Als u een paar activa heeft die dit jaar ondermaats presteerden, kunnen ze van pas komen wanneer het tijd is om uw belastingschuld met de IRS te vereffenen. Uw ticket naar een lagere belastingbetaling kan een investering zijn die geld verliest door een praktijk die belastingverlies wordt genoemd. In dit bericht zullen we de definitie, regels en strategie van belastinginning in crypto uitleggen.
Belasting oogsten
Om het bedrag aan vermogenswinstbelasting dat verschuldigd is op de verkoop van lucratieve activa te verminderen, houdt het oogsten van belastingverliezen in dat effecten tijdig met verlies worden verkocht. Deze tactiek wordt vaak gebruikt om de waarde van de portefeuille van een belegger te behouden en tegelijkertijd minder belastingen te betalen door vermogenswinsten op korte termijn te beperken, die vaak tegen een hoger tarief worden belast dan vermogenswinsten op lange termijn. Verkoop van belastingverlies is een andere naam voor het oogsten van belastingverlies. De meerderheid van de beleggers gebruikt deze methode aan het einde van het jaar wanneer ze de jaarlijkse prestaties van hun portefeuilles en de effecten ervan op belastingen evalueren. Door een investering te verkopen die in waarde is gedaald, kunt u de winst op andere activa compenseren.
Het oogsten van fiscale verliezen is een methode om de totale belastingen te verlagen. De belastingdruk op vermogenswinsten van waardepapier B zou worden geëlimineerd als het waardeverlies van waardepapier A zou worden verkocht om de prijsstijging van waardepapier B goed te maken. Beleggers die gebruik maken van de benadering van het oogsten van belastingverliezen kunnen veel geld besparen op belastingen.
Hoe werkt het oogsten van belastingverlies?
Profiteren van het feit dat vermogensverliezen kunnen worden gebruikt om vermogenswinsten te compenseren, staat bekend als het oogsten van belastingverliezen. Om minder vermogenswinstbelasting te betalen op lucratieve activa die het hele jaar door worden verkocht, kan een belegger kapitaalverliezen van niet-succesvolle investeringen 'banken'. Deze tactiek houdt in dat vergelijkbare investeringen worden gekocht die het algehele evenwicht van de portefeuille behouden met de inkomsten uit de verkoop van slecht presterende beleggingen.
De voordelen van oogsten met belastingverlies
Door het bedrag dat moet worden gerapporteerd als vermogenswinst of inkomen in evenwicht te brengen, helpt het oogsten van belastingverliezen reguliere beleggers bij het verlagen van hun belastingverplichtingen. In wezen "oogst" u beleggingen door ze met verlies te verkopen en de opbrengst te gebruiken om de belastingen die u anders verschuldigd zou zijn op de winsten aan het einde van het jaar, te verminderen of zelfs volledig te elimineren. Een portfolio oogst is niet alleen voordelig voor high rollers met omvangrijke portfolio's. Zelfs als een belegger geen investeringswinsten heeft om te compenseren, kunnen ze dit toch doen door hun verliezen te gebruiken om de belastingen te verlagen die ze moeten betalen over hun gewone inkomen.
Regels voor het oogsten van belastingen
Er zijn verschillende regels die moeten worden gevolgd tijdens het oogsten van belastingverliezen. Als de regels worden overtreden, wordt de oogst mogelijk niet gerapporteerd als een verlies op de belastingaangifte. Het volgen van de regels is van cruciaal belang omdat de meerderheid van de beleggers hun verliezen gebruiken als belastinginkomsten.
#1. Jaarlijkse limiet voor het oogsten van belastingverliezen
Over het algemeen kunnen eventuele meerwaarden die u heeft, worden gecompenseerd door fiscale verliezen. U kunt echter nog steeds belastingverliezen oogsten om uw belastingplicht te verminderen, zelfs als u geen vermogenswinsten te melden heeft. Verliezen tot $ 3,000 kunnen worden gerapporteerd en verrekend met het inkomen. Gehuwde personen die afzonderlijk een aanvraag indienen, zijn beperkt tot een verliesaftrek van $ 1,500.
#2. Laatste dag om belastingverlies te verkopen
De laatste dag van het jaar is de deadline voor investeerders om een verkoop met belastingverlies te voltooien. De laatste dag om het effect te verkopen is 31 december, ervan uitgaande dat de markt op die dag open is. Zo niet, dan is de laatste dag de laatste marktdag die van toepassing is. Eventuele extra verkopen worden verschoven naar het volgende jaar om rekening te houden met fiscale verliezen.
