Bent u op zoek naar een uitgebreide gids voor persoonlijke financiële overzichten? Dan bent u op de juiste plek! In dit blogartikel behandelen we alle informatie die u moet weten over het maken van persoonlijke financiële overzichten. We leggen uit wat een persoonlijk financieel overzicht is en de verschillende soorten persoonlijk financieel overzicht. We zullen ook de voordelen van persoonlijke financiële overzichten bespreken en u voorzien van een 2023-sjabloon en voorbeeld van persoonlijke financiële overzichten.
Wat is een persoonlijk financieel overzicht?
Een persoonlijk financieel overzicht is een document dat de financiële positie van een persoon schetst. Het wordt gebruikt om het nettovermogen van een persoon te meten door hun totale verplichtingen af te trekken van hun totale activa. Het geeft ook een momentopname van hun financiële gezondheid over een bepaalde periode. Een persoonlijk financieel overzicht is een belangrijk hulpmiddel voor budgettering en financiële planning.
De verklaring bevat informatie over de inkomsten en uitgaven van het individu, evenals hun activa en passiva. Het bevat ook informatie over beleggingen, zoals aandelen, obligaties en beleggingsfondsen. De verklaring geeft de financiële situatie van het individu op een bepaald moment weer en biedt een basis voor het nemen van financiële beslissingen.
Soorten persoonlijke financiële overzichten
Er zijn twee soorten persoonlijke financiële overzichten: de balans en de resultatenrekening. De balans is een document dat de financiële positie van een individu op een bepaald moment samenvat. Het bevat informatie over activa en passiva, evenals het vermogen van het individu. De resultatenrekening is een document dat de inkomsten en uitgaven van het individu over een bepaalde periode samenvat.
Voordelen van persoonlijke financiële overzichten
Persoonlijke financiële overzichten zijn belangrijke hulpmiddelen om uw financiën te begrijpen en te beheren. Ze bieden een momentopname van uw financiële gezondheid op een bepaald moment en stellen u in staat veranderingen in uw financiële situatie in de loop van de tijd te volgen. Deze informatie kan worden gebruikt om weloverwogen financiële beslissingen te nemen, zoals budgetteren, beleggen en plannen voor uw pensioen.
Door een persoonlijk financieel overzicht op te stellen en regelmatig bij te werken, kunt u een beter inzicht krijgen in uw financiële situatie en gebieden identificeren waar u mogelijk wijzigingen moet aanbrengen. Dit kan u helpen beter geïnformeerde beslissingen te nemen over uw financiën en uw financiële doelen te bereiken.
Wat is het verschil tussen activa en passiva?
Activa zijn aanzienlijke activa en eigendommen die als onderpand kunnen worden gebruikt om een lening te beveiligen. Hoewel lonen en andere inkomstenbronnen niet als activa worden vermeld, zullen kredietverstrekkers gewoonlijk vragen om ze afzonderlijk te bekijken om een beter idee te krijgen van uw vermogen om verantwoordelijkheden te beheren.
Tot de gemeenschappelijke activa behoren:
- Saldi van spaargelden, certificaten en geldmarktrekeningen
- Beleggingssaldi omvatten aandelen, ETF's, onderlinge fondsen, obligaties, annuïteiten, afkoopwaarden voor levensverzekeringen en grondstoffen.
- 401 (k) s en IRA's zijn twee soorten pensioenfondsen.
- Vastgoedbeleggingen
- Voertuigen, boten, sieraden of verzamelobjecten zijn voorbeelden van waardevolle persoonlijke eigendommen.
Verplichtingen zijn rekeningen met een saldo dat in regelmatige termijnen moet worden afbetaald. Maandelijkse geaccumuleerde uitgaven zijn niet inbegrepen (nutsvoorzieningen, kabel, mobiele telefoon, verzekeringsbetalingen, huur, voedsel en andere algemene kosten van levensonderhoud). Gemeenschappelijke verplichtingen omvatten daarentegen saldi voor:
- Creditcards
- Studiefinanciering
- Medische kosten of belastingen die niet zijn betaald
- Hypotheken of autoleningen
- Leningen waarvoor u heeft meegetekend
Wat als uw nettowaarde negatief is?
