Colocação Privada: Definições, Seguro de Vida e Ofertas de Investimento (+ Como funciona)

Colocação privada
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Nem toda empresa ou organização tem meios estáveis ​​para levantar capital no mercado aberto. É por isso que a colocação privada se tornou um nome familiar no mercado de segurança. Vende títulos fora do mercado aberto para investidores credenciados para levantar capital suficiente. Este artigo irá manter o leitor a par do que é colocação privada. Além disso, cobrirá seu seguro de vida e também a oferta e investimento de colocação privada. 

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Vamos começar, sim?

O que é veiculação privada?

É a emissão de ações para investidores e instituições credenciadas e não no mercado aberto. É uma opção para uma oferta pública inicial (IPO) para uma organização que tenta levantar capital para crescimento.

No entanto, os investidores convidados a participar deste programa incluem investidores individuais ricos, instituições financeiras, fundos mútuos. Além disso, aqui estão algumas características. Em primeiro lugar, você não registra os títulos sob a SEC. Em segundo lugar, todas as empresas não oferecem títulos publicamente. Finalmente, em uma colocação privada, as empresas devem credenciar os investidores antes que possam investir. Daí porque são poucos 

Além disso, as colocações privadas agora são comuns para iniciantes, pois ajudam a fornecer o capital necessário para a expansão. No entanto, suas obrigações regulatórias são poucas, embora, como um IPO, envolvam a venda de valores mobiliários. Um IPO significa ofertas públicas iniciais.

Quais são os dois tipos de colocação privada?

A colocação privada pode cair em uma de duas categorias: colocação institucional qualificada ou atribuição preferencial. As sociedades cotadas têm a opção de emitir valores mobiliários a investidores ou promotores qualificados. Uma atribuição preferencial descreve este tipo de situação.

O que é um exemplo de colocação privada?

Gestores de fundos, como bancos, seguradoras e fundos de pensão, são os compradores típicos de títulos emitidos em colocações privadas, que podem assumir a forma de ações ordinárias, ações preferenciais, participações societárias, warrants, notas promissórias ou títulos.

Por que as empresas optam pela colocação privada?

Por meio desse método, uma empresa pode evitar atrair a atenção do público em geral enquanto vende ações para um grupo seleto de investidores. Em comparação com outros métodos de financiamento de capital, a colocação privada permite que as empresas mantenham suas identidades em sigilo enquanto se beneficiam de menores encargos regulatórios, menores custos de transação e prazos mais curtos.

Oferta de Colocação Privada

Deve-se notar que a colocação pessoal é a mesma coisa que a oferta de colocação privada. No entanto, se a empresa que realiza uma colocação privada for uma empresa privada, a oferta de colocação privada não tem efeito sobre o preço das ações porque não há ações pré-existentes.  

Portanto, a Securities and Exchange Commission (SEC) dos Estados Unidos não precisa registrar as vendas de suas ações. Assim, a empresa não deve apresentar um prospecto a potenciais investidores. Eles também podem decidir não divulgar certas informações financeiras.

Qual é a diferença entre IPO e colocação privada?

Uma oferta pública inicial (IPO) é a primeira vez que uma empresa vende suas ações ao público em geral, enquanto uma colocação privada é uma venda exclusiva de ações para investidores qualificados, como bancos e fundos de hedge.

Investimento de colocação privada 

Os investidores devem considerar certas coisas antes de investir seu capital. No entanto, nem sempre é cor-de-rosa, pois há riscos. 

Qualquer empresa pode fornecer capital

Existem diferentes tipos de empresas que querem se aventurar no investimento em colocação pessoal. Assim, qualquer tipo de sociedade pode aportar capital nas quantias que necessitar através de uma Colocação Privada de Valores Mobiliários.

Quem pode conduzir a colocação privada?

Em segundo lugar, de acordo com a lei dos EUA, além do Emitente, apenas os Corretores credenciados podem lidar com Colocações Privadas como terceiros e receber compensação por tais serviços. 