#3. De was-verkoopregel
De wash-sale-regel stelt dat het u niet is toegestaan om een effect met verlies te verkopen en het vervolgens binnen 30 dagen terug te kopen, of een effect dat in wezen vergelijkbaar is. De reden dat de IRS dit verbiedt, is dat wanneer het wordt uitgevoerd, de portefeuille niet significant verandert en het eenvoudigweg wordt gezien als een middel om te voorkomen dat er meerwaarden moeten worden betaald.
Strategie voor het oogsten van belastingen
Hoewel het misschien eenvoudig lijkt om ervoor te kiezen belastingverlies na te streven door een paar slecht presterende effecten te verkopen om duizenden dollars aan belastingen te besparen, zijn er een aantal overwegingen die moeten worden gemaakt, zoals:
#1. Houd je vizier gericht op het doel.
Belastingkwesties op de korte termijn zijn ondergeschikt aan fundamentele zaken als het behouden van diversificatie en het vasthouden aan de koers in de loop van de tijd. Uiteindelijk wilt u ervoor zorgen dat operaties voor het oogsten van belastingverliezen geen belangrijke aspecten van de portefeuille van uw klant veranderen, zoals activaspreiding en risicoblootstelling.
#2. Besteed aandacht aan materiële verliezen
Het oogsten van belastingverliezen is het hele jaar door een realistische techniek, ondanks het feit dat veel financiële experts van mening zijn dat dit alleen in december zou moeten gebeuren. Zoek naar tastbare verliezen, zoals 10% of meer, om de inspanning de moeite waard te maken als je de tijd hebt.
#3. Kijk naar individuele aandelen.
Overweeg om die posities ook te verkopen als uw klant beleggingsfondsen of op de beurs verhandelde fondsen heeft op een belastbare rekening die verliezen heeft. Om te voorkomen dat u de wash-sale-regel van de IRS overtreedt, moet u ervoor zorgen dat u niet belegt in een fonds dat "substantieel identiek" is aan het fonds dat u zojuist hebt verkocht, als u een ander fonds koopt om uw toewijzing in overeenstemming met de oorspronkelijke strategie te houden.
#4. Kies de juiste kostenbasis
Het is cruciaal om te begrijpen hoe verschillende kostenbasistechnieken de belastingstrategie van uw klant beïnvloeden. Kies een methode waarmee u aandelen met verlies kunt verkopen om fiscale verliezen te oogsten op effecten die u mogelijk tegen verschillende prijzen hebt gekocht.
#5. Denk aan het ontvangen van dividenden en rentebetalingen in contanten.
Hoe dividenden en uitkeringen worden verwerkt in de belastbare rekeningen van uw klanten is iets anders om over na te denken. Tegen het einde van het jaar vinden regelmatig dividenduitkeringen plaats. Veel beleggers hebben automatische herbelegging van dividenden ingesteld en zijn zich er mogelijk niet van bewust dat de via dit proces verkregen aandelen kunnen leiden tot wasverkopen.
#6. Herken de wasverkoopregel.
De IRS-wasverkoopregel is ingevoerd om deals af te schrikken die alleen voor belastingvoordelen zijn gemaakt. Wanneer u aandelen of effecten met verlies verkoopt of verhandelt en "substantieel identieke" aandelen of effecten koopt binnen 30 dagen na de verkoop (de "periode van 61 dagen"), wordt die transactie een wash-sale genoemd. De minderwaarde is niet aftrekbaar in het jaar van een wasverkoop.
Belasting oogsten van crypto
Het oogsten van crypto-belastingverliezen is een investeringsmethode die u kan helpen uw netto vermogenswinst te verlagen en als gevolg daarvan uw jaarlijkse belastingdruk te verlagen. Bij het oogsten van belastingverliezen verkoopt een handelaar cryptocurrency met verlies om een vermogensverlies te genereren dat kan worden gebruikt om vermogenswinsten te compenseren en de totale belastingdruk van de belegger te verlagen. Ze kunnen het activum dan tegen lagere kosten terugkopen om het vast te houden voor mogelijke toekomstige winsten. De grondbeginselen van hoe het oogsten van crypto-belastingverliezen werkt, zijn als volgt:
- U krijgt een meerwaarde wanneer u een cryptocurrency zoals Bitcoin verkoopt, ruilt of gebruikt.
- Over die winst moet u vermogenswinstbelasting betalen, iets wat u niet wilt doen.
- Door de waardedaling sinds u het heeft gekocht, heeft u een ongerealiseerd verlies van cryptocurrency in uw portefeuille.
- Door uw Bitcoin te verkopen, in te wisselen of uit te geven, realiseert u zich uw verlies.
- Dit vermogensverlies kan worden gebruikt om uw vermogenswinst te compenseren.
