In dit artikel vind je alles wat je nodig hebt over Factuurkorting en voordelen, het verschil tussen factuurkorting versus factoring. U zult ook kennis hebben van het proces, de overeenkomst, de voordelen en de lijsten van factuurkortingen of debiteurenbedrijven wereldwijd. Veel leesplezier dus. Laten we vervolgens bespreken wat het is, en nog veel meer.
Factuurkorting
Het als een proces is een methode waarmee bedrijven snel geld krijgen van de facturen van hun onbetaalde klanten om meer waarde toe te voegen aan hun verkoopboek. Het is eenvoudig: een bedrijf leent geld tegen openstaande facturen. Het bedrijf krijgt een percentage van het totale bedrag van de factuur van de geldschieter. Deze methode helpt bij het vergroten van de zakelijke cashflow.
Factuurkorting werkt op dezelfde manier als factoring, omdat de geldschieter weet dat u het geld op de factuur verschuldigd bent. De geldschieter leent u een bepaald percentage van het geld voordat uw klant daadwerkelijk betaalt. Maar er is nogal een verschil tussen factuurkorting vs factoring die hieronder wordt besproken.
Lees verder: Cashflow: alles wat u moet weten, vereenvoudigd (+ gratis formaat)
Factuurkorting versus factoring
Factuurkorting versus factoring hebben beide betrekking op factuurfinanciering. Ze zijn ook een middel voor bedrijven om geld te lenen tegen hun schulden om contant gebonden facturen te ontvangen. Er zijn echter veel verschillen tussen hen, en het hangt af van hoe ze werken. Hieronder staan de belangrijkste verschillen tussen factuurkorting en factuurfactoring.
Verschil tussen factuurkorting en factuurfactoring
Met factuurkorting behoudt het bedrijf nog steeds de controle over zijn verkoopgrootboek. Ze zijn ook in de positie om te jagen op betaling van onbetaalde facturen van hun klanten. Maar de klanten betalen de openstaande facturen op de rekening met de bedrijfsnaam, maar beheerd door het financieringsbedrijf. Hiermee blijft het voor de zakelijke klanten geheim dat er een derde partij bij betrokken is.
Terwijl in Factuurfactoring, neemt de geldschieter de volledige leiding over het grootboek en de cashflow van het bedrijf. De kredietverstrekker of factoringmaatschappij neemt ook de volledige verantwoordelijkheid voor het incasseren van de openstaande factuurbetalingen van klanten. De klanten betalen de openstaande factuur echter aan de factoringmaatschappij en de klant is op de hoogte van de derde partij.
Een ander groot verschil is het verdisconteren van een bedrijf dat geld leent tegen zijn openstaande facturen. Maar in factoring, verkoopt het bedrijf zijn openstaande factuur aan een factoringmaatschappij. Ondertussen zijn beide snelle manieren om geld in te zamelen met onbetaalde facturen.
Lees ook: Microleningen met gids om u te helpen weloverwogen beslissingen te nemen
Voordelen voor factuurkorting
Het is een snellere en snellere methode om contant geld te ontvangen dan het aanvragen van een contant krediet. Hieronder staan de belangrijkste voordelen.
#1. Snel geld
Factuurkorting maakt het verstrekken van contant geld snel en snel voor bedrijven zodra een factuur is uitgegeven. Het verhoogt de instroom van contanten door verkoopvorderingen of onbetaalde facturen om te zetten in contanten.
#2. Gratis vergrendeld fonds
Kortom, dit is het meest cruciale onderdeel van de voordelen, omdat het ervoor zorgt dat geblokkeerde fondsen of contanten in een openstaande factuur gedurende een bepaalde periode kunnen worden vrijgegeven via factuurkorting. Factuurkorting zorgt er ook voor dat debiteuren van zakelijke rekeningen snel in contanten worden omgezet, wat helpt bij de uitbreiding van het bedrijfsfonds.
#3. Verkorte duur van het incasseren van facturen
De duur van het verzamelen van facturen verwijst naar de tijd die debiteuren nodig hebben om in liquide middelen om te zetten. Daarom helpt het bij het verkorten van de incassoperiode door voorzieningen te treffen voor fondsen van de uitgegeven facturen.
#4. Verhoogt de zakelijke cashflow
Factuurkorting helpt de cashflow te verbeteren, waarbij bedrijven tot 85% van het voorschotfactuurbedrag (te ontvangen) ontvangen. Ondertussen is het factuurbedrag omgezet in contanten, wat nu helpt om korte werkkapitaalcycli te verbeteren.
