Het beste van beleggingsstrategieën is hun aanpassingsvermogen. Als u er een kiest en het past niet bij uw risicotolerantie of tijdschema, kunt u dit altijd wijzigen. Maar wees gewaarschuwd: dit kan kostbaar zijn.
In dit artikel zullen we kijken naar vier veelvoorkomende soorten beleggingsstrategieën die geschikt zijn voor de meeste beleggers. De soorten beleggingsstrategieën omvatten groei, waarde, momentum en het gemiddelde van de dollarkosten. Door de tijd te nemen om over elk van hen te leren, bent u in een betere positie om er een te kiezen die op de lange termijn het beste bij u past, zonder dat u de kosten hoeft te maken om van koers te veranderen.
Zorg dat de basis goed is
Voordat u begint met het onderzoeken van het beste type beleggingsstrategie, moet u eerst wat basiskennis verzamelen: financiële informatie over jezelf. Denk aan de volgende primaire vragen:
- Hoe is uw financiële situatie op dit moment?
- Hoeveel zou het u kosten om te leven, inclusief maandelijkse lasten en schulden?
- En hoeveel geld kunt u zich veroorloven om te investeren, zowel in het begin als overuren?
Ook al heb je niet veel geld nodig om te beginnen, je moet het toch niet doen als je het je niet kunt veroorloven. Overweeg voordat u geld opzij gaat zetten welke impact beleggen zal hebben op uw situatie als u veel schulden of andere verplichtingen heeft.
Voordat u geld opzij zet, moet u ervoor zorgen dat u het zich kunt veroorloven.
Maak vervolgens een lijst van uw doelstellingen. Iedereen heeft andere behoeften, dus zoek uit wat die van jou zijn. Wilt u zich voorbereiden op uw pensioen? Bent u van plan om in de nabije toekomst een huis of een auto te kopen? Of zet u geld opzij voor de opvoeding van uzelf of van uw kinderen? Dit helpt je bij het maken van een plan.
Bepaal uw niveau van risicotolerantie. Dit wordt meestal berekend door een combinatie van factoren zoals uw leeftijd, salaris en hoe lang u nog heeft voordat u met pensioen gaat. In theorie, hoe jonger je bent, hoe meer kans je maakt. Meer risico staat gelijk aan hoger rendement, terwijl minder risico gelijk staat aan langzamere realisatie van winst. Houd er echter rekening mee dat investeringen met een hoog risico vaak een hoger risico op mislukking met zich meebrengen.
Leer ten slotte de basisprincipes. Het is een goed idee om een basiskennis te hebben van waar u aan begint, zodat u niet lukraak geld uitgeeft. Stel vragen. En blijf lezen om meer te weten te komen over enkele van de belangrijkste beschikbare technieken.
Veelvoorkomende soorten beleggingsstrategieën
1e beleggingsstrategie: waardebeleggen
Beleggers die op zoek zijn naar koopjes staan bekend als: waarde investeerders. Ze zoeken naar aandelen waarvan ze denken dat ze ondergewaardeerd zijn. Ze zoeken aandelen waarvan de waarde naar hun mening niet volledig de intrinsieke waarde van het effect vertegenwoordigt. De waardebeleggingsstrategie is gedeeltelijk gebaseerd op de veronderstelling dat er enige irrationaliteit in de markt is. In dit principe van waardebeleggingsstrategie biedt deze irrationaliteit kansen om een aandeel met korting te kopen en ervan te profiteren.
Zoals eerder vermeld, kunnen beleggers hun beleggingsstrategieën op elk moment wijzigen, maar dit kan kostbaar zijn, vooral als u een waardebelegger bent. Desondanks verlaten veel beleggers de waardebeleggingsstrategie na een paar jaar van ondermaatse prestaties. "In het decennium dat eindigde op 31 december, leverden waardefondsen die in grote aandelen belegden een gemiddelde opbrengst van 6.7 procent per jaar op", verklaarde de Wall Street Journal-schrijver Jason Zweig in 2014. De gemiddelde belegger in die fondsen won echter slechts 5.5 procent per jaar." Waarom is dit gebeurd? Omdat te veel investeerders hun geld wilden opnemen en vluchten. De les hier is dat je het lange spel moet spelen om waardebeleggen te laten werken.
