COMO CALCULAR O ROI: Guia Detalhado

Você está pensando em investir em um imóvel para alugar ou em um imóvel? Saber como calcular o ROI (retorno do investimento) primeiro é crucial antes de tomar qualquer decisão financeira. Neste guia, mostraremos como calcular a porcentagem de ROI em imóveis alugados e como calcular o ROI em imóveis. Seguindo essas etapas simples, você poderá tomar decisões de investimento informadas e garantir seu sucesso financeiro.

O que é o retorno sobre o investimento (ROI)?

Retorno sobre o investimento (ROI) é um termo financeiro usado para avaliar a lucratividade de uma empresa, comparando o valor do lucro com o valor inicialmente investido. Calcular o retorno sobre o investimento (ROI) é uma ferramenta valiosa para estimar o valor de um único investimento ou de todo um portfólio de investimentos. Antes de fazer um investimento ou após a venda, um investidor ou empresa pode usar o retorno sobre o investimento (ROI) para avaliar o ganho percentual líquido. Como nem todos os investimentos geram dinheiro, os preços de compra e venda podem afetar o ROI.

Embora o ROI seja uma métrica útil para medir a lucratividade do investimento, ele não considera o valor do dinheiro no tempo nem ajusta os retornos com base na duração do investimento. Calcular o retorno sobre o investimento (ROI) é tão simples quanto multiplicar o numerador (seu lucro ou prejuízo) pelo denominador (seu investimento inicial). Existem dois métodos típicos adicionais de cálculo do ROI que obtêm resultados iguais ou muito semelhantes, portanto, esta é apenas uma das muitas abordagens possíveis.

Devido à sua adaptabilidade e facilidade de uso, o retorno sobre o investimento é uma estatística amplamente utilizada. Simplificando, o retorno sobre o investimento (ROI) é uma medida do desempenho de um investimento. O retorno sobre o investimento (ROI) é o lucro obtido com um investimento (como ações) ou uma atividade (como a venda de uma casa) com o objetivo de gerar lucro.

Como Calcular o ROI

Existem várias maneiras de calcular o retorno sobre o investimento. Duas das abordagens mais comuns para medir o retorno sobre o investimento são:

Estratégia 1

Abaixo estão os procedimentos para implementar esta fórmula:

ROI = Retorno líquido do investimento / Custo do investimento multiplicado por 100%

#1. Identifique o Retorno Líquido do Investimento

Hipoteticamente, você gastou $ 300,000 em uma casa isolada. Devido à grande demanda e pouca disponibilidade, você conseguiu vender a casa idêntica um ano depois por $ 60,000 a mais, por $ 360,000. Como o vendedor é responsável pelo pagamento da comissão a ambos os agentes, digamos que você gastou $ 18,000 (2.5 por cento para cada agente) do preço de venda da propriedade. Você pode usar o depósito para transferir a escritura e receber o produto da venda de uma casa, e isso adiciona 3% ao preço de venda, ou $ 10,800. O imposto sobre ganhos de capital sobre o aumento de $ 60,000 no valor custará $ 15,000 adicionais (o valor exato pode variar de acordo com o seu salário anual).

Vamos dar uma olhada na matemática usando os dados que temos:

(360k – 300k) = 100k ROI (investimento líquido). – $ 18,000 – $ 10,800 – $ 15,000 = $ 16,200

Agora, você precisará descobrir quanto dinheiro ganhou com a venda de sua casa deduzindo o investimento inicial do preço final de venda, mais quaisquer outras taxas associadas à compra ou venda da casa. Todos os custos, como os associados ao processo de custódia e qualquer imposto sobre ganhos de capital aplicáveis, estão incluídos.

#2. Determinar o custo do investimento

O custo de investimento é o desembolso inicial de capital. Digamos que você investiu 20% em uma casa de $ 300,000 usando um empréstimo convencional ou $ 60,000. Seu custo de investimento direto seria de $ 60,000.

Preço total do investimento = $ 60,000.

#3. Divida o retorno líquido do investimento pelo custo do investimento e multiplique por 100%

A etapa três envolve converter seu retorno líquido sobre o investimento de $ 16,200 em uma porcentagem, dividindo-o pelo custo de aquisição de $ 60,000 na etapa dois e, em seguida, multiplicando o resultado por 100%.

