Als u over de middelen beschikt om dit te doen, is beleggen in onroerend goed een van de beste investeringen die u kunt doen. En wist u dat u tegenwoordig kunt investeren in onroerend goed zonder ooit een voet op het onroerend goed te hebben gezet? Dit illustreert de invloed die vastgoedbedrijven met de juiste investeringen hebben. Deze firma's maken het voor u mogelijk om in onroerend goed te investeren zonder dat u zich zorgen hoeft te maken over het onderhoud van het onroerend goed of het beheer van huurders. U hoeft alleen maar enkele van de beste vastgoedbeleggingsmaatschappijen te vinden met het juiste aanbod om u te helpen uw doelen te bereiken. En als u huurwoningen niet wilt micromanagen, behandelen vastgoedbeleggingsmaatschappijen de administratieve en verhuurderszaken, zodat uw klanten zich kunnen concentreren op het verdienen van passief inkomen. Weten welke vastgoedbedrijven de beste investeringen bieden, kan echter een zeer uitdagende taak zijn. Maar we hebben je...
Wat is een vastgoedbeleggingsmaatschappij?
Als je ooit eerder een huis hebt gekocht, heb je waarschijnlijk een goed idee van wie alle belangrijke spelers op het gebied van onroerend goed zijn. Variërend van de verkoper (vaak een particulier zoals u), tot de verkoopmakelaars en de hypotheekverstrekkers. Als er mogelijk vastgoedprofessionals bij betrokken zijn, zijn dit waarschijnlijk 'flippers' of ontwikkelaars die misschien onlangs een huis hebben gebouwd of opgeknapt en het nu te koop aanbieden.
Als het op dit gebied aankomt, worden degenen die grootschalige meergezinscomplexen en commerciële gebouwen kopen en verkopen echter beschouwd als grote institutionele vastgoedinvesteerders en -ontwikkelaars.
Beste vastgoedbeleggingsbedrijven in 2023
Over het algemeen zijn er veel vastgoedbedrijven om uit te kiezen die goede investeringen bieden. Houd er echter rekening mee dat niet alle bedrijven dezelfde soorten investeringen bieden. Om in onroerend goed te investeren, kunnen beleggers gebruikmaken van een particuliere REIT, crowdfundingplatforms of een vastgoedmarkt;
#1. Vastgoedbeleggingstrusts (REIT's)
REIT's, of vastgoedbeleggingsfondsen, zijn voornamelijk openbare bedrijven die vastgoedbeleggingen bezitten en beheren. REIT's lenen en geven over het algemeen aandelen en obligaties uit op de openbare markten in plaats van bij particuliere investeerders. Vastgoedbeleggingsfondsen (REIT's) zijn bedrijven die zijn ontworpen om het cashflowprofiel van vastgoedbeleggingen na te bootsen, waarbij de eigenaar voor inkomsten voornamelijk afhankelijk is van huur. REIT's moeten echter voldoen aan aanzienlijk hogere normen dan individuele eigenaren van onroerend goed vanwege hun status als overheidsbedrijf.
Er zijn twee basis REIT-vereisten die belangrijk zijn om te onthouden:
- REIT's moeten ten minste 75% van hun vermogen in onroerend goed beleggen en ten minste 75% van hun inkomsten uit huur ontvangen.
- Ten minste 90% van het belastbaar inkomen van een REIT moet worden uitgekeerd aan de aandeelhouders.
Vanwege het feit dat REIT's openbaar worden verhandeld en (naast andere factoren) kwartaalverslagen hebben, hebben ze doorgaans veel lagere risicotoleranties dan particuliere beleggingsondernemingen. Als gevolg hiervan bestaan hun portefeuilles voornamelijk uit kernactiva. Ook zijn ze tegen herontwikkeling en ontwikkeling, terwijl er weinig activiteit is op het gebied van acquisitie en dispositie. Bij de meeste vastgoedbeleggingsfondsen spelen vermogensbeheerfuncties een belangrijke rol.