Tools voor waardebeleggingsstrategie
Voor degenen die niet de tijd hebben om uitgebreide analyses uit te voeren, is de koers-winstverhouding (P/E) naar voren gekomen als de belangrijkste methode om ondergewaardeerde of goedkope aandelen te vinden. Dit is het product van het delen van de aandelenkoers van een aandeel door de winst per aandeel (EPS). Een lagere P/E-ratio geeft aan dat u minder betaalt per dollar aan huidige inkomsten. Bedrijven met een lage K/W-ratio zijn aantrekkelijk voor waardebeleggers.
Lees ook: Financiële instrumenten: definitie, typen en voorbeelden
2e Beleggingsstrategie: Groei Beleggen
In plaats van te zoeken naar goedkope investeringen, geven groei-investeerders de voorkeur aan investeringen met een aanzienlijk opwaarts potentieel in termen van aandelenwinsten in de toekomst. Een groei-investeerder is altijd op zoek naar de 'next big thing'. Aan de andere kant is een groei-investeringsstrategie geen roekeloze omhelzing van speculatief beleggen. Deze investeringsstrategie houdt eerder in dat de huidige gezondheid van een aandeel wordt beoordeeld, evenals het toekomstige groeipotentieel.
Een groei-investeerder houdt rekening met de vooruitzichten van de markt waarin het aandeel actief is. Voordat u in Tesla investeert, vraagt u zich misschien af of elektrische voertuigen een toekomst hebben. Als alternatief vraagt u zich misschien af of AI Voordat u investeert in een technologiebedrijf, ervoor moet zorgen dat het een vaste waarde kan worden in het dagelijks leven. Als het bedrijf wil floreren, moet er bewijs zijn van een wijdverbreide en robuuste vraag naar zijn diensten of goederen. Beleggers kunnen het antwoord op deze vraag vinden door het recente verleden van een bedrijf te bekijken.
Een nadeel van een groei-investeringsstrategie is de afwezigheid van dividenden. Als een bedrijf groeit, is daar vaak kapitaal voor nodig. Hierdoor blijft er weinig (of geen) geld over voor dividendbetalingen. Bovendien leidt een snellere winstgroei tot: hogere waarderingen, die voor de meeste beleggers een hoger risico vormen.
Variabelen voor groei Beleggingsstrategieën
Hoewel er geen definitieve lijst is met harde maatstaven om een groei-investeringsstrategie te sturen, zijn er een paar dingen waar u als belegger rekening mee moet houden. Onderzoek van Merrill Lynch ontdekte bijvoorbeeld dat groeiaandelen beter presteren in tijden van dalende rentetarieven. Het is belangrijk om te onthouden dat wanneer de economie begint te verslechteren, groeiaandelen als een van de eersten te lijden hebben.
Groei-investeerders moeten ook de managementvaardigheden van het managementteam van een bedrijf zorgvuldig beoordelen. Een van de meest uitdagende uitdagingen voor een bedrijf is om uit te breiden. Als gevolg hiervan hebben ze een sterk leiderschapsteam nodig. Investeerders moeten aandacht besteden aan hoe het team presteert en hoe het succes behaalt.
Lees ook: MARKTRISICO'S: best practices en eenvoudige handleiding met voorbeelden
3e beleggingsstrategie: momentumbeleggen
Momentum kopers rijden op de top van de golf. Ze zijn het erover eens dat winnaars moeten blijven winnen en verliezers moeten blijven verliezen. Daarom proberen ze te beleggen in aandelen die een opwaartse trend ondergaan. Ze zullen ervoor kiezen om verliezers short te verkopen als ze denken dat ze zullen blijven dalen. Short-selling daarentegen is een zeer riskante onderneming.
Beschouw momentumbeleggers als technische analisten. Dit betekent dat ze uitsluitend handelen op basis van gegevens en zoeken naar trends in marktprijzen om hun aankoopbeslissingen te begeleiden. Momentuminvesteerders tarten in wezen de efficiënte-markttheorie (EMH). Volgens deze theorie vertegenwoordigen activaprijzen volledig alle openbaar toegankelijke kennis. Aangezien dit type beleggingsstrategie gericht is op ondergewaardeerde en overgewaardeerde aandelen, is het moeilijk om deze bewering te geloven en een momentumbelegger te zijn.