Het is een startpunt, of uw vermogenssaldo nu positief of negatief is. Het informeert u over uw huidige financiële situatie en motiveert u om doelen te stellen. Het ergste dat u kunt doen, is uw cijfers wijzigen om uw nettoscore te verbeteren. Het opzettelijk wijzigen van bedragen op een officieel persoonlijk financieel overzicht kan worden bestraft met aanzienlijke straffen en/of gevangenisstraf.
Wat zijn de 5 financiële basisoverzichten?
De vijf financiële basisoverzichten zijn de balans, de resultatenrekening, het kasstroomoverzicht, het mutatieoverzicht van het eigen vermogen en het overzicht van de financiële positie. De balans geeft een overzicht van de financiële positie van het individu op een bepaald moment. De resultatenrekening geeft een overzicht van de inkomsten en uitgaven van het individu over een bepaalde periode. Het kasstroomoverzicht vat de kasstromen van het individu over een bepaalde periode samen. Het mutatieoverzicht van het eigen vermogen geeft een overzicht van de veranderingen in het eigen vermogen van een individu over een bepaalde periode. De balans geeft een overzicht van de activa en passiva van het individu op een bepaald moment.
Wat zijn de 3 meest voorkomende jaarrekeningen?
De drie meest voorkomende jaarrekeningen zijn de balans, de resultatenrekening en het kasstroomoverzicht. De balans geeft een momentopname weer van de financiële positie van het individu op een bepaald moment. De resultatenrekening geeft een overzicht van de inkomsten en uitgaven van het individu over een bepaalde periode. Het kasstroomoverzicht vat de kasstromen van het individu over een bepaalde periode samen.
Persoonlijk financieel overzicht
Het balansgedeelte van een persoonlijk financieel overzicht geeft een overzicht van de activa en passiva van het individu, net zoals de balans van een bedrijf alle activa en passiva van het bedrijf weergeeft.
De resultatenrekening
In tegenstelling tot de balans, die alle voorraadvariabelen opsomt die van invloed zijn op de financiële status van een individu, somt de resultatenrekening alle stroomvariabelen op die van invloed zijn op de financiële positie van een individu.
Het schrijven van uw persoonlijke financiële verklaring
Het schrijven van een persoonlijk financieel overzicht kan een ontmoedigende taak zijn. Maar met een beetje voorbereiding en organisatie kan het een eenvoudig proces zijn. Eerst moet u alle benodigde documenten en informatie verzamelen. Dit omvat bankafschriften, afschriften van beleggingsrekeningen, creditcardafschriften, belastingaangiften en andere financiële documenten.
Vervolgens moet u uw documenten en informatie in categorieën ordenen. Zo krijgt u een juist en volledig beeld van uw financiële situatie. Ten slotte moet u uw persoonlijke financiële verklaring maken. Dit moet informatie bevatten over uw bezittingen en schulden, evenals uw inkomsten en uitgaven.
2023 Sjabloon en voorbeeld van persoonlijke financiële overzichten
Het maken van een persoonlijk financieel overzicht kan een ontmoedigende taak zijn. Maar met de juiste template en het juiste voorbeeld creëer je eenvoudig een juist en volledig beeld van je financiële situatie. Hier is een sjabloon uit 2023 en een voorbeeld van een persoonlijk financieel overzicht om u op weg te helpen:
Activa
Geldmiddelen en kasequivalenten: $ 5,000 Investeringen: $ 10,000 Onroerend goed: $ 20,000
Passiva
Creditcardschuld: $ 2,000 Studieleningen: $ 5,000
Inkomen
Salaris: $ 70,000 Beleggingsinkomen: $ 10,000
Kosten
Huur: $ 2,000 Nutsvoorzieningen: $ 500 Boodschappen: $ 300
Een sjabloon voor een persoonlijk financieel overzicht gebruiken
Het gebruik van een sjabloon voor een persoonlijk financieel overzicht kan een geweldige manier zijn om snel een nauwkeurig en volledig beeld te krijgen van uw financiële situatie. Zorg ervoor dat u alle benodigde documenten en informatie verzamelt voordat u begint. Dit omvat bankafschriften, afschriften van beleggingsrekeningen, creditcardafschriften, belastingaangiften en andere financiële documenten.
Zodra u alle benodigde documenten en informatie heeft, kunt u beginnen met het invullen van de sjabloon. Zorg ervoor dat u al uw bezittingen, schulden, inkomsten en uitgaven opneemt. Nadat u het sjabloon heeft ingevuld, kunt u het gebruiken om een nauwkeurig en volledig beeld van uw financiële situatie te krijgen.