Hoewel we ons hier richten op beursgenoteerde REIT's, zijn er verschillende categorieën vastgoedbeleggingsfondsen:
#1. Openbare niet-verhandelde REIT's
Dit zijn beursgenoteerde bedrijven die een aanvraag hebben ingediend bij de SEC, maar waarvan de aandelen niet op de nationale effectenbeurzen zijn genoteerd. Hoewel dit de liquiditeit vermindert, maakt het het management vrij om zich te concentreren op langetermijndoelen in plaats van te reageren op kortetermijnschommelingen in de markt en kwartaalresultaten.
#2. mREIT's of hypotheek-REIT's
Mortgage Investment Trusts (REIT's) lenen direct of indirect geld aan eigenaren van onroerend goed door door hypotheek gedekte waardepapieren te kopen. De primaire inkomstenbron van een mREIT is over het algemeen de spread die het op leningen verdient. Ze kunnen in privébezit zijn, privé worden verhandeld of openbaar beschikbaar zijn op openbare beurzen.
#3. Particuliere REIT's
geen SEC-registratie en een openbare beursnotering hebben. Ze zijn niet onderworpen aan de dagelijkse en driemaandelijkse behoeften van openbare bedrijven en hebben, net als openbare niet-verhandelde REIT's, een lagere mate van liquiditeit. Bovendien zijn de wettelijke vereisten aanzienlijk minder. Geaccrediteerde beleggers hebben alleen toegang tot particuliere vastgoedbeleggingstrusts (REIT's), een soort vastgoedbeleggingsvehikel dat is gestructureerd om prioriteit te geven aan inkomstengenererende activa en cashflow.
#4. Hybride REIT's
Net als bij de verschillende soorten REIT's die eerder zijn genoemd, kunnen ze worden gevormd om zowel aandelen- als schuldstrategieën na te streven.
#2. Crowdfundingplatforms
Crowdfunding wordt steeds gewoner op de vastgoedmarkt. De hands-off voordelen van Crowdfunding zijn vergelijkbaar met die van REIT's, met iets meer investeringsvrijheid. Crowdfunding en Real Estate Investment Trusts (REIT's) bieden vergelijkbare mechanismen voor beleggers om geld in onroerend goed te steken en tegelijkertijd rendement te behalen zonder hun handen vuil te maken. Het grote verschil is dat je bij crowdfunding mag investeren in daadwerkelijke gebouwen. Aan de andere kant, wanneer u een REIT koopt, leent u uw geld aan een bedrijf dat het vervolgens zal gebruiken om onroerend goed te verwerven en te ontwikkelen. Enkele voorbeelden van crowdfundingplatforms zijn:
#1. Aangekomen huizen
Met zijn platform heeft Arrived Homes investeringen in onroerend goed gedemocratiseerd, waardoor zelfs mensen zonder een hoog eigen vermogen huurwoningen kunnen kopen voor slechts $ 100. Terwijl beleggers achterover leunen en huurgeld ontvangen en hopen dat de waarde van het gebouw in de loop van de tijd zal stijgen, lost de beheermaatschappij alle problemen op.
#2. Gatsby-investering
In 2016 richtte Dan Gatsby Gatsby Investment op als een platform voor geautoriseerde investeerders om toegang te krijgen tot een gediversifieerde portefeuille van commercieel en residentieel vastgoed die stabiele winsten genereren.
Het bedrijf verbindt investeerders met een verscheidenheid aan vastgoedmogelijkheden, waaronder fix-and-flips, restauraties, nieuwbouw en zowel korte als lange termijn verhuur. Bovendien zijn al deze investeringsmogelijkheden gevestigd in de omgeving van Los Angeles. Dit is momenteel in feite een van de meest actieve en lucratieve vastgoedmarkten ter wereld.
Met behulp van een syndicatiekader in onroerend goed kunnen meerdere investeerders hun middelen bundelen om grotere eigendommen te verwerven. Bovendien is het bedrijf in staat om renovaties te beheren, routinematig onderhoud uit te voeren, huurders tevreden te stellen en winst te maken.
U kunt meteen beginnen met beleggen in onroerend goed met slechts $ 10,000 en uw bezit in de gaten houden wanneer u maar wilt.