- U hoeft dus geen vermogenswinstbelasting te betalen over die winst.
- Bovendien kunt u mogelijk de Bitcoin terugkopen die u hebt gebruikt om uw belastingverlies te oogsten, waardoor uw verlies fictief wordt.
Wanneer moet ik crypto verkopen voor het oogsten van belastingverliezen?
Beleggers zijn zich ervan bewust dat de cryptocurrency-markt onstabiel is en dat niet al hun investeringen zullen slagen. Om hun activa met verlies te verkopen en het verlies te compenseren met hun netto meerwaarden, profiteren ervaren beleggers van marktdalingen. Vervolgens kunnen ze besluiten om het identieke activum terug te kopen tegen de gereduceerde prijs, wat resulteert in een fictief of papieren verlies.
U moet zowel uw gerealiseerde winsten en verliezen als uw niet-gerealiseerde verliezen en winsten bijhouden als u wilt weten wanneer u moet verkopen. Je ervaart alleen winst of verlies als je van je cryptocurrency af raakt door deze te verkopen, te ruilen of te gebruiken.
Hoe vaak moet ik verliesbelasting op cryptovaluta belasten?
Veel beleggers willen hun jaarlijkse cryptocurrency-verliezen incasseren. Naarmate EOFY nadert, zullen ze hun Bitcoin-portfolio doorzoeken op niet-gerealiseerde verliezen om hun belastingdruk te verlagen. Degenen die geïnteresseerd zijn in het oogsten van crypto-belastingverliezen, profiteren echter van het gebruik van de jaarlijkse marktvolatiliteit. Ze volgen het hele jaar door systematisch niet-gerealiseerde verliezen op en weten wanneer ze op een daling moeten kopen. U kunt uw belastingschuld en niet-gerealiseerde verliezen beheren met een belastingcalculator voor cryptocurrency en een portfoliotracker zoals Koinly, zodat u gedurende het fiscale jaar kansen kunt identificeren voor het oogsten van belastingverliezen.
Wat zijn de risico's van het oogsten van crypto-belastingverlies?
Om te voorkomen dat de transactiekosten zwaarder wegen dan de belastingvoordelen, moet u dit verantwoorden. Bovendien kan het verlagen van uw kostenbasis wanneer u uw item terugkoopt, uw vermogenswinstbelasting verhogen.
Is het oogsten van belastingen een goede strategie?
Als het zinvol is voor uw algehele langetermijnbeleggingsstrategie, is het oogsten van belastingverliezen een uitstekende optie.
Wat is een voorbeeld van belastingoogst?
U verkoopt bepaalde technologieaandelen en gebruikt de opbrengst om uw beleggingen opnieuw in evenwicht te brengen zodat deze overeenkomen met uw voorkeursallocatie. Als gevolg hiervan realiseert u uiteindelijk een aanzienlijk belastbaar voordeel. Het oogsten van fiscale verliezen kan in deze situatie worden gebruikt.
Wat is de 30-dagenregel voor belastinginning?
Volgens deze regeling vervalt het fiscaal voordeel van het minderwaarde als een belegger binnen 30 dagen na de verkoop dezelfde effecten opnieuw koopt.
Is belastingverlies oogsten lang of kort?
Zowel kortetermijn- als langetermijnverliezen zijn belastbaar. Verliezen op korte termijn zijn verliezen op beleggingen die minder dan een jaar worden aangehouden. Beleggingen die langer dan een jaar worden bewaard, lijden langdurige verliezen. Kortetermijnwinsten worden vaak aanzienlijk zwaarder belast dan langetermijnwinsten.
Wat is het oogsten van kapitaalbelasting?
Het verkopen van effecten met verlies om meerwaarden te compenseren, staat bekend als het oogsten van belastingverliezen.
Waarom oogsten met belastingverlies?
Door het bedrag in evenwicht te brengen dat moet worden gerapporteerd als meerwaarden of inkomsten, helpt fiscaal verlies reguliere beleggers bij het verlagen van hun belastingverplichtingen. In wezen 'oogst' u investeringen door ze met verlies te verkopen en de opbrengst te gebruiken om de belastingen die u anders verschuldigd zou zijn op de winsten aan het einde van het jaar, te verminderen of zelfs volledig te elimineren.
gerelateerde berichten
- Overdracht van kapitaalverlies: definitie, regel, voorbeeld en hoe het werkt
- BELASTINGVERLIES OOGSTEN: definitie en alles wat u moet weten
- Waarom banken nu dol zijn op crypto-uitwisseling
- REGELS VOOR HET OOGSTEN VAN BELASTINGVERLIES: Betekenis, regels, limieten en hoe het werkt
Referenties