Handelaren die een momentuminvesteringsstrategie gebruiken, moeten altijd op zoek zijn naar koop- en verkoopmogelijkheden. Winsten worden in de tijd opgebouwd, niet in jaren. Dit in tegenstelling tot simplistische buy-and-hold-strategieën, die zijn ingesteld-en-vergeten.
Momentum Beleggingsstrategie tekortkomingen
Ondanks bepaalde tekortkomingen heeft momentumbeleggen een zekere allure. Bedenk dat "de MSCI World Momentum Index de afgelopen twee decennia een gemiddeld jaarlijks rendement van 7.3 procent heeft behaald, bijna het dubbele van dat van de bredere benchmark." Dit rendement houdt hoogstwaarschijnlijk geen rekening met handelskosten en uitvoeringstijd.
Volgens nieuw onderzoek is het misschien mogelijk om actief een momentuminvesteringsstrategie te verhandelen zonder dat er fulltime handel en onderzoek nodig is. Uit een onderzoek uit 2015 bleek dat een vereenvoudigde momentumstrategie beter presteerde dan de benchmark, zelfs als er rekening werd gehouden met transactiekosten, waarbij gebruik werd gemaakt van gegevens van de New York Stock Exchange (NYSE) tussen 1991 en 2010. Bovendien was een investering van $ 5,000 voldoende om de vruchten te plukken.9
Dezelfde studie ontdekte dat bij het vergelijken van deze eenvoudige strategie met een van de meer reguliere, kleinere transacties, de laatste beter presteerde, maar slechts marginaal. De handelskosten van een snelvuurstrategie hebben uiteindelijk het rendement uitgehold.
Kortsluitingen
Zoals eerder vermeld, kunnen agressieve momentumhandelaren ook short selling gebruiken om hun rendement te verhogen. Deze momentuminvesteringsstrategie helpt een belegger om te profiteren van een daling van de prijs van een actief. Een shortseller leent bijvoorbeeld 50 aandelen voor in totaal $ 100 omdat hij denkt dat de prijs van een effect zal dalen. De shortseller verkoopt die aandelen vervolgens onmiddellijk op de markt voor $ 100 en wacht tot het actief in waarde daalt. Wanneer dat gebeurt, kopen ze de 50 aandelen terug (zodat ze kunnen worden teruggegeven aan de geldschieter) voor bijvoorbeeld $ 25. Als gevolg hiervan verdiende de shortverkoper $ 100 bij de eerste verkoop en betaalde vervolgens $ 25 om de aandelen terug te krijgen, met een winst van $ 75.
Een momentumbeleggingsstrategie kan succesvol zijn, maar alleen als het gepaard gaat met het onbeperkte neerwaartse risico van short selling.
4e beleggingsstrategie: middeling van dollarkosten
Dollar-cost averaging (DCA) is de gewoonte om in de loop van de tijd regelmatig in de markt te beleggen en sluit de andere hierboven beschreven methoden niet uit. Het is eerder een methode om welk plan dan ook uit te voeren. U kunt ervoor kiezen om €300,- per maand op een spaarrekening te zetten bij DCA. Wanneer u geautomatiseerde functies gebruikt die voor u investeren, wordt deze gedisciplineerde aanpak nog effectiever. Wanneer het proces vrijwel geen toezicht nodig heeft, is het gemakkelijk om een planning vast te leggen.
De DCA-investeringsstrategie heeft het voordeel dat de pijnlijke en noodlottige strategie van markttiming wordt vermeden. Ook komen ervaren beleggers af en toe in de verleiding om te kopen als ze denken dat de rente laag is, om tot hun ontsteltenis te constateren dat ze nog een lange weg te gaan hebben.
Wanneer een belegger met regelmatige tussenpozen belegt, legt hij of zij de rente vast in alle stadia, van hoog tot laag. Deze terugkerende uitgaven verminderen effectief de totale kosten per aandeel van de transacties. Om DCA te kunnen gebruiken, moeten drie parameters worden geselecteerd:
- Het cumulatieve bedrag dat moet worden uitgegeven
- De tijdsperiode waarin de investeringen worden gedaan
- De frequentie waarmee transacties worden gedaan
- Een wijs besluit
Veel beleggers zouden profiteren van het gemiddelde van de dollarkosten. Het houdt u gemotiveerd om te sparen en verlaagt tegelijkertijd uw risico en de impact van onzekerheid. Voor degenen die in staat zijn om een forfaitair bedrag uit te geven, is DCA echter misschien niet de beste optie.
