Portföy yönetimi, bir portföy geliştirirken ve yönetirken yatırımcının finansal hedeflerinin ve risk toleransının dikkate alındığı senaryoları içerir. Bu kılavuz hem portföy yönetimi maaşını hem de yürüttükleri projeleri kapsar.
Portföy Yönetimi
Tüm yatırımlarda güçlü noktaları ve sınırlamaları, fırsatları ve tehlikeleri tartmak, portföy yönetimi için esastır. Portföy yönetimi aktif veya pasif olabilir. Sadece her ikisinin de geçerli yaklaşımlar olduğunu bilin.
Pasif yönetim, “kendini kur ve hiç yapmamış gibi davran” felsefesine uzun vadeli bir yaklaşımdır. Bu stratejide bir veya daha fazla borsada işlem gören (ETF) endeks fonu kullanılabilir. Endeks yatırımı, bu tür bir yatırım için sık kullanılan bir terimdir. Dengeyi iyileştirmek için endeksli portföyler tasarlayanlara yardımcı olmak için modern portföy teorisi (MPT) kullanılabilir. Ayrıca, aktif yönetimin amacı, seçilen menkul kıymetlerin yanı sıra diğer yatırımların alım satımı yoluyla bir endeksten daha iyi performans göstermektir.
Portföy Yönetimi Türleri
Roller, para kazanmak olan aynı amaçtan bağımsız olarak farklılık gösterir. İşte portföy yönetimi türleri ve rolleri.
#1. Aktif Portföy Yönetimi
Aktif portföy yönetiminin amacı, piyasanın beklentilerini aşmaktır. Bu şekilde yatırım yapanlar sıklıkla irrasyonel olarak kabul edilir. Bir hisse senedinin değeri ortalamanın üzerine çıkar çıkmaz aktif yöneticiler tarafından satılır. Firmaların istatistiksel analizi, hisse fiyatını olası getiri ile karşılaştırmayı gerektiren aktif portföy yönetiminin önemli bir bileşenidir. Aktif yönetici, iddiasını doğrulamak için etkin piyasa teorisine güvenmek yerine, oranları kullanır.
Aktif yöneticinin yatırım riskini azaltmak için tercih ettiği yöntem, yatırımları birden fazla sektöre yaymaktır. Aktif portföy yönetimi, yalnızca yöneticinin yeteneklerine güvenme dezavantajına sahiptir. Eğer bir uzman bulabilirseniz değer yatırımı, çok para kazanmayı bekleyebilirsiniz.
#2. Pasif Portföy Yönetimi
Pasif yatırım, aktif yönetimin tersidir. Etkili sektör önerisi, ona bağlı olanların güçlü bir şekilde sahip oldukları bir inançtır. Buradaki fikir, hisse senedi fiyatının her zaman bir endüstrinin temellerini yansıtmasıdır. Sonuç olarak, endeks fonları Pasif yöneticilerin tercih ettiği şey, düşük cirolu ancak uzun vadeli değeri yüksek olanlardır.
Daha düşük bir getiri seçmek, istikrarın faydalarından yararlanmaya devam ederken yönetim giderlerinden tasarruf etmenin bir yoludur.
#3. İsteğe Bağlı Portföy Yönetimi
Yatırımcının isteğe bağlı yöneticisi, kendi adına hareket etme konusunda tam bir özgürlüğe sahiptir. Yönetici, bireyin amaçlarını ve zaman dilimlerini göz önünde bulundursa da, kendisi için en uygun olan yöntemi kullanır. Bir finans uzmanına nakit ödeme yaptıktan sonra yatırım getirileri akmaya başlar.
#4. Portföy dışı yönetim
Bir finansal danışman olarak, isteğe bağlı olmayan yönetici başka bir amaca hizmet etmez. Yatırımcılara en iyi hareket tarzı konusunda tavsiyede bulunmak onun işidir. Her seçeneğin yararlarını ve sakıncalarını tartmak yatırımcıya kalmıştır. Yönetici ancak yatırımcının onayı alındıktan sonra yatırımcı adına hareket edebilir.
Ayrıca Oku: Satış Süreci: 2023'de Satışları Verimli Bir Şekilde Kapatmak İçin Adımlar ve Aşamalar!!!
Portföy Yönetiminin Maaşını Etkileyen Herhangi Bir Şey Var mı?
Portföy yönetiminin maaşını birçok şey etkileyebilir. Çalışma İstatistikleri Bürosu'na göre, 2019'da bir portföy yöneticisi için tipik yıllık ücret 81,590 dolardı. Örnek olarak, kazançların en üst %10'unda olanlar 156,150 dolardan fazla kazanırken, en alttaki %10'da olanlar 47,230 dolardan az kazandı.
