Kilit iş stratejileri veya programları üzerinde olumsuz etkisi olabilecek olası sorunları bulma ve değerlendirme süreci, risk analizi olarak bilinir. Bu prosedürün amacı, kuruluşlara risklerden kaçınma veya riskleri azaltma konusunda yardımcı olmaktır. Zaman içinde risk analizinin faydaları sonsuzdur - en belirgin olanı niteliksel ve nicelikseldir.
Bir risk analizi yaparken aşırı hava, deprem veya sel gibi doğal süreçlerin tetiklediği olumsuz olayların yanı sıra kasıtlı veya kasıtsız insan eylemlerinin neden olduğu olumsuz olayların olasılığını göz önünde bulundurun. Bu olaylardan kaynaklanan potansiyel zararın yanı sıra meydana gelme olasılıklarının belirlenmesi, risk analizinin önemli bir yönüdür.
Çoğunlukla, işletmeler ve diğer kuruluşlar için genellikle uygun bir araçtır:
- Bir projenin potansiyel riskleri ile faydaları arasında bir denge olup olmadığını değerlendirin. Bu, projede ilerleyip ilerlememeye karar verirken karar verme sürecine yardımcı olmak içindir;
- Olumsuz olaylardan kaynaklanan olumsuz sonuçların etkisini tahmin edin ve en aza indirin;
- İş ortamındaki değişikliklerin etkilerini tanımlayın ve bunlara hazır olun. Bu, piyasaya yeni girenlerin olasılığını veya hükümetin düzenleyici politikasındaki değişiklikleri içerir; ve
- Sebep ne olursa olsun, teknolojik/altyapı başarısızlığına veya olumsuz olaylardan kaynaklanan kayıplara verilen yanıtları planlayın.
Risk Analizini Anlamak
En basit ifadeyle risk analizi, işletmelerin, hükümetlerin ve yatırımcıların bir şirketi, ekonomiyi, projeyi veya yatırımı etkileyen olumsuz bir olayın olasılığını belirlemesine olanak tanır. Ayrıca, bir proje veya yatırımın değerini ve bu tür riskleri azaltmak için en iyi süreç(ler)i değerlendirmek için kritik öneme sahiptir. Risk analizine yönelik farklı yaklaşımlar, gelecekteki bir yatırım fırsatının risk-ödül dengesinin değerlendirilmesinde işlevsel olabilir.
Bir risk analisti için ilk adım, neyin yanlış gidebileceğini bulmaktır. Bu dezavantajlar, bir olayın meydana gelme olasılığını belirleyen bir olasılık parametresine karşı dengelenmelidir.
Olayın meydana gelmesi durumunda etkinin büyüklüğünü tahmin etmeye çalışır. Bununla birlikte, piyasa riski, kredi riski ve kur riski gibi tonlarca risk, korunma veya sigorta satın alma yoluyla hafifletilebilir.
Temel olarak, neredeyse tüm büyük şirketler bir tür risk analizine ihtiyaç duyar. Örneğin, ticari bankalar denizaşırı kredilerdeki döviz riskinden daha iyi korunmalıdır. Öte yandan, büyük mağazalar, küresel durgunluğun bir sonucu olarak daha düşük kar riskini hesaba katmalıdır. Ayrıca, risk analizinin profesyonellerin riskleri tanımasına ve en aza indirmesine yardımcı olduğunu, ancak tamamen ortadan kaldırmadığını anlamak çok önemlidir.
Risk Analizi Türleri
Kantitatif ve kalitatif analiz olmak üzere iki tür risk analizi vardır.
Risk Analizi (Sayısal)
Nicel risk analizinde riske sayısal değerler atamak için simülasyon veya deterministik istatistikler kullanılarak bir risk modeli tasarlanır. Temel olarak, bir risk modeli, esas olarak varsayımlar ve rastgele değişkenler olan girdilerle beslenir.
