Çoğaltın zenginliğin ve finansal özgürlüğün ana anahtarıdır. Yatırım yapmak için bilgi sahibi olmanız gerekir. Finansal market veya profesyonel yardım; aksi takdirde yatırımınızı kaybetme riskiyle karşı karşıya kalırsınız. Sadece yatırım yapmak yeterli değil; akıllıca yatırım yapmayı öğrenmelisiniz ve bazen fonları güvenilir profesyonel kuruluşlara yatırmak daha iyidir. Küresel pazarları önemli ölçüde etkileme ve ekonomik manzaraları şekillendirme yeteneğine sahip belirli varlıklar var. Bunlar kurumsal yatırımcılar. Bunlar, büyük ölçekte faaliyet gösteren, önemli kaynaklara ve muazzam etkiye sahip bir grup finansal güç merkezini temsil eden zorlu oyunculardır. İtibaren emeklilik fonları ve yatırım fonları sigorta şirketlerine ve devlet varlık fonlarına kadar, kurumsal yatırımcılar, çeşitli endüstriler ve ekonomiler arasında dalgalanan eylemleriyle küresel finansın karmaşık ağında gezinirler.
Kurumsal Yatırımcılar nedir?
Kurumsal yatırımcılar, büyük meblağlarda parayı bir araya toplayan ve bunları çeşitli yatırımlara yatıran kuruluşları ifade eder. finansal varlıklar üyeleri veya müşterileri adına. Bu yatırımcılar arasında emeklilik fonları, sigorta şirketleri, yatırım fonları, hedge fonları, bağışlar ve vakıflar. Kurumsal yatırımcılar genellikle halka açık şirketlerde önemli hisselere sahiptir. Sonuç olarak, insanları etkileme potansiyeline sahiptirler.kurumsal yönetişim ve karar verme. Şirket yönetimiyle ilişki kurabilir, hissedar kararlarında oy kullanabilir ve hissedar değerini en üst düzeye çıkarmak için kurumsal politikalarda değişiklik yapılmasını savunabilirler.
Yatırım açısından, kurumsal yatırım, emeklilik fonları veya bağışlar gibi uzun vadeli mali hedefleri olan bireyler veya kuruluşlar adına fonları yönettiklerinden, genellikle uzun vadeli yatırım ufuklarına sahiptir. Bu uzun vadeli bakış açısı, hisse senetleri veya özel sermaye gibi daha yüksek oynaklığa sahip ancak potansiyel olarak daha yüksek getirili varlıklara yatırım yapmalarına yol açabilir.
Kurumsal Yatırımcı Türleri
Genel olarak, kurumsal yatırım, organizasyon yapılarına ve amaçlarına göre farklı türlerde kategorize edilebilir. Aşağıdakiler bu kategorilerden bazılarıdır:
- Emeklilik fonları: Emeklilik fonları genellikle işverenler veya hükümetler tarafından çalışanlara emeklilik maaşı sağlamak için kurulan fonlardır.
- Sigorta şirketleri: Sigorta şirketleri, poliçe sahiplerinden prim toplar ve alacakları ödemek için getiri elde etmek için fonları yatırır.
- Yatırım fonları: Yatırım fonları, çeşitlendirilmiş bir menkul kıymetler portföyüne yatırım yapmak için birden fazla bireysel yatırımcıdan para toplayan yatırım araçlarıdır.
- Hedge Fonları: Serbest fonlar, daha agresif yatırım stratejileri izleyen ve yüksek net değerli bireylere ve kurumlara hitap eden özel olarak yönetilen yatırım fonlarıdır.
- Zenginlikleri: Bağışlar genellikle eğitim kurumları, vakıflar veya kar amacı gütmeyen kuruluşlar tarafından faaliyetlerini veya belirli amaçları desteklemek için gelir elde etmek amacıyla kurulur.
Nasıl Yatırım Yapıyorlar?
Yatırım söz konusu olduğunda, kurumsal yatırımcılar finansal hedeflerine ulaşmak için çeşitli yatırım stratejileri kullanırlar. Aşağıdakiler en popüler stratejilerden bazılarıdır:
- Pasif Yatırım: Kurumsal yatırım, belirli bir piyasa endeksinin performansını çoğaltmayı amaçlayan endeks fonları veya borsa yatırım fonları (ETF'ler) gibi pasif yatırım stratejilerini tercih edebilir.
- Aktif Yatırım: Aktif stratejiler, araştırma, analiz ve pazar tahminlerine dayalı olarak yatırım kararları alarak bir portföyü aktif olarak yönetmeyi içerir. Bu, bireysel hisse senetleri, tahviller veya diğer varlıkların seçilmesini içerebilir.