İşte portföy yönetimi maaşının birbirinden bu kadar farklı olmasının birkaç olası nedeni.
#1. Şirketin sektörü ve işvereni
Patronunuza ve çalıştığınız sektöre bağlı olarak portföy yöneticisi olarak çok para kazanabilirsiniz. Bazı şirketlerin veya endüstrilerin portföy yöneticileri için diğerlerinden daha fazla ödeme yapması veya daha fazla talep görmesi mümkündür.
#2. Deneyim
Yatırım becerileriniz ve deneyiminiz, onları teste tabi tuttukça ve deneyim kazandıkça büyük olasılıkla gelişecektir. Bu nedenle, deneyimli portföy yöneticileri ve finansal analistlerin, kariyerlerine yeni başlayanlardan daha fazla para kazanmaları muhtemeldir. Durum böyle olunca, kazançların en yüksek ve en yoksul %10'u arasındaki genişleyen ücret farkını açıklamaya yardımcı olabilir.
# 3. yer
Bir portföy yöneticisinin bulunduğu yere bağlı olarak, aynı pozisyondaki bir başkasından daha fazla maaş alabilir. Örneğin New York'taki portföy yöneticileri, diğer yerlerdeki meslektaşlarından daha fazla kazanabilir. Portföy yönetimi ihtiyacı coğrafi olarak değiştiğinden maaşınız da değişebilir.
Genel Portföy Yönetimi Maaş
BLS'ye göre, bir portföy yöneticisinin (yönetim) Mayıs 2019'daki yıllık maaşı ortalama 94,160 dolardı.
Portföy yöneticisi olarak ne kadar kazanabileceğinizi daha iyi anlamanıza yardımcı olacak portföy yönetimi için en çok ödeme yapan eyaletler, yerler ve sektörler burada. Bunlar şunları içerir: New York, Washington, DC için 132,290$, Connecticut, New England için 106,490$, 100,250$, New England için 102,610$ ve Alaska eyaleti için 101,600$.
Portföy Yönetimi Projeleri
Portföy yönetimi projeleri, proje yönetim kuruluşlarının olası finansal kazançları değerlendirmek için kullandıkları süreçlerdir. Teklif ve mevcut proje verileri, daha sonra yeni girişimler için kesin tahminler ve iş analizleri sağlayan proje portföy yöneticileri tarafından düzenlenir ve birleştirilir.
Portföy yönetimi projeleri için araçlar seti.
Portföy yönetimi projeleri çözümleri çok çeşitlidir, ancak bunlar en etkili olanlardır:
- Projelerin kurumsal çapta portföy yönetimine izin verin.
- Kullanımı kolay arayüzler ve işlevsellikler sağlanmalıdır.
- Çevrimiçi işbirliği ve iletişim özelliklerini geliştirin.
- Kapsamlı raporlama ve veri analizi sağlarlar.
Kullanımı kolay kurumsal portföy yönetimi projeleri yazılımı.
Kurumsal portföy sistemi, kuruluşunuz genelinde çok çeşitli yeteneklere sahip tek bir kaynak kullanmanıza olanak tanır. Kurumsal portföy çözümleri kullanılarak, ek yük ve karmaşık iş akışları ekleyebilen çeşitli programlara daha az bağımlılık sağlanabilir. Portföy yönetimi projeleri, doğal olarak takip edilmesi gereken çok miktarda bilgi nedeniyle karmaşıktır. Bu nedenle, kullanılan aracın yalnızca ilk benimseyenler için değil, herkes için kullanıcı dostu olması çok önemlidir.
Yönetim, el emeği ve dokümantasyon gereksinimleri için harcanan süreyi azaltan ürünleri arayın. Bunun yerine, sezgisel bir arayüze, basit performansa ve kuruluşunuzdaki herkesin herhangi bir yerden kullanabileceği bir akıllı telefon uygulamasına sahip bir araç seçin.
merkezi iletişim merkezi
Şirketlerin ve kuruluşların aynı anda birçok projede çalışması için uzaktan çalışan istihdam etmesi nadir değildir. Ekibinizin üyeleri farklı yerlerde olduğunda, açık iletişim hatlarını sürdürmek zor olabilir.
En etkili portföye internet bağlantısı yönetim yazılımı tüm iletişim sınırlarını kaldırır. Tek bir merkezi iletişim noktası ile tüm ekip üyelerinin aynı sayfada olduğundan ve gerçek zamanlı durum raporları sunduğundan emin olabilirsiniz. İkinci olarak, belgeler ve geri bildirim gibi bilgileri arşivleyin ve paylaşın. Üçüncüsü, soruları yanıtlamak veya zorlukları çözmek daha az zaman alır. Son olarak, verileri zamanında ve verimli bir şekilde kullanın ve paydaşların kullanımına açın.