#5. Betrek geen activa als onderpand
U kunt snel geld genereren via factuurkorting zonder enige activa als onderpand. Het zijn alleen onbetaalde facturen die u voor de transactie kunt indienen.
#6. Heeft geen invloed op zakelijke relaties
Wanneer een bedrijf plezier haalt uit het gebruik van factuurkorting, blijft de relatie tussen de koper en de verkoper behouden en behouden zoals die is. De geldverstrekker heeft geen contact met de klant (de koper), dus de koper heeft geen idee van de betrokkenheid van de derde partij.
#7. Zorg voor meer kredietverkopen
Verkopen die op krediet staan, kunnen snel en snel in contanten worden omgezet. Het bedrijf hoeft zich dus geen zorgen te maken over het contante probleem dat gepaard gaat met verkopen op krediet met behulp van factuurkorting.
#8. Volledige controle
Hierbij behoudt de verkoper bij verdiscontering nog steeds zijn recht op het verkoopboek en incasso. De geldschieter heeft geen deal met de zakelijke verkoopcontrole, de overeenkomst eindigt tussen de geldschieter en de lener.
#9. Vertrouwelijkheid
Het helpt de zakelijke vertrouwelijkheid te behouden. De overeenkomst tussen de lener en de geldschieter wordt dus niet aan de koper bekendgemaakt.
#10. Winnende moment voor bedrijven
Wanneer een bedrijf werkt met factuurkorting, kan het het benodigde geld krijgen terwijl de klant een kredietduur krijgt. Dit maakt het dus een winnend moment voor het bedrijf door hen te helpen goede klantrelaties te onderhouden.
Zie ook: Uitbetaling herfinancieren lening uitgelegd + vereisten en hulpmiddelen
Waarom heet het factuurkorting?
Zoals gewoonlijk verkoopt u producten of diensten aan uw klanten. U genereert facturen en stuurt deze naar uw klanten voor de goederen of diensten in kwestie. Na het valideren van de facturen leent een bedrijf voor het verdisconteren van facturen u de waarde van de facturen, minus een klein percentage.
Factuurdisconteringsovereenkomst
Er zijn problemen met de cashflow in een bedrijf die kunnen worden opgelost via een debiteurenovereenkomst. Openstaande en vastgelopen facturen kunnen voor elk bedrijf een groot gebrek aan contant geld veroorzaken, hoeveel moeite er ook in wordt gestoken. Ondertussen is contant geld belangrijk voor het betalen van maandelijkse uitgaven zoals huur en salarisadministratie.
Bij factuurfinanciering, zoals factuurkorting, is de toekomstige ontvangst van elke factuurwaarde echter een bekende hoeveelheid. Het kan dus riskant zijn om schulden en leningen aan te gaan om het gebrek aan contanten als gevolg van openstaande facturen te verhelpen. De groei en uitbreiding van het bedrijf zijn uitsluitend afhankelijk van de cashflow. Factuurkorting kan een betere optie zijn voor bedrijven die willen profiteren van kansen in de markt.
Hoe werkt de factuurkortingsovereenkomst?
Bij het starten van een factuurkortingsovereenkomst zijn er een paar dingen die u moet regelen:
- De waarde van elke factuur die u krijgt als u er een verhoogt.
- De maandelijkse kosten van het hebben van de financieringsovereenkomst zijn over het algemeen gebaseerd op hoeveel het bedrijf omzet.
- Eventuele rente die u op elke factuur moet betalen.
- Eventuele extra kosten zoals een arrangement vergoeding.
- De startdatum en duur van de financieringsovereenkomst.
In de praktijk zou de overeenkomst het volgende moeten definiëren;
- Het leveren van goederen of diensten zoals gebruikelijk door uw bedrijf. Maar wanneer de factuur aan de klant wordt opgemaakt, gaat een kopie naar de financier
- De financier betaalt u meteen het afgesproken deel van de factuur, meestal binnen een dag
- De saldowaarde van de factuur wordt aan u betaald zodra de klant de factuur op de rekening van de geldschieter heeft gestort. Dit is minus eventuele rente vanwege de overeenkomst.
- Dit wordt herhaald voor elke factuur die u opmaakt.
- Maandelijks betaal je een vergoeding om de overeenkomst in stand te houden.
Waarom heet het factuurkorting?
Zoals gewoonlijk verkoopt u goederen of diensten aan uw klanten. Voor die goederen of diensten maakt u facturen en stuurt u deze naar uw klanten. Nadat u heeft gecontroleerd of de facturen geldig zijn, leent een bedrijf voor het verdisconteren van facturen u de waarde van de facturen, verminderd met een kleine vergoeding.
