Temettü Hisse Senedi: Temettü Hisselerini ve Nasıl Yatırım Yapılacağını Anlamak

Düzenli geliri olan bir yatırım isteyen bir yatırımcı mısınız? Daha fazla aramayın, temettü hisseleri yatırım zevkiniz için burada. Burada temettü hisse senetlerine nasıl yatırım yapacağınızı öğreneceksiniz.

Temettü Hisse Senetleri nelerdir?

Temettü hisseleri, kazançlarının düzenli olarak alındığı bir hisse senedi türüdür.

Başka bir deyişle, sahip olduğunuz her hisse senedi size şirketin kazancının bir kısmını verir.

Pasif gelir kaynağına benzetilir. Eh, getirisi nispeten düşük ama anlaşılabilir çünkü yatırım riski düşük.

Daha az istikrarsız oldukları için yatırımcının portföyünü çeşitlendirmesine ve riski azaltmasına yardımcı olurlar.

Temettü Hisse Senedi Alırken Nelere Bakmalı?

Daha önce bu gönderide söz verildiği gibi, harika temettü stoklarını kendi başınıza bulmak için ihtiyaç duyacağınız araçlar burada.

Temettü yatırımında yeniyseniz, temettü hisse senetleri ve neden bu kadar iyi yatırımlar olduklarını öğrenmek iyi bir fikirdir. Temettülerin nasıl işlediğini anladıktan sonra, portföyünüz için olağanüstü temettü stokları bulmanızda birkaç temel faktör size yardımcı olabilir.

#1. Ödeme oranı:

Bir hisse senedinin ödeme oranı, hisse başına temettü olarak ödenen para miktarının hisse başına kazanca bölünmesidir. Başka bir deyişle, bir hisse senedinin hissedarlarına yüzde kaç kazanç dağıttığını söyler. Yeterince düşük bir ödeme oranı (örneğin, %60 veya daha az), temettü sürdürülebilir olduğunu gösterir.

#2. Geçmişteki artışlar:

Özellikle resesyonlar ve COVID-19 salgını gibi diğer zor ekonomik zamanlarda bunu yapabilen bir şirketin her yıl temettülerini artırması gerçekten mükemmel bir işaret.

#3. Tutarlı gelir ve kâr artışı:

Uzun vadede yatırım yapmak için en iyi temettü hisselerini ararken, istikrarlı firmaları arayın. Düzensiz gelir (bir yıl artar, sonraki yıl düşer) ve düzensiz kazançlar, sorunların uyarı göstergeleri olabilir.

#4. Uzun vadeli rekabet avantajları:

Belki de en önemli özelliği. Uzun vadeli rekabet avantajı, tescilli teknoloji, yüksek giriş engelleri, yüksek müşteri değiştirme maliyetleri veya güçlü bir marka kimliği de dahil olmak üzere birçok biçimde olabilir.

#5. Yüksek verim:

Bu, bir nedenden dolayı listenin en altındadır. Yüksek verim, düşük verimden açıkça daha iyidir, ancak yalnızca kalan dört gereksinim karşılanırsa. Yüksek bir temettü yalnızca onu ödeyen şirket kadar güçlüdür, bu nedenle şirketin sağlam ve ödemenin istikrarlı olduğundan emin olduktan sonra temettü getirilerini karşılaştırın.

Temettü Hisse Senedi Kavram Yanılgıları

#1. Yüksek verim Anahtardır

Bu, yatırımcıların yüksek getirili bir yatırımın iyi bir seçenek olduğunu düşünerek yaptıkları en büyük hatalardan biridir.

Temettü hisseleri küçük bir getiri sağladığından, bunun kötü bir yatırım seçeneği olduğunu savunuyorlar.

Temettü, yeniden yatırım yapılmayan bir şirketin kazancının bir yüzdesidir. Yüksek kazançlar ödeyen bazı şirketler ya daha karlı bir yeniden yatırım seçeneğine sahip değiller ya da net bir vizyona sahip değiller.

#2. Temettü Hisseleri Sıkıcı

Yüksek getiri sevginizi en aza indirebilirseniz, temettü stoklarının çok ilginç yatırımlar olduğunu öğrenirsiniz.
Yüksek temettü büyüme metriklerine sahiptir. yani gelecekte artan kazançlar için yüksek bir potansiyel var.

Temettü Hisselerine Nasıl Yatırım Yapılır?