Ayrıca Oku: KANAL YÖNETİMİ: Anlamı, Örnekler ve Neden Önemli
Portföy yönetimi için standart işletim prosedürleri
Portföy yönetiminin en iyi prosedürleri, tıpkı gerçek dünyada olduğu gibi, bir şirketten diğerine açıkça farklılık gösterecektir. Her portföy gibi herhangi bir projenin de belirli gereksinimleri olacaktır. Buna rağmen, çoğu endüstri denenmiş ve gerçek stratejilerden yararlanabilir.
#1. Kapsamlı bir proje envanteri yapın.
Portföyünüzü etkin bir şekilde yönetmek, tüm girişimlerinizin bir envanterini gerektirir. Projenin adını, başlangıç ve bitiş tarihlerini, tahmini bütçeyi, şirketin hedeflerini, beklenen yatırım getirisini ve diğer ilgili bilgileri ekleyin. Bu arada, hissedarlara güncellemeler sunmak veya yerinde daha etkili kararlar almak için gereken tüm bilgileri içeren anında üst düzey bir genel bakış oluşturmak mümkündür.
#2. Projeleri stratejik bir bakış açısıyla değerlendirin.
Bireysel projeler, şirketin uzun vadeli stratejik hedefleriyle ne kadar uyumlu olduklarına göre önceliklendirilir. Bir projenin risk seviyesi ve önemli ölçüde yeniden yapılanma gerektirip gerektirmediği, akılda tutulması gereken iki husustur.
Sonunda, yetenekli bir portföy yöneticisi, yönetim ve paydaşlar arasında daha iyi senkronizasyonu garanti etmek için erken örtüşen proje fikirlerini belirleyecek ve zayıf iş gerekçeleri olan tüm girişimleri önden kesecektir.
#3. Kaynakları projelere organize edin, sınıflandırın ve tahsis edin.
Mevcut nakit ve kaynaklara göre önceliklendirmeye ek olarak, her projeyi stratejik uyum açısından da değerlendirmelisiniz. Nakit akışı sınırlı bir kaynak olduğundan, finansal hedeflerinize ulaşmak titiz bir planlama gerektirir. Bütçenizin ve mevcut kaynaklarınızın destekleyebileceği girişimlerin sayısı doğal olarak çizgiyi nerede çizeceğinizi belirleyecektir, ancak bir puanlama sistemi kullanmak bu süreci çok daha basit hale getirebilir.
#4. Yatırımlarınızı iyi yönettiğinizden emin olun.
Yetkilendirilmiş proje listesini oluşturduktan sonra portföyünüz aktif olarak ele alınmazsa, hiçbir mükemmel inceleme ve önceliklendirme yardımcı olmaz.
Portföy Yönetimi Artıları ve Eksileri
Projelerin bir portföy şeklinde yönetilip yönetilmeyeceğine karar vermek söz konusu olduğunda, dikkate alınması gereken çok sayıda faktör vardır. Aşağıdakileri kullanarak proje portföy yönetiminin avantajlarını ve dezavantajlarını hızla karşılaştırın
başına
- Sorunları ortaya çıkmadan önlemek, tehlikeleri ortaya çıkmadan önce en aza indirir.
- Standartlaştırılmış süreçler, tekrarlayan işlemlere harcanan süreyi azaltır, bu da bir projeyi tamamlamak için gereken süreyi azaltır.
- Mevcut ve önceki projelerden elde edilen verilerin kullanılması, maliyetleri doğru bir şekilde tahmin edecektir.
- Portföy görünümü, hangi kaynakların mevcut olduğunu ve yeni projeler için hangi kaynakların gerekli olduğunu anlamanıza olanak tanıyarak kaynaklarınızı optimize etmenize olanak tanır.
- Standartlaştırılmış süreçler, proje çıktısının zaman içinde daha iyi tahmin edilmesini sağladığından, proje başarısı olasılığını artırır.
- Herkes alınan kararları görebildiği zaman projeler üzerinde birlikte çalışmak daha kolay.
Eksiler
- İşe alma, koçluk, yazılım ve yeni süreçler geliştirme maliyetlerini hesaba katmak önemlidir.
- Portföy Proje Yönetimi, birçok küçük işletmede olmayan kaynakların tahsis edilmesini zorunlu kılmaktadır.
- Zor Kararlar Vermek Zorunda Kalmak: Öncelikleri belirlemek, sayısız temel girişim hakkında birçok zor seçim yapmayı gerektirir.
- Günlük faaliyetler hakkında derin bir anlayışa sahip olan sahadaki yöneticilerden geri bildirim eksikliği, önceliklendirme yöntemleri standart olduğunda bir sorun olabilir.
- Zaman değerli bir metadır. Prosedür geliştirme ve yürütme, başka şekillerde kullanılabilecek veya harcanabilecek zamanı tüketir.
