Misschien bent u een belegger en wilt u weten wat een inkomensobligatie is, maar weet u niet aan wie u dit moet vragen. Goed dat je er bent. Dit artikel geeft u alle details die u moet weten over inkomstenobligaties, inclusief de basistips, herstructurering en de voordelen ervan voor de uitgever.
Wat is een inkomensobligatie?
Een inkomensobligatie is een soort schuldgarantie waarbij de belegger belooft alleen de nominale waarde van de obligatie te betalen en couponbetalingen worden alleen betaald als de uitgevende onderneming voldoende winst heeft om de couponbetaling te betalen. In de context van een faillissement van bedrijven is een aanpassingsobligatie een soort inkomensobligatie.
Basistips
Een inkomensobligatie is een obligatie die alleen de terugbetaling van kapitaal belooft en geen enkele rentevoet of coupon garandeert. In plaats daarvan wordt rente betaald aan crediteuren als inkomstenstromen naar de uitgever, zoals gespecificeerd in de specificatie van het bankbiljet.
Leaseobligaties worden vaak uitgegeven tijdens een schuldsanering van bedrijven, bijvoorbeeld na de deponering van Chapter 11 in faillissement.
Gedetailleerde uitleg
Een traditionele bedrijfsobligatie is een obligatie die regelmatig rente betaalt aan obligatiehouders en op de vervaldag de hoofdsom terugbetaalt.
Obligatiebeleggers verwachten de gerapporteerde couponbetalingen periodiek te ontvangen en zijn blootgesteld aan het wanbetalingsrisico als het bedrijf solvabiliteitsproblemen heeft en niet in staat is om aan zijn schuldverplichtingen te voldoen.
Uitgevers van obligaties met een hoog wanbetalingsniveau krijgen over het algemeen een lage kredietwaardigheid van een ratingbureau voor obligaties om aan te geven dat hun effectenuitgiften een hoog risiconiveau inhouden. Beleggers die deze obligaties met een hoog risico kopen, hebben ook een hoog rendement nodig om hen te compenseren voor het uitlenen van hun geld aan de uitgifte
Er zijn echter een aantal gevallen waarin de garant geen couponbetaling garandeert. De nominale waarde op de vervaldag wordt gegarandeerd betaald, maar rentebetalingen worden alleen betaald op basis van het inkomen van de emittent over een bepaalde periode.
De uitgevende instelling is alleen verantwoordelijk voor het betalen van couponbetalingen wanneer hij inkomsten in zijn jaarrekening heeft, waardoor dergelijke uitgiften winstgevend zijn voor de uitgevende onderneming die probeert het kapitaal aan te trekken dat nodig is om haar bedrijf te laten groeien of ontwikkelen. activiteit.
Rentebetalingen op inkomenseffecten worden daarom niet aangepast, maar variëren afhankelijk van het specifieke inkomensniveau dat het bedrijf voldoende acht. Het niet betalen van rente leidt niet tot een verlies zoals bij traditionele effecten het geval zou zijn.
Schuldherstructurering en inkomensobligaties
Inkomsteneffecten zijn een zeldzaam financieel instrument dat over het algemeen een zakelijk doel heeft dat vergelijkbaar is met dat van preferente aandelen. Het verschilt echter van de preferente aandelen in de late dividendbetaling en de preferente aandeelhouders worden gevonden in de volgende perioden totdat ze worden betaald. Aanbieders zijn niet verplicht om op een later tijdstip onbetaalde rente op de inkomensgarantie te betalen of te ontvangen.
Inkomstenobligaties kunnen zo worden geregeld dat onbetaalde rentebetalingen worden verhoogd en vervallen tijdens de looptijd van de obligatie-uitgifte, maar dit is meestal niet het geval; daarom kan het een belangrijk hulpmiddel zijn om een organisatie te helpen faillissement te voorkomen tijdens een financiële crisis of reorganisatie.
Lease-obligaties worden vaak uitgegeven door bedrijven die moeite hebben om snel geld te krijgen om failliet te gaan of door failliete bedrijven in herstructureringsprogramma's die proberen hun activiteiten in stand te houden terwijl ze failliet zijn. Om investeerders aan te trekken, zou het agentschap bereid zijn een hogere obligatierente te betalen dan de gemiddelde marktrente.
In het geval van een Hoofdstuk 11 faillissementsoplossing, kan een bedrijf inkomstenobligaties uitgeven, ook wel herstructureringsobligaties genoemd, als onderdeel van de schuldsanering van een bedrijf om het bedrijf te helpen zijn financiële moeilijkheden het hoofd te bieden.
De voorwaarden van dergelijk onderpand bevatten vaak de clausule dat wanneer een bedrijf goede inkomsten genereert, het rente moet betalen. Als het inkomen negatief is, hoeft u geen rente te betalen.
Inkomstenobligaties lijken op de aandelen die u verkiest. Als er in een bepaald jaar geen dividend wordt uitgekeerd op preferente aandelen vanwege onvoldoende inkomsten, wordt het dividend voor dat jaar geïnd en het volgende jaar uitgekeerd als er voldoende inkomsten zijn.
Dit is niet het geval bij inkomensobligaties en is daarom verschillend van elkaar. Uiteindelijk, hoewel het gaat om het creëren van een instrument, lijkt het op een overeenkomst tussen twee partijen en kan het worden geregeld volgens de wensen van beide partijen.
Hoe te beleggen in obligatie-ETF's
Bij het bespreken van obligatiebeleggingen is het essentieel om te begrijpen dat de marktwaarde van een obligatie zou dalen wanneer de rente stijgt.
