Borç oranınızı bilmek, işinizin uzun vadede yardımcı olacaktır ve ayrıca bazı borçların nasıl ödeneceği konusunda daha fazla fikir verecektir. Borç / varlık oranı ile şirketinizin nerede eksik (yükümlülük) olduğunun farkında olduğunuzda, şirketin maliyetleri düşürmesi veya daha fazla kredi talep etmesi gerekip gerekmediğini anlayabilirsiniz. Borç-varlık oranı, formül ve hesaplayıcısı hakkında ihtiyacınız olan tüm bilgiler bu yazıda ayrıntılı olarak açıklanacaktır.
Borç / varlık oranı (borç oranı) genellikle bir kuruluşun finansal performansını hesaplamak için kullanılır. Kuruluş hangi aşamada olursa olsun, borçla desteklenen toplam varlık miktarını ve şirketin ne kadar iyi durumda olduğunu göstermeye yardımcı olabilir.
Borç-varlık oranı, büyük veya küçük herhangi bir çalışan şirket tarafından kullanılabilecek bir araçtır. Çalışan bir organizasyonda bir gösterge olarak kullanılmalıdır. Bu önemlidir çünkü bir borç oranı ile şirketinizdeki borç düzeyini/miktarını hesaplayabilirsiniz.
İyi Borç / Varlık Oranı Nedir?
Borç / varlık oranı, bir kuruluşun veya firmanın borcu ile varlıkları arasındaki bağlantı ve farktır. Borçlarla finanse edilen bir şirketteki varlık sayısını gösterir. Sağlıklı bir şirket, tek finansman kaynağı olarak borca güvenmemelidir. Bunun yerine, hakkaniyete dayanmalıdır.
Borç oranında, oran ne kadar yüksekse, finansal risk de o kadar yüksek olur. Varlıkların oranı düşük olduğunda, şirketin finansal risk altında olmadığı anlamına gelir. Hem alacaklı hem de yatırımcı bunu farklı amaçlarla kullanabilir. Ayrıca, bir kuruluşun borçlarla finanse edilen varlıklarının toplam rakamını da kontrol edebilir. Bir şirket sadece borçlulara güveniyorsa, borç oranı hesaplamalar sırasında bunu ortaya çıkaracaktır.
Borç / Varlık Oranını Anlama
Şirket, borçların bir kısmını ödemek için kaynaklara sahip olup olmadığını borç-varlık oranını kullanarak kontrol edebilir ve ayrıca finansman açısından ne kadar istikrarlı olduklarını değerlendirebilir.
Çoğu banka, bir müşterinin finansal durumunu değerlendirmek için borç-varlık oranını kullanır. Şirketinizin finansal desteğe ihtiyacı varsa, banka kredilerinizi kontrol edecek ve şirketinizin finansal performansı hakkında bir fikir edinmek için borç oranı formülünü kullanacaktır.
Borç oranınız ortalamanın üzerinde ise kredi başvurunuzun reddedilme olasılığı yüksektir. Bankalar, finansal performansı zayıf olan bir şirkete kredi vermekte zorlanacaklar.
Borç / varlık oranı, bir kuruluşun borç kapasitesini, borç / öz sermaye oranını ve borç servisi kapsamını ölçme eğilimindedir. Bir alacaklı, kredi vermeye karar vermeden önce bunlara dikkat edecektir. Yatırımcılar ayrıca yatırım yapmadan önce bir şirketin borç oranını kontrol eder. Şirketinizin öz sermaye veya borç konusunda iyi çalışıp çalışmadığını bilmek için bir şirketin borca bağımlılık düzeyini kontrol ederler. Hiçbir yatırımcı, ödünç alınan fonlara büyük ölçüde bağımlı olan bir şirkete tam olarak yatırım yapmaz.
Bir işletme sahibi olarak borç oranınızı hesaplamayı öğrenmelisiniz. Bunu yapmak, işinizin ne kadar iyi veya ne kadar kötü gittiğini anlamanıza yardımcı olacak ve ayrıca işinizin büyümesini iyileştirmek için başkalarında ne yapmanız gerektiği konusunda strateji oluşturmanıza yardımcı olacaktır.
Borç/Varlık Oranı Formülü
Borç-varlık oranı formülü oldukça basittir, ancak daha fazla açıklamadan önce, bir borç oranını hesaplamak için kullanmanız gerektiğini unutmamalısınız. çift girişli muhasebe.
Formül genellikle bilançonuzdan iki değişken içerir. Borç oranı formülünü almak için bu adım adım kılavuzları izleyin:
#1. Toplam Borç (Yükümlülükler) Değerini Alın:
Borç / varlık oranına sahip olmak için şirketinizin toplam borçlarını sağlamanız gerekir. Şirketinizin toplam borcunu almak için şirketinizin kısa vadeli borcunu ve uzun vadeli borcunu toplamanız gerekir. Ekleme size şirketinizin toplam borç değerini verecektir.
#2. Toplam Varlıkların Değerini Alın:
Şirketinizin toplam varlıklarını elde etmek için, borçların toplam değerini özkaynak değerinden çıkarmanız gerekir.