Model, herhangi bir girdi seti için çeşitli çıktılar veya sonuçlar üretir. Dolayısıyla risk yöneticileri, modelin performansına bakmak ve riskleri nasıl en aza indireceklerine ve bunlarla nasıl başa çıkacaklarına karar vermek için diyagramlar, senaryo analizi ve/veya duyarlılık analizi kullanır.
Örneğin bir Monte Carlo simülasyonu, bir karar veya eylemden bir dizi farklı potansiyel sonuç üretmede faydalı olabilir. Bu arada simülasyonlar, her seferinde farklı bir girdi değeri seti ile rastgele girdi değişkenleri için sonuçları birkaç kez hesaplayan matematiksel tekniklerdir. Ancak modelin nihai sonucu, rapor edilen her girdinin sonucuyla birlikte tüm olası sonuçların bir olasılık dağılımıdır.
Sonuçlar, ortalama ve medyan gibi merkezi eğilim göstergelerini içeren bir dağılım grafiği kullanılarak özetlenebilir; verilerin değişkenliğini belirlemek için standart sapma ve varyansın yanı sıra.
Sonuçları belirlemek için senaryo analizi ve duyarlılık tabloları gibi risk analizi yöntemleri de kullanılabilir. Ayrıca, herhangi bir olayın en iyi, orta ve en kötü sonuçları bir senaryo çalışmasında gösterilmektedir. Farklı sonuçları en iyiden en kötüye ayırmak, bir risk yöneticisine adil bir bilgi yelpazesi sağlar.
Risk Analizi Örneği
Örneğin, birkaç ülkenin döviz kuru güçlenirse, küresel ölçekte faaliyet gösteren bir Amerikan şirketi, bunun kârlılığını nasıl etkileyeceğini bilmek isteyecektir. Duyarlılık tablosu, bir veya daha fazla rastgele değişken veya beklentide bir değişiklik olduğunda sonuçların nasıl değiştiğini gösterir.
Bir portföy yöneticisi, bir portföydeki her korumanın farklı değerlerindeki değişikliklerin portföyün varyansını nasıl etkileyeceğini belirlemek için bir duyarlılık tablosu kullanabilir. Karar ağaçları ve başa baş analizi, risk yönetimi tekniklerinin diğer iki biçimidir.
Risk Analizi (Nitel)
Niteliksel risk analizi riskleri sınıflandırmak veya değerlendirmek için sayısal ve nicel puanlar kullanmayan ampirik bir yaklaşımdır. Alternatif olarak, risklerin yazılı bir tanımı, etkinin büyüklüğünün değerlendirilmesi (tehlike meydana gelirse) ve olumsuz bir olay durumunda karşı önlem planları nitel araştırmanın parçalarıdır.
Bu tür risk analizi örnekleri aşağıdakileri içerir;
- SWOT analizi,
- Sebep ve sonuç diyagramları, karar matrisi, oyun teorisi ve diğer niteliksel risk yöntemleri.
Bu, bir veri ihlalinin sunucuları üzerindeki etkisini değerlendirmek isteyen bir şirketin, sonuçlanabilecek herhangi bir gelir kaybını daha iyi telafi etmek için nitel bir risk stratejisine ihtiyaç duyacağı anlamına gelir.
Riske Maruz Değer (VaR) [Risk analizi örneği]
Riske maruz değer (VaR), bir işletmedeki finansal risk düzeyini hesaplayan ve ölçen bir ölçümdür; bu, belirli bir zaman dilimindeki portföyleri veya pozisyonları da içerir. Ayrıca, yatırım bankaları ve ticari bankalar, kurumsal portföylerindeki olası kayıpların büyüklüğünü ve sıklık oranını hesaplamak için bu metriği kullanır. Diğer bazı hayati kullanımlar şunları içerir;
- VaR, risk yöneticilerinin riske maruz kalmayı değerlendirmek ve izlemek için kullandığı bir araçtır.
- Tahminler, bireysel pozisyonları veya tüm portföyleri değerlendirmenin yanı sıra firma çapında riske maruz kalmayı değerlendirmeye yardımcı olur.