Lees ook: Bedrijf met laag kapitaal en hoge winst, 35 bedrijven + investeringsgids
Factuurdisconteringsproces
Factuurkorting is gewoonlijk een vertrouwelijk proces, wat betekent dat de overeenkomst tussen een bedrijf en de financiële dienstverlener is. in wezen bestaat er ook een openbaar gemaakt proces voor het verdisconteren van facturen, en dit houdt in dat het bedrijf een verklaring op elke factuur plaatst.
Daarom informeert elke factuur met het overzicht klanten dat de factuur is toegewezen aan een derde partij, de financier. Bovendien gaat de onderneming door met het incasseren van betalingen en niet met de financier.
Bovendien zijn er voorwaarden aan verbonden, waaronder eventueel verhaal. Het vermogen van de geldschieter om zijn geld terug te vorderen als de klant niet betaalt, wordt 'regres' genoemd. Het volgende alternatief is 'zonder verhaal', wat gunstig kan zijn. Voor het geval er twijfels zijn over het vermogen van klanten om op lange termijn te betalen. Maar een bedrijf betaalt iets meer voor korting zonder verhaal, omdat de overeenkomst een betaling voor een kredietverzekering omvat.
Bovendien biedt het debiteurenproces een reeks potentiële voordelen voor bedrijven die in alle sectoren actief zijn. Het belangrijkste is ongetwijfeld het hebben van een betrouwbare bron van werkkapitaal dat elke maand beschikbaar is. Daarom biedt dit onbeperkte kansen, omdat het een grote kans is om op een duurzame manier te plannen voor groei.
Lees meer over: Financiële boekhouding: best practices en gedetailleerde gids + gratis cursussen
Wat is het risico bij het verdisconteren van facturen?
Factuurfactoring kan uw marktwaarde verlagen, omdat uw klant weet dat u geld leent. Dit kan ervoor zorgen dat u minder betrouwbaar overkomt. Desalniettemin zal het de lasten voor kleine bedrijven verlichten.
Boekhouding voor factuurkorting
De boekingen voor het verdisconteren van facturen moeten een nauwkeurige afspiegeling zijn van de positie van de handelsdebiteuren. Het moet ook de aansprakelijkheid weerspiegelen van het geld dat aan het bedrijf wordt gegeven. Sky Links Ltd heeft bijvoorbeeld een debiteurenregeling met een financiële dienstverlener. En deze financier biedt hen een voorschot van 65% op alle opgemaakte facturen, tegen 2% per factuurtarief en 3% maandelijkse rente. Vervolgens verhoogt en verstuurt Sky Links Ltd op 1 juli een klantfactuur van £ 40,000, die op 10 augustus volledig is betaald.
Factuurkorting of Debiteuren Bedrijven
Wanneer een bedrijf openstaande facturen accepteert in de vorm van kortingen, kan dit een debiteurenbedrijf worden genoemd. Hieronder staan echter enkele lijsten van de best gerangschikte factuurfinancieringsbedrijven waar u naar uit kunt kijken voor uw zakelijke debiteuren.
- Tradeshift
- Blauwe Wijnstok
- Fondsendoos
- Crowdz
- NoviCap
- Taulia
- Betaal eenvoudig
- Stampli
- voorschot
- Fondspark
Is factuurkorting een goed idee?
Bij juist gebruik kan het een handig hulpmiddel zijn om de cashflow van uw bedrijf te beheren. Enkele voordelen van het verdisconteren van facturen zijn dat het cashflow vrijmaakt die kan worden gebruikt om werknemers te betalen, benodigdheden te kopen of een groeiproject te starten. Het helpt seizoensstress te verminderen en eventuele gaten in de cashflow op te vullen.
Welke app is het beste voor factuurkorting?
- M1xhangen
- Prioriteit leverancier
- factuurmart
- Vorderingen Exchange of India Ltd
Conclusie
Factuurkorting en de voordelen ervan zijn een snelle methode om de cashflow en de werkkapitaalcyclus te verbeteren. Maar het is de beste manier om het te gebruiken als een extra faciliteit en niet als een regulier proces. Elk bedrijf zou zich voornamelijk moeten richten op het verbeteren van de werkkapitaalcyclus, door efficiënt te onderhandelen met debiteuren om snelle betalingen te garanderen. Debiteuren hebben hun voordelen, maar hun nadelen, zoals hoge rentelasten en vergoedingen, wegen zwaarder dan deze. Het is raadzaam dat elk bedrijf alleen voor debiteuren gaat wanneer andere soorten financiering zijn geprobeerd en mislukt.
