Если у вас есть средства для этого, инвестиции в недвижимость являются одними из лучших инвестиций, которые вы можете сделать. А знаете ли вы, что в настоящее время вы можете инвестировать в недвижимость, даже не ступая на землю? Это иллюстрирует влияние, которым обладают компании по недвижимости с правильными инвестициями. Эти фирмы позволяют вам инвестировать в недвижимость, не беспокоясь о содержании собственности или управлении арендаторами. Вам просто нужно найти некоторые из лучших инвестиционных компаний в сфере недвижимости с правильным предложением, которое поможет вам достичь ваших целей. Кроме того, если вы не хотите заниматься микроуправлением сдаваемой в аренду недвижимостью, компании, занимающиеся инвестициями в недвижимость, решают административные вопросы и проблемы арендодателя, чтобы ваши клиенты могли сосредоточиться на получении пассивного дохода. Однако узнать, какие компании по недвижимости предлагают лучшие инвестиции, может быть очень сложной задачей. Но мы тебя поймали…
Что такое инвестиционная компания в сфере недвижимости?
Если вы когда-либо покупали дом раньше, вы, вероятно, хорошо представляете, кто все ключевые игроки рынка недвижимости. Начиная от продавца (часто частного лица, такого как вы), до торговых агентов и ипотечных кредиторов. Если, возможно, есть какие-то профессионалы в сфере недвижимости, то это, скорее всего, «ласты» или застройщики, которые, возможно, недавно построили или отремонтировали дом и теперь выставляют его на продажу.
Однако когда дело доходит до этой области, те, кто покупает и продает крупномасштабные многоквартирные комплексы и коммерческие здания, считаются крупными институциональными инвесторами в недвижимость и девелоперами.
Лучшие компании по инвестициям в недвижимость в 2023 году
Как правило, есть много компаний по недвижимости на выбор, которые предлагают хорошие инвестиции. Однако вы должны знать, что не все предприятия предоставляют одинаковые виды инвестиций. Чтобы инвестировать в недвижимость, инвесторы могут использовать частный REIT, краудфандинговые платформы или рынок недвижимости;
№1. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)
REIT, или инвестиционные фонды недвижимости, в основном являются публичными компаниями, которые владеют инвестициями в недвижимость и управляют ими. REIT обычно занимают и выпускают акции и облигации на публичных рынках, а не у частных инвесторов. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) — это компании, созданные для имитации профиля денежных потоков инвестиций в недвижимость, когда владелец в основном полагается на арендную плату в качестве дохода. Тем не менее, REIT должны придерживаться значительно более высоких стандартов, чем индивидуальные владельцы собственности, из-за их статуса государственных корпораций.
Есть два основных требования REIT, которые важно помнить:
- REIT должны вкладывать не менее 75% своих активов в недвижимость и получать не менее 75% своего дохода от арендной платы.
- Не менее 90% налогооблагаемого дохода REIT должно быть распределено среди акционеров.
Из-за того, что REIT торгуются публично и публикуют ежеквартальные отчеты о доходах (среди прочего), они обычно имеют гораздо более низкую толерантность к риску, чем частные инвестиционные компании. В результате их портфели в основном состоят из основных активов. Они также выступают против перепланировки и развития, в то время как деятельность по приобретению и отчуждению очень мала. В большинстве инвестиционных фондов недвижимости значительную роль играют должности по управлению активами.
Хотя здесь мы ориентируемся на публично торгуемые REIT, существует несколько различных категорий инвестиционных фондов недвижимости:
№1. Публичные неторгуемые REIT
Это публичные компании, которые подали документы в SEC, но акции которых не котируются на национальных биржах ценных бумаг. Хотя это снижает ликвидность, это позволяет руководству сконцентрироваться на долгосрочных целях, а не реагировать на краткосрочные колебания рынка и квартальные доходы.
№ 2. mREIT или ипотечные REIT
Ипотечные инвестиционные фонды (REIT) ссужают деньги владельцам недвижимости прямо или косвенно, покупая ценные бумаги, обеспеченные ипотекой. Основным источником дохода mREIT обычно является спред, который он зарабатывает на кредитах. Они могут находиться в частной собственности, продаваться в частном порядке или быть общедоступными на публичных биржах.
№3. Частные REIT
отсутствие регистрации в SEC и листинга на публичной бирже. Они не зависят от ежедневных и квартальных потребностей публичных компаний и, как и публичные неторгуемые REIT, имеют более низкую степень ликвидности. Кроме того, нормативные потребности значительно меньше. Аккредитованные инвесторы имеют доступ только к частным инвестиционным фондам недвижимости (REIT), типу инвестиционных инструментов в сфере недвижимости, структура которых направлена на то, чтобы отдавать приоритет активам, приносящим доход, а также денежным потокам.