ROI = 0.27 x 100% = 27% ROI líquido = US$ 16,200 / Custos de investimento = US$ 60,000

Estratégia 2

Abaixo estão os procedimentos para implementar esta fórmula:

O retorno sobre o investimento (ROI) de um investimento pode ser calculado da seguinte forma: ROI = (Valor final do investimento – Valor inicial do investimento) / Custo do investimento x 100%

#1. Identifique e depois subtraia o valor final do investimento de seu valor inicial

Encontre o custo original do investimento. Sua casa valia $ 200,000 quando você a comprou, mas agora vale $ 300,000. Subtraia o lucro de $ 360,000 da venda da casa do patrimônio líquido do investimento. Você desembolsou mais de $ 18,000 para os agentes do comprador e do vendedor em comissões, $ 10,800 em taxas de custódia e $ 15,000 em impostos sobre ganhos de capital sobre a valorização da propriedade ao longo de um ano. Portanto, seu investimento valerá a pena no final:

O retorno total do investimento é igual a $ 316,200, que é a soma de $ 18,000, $ 10,000 e $ 15,000.

Subtraindo o resultado final do resultado inicial e dividindo-o pelo custo total do investimento, obtém-se o seguinte:

Subtrair o valor final do valor inicial gera um retorno de US$ 16,200, ou US$ 316,200 menos US$ 300,000.

#2. Divida esse número pelo custo do investimento

A primeira abordagem rendeu $ 16,200, então podemos dividir isso pelo custo de investimento, que agora sabemos ser o adiantamento de 20% que você fez no empréstimo tradicional da casa usado para comprar a propriedade (a segunda técnica produz o mesmo resultado). Um total de $ 60,000 foi a soma real. No entanto, o decimal resultante após esta operação é 0.27.

#3. Pegue o número e multiplique por 100%

Por fim, aumente o resultado da Etapa 2 em 100 para obter um ROI de 27%. Como não consideramos nenhuma despesa adicional, esse número é o mesmo da nossa primeira estimativa. Além disso, os dois cálculos de ROI mostrados aqui são equivalentes; você pode escolher o que for mais conveniente para você.

Como Calcular o ROI em Propriedades Alugadas

Para calcular o retorno sobre o ROI de um imóvel alugado, basta deduzir as despesas correntes da receita do aluguel e dividir o valor resultante pelo valor da hipoteca. Por outro lado, existem vários métodos para calcular o ROI ou potencial retorno do investimento para um determinado imóvel. Além disso, para você calcular o ROI de imóveis, envolve determinar o retorno sobre o investimento gerado pela propriedade.

#1. Cálculo do ROI do Fluxo de Caixa

Depois de pagar os custos operacionais mensais, as propriedades de fluxo de caixa produzem um fluxo de caixa consistente. É fácil calcular o retorno do investimento com base no fluxo de caixa:

Fluxo de Caixa = Aluguel Bruto – Custos

Manutenção, reparos, melhorias, impostos, seguros e marketing durante as vagas são exemplos de custos operacionais para imóveis de aluguel. Você também pode calcular o lucro mensal de um imóvel alugado usando a fórmula de ROI de fluxo de caixa, que leva em consideração apenas as receitas e despesas do percentual do imóvel.

#2. Taxa de limite

A taxa de retorno antecipada de uma propriedade para investimento é conhecida como taxa de capitalização. A taxa de capitalização é calculada dividindo o NOI do imóvel pelo preço de compra.

A taxa de capitalização é calculada como Cap rate = NOI / NPV x 100

Uma taxa de cap mais alta pode ser indicativa de maior risco ao investir em um imóvel alugado, enquanto uma taxa mais baixa indica menor risco.

#3. Receita operacional líquida

NOI, ou receita operacional líquida, é o dinheiro que sobra depois de pagar todos os custos para administrar uma propriedade e perder dinheiro devido a vagas. O lucro de um imóvel alugado pode ser calculado da seguinte forma:

O NOI também é calculado da seguinte forma: receita de aluguel – despesas operacionais – perdas de vacância

A receita operacional líquida (NOI) é uma métrica de lucratividade que considera apenas os custos operacionais e as perdas de vacância. Além disso, se precisar de um empréstimo para comprar a casa, o pagamento da hipoteca não está incluído neste total. Como o NOI não requer informações de hipoteca para calcular, pode ser útil ao comparar várias propriedades de aluguel.

Qual é a fórmula de ROI no Excel?