VaR, özellikle riskli durumlarda, getirilerin tekrarlanacağı beklentisiyle geçmiş getirileri en kötüden en iyiye kaydırarak hesaplanır.
Ancak akılda tutulması gereken bir şey, VaR'nin analistlere tam bir kesinlik sunmamasıdır. Aksine, belirli olasılıklara dayanan bir tahmindir.
Risk Analizinin Sınırlamaları
- Risk, olasılıksal bir ölçümdür. Bu, herhangi bir noktada tam olarak ne kadar riske açık olduğunuzu size asla söylemediği anlamına gelir. Sadece potansiyel kayıpların dağılımının ne zaman ve ne zaman olacağını söyler.
- Riski tahmin etmek ve değerlendirmek için evrensel olarak kabul edilmiş yöntemler yoktur. VaR'a bile çeşitli şekillerde yaklaşılabilir.
- Riskin genellikle, uygulamada nadiren meydana gelen ve ciddi veya “kara kuğu” olaylarını açıklayamayan standart dağılım olasılıkları kullanılarak meydana geleceği tahmin edilir.
Örneğin, 2008 mali krizi, görünüşte zararsız VaR tahminleri, yüksek faizli ipotek portföylerinin oluşturduğu risk olaylarının olasılığını büyük ölçüde hafife aldığından, bu kusurları ortaya çıkardı.
Riskin boyutu da hafife alınan bir konuydu, bu da son derece yüksek kaldıraç seviyelerine sahip subprime portföylere yol açtı. Riskin olasılığının ve ciddiyetinin düşük tahmin edilmesinin bir sonucu olarak, finansal firmalar yüksek faizli ipotek fiyatlarının önemli ölçüde düşmesiyle milyarlarca dolarlık zararı karşılayamadı.
Risk Analizi Faydaları
Bilgi varlıklarını etkin ve verimli bir şekilde korumak için kuruluşlar, bilgi sistemlerinin kullanımına eşlik eden riskleri göz önünde bulundurmalıdır.
Çeşitli şekillerde, risk analizi bir şirkete korumasını iyileştirmede fayda sağlayabilir. Kuruluşlar, çalışmanın şekline ve kapsamına bağlı olarak risk analizlerinin bulgularını şu amaçlarla kullanabilir:
- Tehditlerin kuruluşa yönelik genel mali ve kurumsal etkisini belirleyin, derecelendirin ve karşılaştırın;
- Güvenlik açıklarını belirleyin ve eksiklikleri gidermek ve güvenliği artırmak için sonraki adımlara karar verin;
- Veri güvenliği ile ilgili koordinasyon ve karar verme süreçlerini iyileştirin;
- Bilgi güvenliği politikalarını ve prosedürlerini iyileştirin. Ve bu politika ve prosedürleri uygulamak için maliyet etkin stratejiler oluşturmak için;
- En önemli riskleri azaltmak için güvenlik önlemleri uygulayın;
- Risk analizi sürecinde, çalışanların güvenlik önlemleri ve tehditleri konusunda farkındalığını artırmak için en iyi uygulamaları vurgulayın; ve
- Olası güvenlik risklerinin finansal sonuçlarını göz önünde bulundurun.
Sonuç olarak, risk analizi doğru yapıldığında, risk maliyetlerini yönetmek ve bir organizasyonun karar verme sürecine yardımcı olmak için uygun bir yöntemdir.
Risk değerlendirme sürecindeki adımlar
Aşağıdakiler, sürecindeki temel adımlardır:
#1. Bir risk değerlendirme anketi yapın:
Risk analizi sürecinin ilk aşaması olan yönetim ve departman başkanlarından geri bildirim almak çok önemlidir. Bu, her bir departmandaki belirli riskleri veya tehditleri kaydetmek söz konusu olduğunda başlamak için oldukça iyi bir yerdir.