№ 4. Гибридные REIT
Подобно нескольким типам REIT, упомянутым ранее, они могут быть сформированы для реализации как собственных, так и долговых стратегий.
№ 2. Краудфандинговые платформы
Краудфандинг становится все более распространенным явлением на рынке недвижимости. Преимущества невмешательства в краудфандинг сравнимы с преимуществами REIT, но с немного большей инвестиционной свободой. Краудфандинг и инвестиционные фонды недвижимости (REIT) предоставляют инвесторам аналогичные механизмы для вложения денег в недвижимость, при этом получая прибыль, не пачкая рук. Большое отличие заключается в том, что с помощью краудфандинга вы можете инвестировать в настоящие здания. С другой стороны, когда вы покупаете REIT, вы ссужаете свои деньги бизнесу, который затем использует их для приобретения и развития недвижимости. Некоторые примеры краудфандинговых платформ:
№ 1. Прибывшие дома
Благодаря своей платформе Arrived Homes демократизировала инвестиции в недвижимость, позволив даже людям без крупного капитала покупать арендованные дома всего за 100 долларов. В то время как инвесторы сидят, получая арендную плату и надеясь, что стоимость здания со временем вырастет, управляющая фирма решает все связанные с этим проблемы.
№ 2. Гэтсби Инвестмент
В 2016 году Дэн Гэтсби создал Gatsby Investment как платформу для уполномоченных инвесторов, чтобы получить доступ к диверсифицированному портфелю коммерческой и жилой недвижимости, приносящей стабильную прибыль.
Компания предлагает инвесторам различные возможности в сфере недвижимости, включая ремонт, реставрацию, новое строительство, а также краткосрочную и долгосрочную аренду. Кроме того, все эти инвестиционные возможности расположены в районе Лос-Анджелеса. В настоящее время это один из самых активных и прибыльных рынков недвижимости в мире.
Используя структуру синдикации в сфере недвижимости, несколько инвесторов могут объединить свои ресурсы для приобретения более крупных объектов. Кроме того, бизнес может управлять ремонтом, выполнять регламентные работы, радовать арендаторов и приносить прибыль.
Вы можете сразу начать инвестировать в недвижимость всего за 10,000 XNUMX долларов и следить за своими активами в любое время.
№3. ТолпаУлица
CrowdStreet кажется подходящим местом, если вы планируете инвестировать в коммерческую недвижимость, как в крупное учреждение. Типичный инвестор до сих пор не имел доступа к разнообразным инвестициям, предлагаемым на краудфандинговой платформе CrowdStreet. Организация регулярно представляет новые инвестиционные возможности, начиная от очень стабильных активов с денежным потоком и заканчивая новыми инициативами в области строительства.
№ 4. СитиВест
CityVest — это онлайн-площадка для инвестиций в недвижимость, которая обычно предоставляет аккредитованным инвесторам доступ к высокодоходным институциональным вариантам инвестиций в недвижимость с низкими минимальными требованиями к инвестициям в размере 100,000 XNUMX долларов США.
Компания достигает этого, объединяя вклады ряда лиц в единый пакет, достаточный по размеру. Это в основном для удовлетворения минимальных требований лучших институциональных фондов недвижимости, которые, как правило, закрыты для розничных инвесторов.
№ 5. Урожайная улица
Готовы ли вы получить альтернативные инвестиции, особенно те, которые ранее были доступны только хедж-фондам и другим организациям? Вы можете получить доступ к обеспеченным доходным продуктам с небольшой корреляцией с фондовым рынком через Yieldstreet.
В частности, текущие предложения Yieldstreet ориентированы на различные альтернативные классы активов. Кроме того, они зарезервированы в первую очередь для инвесторов с соответствующей аккредитацией:
- Коммерческая и жилая недвижимость
- Морские финансы
- Судебные финансы
- Искусство финансы
- Коммерческое и потребительское финансирование
Вы можете диверсифицировать свои активы по классам активов и отраслям одним распределением, мгновенно ускорить свой портфель, реинвестируя доход, и сразу снизить риск.
№ 6. Минометная группа
Mortar Group — хороший вариант, если вы ищете альтернативу REIT или только начинаете заниматься краудфандингом. В течение двух десятилетий компания была излюбленным местом Нью-Йорка для инвестиций в многоквартирные дома, предоставляя выгодные возможности для всех типов капиталистов. Кроме того, компания выполняет функции как девелопера, так и управляющего активами.
