Inkomensfondsen zijn populair onder gepensioneerden en mensen die van plan zijn met pensioen te gaan en die een continue stroom van inkomsten wensen om in hun levensonderhoud te voorzien. Sommige beginners en gepensioneerden daarentegen zijn niet bekend met de beste inkomensfondsen om voor hetzelfde doel in te investeren. Als jij een van hen bent, blijf dan lezen voor meer informatie, want dit bericht zal je verlichten.
Dit bericht beschrijft de vele soorten beleggingsfondsen en vastrentende fondsen die het beste zijn voor gepensioneerden en beginners.
Inkomensfondsen
Dit is een beleggingsfonds of exchange-traded fund (ETF) dat zich richt op huidige inkomsten, in plaats van op vermogenswinsten of -waardering. Deze fondsen beleggen doorgaans in een breed scala aan overheidsschulden, bedrijfsschulden, geldmarktinstrumenten en dividendbetalende aandelen.
Beleggers die hun geld in een vast langetermijndeposito willen storten, moeten inkomensfondsen overwegen. Ze zijn bedoeld om u te helpen uw huidige inkomen aan te vullen door te beleggen in hoogrentende schuldinstrumenten.
Overwegingen bij het beleggen in inkomstenfondsen
Het is van cruciaal belang om u bewust te zijn van de kwaliteiten die uw financiële voordeel kunnen verbeteren of verminderen bij het beleggen in een financieel instrument. Daarom zal een beter begrip van enkele van de onderstaande functies resulteren in een veel slimmere en meer winstgevende poging die beleggers zal helpen hun doelen te bereiken.
Het is van vitaal belang om het volgende te onderzoeken en te overwegen wanneer u in een inkomstenfonds belegt:
- Het beheer van het inkomstenfonds in termen van betalingsintervallen en inkomstenschema
- Wat voor soort inkomensfondsen zijn geschikt voor uw situatie en langetermijndoelstellingen?
- Bepaal de winstgevendheid van de inkomstenfondsen met behulp van de kostenratio
- De prestaties van de inkomensfondsen waar u benieuwd naar bent in het verleden.
Beleggingsfondsen
Een beleggingsfonds is een soort financieel vehikel dat bestaat uit een geldpool die is verzameld van veel beleggers om te beleggen in effecten zoals aandelen, obligaties, geldmarktinstrumenten en andere activa. Ze worden beheerd door professionele geldmanagers die de activa van het fonds toewijzen en proberen meerwaarden of inkomsten te genereren voor de beleggers van het fonds. De portefeuille van een beleggingsfonds is gestructureerd en onderhouden om te voldoen aan de in het prospectus vermelde beleggingsdoelstellingen
Bovendien geven beleggingsfondsen beleggers toegang tot professioneel beheerde portefeuilles van aandelen, obligaties en andere effecten. Elke aandeelhouder participeert dus proportioneel in de winsten of verliezen van het fonds. Beleggingsfondsen beleggen in een groot aantal effecten en de prestaties worden meestal gevolgd als de verandering in de totale marktkapitalisatie van het fonds
Hoe beleggingsfondsen werken
Een beleggingsfonds is een investering en evenzeer een bedrijf. Dit dubbele bestaan lijkt misschien vreemd, maar het is niet anders dan hoe een AAPL-aandeel Apple Inc. vertegenwoordigt. Wanneer een belegger Apple-aandelen koopt, verwerft hij een deel van het bedrijf en zijn activa. Dienovereenkomstig koopt een belegger in beleggingsfondsen een deel van het beleggingsfonds en zijn activa. Het onderscheid is dat Apple zich bezighoudt met het maken van innovatieve apparaten en tablets, terwijl een beleggingsfonds zich bezighoudt met investeren
Dividenden op aandelen en rente op obligaties in de portefeuille van het fonds genereren inkomsten. In de vorm van een uitkering betaalt een fonds in de loop van het jaar bijna al zijn inkomsten aan fondseigenaren. Fondsen bieden beleggers vaak de mogelijkheid om een cheque te ontvangen voor uitkeringen of om winst te herbeleggen om meer aandelen te verkrijgen.
Beleggers verdienen doorgaans inkomsten uit beleggingsfondsen wanneer:
- De participaties van het fonds stijgen, maar de fondsbeheerder verkoopt ze niet, de waarde van de aandelen van het fonds stijgt. U kunt dan de aandelen van uw beleggingsfonds op de markt verkopen voor een inkomen.