- Alternatif yatırımlar: Kurumsal yatırımcılar genellikle portföylerinin bir kısmını özel sermaye, risk sermayesi, gayrimenkul, emtia veya hedge fonları gibi alternatif yatırımlara tahsis eder. Bu varlıklar daha yüksek getiri potansiyeli sunar, ancak aynı zamanda artan risklerle birlikte gelir.
Kurumsal Yatırımcıların Finansal Piyasalara Etkisi
Kurumsal yatırımcılar, yönettikleri büyük sermaye miktarları nedeniyle finansal piyasalar üzerinde önemli bir etkiye sahiptir. Alım satım faaliyetleri, özellikle önemli miktarda menkul kıymet alıp sattıklarında piyasaları hareket ettirebilir. Kurumsal yatırımcıların kararları ve stratejileri de hisse senedi fiyatlarını ve piyasa eğilimlerini etkileyebilir. Aşağıdakiler, kurumsal yatırımın finansal piyasalar üzerindeki bazı önemli etkileridir:
1 numara. Piyasa Likiditesi
Emeklilik fonları, yatırım fonları ve sigorta şirketleri gibi kurumsal yatırımcılar genellikle büyük hacimlerde işlem yaparlar. Önemli ticaret faaliyetleri, alım satım emirleri sağlayarak piyasa likiditesini artırabilir, verimli fiyat keşfine ve daha sorunsuz piyasa işlemlerine olanak tanır.
2 numara. Fiyat Etkisi
Kurumsal yatırımcılar önemli alım satımlar yaptıklarında, işlemleri piyasa fiyatlarını etkileyebilir. Büyük alım veya satım emirleri, özellikle daha az likit menkul kıymetlerde veya daha küçük piyasalarda fiyat hareketlerine yol açabilir. Bu etki, kurumsal yatırımcıların alım satım faaliyetleri tarafından üretilen fiyat etkisi veya fiyat baskısı olarak bilinir.
3 numara. Yatırım Eğilimleri
Kurumsal yatırımcıların yatırım kararları ve stratejileri piyasadaki trendleri belirleyebilir. Sektör tahsisleri veya varlık sınıfı tercihleri gibi yatırım tercihleri, daha geniş piyasa duyarlılığını etkileyebilir ve piyasa dinamiklerini şekillendirebilir. Diğer piyasa katılımcıları bu yatırım eğilimlerini takip edebilir veya taklit edebilir.
# 3. Kurumsal Yönetim
Kurumsal yatırımcılar genellikle şirketlerde önemli paylara sahiptir ve bu onlara kurumsal yönetişim uygulamalarını etkileme yeteneği verir. Yönetişim, yönetici tazminatı veya çevresel, sosyal ve yönetişim (ESG) uygulamalarındaki değişiklikleri savunarak şirket yönetimi ve kurullarıyla aktif olarak ilişki kurabilirler. Kurumsal yatırımcıların aktif mülkiyeti, şirketlerin karar alma süreçlerini etkileyebilir.
#4. Pazar Stabilizasyonu
Bu yatırımcılar, özellikle emeklilik fonları ve sigorta şirketleri, uzun vadeli yatırım ufuklarına sahiptir ve genellikle yatırım yaklaşımlarında daha istikrarlıdırlar. Kısa vadeli tüccarlara veya bireysel yatırımcılara kıyasla piyasa dalgalanmalarına karşı daha sabırlı ve daha az reaktif bir yaklaşıma sahip olduklarından, piyasadaki varlıkları piyasanın istikrarına katkıda bulunabilir.
# 5. Piyasa verimliliği
Kurumsal yatırımcıların araştırma yetenekleri ve kaynakları, menkul kıymetlerin derinlemesine analizini ve değerlemesini yapmalarını sağlar. Bu araştırma, diğer piyasa katılımcılarına değerli bilgiler sağlayarak piyasa verimliliğini artırabilir. Ek olarak, kurumsal yatırım, fiyatlandırma verimsizliklerinden yararlanmak için sıklıkla arbitraj stratejileri kullanır ve böylece piyasa verimliliğine katkıda bulunur.
#6. Sermaye dağılımı
Çeşitli varlık sınıfları ve bölgeleri arasında önemli miktarda sermaye tahsis ederler. Yatırım kararları, farklı menkul kıymetlerin, sektörlerin ve bölgelerin fiyatlarını etkileyerek finansal piyasalardaki sermaye akışını etkiler. Bu sermaye tahsisi, yatırım fırsatları ve ekonomik kalkınma için geniş kapsamlı etkilere sahip olabilir.
Konsey Kurumsal Yatırımcıları
Kurumsal Yatırımcılar Konseyi, Amerika Birleşik Devletleri merkezli kar amacı gütmeyen bir dernektir. 1985 yılında kuruldu ve kurumsal yatırımcıların çıkarlarını temsil ediyor. Çeşitli kamu, sendika ve kurumsal emeklilik fonlarının yanı sıra vakıflar ve vakıflar gibi diğer kurumsal yatırımcılardan oluşur.