Bu size şirketinizin toplam varlıklarını verecektir. Varlıklar, yükümlülükler değil, değerli bir şey olmalıdır.
Varlıklarınız genellikle binalarınız, arazileriniz, stoklarınız, mülkleriniz ve diğer değerli eşyalarınızdır.
#3. Borç/Varlık Oranı Formülü:
Toplam borç(yükümlülükler)/toplam aktifler x %100
Toplam borçları toplam varlıklardan bölmenin sonucu size borç oranını verecektir. Bunu %100 ile çarpmak da çok önemlidir. Oran 1.0'dan yüksek olduğunda, şirketin borca bağlı olduğunu ve yüzde ne kadar yüksek olursa borca bağımlılığın o kadar yüksek olduğunu gösterir.
Örneğin, toplam borcunuz 90,000 ABD Doları ve toplam varlıklarınız 50,000 ABD Doları ise
90,000 ABD Doları (yükümlülükler) ÷ 50,000 ABD Doları (varlıklar)= 1.8 borç oranı
#4. Sonuçları Yorumlayın:
Borç-varlık oranı formülünü bilmek yeterli değildir; sonuçları nasıl yorumlayacağınızı da bilmeniz gerekir.
Bankalar, alacaklılar ve diğer finansal kuruluşlar, bir şirkete borç para veremeyecekleri veya bir şirkete para yatırabilecekleri konusunda karar vermek için borç oranını kullanabilirler. İşte bu nedenle, kredi başvurusunda bulunmadan önce bu formülü şirketinizde çalıştırmanız önemlidir. Profesyonel bir muhasebeci tutabilir veya bir iç denetçi Şirketinizdeki borç oranını ölçmeye yardımcı olmak için.
İyi Bir Borç-Varlık Oranı Nedir?
Borç/varlık oranı iyi, kötü veya her ikisi de olabilir. Formülü denediyseniz, bir sonraki adım sonucu analiz etmek ve yorumlamaktır. Sonuçtan, sonucun şirketiniz için iyi olup olmadığını anlayacaksınız.
İyi bir borç oranının ne olduğunu açıklayacağız:
50,000 ABD Doları (borç) ÷ 90,000 ABD Doları (varlıklar)= 0.5 borç oranı
Bir şirketin borç-varlık oranı 1'den az olduğunda, daha fazla varlığa sahip olduğu ve kredilere bağlı olmadığı anlamına gelir. Bu da şirketin finansal olarak iyi durumda olduğunu gösteriyor. Bu orana sahip bir firma kredi talep ettiğinde krediyi alma şansı daha yüksektir. Bu aynı zamanda şirketinizin kendi ayakları üzerinde durabileceğini ve yatırımcıların şirketinize yatırım yaptıklarına pişman olmayacaklarını gösterir.
Bir şirketin borç oranı 1 olduğunda, şirketin toplam varlıkları ile toplam borcunun eşit olduğu anlamına gelir. Yani hiçbiri diğerinden üstün değildir. Böyle bir senaryoda hiçbir şey kesin olmadığı için yatırımcılar bunu zor bulabilir. Ancak, bir işletme sahibi olarak işletmenizi geliştirmenin ve daha iyi hale getirmenin yollarını bulabilirsiniz.
Borç-Varlık Oranı 1'den Yüksek Olduğunda
Borç oranı 1'den yüksek olduğunda, yükümlülüklerin mevcut varlıklardan daha büyük olduğunu gösterir. Şirketiniz bu durumdaysa bu kötü. Yatırımcılar şirketinize yatırım yapmakta zorlanacaklar ve bankalar size borç para vermek istemeyebilir. Zaman ve iyi bir strateji ile mali durumunuzu iyileştirebilir ve işin daha iyi tarafına geçebilirsiniz.
Borç oranınızın 1'den yüksek olması şirketinize yardımcı olmak isteyenlere yanlış bir izlenim verebilir. Bu, şirketinizin büyük ölçüde borca dayandığı ve mevcut sermaye ile kendisine yardım edemediği anlamına gelir.
Oranınızın 1'den yüksek olmasına izin vermemelisiniz. Bankalar ve yatırımcılar borç/varlık oranınızı değerlendirecek ve şirketinizle iş yapmanın iyi bir anlaşma olup olmadığını kontrol edecektir.
Borç oranınızı iyileştirmek için özellikle yüksek faizli borçlarınızın çoğunu geri ödemeniz gerekiyor. Bütçeleme, işe yarayan teknikleri kullanmanın yanı sıra şirketinize de çok yardımcı olacaktır.
Borç/Varlık Oranı Hesaplayıcı
Borç / aktif oranı şu şekilde hesaplanır: Toplam borç(yükümlülükler)/toplam aktifler x %100. bu formülden elde edilen sonuç şirkete, yatırımcılara, finans kuruluşlarına ve diğerlerine yardımcı olacaktır.