- Wanneer het fonds effecten verkoopt die in waarde zijn gestegen, zou het fonds een meerwaarde hebben behaald. De meeste inkomensfondsen geven deze winsten door aan beleggers in de vorm van een uitkering.
- Een beleggingsfonds wordt gezien als een virtueel bedrijf, de fondsmanager, ook wel de beleggingsadviseur genoemd, is de CEO. Een raad van bestuur huurt de fondsbeheerder in, die wettelijk verplicht is om in het belang van de aandeelhouders van beleggingsfondsen te werken.
Een beleggingsfonds heeft heel weinig andere werknemers. Analisten kunnen worden ingehuurd door de beleggingsadviseur of het fondsbeheer om te helpen bij de selectie van beleggingen of marktonderzoek. Er wordt ook een fondsaccountant ingeschakeld om de NAV van het fonds te berekenen, de dagelijkse waarde van de portefeuille die bepaalt of de aandelenkoersen stijgen of dalen. Om te voldoen aan overheidswetten, moeten beleggingsfondsen ten minste één nalevingsfunctionaris en, hoogstwaarschijnlijk, een advocaat in dienst hebben.
Soorten beleggingsfondsen
Beleggingsfondsen worden ingedeeld in talrijke categorieën op basis van de effecten die ze hebben gekozen voor hun portefeuilles en het soort inkomen dat ze zoeken. Voor praktisch elke soort belegger of beleggingsstrategie is er wel een fonds. Geldmarktfondsen, sectorfondsen, alternatieve fondsen, smart-beta-fondsen en andere typische vormen van beleggingsfondsen zijn ook beschikbaar.
#1. Aandeleninkomsten Investeringsfondsen
Veel bedrijven keren dividend uit op hun aandelen. Aandeleninkomstenfondsen zijn fondsen die voornamelijk beleggen in aandelen die maandelijkse inkomsten/dividend bieden. Deze fondsen zijn vooral populair onder gepensioneerden die willen leven van het voorspelbare maandelijkse inkomen dat door hun bezit wordt gegenereerd.
De grootste categorie is die van aandelen- of aandelenfondsen. Zoals de naam al aangeeft, belegt dit soort fonds voornamelijk in aandelen. Binnen deze groep zijn verschillende subcategorieën.
Sommige aandelenfondsen zijn genoemd naar de grootte van de bedrijven waarin ze beleggen: small-, mid- of large-cap. Anderen worden genoemd naar hun beleggingsbenadering: agressieve groei, inkomensgericht, waarde en andere.
#2. Geldmarktinkomsten Beleggingsfondsen
Depositocertificaten (CD's), handelspapier en kortlopende schatkistcertificaten zijn gebruikelijke beleggingen voor geldmarktinkomstenfondsen. Deze fondsen zijn bedoeld als uiterst veilige beleggingen om de aandelenkoers te allen tijde laag te houden, maar ze leveren ook relatief slechte dividenden op.
Hoewel dit inkomensfonds misschien niet over de verzekering van de Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) beschikt zoals bankproducten, hebben ze historisch gezien een hoog niveau van veiligheid geboden.
#3. Obligatie-inkomsten Beleggingsfondsen
Obligatiefondsen houden vaak bedrijfs- en staatsobligaties aan. Staatsobligatiefondsen hebben bijna geen wanbetalingsrisico en kunnen dus dienen als een veilige haven voor beleggers in tijden van onzekerheid. Ook al geven ze vaak een lager rendement dan vergelijkbare bedrijfsobligatiefondsen.
Bedrijfsobligaties brengen ook het risico met zich mee dat de emittent niet in staat zal zijn om hoofdsom of rente te betalen. Als gevolg hiervan kiezen ze ervoor om hogere rentetarieven te betalen om het verhoogde risico te compenseren.
#4. Vastrentende fondsen
Vastrentende fondsen zijn een ander groot type. Deze beleggingsfondsen beleggen in vastrentende beleggingen zoals staatsobligaties, bedrijfsobligaties en andere schuldinstrumenten die een vast rendement opleveren. De fondsportefeuille genereert rente-inkomsten, die ze vervolgens uitkeert aan eigenaren.
Vastrentende fondsen, ook wel obligatiefondsen genoemd, worden vaak actief beheerd en proberen relatief goedkope obligaties te kopen om ze met winst te verkopen. Ook zullen vastrentende fondsen waarschijnlijk beter presteren dan depositocertificaten en geldmarktactiva in termen van rendement, maar obligatiefondsen zijn niet zonder risico.
