Gayrimenkul yatırımı oldukça kazançlıdır. Reklam gayrimenkul yatırımları yatırımcılar için çift hazine kutusudur. Çünkü gayrimenkul yatırımlarından para kazanılıyor. Ancak ticari bir gayrimenkul yatırımı veya konut amaçlı bir gayrimenkul yatırımı seçmeden önce dikkate alınması gereken önemli faktörler vardır. Konut amaçlı gayrimenkuller, kullanım için ayrılan mülkleri ifade ederken ticari gayrimenkul, ofisler, endüstriler, mağazalar vb. gibi yalnızca ticari amaçlarla kullanılan mülkleri ifade eder. Ticari gayrimenkule yatırım yapmak karlıdır ve büyük pasif getiri sağlar. Portföyünüzden en iyi şekilde yararlanmak için çeşitli ticari gayrimenkul yatırım türlerini anlamanız gerekir. Bu rehbere nasıl katılacağınızı merak ediyorsanız, bu kılavuz ticari gayrimenkul yatırımı hakkında bilmeniz gereken her ayrıntıyı içermektedir.
Ticari Gayrimenkul Yatırımı
“Ticari gayrimenkul” (CRE) terimi, yalnızca işle ilgili amaçlarla veya çalışma alanı olarak kullanılan ancak konut olarak kullanılmayan veya konut amaçlı gayrimenkul olarak kabul edilecek herhangi bir arazi veya binayı ifade eder. Ticari gayrimenkul yatırımı, yakın veya uzun vadede bir getiri veya kar beklentisiyle ticari bir mülk geliştirmek için para satın almayı veya harcamayı içerir. Ticari gayrimenkule yatırım, yalnızca varlıkları uzun süre elinde tutarsanız karlı olur.
Ticari Gayrimenkul Yatırımına Nasıl Girilir?
Ticari gayrimenkul yatırımına dalmadan önce, anlamanız gereken bazı terimler vardır. Bu terimleri bilmek, ticari gayrimenkul yatırımından en iyi şekilde yararlanmanıza yardımcı olacaktır. Bunlardan bazıları aşağıdaki gibidir;
#1. Doğrudan ve Dolaylı Yatırım
Doğrudan yatırım ve dolaylı yatırım olan ticari gayrimenkul yatırımında iki ana seçeneği anlamak önemlidir.
Ortaklık veya gayrimenkul gibi bir şahıs veya işletme tarafından bir binanın mülkiyetine doğrudan yatırım denir. Fiziksel bir mülkün mülkiyeti yoluyla ev sahibi olabilirsiniz. Ancak, ticari gayrimenkullere doğrudan yatırım yapmak en iyisidir. Özellikle sektör hakkında iyi bilgiye sahipseniz veya bunu sizin için yapacak firmalarla çalışabiliyorsanız. Ticari mülkler, yüksek riskli, yüksek getirisi olan bir gayrimenkul yatırımıdır. Ticari gayrimenkule doğrudan yatırım yapacak olan herkes iyi bir net değere sahip olmalıdır.
Bu arada, ticari gayrimenkul ile ilgili hisse senetlerine yatırım yapan gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO'lar) veya borsa yatırım fonları (ETF'ler) gibi çeşitli piyasa menkul kıymetlerine yatırım yapmak veya ticari gayrimenkul piyasasına hizmet eden işletmelere yatırım yapmak, bankalar ve emlakçılar, ticari gayrimenkullere yapılan dolaylı bir yatırımdır. Dolaylı yaklaşım, yatırım yapmak için mutlaka büyük miktarda para gerektirmez.
#2. Yatırım yaklaşımını belirleyin
Burada kitle fonlamalı bir yatırım yaklaşımını mı yoksa tek bir mülk yatırımı yaklaşımını mı tercih ettiğinizi öğrenmeniz gerekecek. Kitle fonlaması, bir grup olarak ticari mülklere yatırım yapmanızı ve üye grupları arasında hisse getirisi sağlamanızı sağlar. Kitle fonlamasına katılmayı seçerseniz, şirketin geçmişini araştırdığınızdan emin olun. Bu, grubun gelişimi ve yatırımdan her an nakit çekme seçeneği ile ilgili hak ve yükümlülükler hakkında bilgi edinmenizi sağlayacaktır.