Door menselijke zwakheden uit de vergelijking te verwijderen, vermijdt het gemiddelde van de dollarkosten deze veelvoorkomende problemen. Regelmatige, geautomatiseerde investeringen ontmoedigen irrationele acties. Volgens hetzelfde Vanguard-rapport: "Als de belegger zich voornamelijk bezighoudt met het verminderen van neerwaartse risico's en mogelijke gevoelens van spijt (vanwege een forfaitaire investering vlak voor een marktdaling), kan DCA nuttig zijn."10
Nadat je een strategie hebt gekozen
Dus je hebt een plan bedacht. Excellent! Er zijn echter een paar dingen die u moet doen voordat u uw eerste storting op uw spaarrekening doet.
Bepaal eerst hoeveel geld u nodig heeft om uw investeringen te dekken. Dit omvat hoeveel u in eerste instantie kunt storten en hoeveel u in de toekomst kunt uitgeven.
U zou dan beslissen over de beste manier om te beleggen. Bent u van plan om een conventionele financieel adviseur of makelaar te raadplegen, of geeft u de voorkeur aan een meer passieve, zorgeloze benadering? Ga je voor bovenstaande keuze, overweeg dan om je aan te melden bij een robo-adviseur. Denk aan uw investeringsvehikels. Dit zal u helpen de kosten van beleggen te achterhalen, van beheerskosten tot commissies die u aan uw makelaar of advocaat moet betalen. Onthoud dat het geen goed idee is om al je eieren in één mand te leggen, dus spreid je geld over verschillende beleggingsinstrumenten door te diversifiëren - aandelen, aandelen, beleggingsfondsen en ETF's.
Wat zijn de voordelen van een langetermijnbeleggingsstrategie?
Een langetermijnbeleggingsstrategie heeft verschillende voordelen, waaronder een mogelijke toename van het rendement in de loop van de tijd, een verminderd risico op verlies als gevolg van marktvolatiliteit en het vermogen om marktfluctuaties op korte termijn op te vangen. Langetermijnbeleggingen bieden ook een langere tijdshorizon om eventuele verliezen te herstellen.
Wat zijn de voor- en nadelen van een passieve beleggingsstrategie?
Een passieve beleggingsstrategie is een strategie waarbij de belegger in een brede marktindex belegt in plaats van deze te verslaan. Voordelen zijn onder meer lagere kosten, eenvoud en een mogelijke afstemming op marktrendementen. Nadelen zijn onder meer een gebrek aan controle over de specifieke investeringen en ondermaatse prestaties in vergelijking met actief beheerde portefeuilles tijdens bepaalde marktomstandigheden.
Wat zijn enkele gebruikelijke beleggingsstrategieën voor pensionering?
Enkele veelgebruikte beleggingsstrategieën voor pensionering zijn beleggen in een gediversifieerde portefeuille van aandelen, obligaties en andere activa; geleidelijke verschuiving van beleggingen naar meer conservatieve posities naarmate de pensionering nadert; en het gebruik van fiscaal voordelige pensioenrekeningen zoals een 401 (k) of IRA.
Waar moet ik op letten bij het aanpassen of wijzigen van mijn beleggingsstrategie?
Bij het aanpassen of wijzigen van een beleggingsstrategie zijn factoren waarmee rekening moet worden gehouden onder meer financiële doelen, tijdshorizon, risicotolerantie, marktomstandigheden, persoonlijke financiële situatie en de impact van belastingen en inflatie. Het is ook belangrijk om rekening te houden met de mogelijke impact van eventuele wijzigingen op uw algehele portefeuillediversificatie.
Wat zijn de doelstellingen van een beleggingsstrategie?
De doelstellingen van een beleggingsstrategie kunnen variëren, afhankelijk van de individuele belegger en zijn persoonlijke financiële situatie. Gemeenschappelijke doelen kunnen zijn: welvaartsgroei op de lange termijn, inkomen genereren, kapitaal behouden of een combinatie hiervan.