In tegenstelling tot vastrentende obligaties, kunnen obligatiefondsen aanzienlijk variëren op basis van waar ze beleggen vanwege de vele verschillende soorten obligaties. Een fonds dat gespecialiseerd is in high-yield junk bonds is bijvoorbeeld aanzienlijk riskanter dan een fonds dat belegt in staatspapier. Bovendien zijn bijna alle obligatiefondsen kwetsbaar voor renterisico, wat inhoudt dat als de rente stijgt, de waarde van het fonds daalt.
De voordelen van beleggingsfondsen
Beleggingsfondsen zijn al tientallen jaren een inkomenskeuze voor reguliere beleggers om verschillende redenen, waaronder transparantie. Beleggingsfondsen worden beheerst door branchevoorschriften die aansprakelijkheid en eerlijkheid van beleggers garanderen. Ook wordt de overgrote meerderheid van het geld in door de werkgever gesponsorde pensioenplannen geïnvesteerd in beleggingsfondsen. In de loop van de tijd hebben meerdere fusies geleid tot beleggingsfondsen.
#1. Schaalvoordelen
Ook beleggingsfondsen profiteren van schaalvoordelen. Door er een te kopen, bespaart de belegger de meerdere commissiekosten om een diverse portefeuille op te bouwen. Het kopen van slechts één effect tegelijk resulteert in hoge transactiekosten, die een aanzienlijk deel van de investering opslokken. Toch is de $ 100 tot $ 200 die een individuele belegger zich kan veroorloven meestal onvoldoende om een ronde partij aandelen te verwerven, maar het zal een groot aantal aandelen in beleggingsfondsen kopen. Beleggingsfondsen met kleinere coupures stellen beleggers in staat te profiteren van het gemiddelde van de dollarkosten.
De transactiekosten van een beleggingsfonds zijn lager dan wat een individu zou betalen voor effectentransacties, aangezien het aanzienlijke hoeveelheden effecten tegelijk koopt en verkoopt. Omdat een beleggingsfonds bovendien geld van veel kleinere deelnemers combineert, kan het in bepaalde activa beleggen of grotere posities innemen dan een kleinere belegger zou kunnen. Het fonds kan bijvoorbeeld toegang hebben tot IPO-plaatsingen of bepaalde producten die alleen beschikbaar zijn voor institutionele beleggers.
#2. Management van professionals
Het feit dat u geen aandelen hoeft te kiezen en geen activa hoeft te beheren, is een groot voordeel van beleggingsfondsen. Een professionele vermogensbeheerder daarentegen regelt dit alles door middel van nauwgezet onderzoek en deskundige handel. Beleggers kopen fondsen omdat ze niet altijd de tijd of competentie hebben om hun portefeuilles te beheren of toegang hebben tot dezelfde informatie als een professioneel fonds.
Een beleggingsfonds is een goedkope oplossing voor een kleine belegger om een fulltime manager in te huren om investeringen te doen en te beheren. De meeste niet-institutionele particuliere geldbeheerders werken alleen met vermogende particulieren die ten minste zes cijfers hebben om te beleggen. Zoals eerder vermeld, hebben beleggingsfondsen echter veel lagere investeringsminima. Als gevolg hiervan bieden deze fondsen een goedkope methode voor individuele beleggers om blootstelling te krijgen aan en idealiter te profiteren van professioneel geldbeheer.
#3. diversificatie
Diversificatie is volgens experts een goede methode om de winst van een portefeuille te verhogen en tegelijkertijd het risico te verlagen. Een volledig gediversifieerde portefeuille daarentegen omvat effecten met verschillende kapitalisaties en sectoren, evenals obligaties met verschillende looptijden en emittenten. Het kopen van een beleggingsfonds zorgt voor een grotere diversificatie tegen lagere kosten en in een kortere periode dan het kopen van individuele aandelen.
Grote beleggingsfondsen hebben doorgaans honderden verschillende aandelen in een breed scala van sectoren. Het opbouwen van dit soort portefeuille met een bescheiden hoeveelheid geld zou onpraktisch zijn voor een belegger.
#4. Vrijheid van keuze en variatie
Beleggers hebben de mogelijkheid om managers met verschillende managementstijlen en -doelen te verkennen en te selecteren. Een fondsbeheerder kan zich bijvoorbeeld specialiseren in waardebeleggingen, groeibeleggingen, ontwikkelde markten, opkomende markten, inkomensbeleggingen of macro-economisch beleggen, naast vele andere benaderingen. Een enkele beheerder kan ook verantwoordelijk zijn voor fondsen die verschillende strategieën hanteren.