Ancak, tek mülk yatırımı yaklaşımını seçerseniz, mülkün değerini artıran veya azaltan ayırt edici nitelikleri belirlemeniz gerekir. Bu ayırt edici eğilimler, bir mülkün yakınında bulunur ve yakın gelecekte sorun yaratabilir. Ticari gayrimenkul sektöründeki birçok uzman yatırımcı, yatırım kariyerlerine tek aile kiralama yoluyla başladı. Bu nedenle ticari gayrimenkul yatırımlarından elde edilen getirilerin türlere bağlı olduğu gerçeğini ihmal etmeyin. Bu arada, ticari gayrimenkul yatırımcılarının iyi bir yüzdesi, deneyim kazanmanın, para kazanmanın ve nihayetinde diğer mülklere yatırım yapmanın bir yolu olarak tek aile kiralamalarıyla başlar.
#3. Emlak Online Başvuru Süreci
Çevrimiçi olarak, yatırımcıların artık yalnızca özel piyasada bulunan ticari projelere erişebildiği çeşitli ticari gayrimenkul yatırım platformları vardır. streitwise, CrowdStreet ve diğerleri gibi çeşitli teknolojik uygulamalar sayesinde. Bu web sitelerinin çoğu, eğitim materyallerine, ağ oluşturma fırsatlarına ve diğer gayrimenkul yatırım uzmanlarıyla iletişim kurmanın yollarına erişim sağlar.
Ayrıca Oku: Gayrimenkul İşine Nasıl Başlanır: Adım Adım Yeni Başlayanlar Kılavuzu
Yeni Başlayanlar İçin Ticari Gayrimenkul Yatırımı
Ticari gayrimenkul yatırımına girişmek isteyen yeni başlayan biri olarak, yatırım stratejinize uygun bir mülk seçmek en iyisidir. Bu nedenle, yeni başlayanlar kontrol etmeli
#1. Nakit akımı
Her gayrimenkul yatırımının benzersiz bir nakit akışı planına sahip olması gerekir. Bazılarının aylık nakit akışı daha yüksek veya daha düşük. Bu nedenle, herhangi birine yatırım yapmak, beklentilerinizi karşılayan akışı sürdürmelidir. Son olarak, nakit akışı mülklerinin amacı, daha az uygulamalı bir yaklaşım gerektiren pasif bir yatırım stratejisi oluşturmaktır.
#2. Değer ekle
Ticari bir mülkün daha fazla nakit akışı ve getiri yaratmadan önce, genellikle ekstra değer yaratılmalı ve uygulanmalıdır. Daha düşük getirilerle başlamak akıllıca olur, ancak mülkün değerini artırdıkça getiriler de artar. Proje sponsorları veya yatırımcılar, yenileme, dış çevre düzenlemesi veya bakım yoluyla bu değeri ekler.
Ancak bu, her aşamayı etkili bir şekilde tamamlamak için yerel ekibinize güvenmeniz gerekeceği anlamına gelen aktif bir stratejidir.
#3. Bekleme süresi
Her yatırım, kârın artmasının ne kadar süreceğine göre değerlendirilir. Birçok ticari mülkün kiraları ve satış fiyatları giderek artıyor. Kira veya satış fiyatının yükselmesi aylar veya yıllar alabilir ve piyasa kiralarının yükselme şansı daha yüksek olduğu için yatırımcılar yüksek değer verilen alanlarda ticari mülkleri uzun süre elinde tutar.
#4. takdir
Sermaye, ticari gayrimenkulün hem mülkiyeti hem de satışı sırasında büyür. Hem satış fiyatı hem de getiriler takdire dahildir. Bununla birlikte, yeni başlayanlar, potansiyel takdirleriyle ticari mülklere bakmaktır. Bunu yaparak, bir yatırımın ne kadar süreyle tutulacağına ve ne zaman satılacağına karar vermek daha kolay olacaktır. Farklı ticari gayrimenkul yatırımları, farklı takdir seviyeleri ile gelir. Bu arada, bir yatırımın takdirini artırmak için yapmanız gereken bazı hususlar var. Bu hususlar, kiralama maliyetleri arttıkça her yıl taşınan konut sakinlerinin sayısı ve işletmelerin oraya taşınıp taşınmayacağıdır. Bu faktörleri göz önünde bulundurarak hem bir yatırımı elinde tutabilecek hem de olası getirisini tahmin edebileceksiniz.
Konut ve Ticari Gayrimenkul Yatırımı
Konut ve ticari gayrimenkul yatırımları benzer riskleri ve stratejileri paylaşır, ancak iki yatırım arasında büyük farklılıklar vardır. Konut ve ticari gayrimenkul yatırımı arasındaki en büyük fark,
- Konut amaçlı gayrimenkul yatırımı, müstakil evler ve bir ila dört birimlik kiralık konutlar gibi konut amaçlı mülklere yapılan bir yatırımdır. Ticari gayrimenkul yatırımı, ofisler, endüstriler, oteller ve mağazalar gibi ticari amaçlı mülklere yapılan bir yatırımdır.