CII, kurumsal yatırımcıların hissedarların uzun vadeli çıkarlarını koruyan ve destekleyen politikalar için işbirliği yapmaları ve bunları savunmaları için bir platform görevi görür. Üyelerin fikir alışverişinde bulunmaları, en iyi uygulamaları paylaşmaları ve kurumsal yönetişim, yönetici tazminatı, hissedar hakları ve diğer önemli konularla ilgili ortak endişeleri ele almaları için bir forum sağlar.
CII'nin birincil hedeflerinden biri, halka açık şirketler arasında güçlü kurumsal yönetişim uygulamalarını teşvik etmektir. Kuruluş, etkin kurumsal yönetimin uzun vadeli hissedar değeri yaratmak için gerekli olduğuna inanmaktadır. Yönetişim standartlarını ve uygulamalarını etkilemek için şirketler, politika yapıcılar ve düzenleyici kurumlarla aktif olarak ilişki kurar. CII ayrıca yönetim kurulu oluşumu, yönetici maaşı ve hissedar oylama gibi konularda üyelerine kaynak ve rehberlik sağlar.
Ek olarak, CII hissedar haklarını savunur ve yatırımcıların sahip oldukları şirketlerde anlamlı bir söz sahibi olmalarını sağlamak için çalışır. Hissedarların yöneticileri aday göstermesine ve kurumsal karar alma süreçlerinde daha fazla söz sahibi olmasına izin veren vekil erişimi ve çoğunluk oylama gibi hissedar demokrasisini geliştiren politikaları destekler.
CII ayrıca, bu yatırımcıların kurumsal yönetişimdeki rolüne ilişkin farkındalığı ve anlayışı teşvik etmek için araştırmalar yürütür, raporlar yayınlar ve konferanslar ve eğitim programları düzenler. Önerilen düzenlemelere girdi sağlamak ve yatırımcı dostu reformları savunmak için düzenleyiciler ve politika yapıcılarla aktif olarak çalışır.
Gayrimenkul Kurumsal Yatırımcıları
Kurumsal yatırımcılar emlak piyasasına sermaye, deneyim ve istikrar sağlar. Yaptıkları yatırımlar sektörü canlandırmakta, kişi ve kuruluşların emlak piyasasına katılmalarına olanak sağlamaktadır.
Bankalar ile Kurumsal Yatırımcılar Arasındaki Fark Nedir?
Bankalar ve kurumsal yatırımcılar, bazı benzer faaliyetlerde bulunabilmelerine rağmen, finans sektöründe farklı varlıklardır. Bankalar ve kurumsal yatırımcılar arasındaki temel farklar aşağıda özetlenmiştir:
1 numara. Doğa ve Amaç
Bankalar: Bankalar, bireylere, işletmelere ve hükümetlere çok çeşitli hizmetler sunan finansal kuruluşlardır. Mevduat kabul eder, kredi teklif eder, ödemeleri kolaylaştırır, kredi kartı verir ve çeşitli finansal ürün ve hizmetler sunarlar. Birincil işlevleri, ekonomideki fon akışını yöneten, mevduat sahipleri ve borç alanlar arasında aracı olarak hareket etmektir.
Kurumsal yatırımcılar: Kurumsal yatırımcılar, çeşitli finansal varlıklara yatırım yapmak için bireylerden, şirketlerden veya diğer kuruluşlardan büyük miktarlarda para toplayan kuruluşlardır. Amaçları, müşterileri veya yararlanıcıları adına getiri elde etmektir. Kurumsal yatırımcılar arasında emeklilik fonları, sigorta şirketleri, yatırım fonları, koruma fonları, bağışlar ve devlet varlık fonları yer alır.
2 numara. Çekirdek aktiviteleri
Bankalar: Bankalar, mevduat toplama, borç verme, para transferleri, kredi verme, finansal danışmanlık sağlama ve işlemleri kolaylaştırma gibi faaliyetlerde bulunurlar. Ayrıca şubeler işletirler ve çek ve tasarruf hesapları, ipotek, bireysel ve ticari krediler ve yatırım danışmanlığı gibi çok çeşitli finansal ürün ve hizmetler sunarlar.
Kurumsal yatırımcılar: Kurumsal yatırımcılar öncelikle müşterileri veya lehdarları adına fon yatırımına odaklanır. Yatırım kararları vermek için araştırma, analiz ve portföy yönetimi yürütürler. Kurumsal yatırımcılar, yatırım stratejilerine ve hedeflerine bağlı olarak hisse senetleri, tahviller, gayrimenkuller, emtialar, özel sermaye, risk sermayesi veya diğer varlık sınıflarına yatırım yapabilirler.