Via gespecialiseerde beleggingsfondsen kunnen beleggers niet alleen posities verwerven in aandelen en obligaties, maar ook in grondstoffen, buitenlandse activa en onroerend goed. Uiteindelijk bieden beleggingsfondsen buitenlandse en binnenlandse investeringsopties die anders niet beschikbaar zouden zijn voor gewone beleggers.
#5. Eenvoudige toegang
Beleggingsfondsen kunnen relatief gemakkelijk worden gekocht en verkocht op de grote beurzen, waardoor ze uiterst liquide beleggingen zijn. Bovendien, als het gaat om specifieke soorten activa, zoals buitenlandse aandelen of exotische grondstoffen, zijn beleggingsfondsen vaak de meest praktische - en in sommige gevallen de enige - manier voor gewone beleggers om deel te nemen.
Nadelen van beleggingsfondsen
Beleggingsfondsen zijn aantrekkelijke inkomstenoplossingen voor beleggers die hun geld niet actief willen beheren vanwege de liquiditeit, diversiteit en professioneel beheer. Geen enkel actief is echter zonder gebreken, en beleggingsfondsen zijn geen uitzondering.
#1. Slepen van contant geld
Contant geld wordt vaak een "cash drag" genoemd omdat het geen rendement oplevert. Om opnames te kunnen accepteren, moeten fondsen normaal gesproken een aanzienlijk deel van hun vermogen in contanten opslaan. Veel geld hebben is geweldig voor de liquiditeit, maar veel geld hebben dat niet voor u werkt, is niet zo geweldig. Bovendien vereisen beleggingsfondsen dat een aanzienlijk deel van hun portefeuilles in contanten is om te voldoen aan de dagelijkse inkoop van aandelen. Om de liquiditeit te behouden en opnames mogelijk te maken, moeten fondsen vaak een groter deel van hun activa in contanten houden dan een gewone belegger
#2. Verdunning
Veel beleggers in beleggingsfondsen maken dingen te ingewikkeld. Dat wil zeggen, ze kopen een buitensporig aantal fondsen die sterk verbonden zijn en daardoor niet profiteren van de risicoverlagende voordelen van diversificatie. Aan de andere kant betekent het simpelweg bezitten van beleggingsfondsen niet dat u inherent gediversifieerd bent. Een fonds dat bijvoorbeeld uitsluitend in één bedrijfstak of locatie belegt, is toch relatief riskant.
Met andere woorden, overmatige diversificatie kan tot verschrikkelijke resultaten leiden. Omdat beleggingsfondsen kleine belangen kunnen hebben in verschillende bedrijven, hebben grote opbrengsten van een paar activa zelden een significante impact op het totale rendement. Verwatering kan ook optreden doordat een succesvol fonds te groot is. Wanneer er nieuw geld in fondsen met een bewezen staat van dienst stroomt, heeft de beheerder vaak moeite om aanvaardbare investeringen te vinden om al het extra geld goed te gebruiken
#3. Devaluatie van retouren
Devaluatie van het rendement is het belangrijkste nadeel van het kopen van beleggingsfondsen. Er is altijd het potentieel dat de waarde van uw beleggingsfonds zal devalueren, zoals bij veel andere niet-gegarandeerde beleggingen. Het is ook van cruciaal belang voor beleggers in geldmarktfondsen om te begrijpen dat deze, in tegenstelling tot bankdeposito's, niet worden verzekerd door de FDIC.
#4. Duur
Het creëren, distribueren en exploiteren van een beleggingsfonds is een kostbare onderneming. Het biedt echt professioneel beheer aan beleggers, maar tegen een prijs. Deze kosten verlagen de totale uitbetaling van het fonds en worden in rekening gebracht bij beleggers in beleggingsfondsen, ongeacht de prestaties van het fonds. Zoals u kunt aannemen, dienen deze vergoedingen in jaren waarin het fonds geld verliest, de verliezen alleen maar te vergroten.
#5. Belastingen
Een vermogenswinstbelasting wordt geactiveerd wanneer een fondsbeheerder het effect verkoopt. Bij het beleggen in beleggingsfondsen moeten beleggers die zich zorgen maken over de impact van belastingen deze zaken in gedachten houden. Beleggen in belastinggevoelige fondsen of het houden van niet-belastinggevoelige onderlinge fondsen op een rekening met uitgestelde belastingen, zoals een 401 (k) of IRA, kan helpen om belastingen te verlagen.