- Konut gayrimenkul kredileri genellikle 30 yıllık vadeler ve sabit faiz oranları ile gelir. Ticari gayrimenkul kredileri değişken faiz oranlarına ve 5 yıllık maksimum kredi sürelerine sahip olabilir. Bir borç veren beş yıl sonra kayıp kalırsa, yatırımcı mülkü satmalı veya borcu yeniden finanse etmelidir.
- Ticari gayrimenkul yatırımı, konut gayrimenkulünden daha fazla sermaye gerektirir.
- Her binanın çektiği kiracı türü, ticari ve konut mülkleri arasında göze çarpan bir başka ayrımdır. Aileler ve bireyler genellikle konut mülkleri kiralarken, şirketler ticari binalar kiralar.
- Ticari gayrimenkul için emlak vergileri tipik olarak hem sahibi tarafından kullanılan evler hem de kiralık konut mülkleri için olanlardan daha yüksektir.
- Genel olarak, kiracılar için geçerli olan sabit kiralama koşulları nedeniyle, ticari gayrimenkul neredeyse her zaman sabit bir gelir akışına sahiptir ve bu da onu daha az riskli hale getirir. Konut satın almak ise düzensiz nakit akışı ve piyasa talebinde önemli dalgalanmalar olasılığı nedeniyle oldukça riskli olabilir.
- Son olarak, farklı mülk türleri için farklı seçenekler vardır. Ticari gayrimenkul yatırımcıları için tipik olarak çok daha çeşitli ileriye dönük yatırımlar mevcuttur. Örneğin, ticari gayrimenkul yatırım fonları, konut fonlarından daha yaygındır. Konut amaçlı gayrimenkul yatırımı ise genellikle yatırımcılara mülkte daha aktif bir katılım sağlar.
Az Parayla Ticari Gayrimenkule Nasıl Yatırım Yapılır?
Ticari gayrimenkul yatırımı, yatırımcılarının iyi bir sermaye ile gelmesini gerektirir. Ancak, çok az paranız olsa bile gayrimenkule yatırım yapmanın bir yolu var. Yol, kitle fonlaması yoluyla. Ticari gayrimenkulde kitle fonlaması, bir grup yatırımcının ticari bir projeyi finanse etmesini sağlayan bir süreçtir. Her emlak kitle fonlaması anlaşmasının bir garantörü, bir kitle fonlaması platformu ve yatırımcıları vardır.
Bu, yatırımcıların mülk sahibi olmadan, finansman sağlamadan veya yönetmeden gayrimenkule yatırım yapmalarını sağlar. Bu garantörler sistemlerden sorumlu kişi veya şirketler olabilir. Kitle fonlaması platformu, garantörü ilgili yatırımcılara bağlar.
Kefil, yatırımı satın alır, yönetir ve satarken, halk tasarımı az veya çok nakitle finanse etmek için güvenilir yatırımcılar olarak gelebilir. Ayrıca, kitle fonlaması platformu denetim dışı sorunları ele alır, yatırımcıları anlaşmalar hakkında bilgilendirir ve garantör adına yatırımcılardan fon toplar. Yatırımcı, kazançlardan bir pay karşılığında tasarımın desteklenmesine katkıda bulunur ve ayrıca 2 ila 20 arasında değişen dönemsel getirilerini de toplar.
Ayrıca, pazarlanabilir gayrimenkullerdeki kitle fonlaması platformları, bireysel yatırımcılara bakımevleri, apartman kompleksleri, tıbbi kompleksler vb. gibi pazarlanabilir gayrimenkul sistemlerine erişim sağlar. Garantili bir getiri olmadığı ve yatırımcıların plütokrasisi olabileceği için bazen riskli bir yatırım olarak kabul edilebilir. yatırım türüne bağlı olarak uzun süre tutulur.
Bu kitle fonlaması platformlarına örnekler:
- bağış toplama- Yeni başlayanlar için en iyisi hangisidir?
- Crowdstreet-herkes için en iyisi
- sokak yönünde-GYO için
Ayrıca bakınız: TİCARİ GAYRİMENKUL KREDİLERİ: Türleri, Oranları ve Gereksinimleri
Ticari Gayrimenkul Yatırım Türleri
Aşağıda ticari gayrimenkul yatırımlarının çeşitli türleri bulunmaktadır.