Инвестировать в Mortar Group легко, не требуется первоначальных инвестиций и индивидуального внимания со стороны управляющих активами компании, способных обеспечить пассивный доход. Этот краудфандинговый сайт идеально подходит для работающих людей, которые ищут убежище для своих пенсионных накоплений.
Хотя участие ограничено инвесторами с достаточными финансовыми ресурсами, для тех, кто только вступает в мир аккредитованных инвестиций, это фантастическое место для начала.
№3. Платформы для инвестиций в недвижимость
Платформы для инвестиций в недвижимость Инвесторы — это, по сути, портал, который позволяет инвесторам искать жилую и коммерческую недвижимость, а также покупать или продавать часть собственности. Это все же проще, чем самостоятельно искать недвижимость и управлять ею. Почему? Потому что рынок, на котором вы найдете списки, обычно занимается физическим управлением недвижимостью. Между тем эти платформы отличаются от тех, которые мы обсуждали до сих пор, тем, что они обычно ограничивают доступ только к аккредитованным инвесторам, определяемым как лица с минимальной годовой зарплатой в размере 250,000 1,000,000 долларов США и / или минимальным собственным капиталом в размере XNUMX XNUMX XNUMX долларов США.
№ 4. Управление инвестициями в недвижимость
Компании по управлению инвестициями в недвижимость (REIM) похожи на REPE в том, что они запрашивают средства у партнеров с ограниченной ответственностью (LP) и используют эти деньги для покупки, ремонта, эксплуатации и продажи недвижимости. Фундаментальные процессы отрасли (включая привлечение капитала, поиск возможностей, приобретение или развитие недвижимости, управление недвижимостью и продажи) остаются неизменными.
При сравнении REPE с управлением инвестициями в недвижимость основное различие заключается в преобладающей структуре фонда. В то время как Private Equity предпочитает закрытые фонды, а Управление инвестициями в недвижимость предпочитает открытые фонды.
Несмотря на общую обоснованность проведенного здесь различия, есть некоторые компании, которые управляют как закрытыми, так и открытыми фондами. Несмотря на это, эти компании могут называть себя Real Estate Private Equity или Real Estate Investment Management.
№ 5. Частный капитал в сфере недвижимости
Чтобы зарабатывать деньги для своих инвесторов, частные инвестиционные компании в сфере недвижимости (часто называемые «REPE») собирают деньги для покупки, строительства, эксплуатации, модернизации и продажи зданий. REPE похож на обычный частный капитал, только включает в себя здания.
Эти предприятия собирают деньги от частных инвесторов, как подразумевает термин «частный капитал», и используют эти деньги для инвестиций в недвижимость.
REPE, как и обычные частные инвестиционные компании, привлекают капитал от частных инвесторов, известных как партнеры с ограниченной ответственностью («LP»). LP обычно представляют собой пожертвования, пенсионные фонды, страховые компании и т.п. Однако здесь есть нюанс: REPE собирают пожертвования только в определенные «фонды» (представьте, что все отдельные инвестиционные инструменты управляются одной и той же фирмой). С точки зрения инвестирования в недвижимость, каждый из этих фондов имеет свои собственные «мандаты» или целевые категории недвижимости.
Фонды REPE являются «закрытыми фондами», что означает, что инвесторы ожидают возврата своих первоначальных инвестиций (предпочтительно вместе со значительным доходом) в течение заранее определенного периода времени, обычно от пяти до семи лет.
Какая самая популярная инвестиция в недвижимость?
В набор наиболее популярного набора инвестиций в недвижимость входят промышленные, офисные, торговые, гостиничные и многоквартирные дома. По сути, все они являются отличными вариантами для инвесторов в коммерческую недвижимость. Инвестиции в коммерческую недвижимость могут поддержать усилия состоятельных людей, которые хотят оказать положительное влияние на свой район.
Каковы 4 типа инвестиционных компаний?
Инвестиционные компании — это организации или трасты, основной целью которых является инвестирование денег нескольких инвесторов в различные финансовые инструменты, включая недвижимость. Как правило, они управляют, продают и продают инвестиционные продукты как розничным, так и институциональным инвесторам.
Инвестиционные фирмы получают прибыль, покупая и продавая ценные бумаги, такие как акции, недвижимость, облигации, деньги, другие средства, а также другие активы.
Инвестиционные компании могут иметь форму корпорации, товарищества, делового траста или общества с ограниченной ответственностью (LLC). Они действуют как коллективный пул для денег, внесенных индивидуальными инвесторами.
Что такое инвестиционная компания номер 1?