#3. CrowdStraat
CrowdStreet lijkt de plek om naartoe te gaan als u van plan bent te investeren in commercieel onroerend goed als een grote instelling. De typische belegger heeft tot nu toe geen toegang gehad tot de verschillende soorten investeringen die worden aangeboden op het crowdfundingplatform van CrowdStreet. De organisatie introduceert routinematig nieuwe investeringsmogelijkheden, variërend van zeer stabiele kasstroomactiva tot nieuwe bouwinitiatieven.
#4. StadsVest
CityVest is een online marktplaats voor investeringen in onroerend goed die geaccrediteerde investeerders over het algemeen toegang geeft tot hoogrenderende, institutionele vastgoedbeleggingsopties met lage minimale investeringsvereisten van $ 100,000.
Het bedrijf doet dit door de bijdragen van een aantal individuen te combineren tot één enkele bundel die voldoende groot is. Dit is in feite om te voldoen aan de minimale vereisten van de beste institutionele vastgoedfondsen, die doorgaans niet toegankelijk zijn voor particuliere beleggers.
#5. opbrengst straat
Bent u bereid alternatieve beleggingen aan te trekken, met name beleggingen die voorheen alleen toegankelijk waren voor hedgefondsen en andere instellingen? U kunt via Yieldstreet toegang krijgen tot producten met een onderpand met weinig correlatie met de aandelenmarkt.
Met name de huidige aanbiedingen van Yieldstreet zijn gericht op een verscheidenheid aan alternatieve activaklassen. Ze zijn ook in de eerste plaats gereserveerd voor investeerders met de juiste accreditatie:
- Commercieel en residentieel vastgoed
- Mariene financiën
- Procesfinanciering
- Kunst financieren
- Commerciële en consumentenfinanciering
U kunt uw posities diversifiëren over activaklassen en sectoren met een enkele allocatie, uw portefeuille onmiddellijk versnellen door inkomsten te herbeleggen en het risico in één keer verminderen.
#6. Mortier Groep
Mortar Group is een goede optie als u op zoek bent naar een alternatief voor REIT's of net begint met crowdfunding. Al twee decennia lang is het bedrijf de go-to in New York voor meergezinsinvesteringen en biedt het winstgevende kansen voor alle soorten kapitalisten. Daarnaast vervult het bedrijf de functies van zowel een ontwikkelaar als een vermogensbeheerder.
Investeren in Mortar Group is eenvoudig, er is geen initiële investering vereist en er is individuele aandacht van de vermogensbeheerders van het bedrijf die passief inkomen kunnen genereren. Deze crowdfundingsite is ideaal voor werkende personen die op zoek zijn naar een veilige haven voor hun pensioenfondsen.
Hoewel deelname beperkt is tot investeerders met voldoende financiële middelen, is dit een fantastische plek om te beginnen voor degenen die net de wereld van geaccrediteerd beleggen betreden.
#3. Investeringsplatforms voor onroerend goed
Investeringsplatforms voor onroerend goed Beleggers zijn in feite een portaal waarmee beleggers woningen en commercieel onroerend goed kunnen doorzoeken en een deel van een onroerend goed kunnen kopen of verkopen. Het is nog steeds eenvoudiger dan het zoeken naar en beheren van een woning geheel in uw eentje. Waarom? Omdat de marktplaats waar u de advertenties vindt, meestal de fysieke administratie van het onroerend goed afhandelt. Deze platforms verschillen ondertussen van degene die we tot nu toe hebben besproken doordat ze doorgaans de toegang beperken tot alleen geaccrediteerde investeerders, gedefinieerd als individuen met een minimum jaarsalaris van $ 250,000 en/of een minimum nettowaarde van $ 1,000,000.
#4. Beheer van vastgoedbeleggingen
Real Estate Investment Management Companies (REIM's) zijn vergelijkbaar met REPE's in die zin dat ze fondsen werven bij limited partners (LP's) en dat geld gebruiken om onroerend goed te kopen, renoveren, exploiteren en verkopen. De fundamentele processen van de sector (waaronder het aantrekken van kapitaal, het screenen van kansen, het verwerven of ontwikkelen van onroerend goed, het beheer van onroerend goed en de verkoop) blijven ongewijzigd.
