getirili fırsatlar arar. Bununla birlikte, yatırım fonları, getirilerin daha küçük ancak daha tutarlı olduğu sığ yerlerde kalma eğilimindedir.
Serbest Fonlar Yatırım Fonlarından Daha mı İyi?
Yatırım fonları genellikle hedge fonlardan daha güvenli yatırımlar olarak görülür. Bunun nedeni, fon yöneticilerinin, getirileri ve aynı zamanda fiyat dalgalanmalarını artırabilen kaldıraç gibi daha riskli stratejiler kullanma yeteneklerinin kısıtlanmış olmasıdır.
Serbest Fonlar ve Yatırım Fonları Performansı
Hedge fonların performansı yönetilen varlıklara dayanmaktadır. Yatırım fonu performansı, gerekli yatırımcı sayısına bağlıdır. Hedge fonlar daha yüksek risk ve getiri gerektirir. Yatırım fonları, muadilleri kadar getiri elde etmez. Dolayısıyla daha az risk söz konusudur.
Benzerlikler
Bu fonların mutlaka birçok benzerliği yoktur. Sadece bilinen iki gerçeği tartışalım.
Havuzlanmış Yatırımlar
Her iki fon da, farklı yatırımcılardan gelen fonların bir araya toplanması ve hisse senedi ve borç gibi farklı menkul kıymetlerden oluşan bir portföye yatırılmasıyla ilgilidir.
Profesyonel Yönetim
Yine her iki fon da fonları piyasa hareketine göre tahsis eden deneyimli fon yöneticileri tarafından profesyonelce yönetilmektedir.
Şimdi, beklediğimiz an geldi. Aralarındaki fark hakkında ayrıntılara girelim.
Riskten Korunma Fonları ile Yatırım Fonları Arasındaki Farklar Nelerdir??
Farklılıklar aşağıda verilmiştir. En büyük fark, yatırım fonunun ortalama yatırımcılar tarafından erişilebilir olmasıdır. Hedge fonları yalnızca akredite yatırımcılara açıktır.
Diğerleri aşağıda listelenmiştir
- Hedge fonlar kârdan %20 pay alırken, yatırım fonları pay almamaktadır.
- Hedge fonlar yalnızca yüksek net değerli (akredite) yatırımcılara açıktır. Yatırım fonları halka açıktır.
- Hedge fonlar, daha yüksek getiri ile yüksek riskli yatırımlar yapar. Yatırım fonları yüksek riskli yatırımları alamazken.
- Hedge fonlar, yatırım fonlarından daha iyi performans gösterme eğilimindedir.
- Yatırım fonu ücretleri yönetim ücreti %1 ila %2 arasındadır. Hedge fonu %2 ila %10 performans ücreti ile %20 yönetim ücreti talep ederken
- Hedge fonlar genellikle yatırımda daha agresiftir.
- Bir hedge fonunun yatırımlarını elinde tuttuğu zaman çerçevesi, fon stratejisine bağlı olarak mikrosaniyelerden (HFT firmaları gibi) yıllara (Küresel Makro) kadar değişebilir. Ancak bir yatırım fonu ile paranız birkaç yıl boyunca kilitli kalır.
Bu farklılıklardan bazılarının ayrıntılı bir açıklamasını yapalım
Yönetim giderleri
Bu fonların her ikisi de profesyoneller tarafından yönetilir ve yatırımdan çıkarılan yönetim giderlerine de maruz kalır. Ancak, yatırım fonlarının yönetim giderleri, hedge fonlardan çok daha düşüktür. Bunun nedeni, hedge fon yönetiminin daha karmaşık olması ve hedge fonları için daha agresif bir yaklaşım gerektirmesidir.
Kişisel ilgi
Yatırım fonu yöneticilerinin, yönettikleri fonun performansında kişisel çıkarları yoktur. Öte yandan, riskten korunma fonu yöneticilerinin, riskten korunma fonlarına büyük ölçüde yatırım yapmaları gerekmektedir. Bu nedenle, kendi yatırımları tehlikede olduğu için daha dikkatli olmalarını ve en iyi kararları vermelerini sağlar.
şeffafcy
Hedge fonlar son derece özeldir ve performans raporları sadece yatırımcıların kendilerine açıktır. Ancak yatırım fonları, halka açık olan üç aylık varlık performansının yanı sıra yıllık raporları ve bilançoları sık sık açıklamak zorundadır.
Piyasa Düştüğünde İade Edilir
Hedge fonlarda amaç, piyasanın nasıl performans gösterdiğine bakılmaksızın yüksek ve istikrarlı getiri elde etmektir. Bununla birlikte, yatırım fonları, yükseliş piyasasında büyük getiri sağlarken, düşüş piyasasında getiriler ortalamanın altındadır. Bunun dezavantajı, yatırım fonlarının dikkate değer ölçüde iyi performans gösterdiği bir yükseliş piyasasında bile, hedge fonların yine de sabit ancak ortalama rakamlar vermesidir.
SEBI Mevzuat
Yatırım fonlarının aksine, riskten korunma fonları Hindistan Güvenlik ve Borsa Kurulu (SEBI) tarafından sıkı bir şekilde düzenlenmemektedir.
Riskten korunma fonları sadece zenginler için mi?
Riskten korunma fonları, düzenleme eksikliği nedeniyle yalnızca son derece sofistike yatırımcılar tarafından kullanılabilir ve bu da onları genel halk tarafından erişilemez hale getirir. Sözde "akredite yatırımcı", hedge fonlara yatırım yapmanın tehlikelerine aşina olduğu varsayılan varlıklı bir kişi veya şirkettir.
Sonuç
Özetle, hedge fonları ve yatırım fonları tipik olarak aynı değildir. Bazı benzerlikler olsa da, farklılıkları onları aşar.
Serbest Fonlar ve Yatırım Fonları SSS
Hangisi daha iyi yatırım fonları veya hedge fonları?
Hedge fonları ile yatırım fonları arasındaki temel fark, hedge fonlarının yüksek riskli, yüksek kazançlı yatırımlara odaklanmasıdır. Bununla birlikte, yatırım fonları daha küçük ama daha öngörülebilir getiriler elde edebilecekleri sığ alanlara yapışır.
Hedge fonları yatırım fonlarından daha mı riskli?
Yönetilen varlıklar, hedge fonlarının başarısı için kritik öneme sahiptir. Yatırım fonlarının performansı, fona dahil edilmesi gereken yatırımcı sayısına göre belirlenir. Hedge fonlarına yatırım yapmak daha yüksek bir risk seviyesi taşır, ancak aynı zamanda genellikle daha yüksek getiri sağlar.
İlgili Makaleler
- İşe Yeni Başlayanlar İçin Akıllı Yatırım İpuçları
- Finans şirketleri: Herhangi bir işletme için en iyi seçimler
- YATIRIM FONLARI GÜNCELLENDİ: 15'de 2021+ En İyi Yatırım Fonları (+ Ayrıntılı Başlangıç Kılavuzu)
- Serbest Fonlar: Yeni Başlayanlar İçin Yatırım Yapmak İçin Basit Kılavuz (+En İyi 10 Serbest Fon Listesi)