Ниже приводится список лучших инвестиционных компаний США в рейтинге активов под управлением (AUM).
| Компания | Активы под управлением (триллионы долларов США) |
| BlackRock | USD 7.43 триллион |
| Группа Vanguard | USD 6.2 триллион |
| Корпорация Чарльза Шваба | USD 3.3 триллион |
| Fidelity Investments | USD 3.2 триллион |
| Стейт-стрит Глобальные консультанты | USD 3.12 триллион |
| JPMorgan Chase | USD 1.9 триллион |
| Банк Нью-Йорка Меллон | USD 1.9 триллион |
| Капитал Групп | USD 1.8 триллион |
Каковы топ-3 лучших инвестиций?
Существует широкий спектр доступных инвестиционных возможностей, от самых консервативных (депозитные сертификаты и счета денежного рынка) до более авантюрных (корпоративные облигации и фонды фондовых индексов). Следовательно, это означает, что вы можете адаптировать свою инвестиционную стратегию к желаемой норме прибыли и терпимости к риску. Вместе эти инвестиции могут сформировать диверсифицированный портфель, снижающий риск.
Вот лучшие лучшие инвестиции, которые вы можете рассмотреть в 2023 году;
- Высокодоходные сберегательные счета
- Дивидендные фонды акций
- Индексные фонды REIT
- Индексные фонды S&P 500
- Краткосрочные депозитные сертификаты
- Индексные фонды Nasdaq-100
- Недвижимость (покупка, продажа и аренда жилья)
- Стоимостные фонды акций
- Облигации серии I
- Фонды краткосрочных корпоративных облигаций
Какая самая безопасная инвестиция с самой высокой отдачей?
Соединенные Штаты могут войти в рецессию в 2023 году в результате высокой инфляции и усилий Федеральной резервной системы по сдерживанию роста цен за счет повышения процентных ставок. Чтобы выдерживать колебания рынка, может быть полезно создать безопасный портфель, который включает хотя бы несколько менее рискованных активов;
- Фонды денежного рынка
- Краткосрочные депозитные сертификаты
- Высокодоходные сберегательные счета
- Сберегательные облигации I серии
- Счета денежного рынка
- Казначейские векселя, ноты, облигации и TIPS
- Корпоративные облигации
- Фиксированные аннуитеты
- Акции с выплатой дивидендов
- Привилегированные акции
Во что инвестируют богатые люди?
Исторически сложилось так, что богатые обычно инвестируют в акции, облигации и недвижимость. Однако недавние исследования показывают возможность того, что теперь они могут отдавать предпочтение альтернативным активам, таким как криптовалюта, частные предприятия, а также другим альтернативам.
Во что инвестируют миллионеры?
В исследовании частного банка, проведенном Bank of America, было обнаружено, что более 55% состояния миллионеров было инвестировано в акции, взаимные фонды и пенсионные счета. Но значительный процент миллионеров также хранит свои средства в компаниях, занимающихся инвестициями в недвижимость.
Основное внимание должно быть сосредоточено на создании диверсифицированного портфеля инвестиций. Это отличный способ сохранить ваши деньги в безопасности и увеличить их с течением времени. Вот некоторые из наиболее распространенных мест, где мультимиллионеры хранят свое богатство:
- Акции
- Паевые фонды
- Фонды прямых инвестиций и хедж-фонды
- Недвижимость
- Пенсионные счета
- Компании
- Криптовалюта
- Сырьевые товары
Заключение
Одной из самых беспощадных отраслей современной экономики является рынок недвижимости. Бизнесу недостаточно конкурировать за листинги и клиентов; им также нужно сражаться за компании по недвижимости с лучшими инвестициями в пуле. Компании с быстрым ростом — это те, чье представительство ценится и кто извлекает выгоду из положительных отзывов и рекомендаций клиентов.
Независимо от того, решите ли вы инвестировать в недвижимость через краудфандинговый веб-сайт или по старинке, это все равно будет уникальным зверем. Следовательно, вы должны быть готовы вложить некоторый первоначальный капитал и принять тот факт, что это не инвестиции в ликвидность, где бы вы ни решили это сделать.
Кроме того, вы должны быть готовы оставаться с инвестициями не менее трех лет. В основном это связано с тем, что, инвестируя, вы берете на себя обязательства и не имеете быстрого доступа к своим инвестиционным фондам. Как и многие другие вещи в жизни, недвижимость ценится с возрастом.
Статьи по теме
- ИНВЕСТОРЫ В НЕДВИЖИМОСТЬ: руководство для начинающих и профессионалов на 2023 год (подробно)
- ИНВЕСТИРОВАНИЕ В НЕДВИЖИМОСТЬ ДЛЯ НАЧИНАЮЩИХ: Подробное руководство
- Коммерческая недвижимость: определение, типы, компании и лучшие советы по инвестициям
- Индустрия недвижимости: обзор, типы и примеры
Справка