#3. Düzenleme
Bankalar: Bankalar, merkez bankaları ve finansal düzenleyici kurumlar gibi devlet yetkilileri tarafından kapsamlı düzenleme ve denetime tabidir. Bu düzenlemeler, finansal istikrarı korumayı, mudilerin fonlarını korumayı, kara para aklamayı önlemeyi, adil borç verme uygulamalarını sağlamayı ve bankacılık faaliyetleriyle ilgili riskleri yönetmeyi amaçlamaktadır.
Kurumsal yatırımcılar: Kurumsal yatırımcılar da düzenlemelere tabidir, ancak özel gereksinimler ve gözetim, yetki alanına ve kurumun türüne göre değişir. Düzenleyici kurumlar, yatırımcıların çıkarlarını korumak ve piyasa bütünlüğünü korumak için ifşa, risk yönetimi, mütevelli sorumlulukları ve yatırım kılavuzlarıyla ilgili kurallar koyabilir.
#4. Risk Profilleri
Bankalar: Bankalar, kredi riski (borçluların temerrüdü), likidite riski (fon sıkıntısı), faiz oranı riski, operasyonel risk (dahili başarısızlıklar) ve düzenleyici risk dahil olmak üzere çeşitli risklerle karşı karşıyadır. Bu riskleri çeşitlendirme, risk değerlendirmesi, sermaye yeterliliği gereklilikleri ve diğer risk yönetimi uygulamaları yoluyla yönetirler.
Kurumsal yatırımcılar: Kurumsal yatırımcılar öncelikle portföyleriyle ilişkili yatırım risklerini yönetmeye odaklanır. Farklı varlık sınıfları ve yatırım stratejileri arasında çeşitlendirme sağlamayı, getirileri optimize etmeyi ve risk maruziyetlerini dengelemeyi amaçlarlar. Kurumsal yatırımcıların karşılaştıkları spesifik riskler, yatırımlarının doğasına, piyasa koşullarına ve kabul etmeye istekli oldukları risk düzeyine bağlıdır.
9 Kurumsal Yatırımcı Türü Nelerdir?
Finans endüstrisinde yaygın olarak tanınan dokuz tür kurumsal yatırımcı aşağıdaki gibidir:
- Emeklilik fonları
- Yatırım Fonları
- Sigorta şirketleri
- Vakıflar ve Vakıflar
- Egemen Varlık Fonları
- Yatırım bankaları
- Ticari bankalar
- Hedge Fonları
- Özel Sermaye Şirketleri
Kurumsal Yatırımcılar Ne Olarak Bilinir?
Genel olarak, kurumsal yatırımcılar filler olarak bilinir. Oldukça komik, değil mi? Basitçe büyük yatırımcıları tanımlamak için kullanılan argo bir terim. Bu yatırımcıların yüksek hacimli işlemler yapmak ve piyasaları hareket ettirmek için gereken kaynaklara sahip olduğuna inanılıyor.
İki Ana Yatırımcı Türü Nelerdir?
Bireysel Yatırımcılar ve Kurumsal Yatırımcılar
Kurumsal Yatırımcıları Kim Düzenliyor?
Amerika Birleşik Devletleri'ndeki Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu (SEC), kurumsal yatırımcılar için ifşa, raporlama ve güvene dayalı sorumluluklarla ilgili kurallar koyar. Kurumsal yatırımcılar, çıkarlarını korumak ve piyasa istikrarını sağlamak için çeşitli düzenleme ve denetimlere tabidir.
Büyük Yatırımcılara Ne Denir?
Büyük yatırımcılara genellikle kurumsal yatırımcılar denir.
Bireysel Yatırımcılar ile Kurumsal Yatırımcılar Arasındaki Fark Nedir?
Bireysel yatırımcılar, kişisel fonlarıyla hisse senedi, bono veya yatırım fonu gibi menkul kıymetlerin ticaretini yapan bireysel yatırımcılardır. Genellikle daha küçük miktarlarda para yatırırlar ve yatırım kararlarını kendi araştırmalarına veya finansal danışmanların tavsiyelerine dayanarak verirler. Öte yandan, kurumsal yatırımcılar, emeklilik fonları, sigorta şirketleri, bağışlar ve yatırım fonları dahil olmak üzere çeşitli kaynaklardan büyük miktarlarda para toplayan kuruluşlardır. Başkaları adına yatırım yaparlar ve yatırımlarını denetleyen profesyonel fon yöneticileri veya yatırım ekipleri vardır.
- KURUMSAL REKLAMCILIK: Örneklerle En İyi Uygulamalar (Güncellendi)
- PROJE YÖNETİŞİMİ: Proje Yönetişiminin Faydaları Var mı?
- PROJE YÖNETİŞİMİ: Proje Yönetişiminin Faydaları Var mı?
- Perakende Yatırımcılar: Nasıl Bir Olunur?
Referanslar