Yapacağız sınıflandırmak temettü hisselerine nasıl ikiye yatırım yapılır;

ETF'ler aracılığıyla temettü stoklarına yatırım yapmak

ETF, borsada işlem gören fonlar anlamına gelir.

Temettü ETF'leri, düzenli bir temettü sunan kolay ve anlaşılır bir yatırım kaynağıdır.

Görünüşe göre, güvenlikle eşdeğer çeşitlendirmeler sağlayan çok sayıda temettü hissesi içeriyor.

Bir portföyün çeşitlendirilmesi, yatırımda bir güvenlik önlemidir. Birkaç hisse senedi düşük olsa bile temettü verimi, genel temettü çok fazla etkilemeyecektir.

Hisse senetlerine yatırım yapmadan önce, bunların güvenli ödeme yatırımları olup olmadığını düşünün.

Ayrıca Oku: Broker Türleri ve Brokerlik Hizmetleri Nelerdir?

Temettü hissesi ETF'si nasıl satın alınır/yatırım yapılır

#1. Çeşitlendirilmiş bir temettü ETF bulun

Bir borsacının web sitesinde arama yaparak bir temettü ETF'si bulabilirsiniz.

#2. ETF'yi analiz edin

ETF'yi tahvillere değil, aksi takdirde hisse senedi olarak adlandırılan hisse senetlerine yatırdığınızdan emin olun. Ek olarak şunları kontrol edeceksiniz;

• Temettü verimi: Bu, bir şirketin hisse fiyatına göre temettü olarak ne kadar ödediğinin yüzdesi olarak ifade edilir.
• İadeler: Beş yıllık iadeleri kontrol edin. İlerliyor mu yoksa geriliyor mu bakın.
• ETF giderleri: Bu, ETF'lerin yıllık ücretlerini, ROI'yi içerir, harcama oranı % 0.5'ten düşük olanlara yatırım yapmanızı tavsiye ederiz.
• Hisse senedi büyüklüğü: Yatırımlar daha büyük sermayeli, orta veya düşük sermayeli şirketlerde olabilir. Ancak, büyük sermayeli şirketler yatırımlarda minimum riske sahiptir. Küçük sermayeli şirketler en yüksek riske sahiptir.

#3. ETF'ye yatırım yapın

Çevrimiçi bir komisyoncudan bir ETF satın alın. Bunları düzenli olarak satın almak size dolar-maliyet ortalaması adı verilen bir avantaj sağlar.

Dolar-maliyet ortalaması, hisse senedi alımlarınızı çeşitlendirme, düzenli aralıklarla ve aşağı yukarı eşit miktarlarda alım yapma stratejisidir. Doğru yapıldığında portföyünüz için önemli bir faydası vardır.

Bunun nedeni ise dolar-maliyet ortalaması zamanla satın alma fiyatınızı düşürür ve tüm paranızı yüksek fiyatlara yatırmamanızı sağlar.

Bireysel Temettü Hisselerine Yatırım Yapmak

Bu, özellikle bireysel bir temettü stoğunda bir portföy oluşturmayı düşündüğünüzde zaman ve çaba gerektirir. Ancak, ETF'den daha yüksek bir temettü alma eğiliminiz var.

Nasıl alınır

#1. Temettü ödeyen bir hisse senedi bulun

Bunu finansal web sitelerinde ve çevrimiçi broker web sitelerinde kontrol edin.

#2. Stoku değerlendirin

Bu şirketin temettü verimini benzer şirketlerle karşılaştırın. Onlarınki çok daha yüksekse, hiçbir işe yaramaz, şirket hakkında ek araştırmalar yaparak yatırımınızın güvenliğini sağlayın.

Temettü olarak kullanılan şirketin gelirinin yüzdesini öğrenin. Daha yüksek bir yüzde temettü dağıtılacaksa, şirket çok yakın bir zamanda borca ​​girebilir.

3. Ne kadar hisse alacağınıza karar verin

Bireysel hisse senetleri çeşitlendirme gerektirir, bu nedenle her hisse senedinden ne kadar satın alacağınızı siz belirleyeceksiniz.

Bunun arkasındaki ideoloji, daha az yüksek riskli hisse senedi ve daha az riskli hisse senedi satın almaktır.

Hisse senetlerinizin güvenliği önceliğiniz olmalıdır. Getirisi %4'ün üzerinde olan hisse senetleri dikkatli bir şekilde kontrol edilmeli, temettü verimi %10'un üzerinde olanlar ise oldukça risklidir ve ihtiyatlı bir şekilde işlem görmelidir.