#1. Ofis Binası Yatırımı
Bu yatırım, ofislerin geliştirilmesini inşa etmek, işletmek veya finanse etmek için kullanılacaktır. Bu ofisler hukuk, danışmanlık, tıbbi veya işle ilgili diğer işlevler için kullanılabilir. Her metropolün merkezi konumlardaki ofislere talebi yüksektir. Ofis alanı satın almanın yararı, kiracıların uzun süreli kiralamaları kabul edebilmeleridir, bu da gelecekteki karları tahmin etmeyi kolaylaştırır.
#2. Arazi Yatırımı
Tarım amaçlı arazilerde çeşitli yatırımlar vardır. Tarım alanlarındaki araziler, zengin gıda maddeleri üretmeleri, hayvan yetiştirmeleri için çiftçilere verilirse ve içindeki ağaçlar kesilip kereste şirketlerine satılabilirse büyük kazanç sağlayabilir.
#3. Perakende Alanı Yatırımı
Her şehrin ürün satışı ve dağıtımı için bir pazar alanı veya alanı vardır. Bu yatırım, perakende amaçlı alanın geliştirilmesi ve bakımı için finansman veya finansman anlamına gelir. Örneğin, bir alışveriş merkezine yatırım yapmak, ürünlerini satmak için bir alan kiralamaya hazır insan akışları olduğu için büyük getiriler sağlayabilir.
#4. Depolama Birimi Yatırımı
Bu, depolama birimlerine veya tesislere yapılan bir yatırımdır. Depolama alanı kiralama fikri kulağa pek çekici gelmese de, bu tür gayrimenkul yatırımlarında kazanılacak para var. Büyük bir pazara yatırım yapmak da gerekli değildir. Küçük kasabalarda bile çok sayıda depolama tesisi mümkündür. Bir kez daha, yerel rekabete ek olarak konum, karlılığı tahmin etmenin anahtarıdır.
#5. Sınai Mülkiyet Yatırımı
Her şehir planında sanayi tesisleri için ayrılmış bir alan vardır. Bu bölgedeki insanlar, arzu ettikleri ürünleri yaratmak veya işletmek için bina veya pozisyon satın alır veya kiralar. Fabrikalar, depolar, araştırma tesisleri vb. dahil olmak üzere birçok farklı şey sınai mülkiyet olarak adlandırılabilir. Bu tür mülklere sahipseniz kiracı bulmanın ne kadar kolay olacağını anlamak için daha büyük pazara bakmanız gerekebilir çünkü talebi tahmin etmek daha zor olabilir.
Pasif Ticari Gayrimenkul Yatırımı
Ticari gayrimenkul yatırımından pasif getiri elde edecek miyim? Emin misin. bir pasif gelir stream, ticari gayrimenkule yatırım yapmak, fırsatlara dayalı olarak mevcut en iyi pasif araçlardan biridir. Bununla birlikte, getirileri maksimize etmeye odaklanmadan önce, pasif ticari gayrimenkul yatırımının neleri gerektirdiğini ve çeşitli yatırım türlerini anlamak en iyisidir.
Başka bir deyişle, pasif ticari gayrimenkul yatırımı, doğrudan yönetmekten sorumlu olmayacağınız ticari bir projeye para yatırdığınız bir gayrimenkul yatırımı türüdür. Gayrimenkul odaklı halka açık şirketlerde hisse satın almak da dahil olmak üzere, ticari gayrimenkullere pasif olarak yatırım yapmanın birçok yolu vardır. Bu şirketler inşaat şirketleri, gayrimenkul geliştirme şirketleri veya emlak komisyoncuları olabilir.
Büyük gayrimenkul yatırımları yapmak için yatırımcı fonlarını bir araya getiren şirketler olan Gayrimenkul Yatırım Ortaklıklarına (GYO'lar) da para koyabilirsiniz. Gayrimenkul yatırımı, yatırımı aktif olarak yönetmeden gelir elde etmenizi sağladığından, paranızın sizin için çalışmasını sağlamanın en iyi yollarından biridir.
Yeni Başlayan Olarak Gayrimenkul Yatırımına Yönelik Adımlar Nelerdir?
- Mali durumunuzu bilin
- Bir gayrimenkul yatırım stratejisi seçin
- Bir hedef pazar seçin
- Yatırım amaçlı gayrimenkul kriterlerine karar verin
- Takımınızı oluşturun
- Fırsat bul
- Program zamanı
Gayrimenkul Yatırım Türleri
- Konut gayrimenkulü
- Ticari gayrimenkul
- Ham arazi
- Gayrimenkul Ortaklığı Yatırımları (GYO'lar)
- Gayrimenkul kitle fonlaması
Ticari Gayrimenkul Yatırımının Faydaları Nelerdir?