A seguradora pode comprar diretamente

Durante o período da oferta, o emissor do título pode vender Ofertas privadas. Também por meio de um processo de “melhores esforços” que é gerenciado por um corretor registrado na FINRA atuando como um agente de colocação. 

Tipo de segurança

Geralmente, os investidores podem obter qualquer tipo de Título através de uma Colocação Privada. Esses títulos incluem dívidas como Notas Promissórias ou participações societárias, como ações ordinárias, ações preferenciais, etc. 

Lista de riscos envolvidos

De fato, o investimento oferece múltiplas opções alternativas para levantar capital. Mas aqui estão alguns dos riscos.

Demonstrativo financeiro não auditado

 A maioria das demonstrações financeiras das empresas que operam com colocação privada não é auditada. De fato, não há previsão de que os Emissores de Valores Mobiliários privados tenham suas demonstrações financeiras auditadas por uma empresa de contabilidade. 

Regulamentos de Segurança Federais e Estaduais

Eles também estão sujeitos a regulamentos de segurança federais e estaduais, incluindo aqueles relativos a fraudes ou declarações falsas. 

Dificuldade de Valorização das Demonstrações Financeiras

Os investidores teriam dificuldade em determinar o valor de um investimento. Na verdade, eles não têm um mercado secundário, que é necessário para avaliar as demonstrações financeiras.   

Perda de Capital

 Todos os investimentos geralmente correm o risco de perda parcial ou total de capital. Não há garantia de que um investimento será lucrativo.  

Seguro de Vida de Colocação Privada (PPLI)

De acordo com a Wikipedia, “o seguro de vida de colocação privada é uma forma de seguro de vida universal com valor em dinheiro que é oferecido de forma privada, e não por meio de uma oferta pública”. 

Atualmente, as apólices de PPLI geralmente são concedidas por bancos, gestores de fundos de hedge, que não os grandes nomes do seguro tradicional. No entanto, os fornecedores de PPLI permaneceram em segredo sobre o negócio. Eles só espalham palavras através de seminários e outros eventos limitados a poucos investidores. 

No entanto, nem todo investidor é permitido no PPLI. Geralmente, o PPLI é concedido apenas para investidores credenciados. Portanto, apenas investidores que possuem ativos substanciais para investimento, um histórico de investimento documentado e certos níveis de renda podem oferecer um PPLI. 

De fato, para os investidores ricos, sua maior preocupação não é quanto eles investem, mas o que podem levar para casa com eles.

Advantages de PPLI

Aqui estão algumas das vantagens do PPLI

  1. O PPLI oferece comissões e taxas mínimas quando comparadas às associadas às apólices públicas oferecidas. 
  2. De fato, o PPLI é concedido a investidores credenciados ricos. Assim, os provedores são capazes de oferecer aos segurados PPLI prêmios significativamente mais baixos do que o público em geral pagaria por segurança semelhante.
  3. Há uma maior escolha na estratégia de investimento. Verdadeiramente, no PPLI toda política é customizada. Assim, os investidores podem procurar fornecedores cujas estratégias de investimento se alinhem bem com seus próprios objetivos financeiros. 

Conclusão

Em conclusão, a colocação privada oferece muitos benefícios. É principalmente para os poucos selecionados. tem algumas vantagens como sua flexibilidade.

Perguntas frequentes

Como funciona uma colocação privada?

Atualmente, as apólices de PPLI geralmente são concedidas por bancos, gestores de fundos de hedge, que não os grandes nomes do seguro tradicional. No entanto, os fornecedores de PPLI permaneceram em segredo sobre o negócio. Eles só espalham palavras através de seminários e outros eventos limitados a poucos investidores. 

Por que as empresas optam pela colocação privada?

Deve-se notar que a colocação privada é a mesma coisa que a oferta de colocação privada. No entanto, se a empresa que realiza uma colocação privada for uma empresa privada, a oferta de colocação privada não tem efeito sobre o preço das ações porque não há ações pré-existentes.  

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