#2. Tehlikeleri belirleyin:
Bir BT sistemini veya bir işletmenin başka bir bölümünü değerlendirmek için kullanılır. Yazılım, donanım, kayıtlar ve BT çalışanları için riskler nelerdir? İnsan hatası, yanma, sel veya deprem gibi olası olumsuz sonuçlar nelerdir? Sistemin bütünlüğünün tehlikeye girme veya kullanılamama olasılığı nedir?
#3. Tehlikeleri inceleyin:
Riskler belirlenmişse, risk analizi süreci, ortaya çıkan her bir riskin olasılığını ve risklerle ilişkili etkileri değerlendirmelidir. Ayrıca projenin hedeflerini nasıl etkileyebileceklerini de içermelidir.
#4. Bir risk yönetimi stratejisi oluşturun:
Risk analizi, riski azaltmaya, taşımaya, benimsemeye veya riskten kaçınmaya yardımcı olabilecek kontrol önerileri üretmelidir. Açıktır ki, bu tavsiyeler varlıkların analizine dayalı olacaktır; hangi risklerin bu varlıkları olumsuz etkileyebileceği dahil.
#5. Risk yönetimi stratejisini eyleme geçirin:
Çoğu zaman, risk analizinin temel amacı, riskleri ortadan kaldıracak veya azaltacak sistemleri uygulamaya koymaktır. Bu nedenle, artık bir tehdit olmaktan çıkana kadar her bir riski çözerek veya en azından hafifleterek başlayın.
#6. Tehlikelere dikkat edin:
Herhangi bir risk azaltma yaklaşımı, riskleri tanımlama, tedavi etme ve yönetme konusunda sürekli bir süreç sağlamalıdır.
Ancak, uygulanan risk analizinin türüne bağlı olarak, analizin vurgusu ve bulguların formatı farklılık gösterecektir.
Risk analizi: nitel ve nicel
Analize nitel ve nicel yaklaşımlar en yaygın olanlarıdır. Nitel analiz, önceden tanımlanmış derecelendirme ölçeklerini kullanarak, bir riskin tamamen öznel özelliklere ve bunun bir kuruluş üzerindeki etkisine dayalı olarak ortaya çıkma olasılığını değerlendirir.
Riskler genellikle üç düzeyde sınıflandırılır: düşük, orta ve güçlü. Bir riskin oluşma olasılığı, %0 ile %100 arasında değişen, gerçekleşme olasılığı olarak da ifade edilebilir veya kategorize edilebilir.
Nicel analiz ise olumsuz olaylara belirli bir parasal değer atamaya çalışır. Bu, olayın meydana gelmesi durumunda bir işletmeye olası maliyeti ve olayın belirli bir yılda meydana gelme olasılığını gösterir. Başka bir deyişle, büyük bir siber saldırı tahmini 10 milyon dolara mal oluyorsa ve saldırının bu yıl içinde gerçekleşme olasılığı %10 ise, bu riskin cari yıl için maliyeti 1 milyon dolar.
Ayrıca, risk analizi sürecindeki katılımcılardan bir riskin olasılığına ve riskin olası etkilerine ilişkin beklentilerine dayalı olarak veri topladığı için, nitel bir risk analizi öznel sonuçlar üretir. Riskleri kategorize etmenin bu yöntemi, şirketlere ve/veya proje ekiplerine hangi risklerin düşük öncelikli olduğunu ve hangilerinin şirket veya proje üzerindeki etkiyi en aza indirmek için aktif olarak yönetilmesi gerektiğini belirlemede yardımcı olur.
Bu nedenle, bir şirket nicel bir risk analizi yaparsa ve ardından bir veri ihlaline maruz kalırsa, olayın operasyonları üzerindeki finansal etkisini hızlı bir şekilde değerlendirebilmelidir.
nicel analiz, bir kuruluşa nitel analizden daha güvenilir bilgi ve kanıt sunarak karar verme sürecindeki kullanışlılığını artırır.