De tijdsduur dat een obligatie uitstaat, bepaalt hoe gevoelig deze is voor renteschommelingen. De impact die verschuivingen in rentetarieven hebben op de marktwaarde van instrumenten met een kortere looptijd, zoals obligaties met een korte en middellange looptijd, is over het algemeen minder uitgesproken. Dit geeft aan dat hun prijzen stabieler zijn terwijl de rente stijgt, wat momenteel het geval is.
Als de rentetarieven blijven stijgen, betekent dit dan niet dat emittenten hun tarieven moeten verhogen om kopers van obligaties aan te trekken? Dit is correct, maar het is alleen van toepassing op nieuw uitgebrachte uitgaven. Bestaande obligaties bieden de lagere rentetarieven die voorheen beschikbaar waren.
In de loop van de tijd, wanneer obligaties hun vervaldatum bereiken, verkopen bedrijven en overheden beleggers nieuwe emissies met een hoger rendement. Omdat de vervaldatum van kortlopende obligaties echter veel dichter bij die van langerlopende obligaties ligt, zijn beleggers meer geïnteresseerd in het houden van kortlopende obligaties dan in langerlopende obligaties.
U zult misschien ook geschrokken zijn als u hoort dat de algehele obligatierendementen relatief gunstig waren tijdens eerdere periodes van stijgende rentetarieven. Deze informatie kan voor u als een verrassing komen. Cashflow zou de eerste zorg moeten zijn van eigenaren van obligatie-ETF's in de loop van het volgende jaar of meer totdat de obligatiekoersen stabiliseren.
Hoe komt de inkomensobligatie ten goede aan de Emittent?
Dit type obligatie werkt heel goed in tijden van financiële crisis of de financiële gezondheid van een bedrijf, zolang investeerders geloven in het ondertekenen. Het directe voordeel van deze garantie is dat het kan voorkomen dat het bedrijf failliet gaat.
NSI Inkomen Obligatie
NSandI is een in het VK gevestigde spaarorganisatie die zich inzet voor het aantrekken van goedkope overheidsfinanciering van het publiek. Inkomstenobligaties zijn een van de vele spaarproducten van NSI die aan het publiek worden aangeboden.
Wie kan een inkomstenobligatierekening openen?
NSI Income Bonds zijn beschikbaar voor personen van 16 jaar en ouder. U kunt een Revenue Assurance-account voor uzelf of iemand anders aanmaken als een joint venture-account.
U kunt er ook een openen als storting voor sponsors (ook als bedrijf) Sponsors), alleen of in samenwerking met andere sponsors. Begunstigden van investeringen moeten worden gedaan aan individuen.
Elk bedrijf dat tot en met 1 januari 1990 een Inkomstengarantierekening had
blijf een rekening aanhouden en beleggen.
Hoe een inkomstenobligatierekening openen?
Wanneer u een account opent, kunt u het volgende aanvragen:
• Online of telefonisch met uw Britse betaalkaart
• Per post met een persoonlijke cheque getrokken op uw Britse bank of hypotheekbank
rekening, of een bankcheque of bankcheque.
Als u een advocaat of agent bent die namens iemand anders om een account vraagt, bent u:
U moet uw aanvraag per post indienen als uw bevoegdheid nog niet bij ons is geregistreerd. (Houd er rekening mee dat
Algemene voorwaarden – “Aanvraag als advocaat of vertegenwoordiger of trustee”.)
Zie ook: Financieringsmogelijkheid – GrayMatter Capital
Wat voor soort inkomen zijn obligaties?
Obligatiebeleggingen zorgen voor consistente inkomstenstromen uit rentebetalingen vóór de vervaldag. Gemeentelijke obligatierente is normaal gesproken vrijgesteld van federale inkomstenbelasting en kan ook worden uitgesloten van staats- en lokale belastingen voor inwoners van de staten waar de obligatie is uitgegeven. Obligaties brengen, net als elke andere investering, gevaren met zich mee.
Genereren inkomstenobligaties inkomsten?
De belegger, of obligatiehouder, ontvangt periodieke rentebetalingen, ook wel coupons genoemd, in ruil voor de aankoop van de obligaties. De couponbetalingen, die driemaandelijks, tweemaal per jaar of jaarlijks kunnen worden uitbetaald, zijn bedoeld om de belegger consistente, voorspelbare inkomsten te bieden.
Wordt obligatie beschouwd als een lening?
Een obligatie is een lening van een investeerder aan een lener, zoals een bedrijf of overheid. De lener gebruikt het geld om bedrijfsactiviteiten te financieren, terwijl de investeerder rente verdient over zijn of haar investering. De marktwaarde van een obligatie kan in de loop van de tijd fluctueren.
Hoe wisselt u inkomstenobligaties in?
U kunt geld opnemen van uw inkomstenobligaties zonder een online profiel aan te maken. Het enige wat u hoeft te doen is een klein online formulier in te vullen. Noteer uw accountgegevens. U kunt ook een inwisselformulier downloaden, afdrukken en invullen.
gerelateerde berichten
- ZIJN OBLIGATIES EEN GOEDE INVESTERING Nu in 2023?
- GOEDE INVESTERING: de 15 beste opties om nu te beginnen !!! (Bijgewerkt)
- Debiteur in bezit Financiering: hoe het werkt, DIP hoofdstuk 11
- Dipfinanciering: wat is dipfinanciering? (+ Gratis gereedschap)
- High Yield Investments: Hoe u High Yield Investments kunt herkennen (met bijgewerkte beste opties!)(Opent in een nieuw browsertabblad)