- Yeni Portföy Proje Yönetimini benimserken, ispatlanmamış süreçler için yönetici desteği almak zor olabilir.
Portföy Yönetiminin Rolü Nedir?
Yatırım kararları portföy yöneticileri tarafından verilir. Portföyler oluşturur ve yönetirler, neyin ve ne zaman yatırım alıp satılacağına karar verirler ve müşteri hedeflerine ve kısıtlamalarına uygun yatırım stratejileri ve süreçleri geliştirip uygularlar.
Portföy Sahibi Olmak Neden Önemli?
Portföy adı verilen sürekli gelişen bir belge koleksiyonu, niteliklerinizin, yeteneklerinizin, deneyimlerinizin ve kişilik özelliklerinizin bir kaydı olarak hizmet eder. Başarılarınız, değerleriniz ve yaşam deneyimlerinizin yanı sıra en iyi çalışmalarınızdan bazılarının örneklerini vurgular ve görüntüler.
Bir Portföyün En Önemli Parçası Nedir?
Hiç şüphesiz, genel olarak en önemli bileşen, portföyünüzdeki görsellerdir. Önceki projelerinizin görüntüleri profesyonel görünmüyorsa, işinizin kalitesini doğru bir şekilde göremedikleri için potansiyel müşterilerin inşaat projelerinde size güvenmek istemeleri pek olası değildir.
Bir Portföy Tipik Olarak Ne İçin Kullanılır?
Öğrenciler portfolyoların kullanımı yoluyla eğitimleri üzerinde daha fazla kontrol ve sahiplik almaya teşvik edilebilir. Portfolyolar, belirli kurumlardaki öğrencilerin, portfolyolarına nelerin dahil edileceğini seçerken sıklıkla kendi çalışmalarını ve akademik gelişimlerini değerlendirmeleri için bir araçtır.
Başarılı Bir Portföyü Ayırt Eden Özellikler Nelerdir?
Potansiyel müşteriler ve şirketler, en iyi tasarımlarınızın ardındaki kavramlar ve süreçler hakkında daha fazla bilgi edinmek istiyor. Bu nedenle, güçlü bir portföy, nihai tasarımların fotoğraflarının yanı sıra, çalışmaya netlik kazandırmaya yardımcı olan çizimleri de sıklıkla içerecektir.
En Etkili Portföy Nedir?
Belirli bir risk düzeyi için en yüksek beklenen getiriyi sağlayan veya belirli bir beklenen getiri için en düşük risk düzeyine sahip olan bir portföyün verimli olduğu söylenir. Etkin sınır, bu etkin portföylerin her birini birbirine bağlayan çizgidir.
Bir Portföyde Ne Kadar Şey Olmalıdır?
İyi çeşitlendirilmiş bir portföye sahip olmak için, yatırımcıların elinde en az 60 hisse senedi olmalıdır. Yatırım yapmaya başlamak istiyorsanız, ancak ödevinizi yapacak vaktiniz yoksa, bunun yerine düşük maliyetli, geniş piyasa endeksli bir fon düşünün.
Sonuç
Portföy yönetimi, bir portföy geliştirirken ve yönetirken bir yatırımcının finansal hedeflerinin ve risk toleransının dikkate alınması gerektiği zamandır.
PORTFÖY YÖNETİMİ SSS
Portföy yönetiminin beş 5 şartı nelerdir?
- Mevcut Durumu Değerlendirin.
- Yatırım Hedeflerinin Belirlenmesi
- Varlıkların nasıl tahsis edileceğine karar verin.
- Yatırım stratejinize karar verin.
- Vücudunuzun ihtiyaçlarını ölçün ve yeniden hizalayın.
Portföyün önemi nedir?
Özgeçmişinize ekleyeceğiniz veya bir soru-cevap oturumunda konuşacağınız becerileri sergilemek için portföyleri kullanmanın birkaç yolu vardır.
Portföy yönetiminin ilk adımı nedir?
Bir politika beyanı, portföy yönetimi sürecindeki ilk adımdır. Yatırımcının risk toleransı, politika beyanında belirtilmiştir. Yatırım amaçlarını ve kısıtlamalarını anlamak ve ifade etmek bu alıştırmanın temel amacıdır.
- Aktif Yatırıma Karşı Pasif: Neden Her İkisine de İhtiyacınız Olduğunu Anlamak (+Ayrıntılı Kılavuz)
- PASİF GELİR: Tanım, Türler ve Fikirler
- Yatırım Fonları ve Endeks Fonları: Bilmeniz Gereken Her Şey
- PROJE TAKİP YAZILIMI: En İyi 25 Proje Takip Yazılımının İncelemeleri
- İSTİSNAYLA YÖNETİM: Tanımlar ve İlkeler