- İlişkiler kurar. Ticari gayrimenkul yatırımı, yatırımcılara işletmeler arası ilişkilere katılma fırsatı sunar. Bu, ağınızı genişletmek için harikadır.
- Daha uzun kiralamalar. Ticari binaların konut binalarından daha uzun kiralama süreleri vardır.
- Daha Az Rekabet. Ticari yatırımın algılanan zorlukları, ticari alanın diğer yatırımcılarla daha az doldurulmasını mümkün kılar.
- Yüksek gelir. Ticari gayrimenkuller, konut gayrimenkullerine kıyasla daha yüksek bir yatırım getirisine sahiptir ve ayrıca daha uzun kiralama sürelerine sahiptir. Bu nedenle, daha az kiracı devri sonucu daha yüksek bir gelire sahiptir.
Ticari Gayrimenkul Yatırım Türleri Nelerdir?
- Office
- Perakende
- Sanayi
- Çoklu aile
- Özel amaçlar
Sahibi Tarafından Kullanılan Ticari Gayrimenkul?
Bu, bir yatırımcı binaları kişisel nedenlerle kullanmak için ticari bir gayrimenkul satın aldığında ortaya çıkar.
Pasif Ticari Gayrimenkul Yatırımında Gelir Elde Etmenin Yolları?
- Kitle fonlaması. Bu, çok sayıda kişiden küçük miktarda paranın toplanmasıdır.
- Gayrimenkul Yatırım Ortaklığı
- Emlak şirketine yatırım
- Yatırım fonları
- Uzaktan sahiplik
Pasif Ticari Gayrimenkul Yatırımının Faydaları Nelerdir?
- Kitle fonlaması veya GYO'lar aracılığıyla az miktarda sermaye ile ticari gayrimenkullere yatırım yapabilirsiniz.
- Ticari gayrimenkule pasif bir şekilde yatırım yapmak için kapsamlı bilgiye ihtiyacınız yok.
- Pasif ticari gayrimenkulde fiziksel emek yoktur. Tek yapmanız gereken paranızı yatırmak ve büyümesini izlemek.
- Mülkü fiziksel olarak yönetmeniz gerekmediğinden pasif yatırım, aktif yatırıma kıyasla daha fazla likidite sunar.
Aktif Yatırım ile Pasif Yatırım Arasındaki Fark Nedir?
- Aktif yatırım, yatırımcı tipik olarak mülkün sahibidir ve mülkü yönetir. Pasif yatırım yaparken, yatırımcılar mülkü yönetmezler. O sadece parasını yatırır
- Sorumluluk duygusunun çok az olduğu pasif yatırımın aksine, aktif yatırımda daha büyük bir sorumluluk duygusu vardır.
Sonuç
Ticari gayrimenkul herkes için doğru yatırım olmayabilir. CRE'ye yatırım yapmanın avantajları abartılamaz çünkü bunlar enflasyon sigortasını ve uzun vadede korelasyonsuz, öngörülebilir getirileri içerir. Bu, onu daha yüksek yatırım getirisi sağlayabilecek en iyi yatırımlar arasına yerleştirir.
Ticari Gayrimenkul Yatırımı Hakkında SSS
En çok para kazandıran ticari gayrimenkul türü hangisidir?
Şu anda, karavan parkları, mobil ev parkları, kişisel depolama tesisleri ve reklam panoları, ticari gayrimenkulde en yüksek getiriyi sunmaktadır. Bu varlık sınıfları, yıllık %25'in üzerinde getiri sağlar.
Gayrimenkulde pasif yatırım nedir?
Pasif gayrimenkul yatırımı, yönetmekten doğrudan sorumlu olmayacağınız bir gayrimenkul projesine para yatırdığınız bir gayrimenkul yatırımı türüdür.
Ofis binası iyi bir yatırım mı?
Ofis talep oranı, 45 itibariyle yüzde 2023'e ulaştı ve boş ofislerle ilgili yaygın endişeye rağmen yıldan yıla yüzde 7 arttı. Doluluk şüphesiz azalmış olsa da, ofis sektörü sadece kesin bir şey değil, aynı zamanda paranızı koymak için de iyi bir yer.
İlgili Makaleler
- Aktif Yatırıma Karşı Pasif: Neden Her İkisine de İhtiyacınız Olduğunu Anlamak (+Ayrıntılı Kılavuz)
- PASİF GELİR: Tanım, Türler ve Fikirler
- PORTFÖY YÖNETİMİ: Tanım ve Bilmeniz Gereken Her Şey
- Gayrimenkul Sektörü: Genel Bakış, Türler ve Örnek
- AMERİKAN KONUT GARANTİSİ: Yeni Başlayanlar için En İyi Kolay Kılavuz