Welke rol spelen financiële adviseurs bij het opstellen van een beleggingsstrategie?
Financieel adviseurs kunnen een sleutelrol spelen bij het opstellen van een beleggingsstrategie door individuen te helpen hun financiële doelen, risicotolerantie en algehele financiële situatie te begrijpen. Ze kunnen advies geven over activaspreiding en diversificatie, helpen bij het identificeren van geschikte investeringsopties en helpen bij het bewaken en aanpassen van de beleggingsstrategie in de loop van de tijd.
Hoe bepaal ik mijn beleggingshorizon bij het opstellen van een beleggingsstrategie?
Een beleggingshorizon verwijst naar de tijdsduur die een individu van plan is om zijn investeringen vast te houden. Factoren waarmee rekening moet worden gehouden bij het bepalen van een investeringshorizon zijn financiële doelen, leeftijd, risicotolerantie en persoonlijke financiële situatie. Hoe langer de beleggingshorizon, hoe meer risico een individu kan tolereren, aangezien er meer tijd is om te herstellen van eventuele verliezen.
Concluderend
De keuze voor een beleggingsstrategie is belangrijker dan de strategie zelf. Elk van deze soorten beleggingsstrategieën zal inderdaad een aanzienlijk rendement opleveren als de belegger een beslissing neemt en zich eraan houdt. De reden dat het van cruciaal belang is om te kiezen, is dat hoe eerder u begint, hoe groter de effecten van compounding zullen zijn.
Houd er bij het selecteren van een type beleggingsstrategie rekening mee dat het jaarlijkse rendement niet de enige overweging mag zijn. Kies de oplossing die het beste past bij het tijdschema en de risicotolerantie. Het negeren van deze factoren zal resulteren in een hoog verlatingspercentage en frequente strategiewijzigingen. Bovendien brengen verschillende aanpassingen, zoals eerder vermeld, kosten met zich mee die het jaarlijkse rendement verlagen.
Disclaimer: De inhoud van deze website is uitsluitend bedoeld voor discussiedoeleinden en mag niet worden opgevat als beleggingsadvies. Dit materiaal is op geen enkele manier bedoeld als een aanbeveling om effecten te kopen of te verkopen.
Veelgestelde vragen over beleggingsstrategieën
Wat zijn de 4 beleggingsstrategieën?
Deze winsten zijn belastbaar en daarom duur. Hier kijken we naar vier veelvoorkomende beleggingsstrategieën die geschikt zijn voor de meeste beleggers.
...
- Maak enkele aantekeningen.
- Strategie 1: Waardebeleggen.
- Strategie 2: Groei Beleggen.
- Strategie 3: Beleggen in momentum.
- Strategie 4: Middeling van de dollarkosten.
- Heeft u uw strategie?
- Het komt neer op.
Wat is de beste beleggingsstrategie?
Beste investeringsstrategieën: Koop en houd. Kopen en houd beleggers geloven dat "time in the market" beter is dan "de markt timen". Als u deze strategie gebruikt, koopt u effecten en houdt u deze voor lange tijd vast. Het idee is dat langetermijnrendementen de kortetermijnvolatiliteit kunnen overwinnen.
Wat is de beste investering voor beginners?
Beste investeringen voor beginners
- Hoogrentende spaarrekeningen. Dit kan een van de eenvoudigste manieren zijn om het rendement op uw geld te verhogen boven wat u verdient op een normale betaalrekening. …
- Depositobewijzen (CD's) …
- 401 (k) of een ander pensioenplan op de werkplek. …
- Beleggingsfondsen. …
- ETF's. …
- Individuele aandelen.
Wat is de sleutel tot succesvol beleggen?
Leer meer over deze 6 sleutels tot beter beleggen:
Benut de kracht van samengestelde rente. Gebruik het gemiddelde van de dollarkosten. Investeer voor de lange termijn. Houd rekening met uw risicotolerantieniveau.
- MARKTRISICO'S: best practices en eenvoudige handleiding met voorbeelden
- Financiële investering: beste gids voor optimale resultaten (+ gedetailleerde cursussen)
- Verstandige investeringstips voor jonge zakelijke nieuwkomers
- Financieel risico: definitie, typen, beheer, overzicht, analyse (+ gratis pdf's)
- Financiële instrumenten: definitie, typen en voorbeelden