Bij het vergelijken van REPE met Real Estate Investment Management zit het belangrijkste onderscheid in de heersende fondsstructuur. Terwijl Private Equity de voorkeur geeft aan closed-end fondsen en Real Estate Investment Management de voorkeur geeft aan open-end fondsen.
Ondanks de algehele validiteit van het hier gemaakte onderscheid, zijn er enkele bedrijven die zowel closed-end als open-end fondsen behandelen. Hoe dan ook, deze bedrijven mogen zichzelf Real Estate Private Equity of Real Estate Investment Management noemen.
#5. Vastgoed Private Equity
Om geld te verdienen voor hun investeerders, zamelen private equity-bedrijven in onroerend goed (vaak "REPE" genoemd) geld in om gebouwen te kopen, bouwen, runnen, upgraden en verkopen. REPE is vergelijkbaar met reguliere private equity, alleen gaat het om gebouwen.
Deze bedrijven halen geld op bij particuliere investeerders, zoals de term 'private equity' impliceert, en gebruiken dat geld om te investeren in onroerend goed.
REPE's halen, net als standaard private-equityfirma's, kapitaal op bij particuliere investeerders die bekend staan als Limited Partners ("LP's"). LP's zijn meestal schenkingen, pensioenfondsen, verzekeringsmaatschappijen en dergelijke. Er is hier echter een nuance: REPE's vragen alleen om donaties voor aangewezen "fondsen" (denk aan individuele investeringsvehikels die allemaal door hetzelfde bedrijf worden beheerd). In termen van beleggen in onroerend goed hebben deze fondsen elk hun eigen "mandaten" of doelcategorieën van onroerend goed.
REPE-fondsen zijn 'closed-end fondsen', wat betekent dat beleggers verwachten hun initiële investering terug te ontvangen (bij voorkeur samen met een gezond rendement) binnen een vooraf bepaald tijdsbestek, doorgaans tussen vijf en zeven jaar.
Wat is de meest populaire investering in onroerend goed?
De reeks van meest populaire reeks vastgoedinvesteringen omvat industriële, kantoor-, winkel-, horeca- en meergezinsontwikkelingen. Kortom, het zijn allemaal uitstekende opties voor beleggers in commercieel onroerend goed. Investeringen in commercieel onroerend goed kunnen de inspanningen ondersteunen van vermogende individuen die een positieve impact willen maken in hun buurt.
Wat zijn de 4 soorten investeringsmaatschappijen?
Beleggingsmaatschappijen zijn entiteiten of trusts met als hoofddoel het beleggen van geld van verschillende investeerders in verschillende financiële instrumenten, waaronder onroerend goed. Ze beheren, verkopen en vermarkten over het algemeen beleggingsproducten aan zowel particuliere als institutionele beleggers.
Beleggingsondernemingen genereren winst door effecten zoals aandelen, onroerend goed, obligaties, geld, andere fondsen en andere activa te kopen en verkopen.
Investeringsmaatschappijen kunnen de vorm hebben van een bedrijf, partnerschap, bedrijfsvertrouwen of vennootschap met beperkte aansprakelijkheid (LLC). Ze fungeren als een collectieve pool voor het geld dat door individuele investeerders wordt ingebracht.
Wat is de nummer 1 investeringsmaatschappij?
Het volgende is een lijst van de beste investeringsmaatschappijen in de Verenigde Staten, gerangschikt op beheerd vermogen (AUM).
| Bedrijf | Activa onder beheer (USD biljoenen) |
| BlackRock | USD 7.43 biljoen |
| The Vanguard Group | USD 6.2 biljoen |
| Charles Schwab Corporation | USD 3.3 biljoen |
| Fidelity Investments | USD 3.2 biljoen |
| State Street wereldwijde adviseurs | USD 3.12 biljoen |
| JPMorgan Chase | USD 1.9 biljoen |
| Bank of New York Mellon | USD 1.9 biljoen |
| Capital Group | USD 1.8 biljoen |
Wat zijn de top 3 beste investeringen?
Er is een breed scala aan beleggingsmogelijkheden beschikbaar, van de meest conservatieve (cd's en geldmarktrekeningen) tot de meer avontuurlijke (bedrijfsobligaties en aandelenindexfondsen). Dit betekent dus dat u uw beleggingsstrategie kunt afstemmen op uw gewenste rendement en risicotolerantie. Samen kunnen deze beleggingen een gediversifieerde portefeuille vormen die het risico vermindert.