É prática comum usar uma das quatro fórmulas estabelecidas ao estimar o retorno do investimento (manualmente ou em Excel). Use um ou mais dos seguintes para obter uma imagem mais precisa dos resultados de suas campanhas de marketing, dependendo das estratégias de marketing de conteúdo em que sua empresa está envolvida:

#1. Resultado líquido

Calcule o ROI como uma porcentagem multiplicando o lucro líquido pelo valor do investimento inicial. Simplificando, esta é a melhor fórmula para calcular o retorno do investimento. A expressão matemática para isso é:

A relação entre o Retorno do Investimento e o Custo do Investimento Inicial

#2. Ganho de capital

O retorno sobre o investimento é como um ganho ou perda percentual usando a fórmula de ganho de capital. Ele faz uma comparação entre o preço atual da ação e o preço inicial do investimento. Insira a equação como Retorno sobre o investimento (ROI) = Lucro líquido / Despesas totais

#3. Retorno Anualizado

O retorno sobre o investimento (ROI) é calculado como o ganho ou perda média anual por ação do capital de investimento durante o período de tempo que começa no primeiro ano de investimento. Você dá uma porcentagem como resposta. Você também pode calcular esta fórmula como:

Usando esta fórmula: ROI = [(Valor Final / Valor Inicial) (1 / Número de Anos)] onde Anos = (Data Final – Data Inicial) / 365 e Y = -1

O que é um bom ROI?

O consenso geral sustenta que um investimento em ações com um retorno sobre o investimento (ROI) de 7% ou mais ao ano está indo bem. No entanto, o retorno anual médio do S&P 500 após a inflação é aproximadamente esse valor. Esta é uma média, então alguns anos podem render um retorno maior do que outros. No entanto, a eficiência geral será média para esse valor.

Como uma empresa analisa sua taxa de ROI?

Não há critérios comuns para avaliar o retorno dos investimentos devido à grande variedade de ativos (ROI). Suas descobertas também podem ser interpretadas de outras maneiras. Além disso, você pode ter uma noção de qual pode ser uma taxa de retorno típica para uma empresa como a sua, analisando pequenas empresas semelhantes em seu setor e registrando o ROI médio de seus investimentos. Ao avaliar o sucesso da sua empresa, você pode usar esses números como referência.

Como você calcula seu retorno sobre o investimento empresarial?

Normalmente, o retorno sobre o investimento (ROI) de um investimento é calculado da seguinte forma: ROI = 100 por cento * lucro líquido / investimento inicial. Essa fórmula afirma que, para calcular o ROI, é preciso saber tanto o lucro líquido quanto o custo total do investimento. Em seguida, multiplique o resultado dividindo o lucro líquido pelo custo total por 100. O número final é o retorno sobre o índice de investimento.

Como calcular a porcentagem de ROI

ROI (Return on Investment) é uma métrica financeira usada para medir a rentabilidade de um investimento. É expresso em porcentagem e é calculado da seguinte forma:

ROI (%) = (Lucro Líquido / Custo do Investimento) x 100

Para calcular a porcentagem de ROI, siga estas etapas.

Determine o lucro líquido. Subtraia as despesas totais associadas ao investimento da receita total gerada pelo investimento. O resultado é o lucro líquido.
Determinar o custo do investimento. Some todos os custos associados ao investimento, incluindo o custo inicial, despesas correntes e quaisquer outros custos incorridos durante o período de investimento.
Divida o lucro líquido pelo custo do investimento: Divida o lucro líquido pelo custo do investimento.
Multiplique o resultado por 100: multiplique o resultado por 100 para expressá-lo como uma porcentagem. Por exemplo, se um investimento gerou um lucro líquido de $ 50,000 e o custo do investimento foi de $ 100,000, o ROI seria:

ROI (%) = ($ 50,000 / $ 100,000) x 100 = 50%

Conclusão

O retorno sobre o investimento (ROI) é uma maneira simples e direta de medir o sucesso de um desembolso financeiro. Este método comum de análise garante que todas as oportunidades de investimento sejam avaliadas igualmente. Mas o retorno sobre o investimento (ROI) por si só não pode ser usado pelos investidores porque requer uma medição precisa de todos os custos e não leva em consideração risco ou horizonte de tempo. O retorno sobre o investimento (ROI) pode ser útil, mas não deve ser sua única métrica de escolha ao avaliar uma compra.

Perguntas Frequentes:

Como você calcula o ROI manualmente?

O ROI é determinado deduzindo o investimento inicial do investimento atual e dividindo o resultado pelo investimento inicial.

O que também é chamado de ROI?

O retorno sobre o investimento (ROI) ou retorno sobre os custos (ROC) é uma relação entre o lucro líquido e o investimento ao longo do tempo (custos resultantes de um investimento de alguns recursos em um determinado momento).

O que significa ROI 40%?

Assim, o retorno sobre o investimento é 0.40 multiplicado por 100, ou 40%. Esta também é uma taxa de retorno muito respeitável sobre o investimento de Ben, representando um ganho líquido de 40% sobre o desembolso de capital inicial para o projeto.