Hesap makinesini kullanarak bir şirketin borç / aktif oranını hesaplayabilirsiniz ve eğer bir yatırımcıysanız, bu, yatırım yapmak istediğiniz şirketi değerlendirmenize yardımcı olacaktır. Oran 1'den küçükse, yatırım yapabilirsiniz. ve daha yüksekse, seçeneklerinizi yeniden gözden geçirmelisiniz.
Bir şirketin borç oranını hesaplamak için toplam borcu şirketin toplam varlıklarına bölmeniz gerekir.
Bir şirketin toplam borcu 50,000 ABD Doları ve bir şirketin toplam varlıkları 90,000 ABD Doları ise, borç / varlık oranı 0.5 olacaktır. Sonra 0.5 x %100'ü çarpacağız ve cevap %50 olacaktır, bu da şirketteki varlıkların %50'sinin borçlarla finanse edildiğini gösterir.
Bu örnekten, artık iyi bir borç oranının ne olduğu hakkında bir fikriniz olduğuna inanıyorum:
50,000 ABD Doları (borç) ÷ 90,000 ABD Doları (varlıklar)= 0.5 x %100 = %50
Borç-varlık oranı hesaplayıcısını kullanarak kendinize bir iyilik yapın. Bana daha sonra teşekkür edeceksin.
Toplam Borç Oranı
Şirketler, yatırımcılar, finansal kuruluşlar ve diğer gruplar toplam borç oranını kullanır. Toplam borç oranı, bir şirketin borca ne kadar bağımlı olduğunu gösterecektir. Oran ne kadar yüksek olursa, böyle bir şirkete yatırım yapma riski o kadar yüksek olur.
Bankalar, kredi talebinde bulunan bir şirketin finansal performansını kontrol etmek için toplam borç oranını kullanır. Bir şirket kredi talebinde bulunduğunda, banka, şirketin geri ödeyip ödeyemeyeceğini ve teminat olarak kullanılabilecek yeterli varlığa sahip olup olmadığını belirlemek için toplam borç oranını bir ölçüm olarak kullanacaktır.
Şirketler genellikle toplam borç oranını bir gösterge olarak kullanır. Bu, iyileştirilmesi gereken alanları belirtmelerine yardımcı olacaktır. Genel olarak, toplam borç oranı işletme sahipleri, yatırımcılar ve finansal kurumlar için önemlidir.
Borç-varlık oranı çok düşük olabilir mi?
Düşük bir borç-varlık oranı da sıkıntılı olabilir. İflasla sonuçlanma olasılığı düşük olsa da, yönetimin kötü sermaye yapısı kararları vermesine neden olabilir ve bu da firma sahipleri için optimal olmayan bir özkaynak getirisine neden olabilir.
Borç-varlık oranınızın iyi olup olmadığını nasıl anlarsınız?
Borç-özsermaye veya borç-varlık oranı 1.0'ın altında makul olarak kabul edilirken, 2.0 veya daha yüksek oranlar tehlikeli kabul edilir. Örneğin bankacılığın, diğer sektörlere göre önemli ölçüde daha yüksek borç/özsermaye oranlarına sahip olduğu kabul edilmektedir.
Borç-varlık oranı sıfır olabilir mi?
Evet, borç oranının sıfır olması, şirketin artan operasyonları finanse etmek için borç almadığını, kazanılabilecek ve hissedarlara aktarılabilecek toplam getiriyi sınırladığını gösterir.
Borç-varlık oranı nasıl hesaplanır?
Borç/varlık oranı hesaplayıcısı = Toplam borç(yükümlülükler)/toplam varlıklar x %100.
Bitirmek
Borç / varlık oranı hem küçük hem de büyük işletmeler için çok önemlidir. Bir kuruluşun finansal performansını hesaplamak için bir gösterge ve bir araçtır. Oran ortalamanın üzerinde olduğunda, şirketiniz iflasın eşiğine gelebilir. Umarız bu makale ile daha fazla bilgi edinmişsinizdir. BORÇ- VARLIK ORANI.
Borç / Varlık Oranı SSS
Borç / aktif oranı nasıl hesaplanır?
Borç/varlık oranı hesaplayıcısı = Toplam borç(yükümlülükler)/toplam varlıklar x %100.
Borç-varlık oranı 1'den yüksek olduğunda ne olur?
Borç oranı 1'den yüksek olduğunda, yükümlülüklerin mevcut varlıklardan daha büyük olduğunu gösterir.
- FİNANSAL ORAN ANALİZİ: Mali Analizin Yorumlanması İçin Ayrıntılı Kılavuz
- BORÇ ORANI: Tanımı, Formülü ve Hesaplamaları Açıklaması
- Borç/Özkaynak Oranı: Açıklama!!!, Formül, Hesaplamalar, Örnekler
- Nakit Oranı: Formül, Hesaplamalar ve Örnekler
- BORÇ ORANI: Tanımı, Formülü ve Hesaplamaları Açıklaması
- BORÇ KONSOLİDASYONUNUN EN İYİ YOLU: Kredi Kartı Borç Konsolidasyonlarına Alternatifler