Dit zijn de beste investeringen die u in 2023 kunt overwegen;
- Spaarrekeningen met een hoog rendement
- Dividend aandelenfondsen
- REIT-indexfondsen
- S&P 500-indexfondsen
- Depositocertificaten op korte termijn
- Nasdaq-100 indexfondsen
- Onroerend goed (koop, verkoop en verhuur van woningen)
- Waarde aandelenfondsen
- Serie I obligaties
- Kortlopende bedrijfsobligatiefondsen
Wat is de veiligste investering met het hoogste rendement?
De Verenigde Staten kunnen in 2023 in een recessie belanden als gevolg van de hoge inflatie en de inspanningen van de Federal Reserve om de prijsgroei af te remmen door de rente te verhogen. Om marktfluctuaties het hoofd te bieden, kan het nuttig zijn om een veilige portefeuille samen te stellen die op zijn minst enkele minder risicovolle activa bevat;
- Geld Markt fondsen
- Depositocertificaten op korte termijn
- Spaarrekeningen met een hoog rendement
- Serie I spaarobligaties
- Geldmarktrekeningen
- Schatkistpapier, bankbiljetten, obligaties en TIPS
- Bedrijfsobligaties
- vaste annuïteiten
- Dividendbetalende aandelen stock
- Voorkeursaandelen
Waarin investeren rijke mensen?
Historisch gezien beleggen de rijken meestal in aandelen, obligaties en onroerend goed. Recente studies wijzen echter op de mogelijkheid dat ze nu de voorkeur geven aan alternatieve activa zoals cryptocurrency, particuliere ondernemingen en andere alternatieven.
Waarin investeren miljonairs?
In een onderzoek door een particuliere bank, uitgevoerd door Bank of America, werd ontdekt dat meer dan 55% van het vermogen van miljonairs werd geïnvesteerd in aandelen, onderlinge fondsen en pensioenrekeningen. Maar een aanzienlijk percentage van de miljonairs houdt ook hun geld bij vastgoedbeleggingsmaatschappijen.
De primaire focus moet liggen op het opbouwen van een gediversifieerde beleggingsportefeuille. Dat is een geweldige manier om uw geld veilig te houden en het in de loop van de tijd te laten toenemen. Enkele van de meest gebruikelijke plaatsen voor multimiljonairs om hun rijkdom op te slaan, zijn de volgende:
- Aandelen
- Beleggingsfondsen
- Private equity en hedgefondsen
- Pensioenrekeningen
- Bedrijven
- Cryptovaluta
- Commodities
Conclusie
Een van de meest moordende industrieën in de huidige economie is de vastgoedmarkt. Het is niet genoeg voor bedrijven om te strijden om vermeldingen en klanten; ze moeten het ook uitvechten voor de vastgoedbedrijven met de beste investeringen in de pool. Bedrijven met een snelle expansie zijn bedrijven waarvan de vertegenwoordiging wordt gewaardeerd en die profiteren van positieve klantrecensies en verwijzingen.
Of je nu kiest voor beleggen in vastgoed via een crowdfunding website of op een ouderwetse manier, het blijft zijn eigen unieke beest. Daarom moet u bereid zijn om wat startkapitaal te storten en de realiteit accepteren dat dit geen liquiditeitsinvestering is, waar u het ook wilt doen.
Bovendien moet u bereid zijn om minimaal drie jaar bij een investering te blijven. Dit komt omdat u door te beleggen een verbintenis aangaat en niet snel toegang heeft tot uw beleggingsfondsen. Zoals veel dingen in het leven, wordt onroerend goed gewaardeerd met de leeftijd.
Gerelateerde artikelen
- INVESTEERDERS IN VASTGOED: 2023-gids voor beginners en professionals (gedetailleerd)
- INVESTEREN IN VASTGOED VOOR BEGINNERS: een gedetailleerde gids
- Commercieel onroerend goed: definitie, typen, bedrijven en tips voor beste investeringen
- Vastgoedsector: overzicht, typen en voorbeelden
Referentie