önce yatırım, temettü verimini kontrol edin. Sizin tahammül edebileceğiniz riski bilin ve portföyünüzü çeşitlendirmeyi unutmayın.

Temettü Hisselerine Yatırım Yapmanın İpuçları

Göre Investopedia, işte temettü hisselerine nasıl yatırım yapılacağına dair ipuçları;

1. Düşük bir getiri/verim beklentisine sahip olun
2. Borç oranı yüksek şirketlerden temettü hissesi almayın. Şirketin daha fazla öz sermaye veya borç kullanarak finanse edip etmediğini belirlemek için borç/özsermaye oranını kontrol edin.
3. Endüstrinin sağlığını kontrol edin: Örneğin, şu anda petrol ve gaz endüstrisinde bir temettü hissesi satın almak, petrol fiyatındaki ve ardından hisse fiyatındaki düşüş nedeniyle akıllıca bir yatırım değildir.

Temettü hissesine yatırım yapacağınızdan eminseniz, kazançları artan şirketleri arayın. Güçlü nakit akışı, düşük borç-özsermaye oranı ve endüstriyel güce sahip olanları arayın.
Bu kriterleri karşılayan bir hisse senedi veya hisse senedi bulduğunuzda, bir temettü yatırımı ve yeniden yatırım planı oluşturmayı düşünün.

Temettü Aristokratları

Temettü yatırımcıları, bu sayfada belirtilenler gibi yüksek getirili temettü hisse senetleri arayabilirler, ancak temettü yatırımında dikkate alınması gereken başka bir husus daha vardır: özellikle sabit gelirli yatırımcılar için çok önemli olan tutarlılık. Ve burada Temettü Aristokratları gerçekten parlıyor.

S&P 500 Temettü Aristokratları, seçilmiş S&P 500 firmalarını içeren bir piyasa endeksidir. Şirketlerin dikkate alınabilmesi için aşağıdaki gereksinimleri karşılaması gerekir:

1. Son 25 yılda temettüler her yıl artırılmıştır.
2. Float için ayarladıktan sonra en az 3 milyar dolarlık bir piyasa değerine sahip olun.
3. Günlük minimum 5 milyon dolarlık işlem değerine sahip olun.
4. Endeksin metodolojisi ayrıca en az 40 şirketin dahil edilmesini gerektirir ve hiçbir sektör endeksin ağırlığının %30'undan fazlasını oluşturamaz.

Peki, bu yatırımcılar için ne anlama geliyor? Temettü Aristokratları, tutarlı temettü ödemeleri ve önemli miktarda likiditeye sahip büyük şirketlerdir ve bir bütün olarak endeks, yüksek getirili temettü endekslerinden (genellikle finans ve kamu hizmetleri sektörlerine ağırlıklı olarak ağırlık verilir) daha fazla çeşitlilik sağlayabilir. Yatırımcılar, yatırım yapmak için belirli Temettü Aristokratlarını seçebilir veya benzer güvenilirliğe dayalı kriterleri karşılayan ETF'leri satın alabilirler. S&P 500 Yüksek Getiri Temettü Aristokratları endeksi biraz farklı kriterlere sahiptir.

25 Yüksek Getirili Temettü Hisse Senedi

Aşağıda, temettü verimine göre sıralanmış, merkezi Amerika Birleşik Devletleri'nde bulunan 25 yüksek temettü hissesinin bir listesi bulunmaktadır. Aşağıda belirtilen temettü, yıllık olarak değil, aylık olarak ödenir. Bu listeyi oluştururken temettü verimi ve tutarının yanı sıra son beş yıldaki temettü artış oranını ve temettü dağıtım yüzdesini de dikkate alıyoruz.

Herhangi bir sorunuz var mı, yorum kutusunda bizimle konuşun.

Temettü Hisseleri SSS'leri(Yeni bir tarayıcı sekmesinde açılır)

İlgili Makaleler

• ETF Portföyü: 7'de 2022+ En İyi Temettü Portföyü
• Temettü Yatırım Fonları: Tanımı, Nasıl Çalışır, Artıları ve Eksileri
• Yüksek Temettü Yatırım Fonları: En İyi 2022 Seçenekleri (Güncellendi)
• Temettü Getirisi: Anlamı, Ayrıntılı Örnekler, Formül ve Serbest Yatırımcı
• Büyüme Yatırım Stratejisi: Yeni Başlayanlar İçin Adım Adım Kılavuz (+Ücretsiz İpuçları)