Hoe u een persoonlijk financieel overzicht maakt
Het maken van een persoonlijk financieel overzicht kan een ontmoedigende taak zijn. Maar met de juiste voorbereiding en organisatie kan het een eenvoudig proces zijn. Eerst moet u alle benodigde documenten en informatie verzamelen. Dit omvat bankafschriften, afschriften van beleggingsrekeningen, creditcardafschriften, belastingaangiften en andere financiële documenten.
Vervolgens moet u uw documenten en informatie in categorieën ordenen. Zo krijgt u een juist en volledig beeld van uw financiële situatie. Ten slotte moet u uw persoonlijke financiële verklaring maken. Dit moet informatie bevatten over uw bezittingen en schulden, evenals uw inkomsten en uitgaven.
Best practices voor het maken van een persoonlijk financieel overzicht
Het maken van een persoonlijk financieel overzicht kan een ontmoedigende taak zijn. Maar met de juiste voorbereiding en organisatie kan het een eenvoudig proces zijn. Hier volgen enkele praktische tips voor het maken van een persoonlijk financieel overzicht:
- Verzamel alle benodigde documenten en informatie. Dit omvat bankafschriften, afschriften van beleggingsrekeningen, creditcardafschriften, belastingaangiften en andere financiële documenten.
- Organiseer uw documenten en informatie in categorieën. Zo krijgt u een juist en volledig beeld van uw financiële situatie.
- Vermeld informatie over uw bezittingen en schulden, evenals uw inkomsten en uitgaven.
- Werk uw persoonlijke financiële overzicht regelmatig bij. Hiermee kunt u veranderingen in uw financiële situatie in de loop van de tijd volgen.
Waarom zou u een persoonlijk financieel overzicht gebruiken?
Een persoonlijk financieel overzicht kan een zeer nuttig hulpmiddel zijn bij financiële planning. Het is doorgaans doelgericht en kan een individu helpen bij het behalen van financiële doelstellingen, met name voor jonge professionals die voor het eerst op de arbeidsmarkt komen. De meerderheid van deze mensen is nieuw op het gebied van financiële planning en een eenvoudig persoonlijk financieel overzicht is een goed begin.
Wanneer is een persoonlijk financieel overzicht nodig?
Wanneer u een zakelijke lening of andere externe financiering aanvraagt, moet u mogelijk persoonlijke financiële informatie verstrekken aan de financieringsbron. Kredietverstrekkers willen details zien over alle persoonlijke bezittingen die u als onderpand voor een lening verpandt.
Financieringsbronnen willen misschien ook uw persoonlijke financiële toestand evalueren om te bepalen hoe goed u met uw geld omgaat. Als u bijvoorbeeld een minimaal vermogen heeft en veel openstaande schulden, kan dit erop wijzen dat u moeite zult hebben om een lening terug te betalen.
Als u een bestaand bedrijf koopt, wilt u misschien ook een persoonlijk financieel overzicht. Zowel de bedrijfsmakelaar als de bedrijfseigenaar zullen bewijs willen zien dat u het zich kunt veroorloven om het bedrijf te kopen.
Alvorens uw huur voor commerciële kantoor-, winkel- of andere vormen van bedrijfsruimte goed te keuren, heeft de verhuurder mogelijk een persoonlijke financiële verklaring nodig.
Conclusie
Kortom, persoonlijke financiële overzichten zijn belangrijke hulpmiddelen voor het begrijpen en beheren van uw financiën. Ze bieden een momentopname van uw financiële gezondheid op een bepaald moment en stellen u in staat veranderingen in uw financiële situatie in de loop van de tijd te volgen. Deze informatie kan worden gebruikt om weloverwogen financiële beslissingen te nemen, zoals budgetteren, beleggen en plannen voor uw pensioen.
Gerelateerde artikelen
- Waarom is boekhouding zo belangrijk in een bedrijf?
- Small Business Accounting UK: beste praktijken voor 2022 en alles wat u nodig heeft
- INKOMSTENOVERZICHT: indelingen, voorbeelden en hoe u er een kunt voorbereiden
- HOE LANG MOET U BANKREKENINGEN BEWAREN: Goed uitgelegd
- PERSOONLIJK FINANCIEEL VERSLAG: Betekenis, belang en voorbeelden
Referenties