Risk Analizinin Önemi
İşletmeler ve diğer kuruluşlar tarafından şu amaçlarla kullanılır:
- olumsuz koşullardan kaynaklanan olumsuz sonuçların etkisini öngörmek ve azaltmak; Projeyi devam ettirip ettirmemeye karar verirken karar verme sürecine yardımcı olmak için, projenin olası risklerinin avantajlarıyla dengelenip dengelenmediğini göz önünde bulundurun;
- hem doğal hem de insanlar tarafından yaratılan olumsuz koşullar nedeniyle teknolojik veya ekipman arızası veya kaybına hazırlıklı olmak; ve
- Pazara yeni rakiplerin katılma olasılığı veya devlet düzenleyici politikalarında yapılacak değişiklikler gibi iş ortamındaki değişikliklerin etkilerini belirlemek ve bunlara hazır olmak.
Risk Analizi Örneği Nedir?
İşletmeler, BT risk analizi yardımıyla operasyonları üzerinde zararlı etkisi olabilecek riskleri belirleyebilir, ölçebilir ve önceliklendirebilir. BT tehlikeleri, teknolojik hatalar ve güvenlik gecikmelerinden altyapı arızalarına ve insan hatalarına kadar değişebilir.
Üç Risk Analizi Nedir?
Risk değerlendirmesi, risk yönetimi ve risk iletişimi, risk analizi sürecini oluşturan üç bileşendir. Gıda güvenliği ile ilgili risklerin belirlenmesi için risk değerlendirmesi yapılması, risk analizi sürecinin ilk adımıdır.
Risk Analizi Nasıl Yapılır?
- İşte risk analizinin yapıldığı yöntemler
Tehlikeleri belirleyin. Düşündüğünüz eylemin sonucunda karşılaşabileceğiniz tehlikelerin bir listesini yapın. - Çeşitli belirsizlik seviyelerini tanımlayın.
- Belirsizliğin etkisini belirleyin.
- Risk analizi modelini tamamlayın.
- Sonuçları analiz edin.
- Çözümü Etkinleştir
Risk Analiz Araçları Nedir?
Risk matrisleri, karar ağaçları, FMEA'lar ve papyon modelleri en sık kullanılan dört risk değerlendirme yöntemidir. What-if analizi, başarısızlık ağacı analizi ve tehlike işletilebilirlik analizi, risk değerlendirmesinin diğer bazı yöntemleridir.
Risk Analiz Modeli Nedir?
Proje Risk Analizi Modeli (PRAM), kullanıcı tarafından sağlanan maliyet, program, risk ve belirsizlik değişkenlerinden maliyet ve program olasılık dağılımlarını oluşturmak için Monte Carlo simülasyonunu kullanır. Proje yöneticilerine ve ekiplerine eyleme geçirilebilir bilgiler sunan nicel risk analizi çıktıları üretir.
Risk Analizi Neden Gereklidir?
Bir risk analizi, uygulamada önerilen projeyle ilişkili iç ve dış riskleri tanımlar, risklerin olasılığını derecelendirir, risklerin proje üzerindeki potansiyel etkisini derecelendirir ve riskleri azaltmaya yardımcı olabilecek eylemleri tanımlar.
Risk Analizinin Temel Formülü Nedir?
Bir olayın şansı ve sonuçları risk oluşturmak için birleştirilir. Genel olarak, risk = olasılık x etki.
- Talep Yönetimi: Genel Bakış, Karşılaştırmalar, Artılar ve Eksiler
- Stratejik Risk Yönetimi: Genel Bakış, Planlar, Uygulama (+ Ücretsiz ipuçları)
- Risk yöneticisi: Maaş, İş Tanımı, Nitelik (+Ayrıntılı Kılavuz).
- Risk Yönetimi Stratejileri: Şimdi Takip Edebileceğiniz 5+ Strateji!!!
- Talep Planlama Yazılımları: En İyi 2023 Seçimleri ve En İyi Uygulamalar