Beste inkomensfondsen voor gepensioneerden
Kopen in beleggingsfondsen is nog steeds een van de beste manieren om te beleggen voor uw pensioen. Laten we daarom eens kijken naar enkele van de beste inkomensfondsen voor gepensioneerden
#1. Het Vanguard Wellesley Inkomen Admiraal Fonds
Ten eerste hebben we het Vanguard Wellesley Income Admiral Fund. Dit Fonds streeft ernaar inkomsten op de lange termijn te genereren door ongeveer 35% van zijn portefeuille te beleggen in bedrijven die hogere dividenden uitkeren. De resterende 65% is belegd in vastrentende fondsen, voornamelijk bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit. Omdat het oude obligaties niet zo snel kan vervangen als nieuwe, maakt de langere looptijd van het fonds het gevoeliger voor rentewijzigingen.
Met een kostenratio van 0.22% is de 2.35-maandsopbrengst van 12% de kosten meer dan waard. Interessanter is dat bij een belegging van $ 50,000, de aandelenklasse Admiral (VWIAX) dezelfde voordelen biedt tegen een kostenratio van 0.16%.
“Vanguard Wellesley heeft momenteel een weging van 35% in aandelen. Vanguard Wellesley zou zijn voor een gepensioneerde die er niet meer dan 3% per jaar uit haalt. Als een klant een hoger opnamepercentage zocht of de 80 jaar gepasseerd was, zou ik hem waarschijnlijk verwijzen naar een aandelenweging van 20% of minder.”
Belofte DeYoung, CFP en oprichter van Prudent Wealthcare
#2. Intrepid Income-fonds (ICMUX)
Dit is een goede, zo niet de beste keuze voor rendementsgepensioneerden die inkomensfondsen willen kopen. Het achterblijvende 12-maandsrendement van dit fonds van 6.39 % is indrukwekkend. Een hoger rendement gaat soms gepaard met een hoger risico, iets wat gepensioneerden zorgvuldig moeten evalueren.
Volgens Morningstar presteerde het fonds beter dan het categoriegemiddelde in termen van rendement en risico. Sinds januari 2019 is het fonds van een Morningstar met één ster naar een fonds met vier sterren onder het beheer van Hayes gegaan.
#3. De Vanguard Wellington Fund Beleggersaandelen
De meeste gepensioneerden zullen een aandelenweging van 90% buitensporig vinden, maar ze zullen hoogstwaarschijnlijk andere fondsen hebben om te compenseren. Het fonds is een meer evenwichtige portefeuille, met ongeveer 58% in Amerikaanse aandelen, 32% in obligaties, 7% in niet-Amerikaanse aandelen en de rest in contanten en andere beleggingen. Het is ook een actief beheerd fonds met een kostenratio van 0.24%.
Veel gepensioneerden zoeken de inkomensfondsen met de beste en grootste opbrengst, maar dat is over het algemeen een vergissing. Fondsen met het hoogste rendement zijn vaak minder gediversifieerd en risicovoller dan fondsen met een lager rendement. Omdat ze zich op slechts een paar sectoren concentreren, presteren de fondsen met de hoogste rente over het algemeen op de lange termijn ondermaats en lijden ze vaak grotere verliezen in neergaande markten.
#4. Aandelen van Vanguard Equity Income Fund
Vanguard Equity Income Fund Shares staat op de lijst met de beste inkomensfondsen voor gepensioneerden. CFP Scott Stratton van Good Life Wealth Management beveelt de Vanguard Equity Income Fund Investor Shares (VEIPX) aan. De meeste activa van het fonds zijn in binnenlandse aandelen, de rest in contanten en buitenlandse aandelen. Dit actief beheerde product heeft een kostenratio van 0.28% en een minimale verbintenis van $ 3,000, waardoor het de beste keuze is voor inkomensfondsen voor gepensioneerden
#5. Het Dodge & Cox Stock Fund
Een andere favoriet onder makelaars is het Dodge & Cox Stock Fund (DODGX). Het fonds belegt 88% van zijn vermogen in Amerikaanse aandelen, 10% in niet-Amerikaanse aandelen en de rest in contanten en andere activa. Bovendien heeft het een hogere kostenratio van 0.52% en een minimale investering van $ 2,500 of $ 1,000 in een IRA. Voor de meeste gepensioneerden is dit fonds te zwaar gewogen in aandelen, maar het presteert goed in een goed uitgebalanceerde portefeuille.
#6. Beleggersaandelen in het Vanguard PRIMECAP Fund
Het PRIMECAP-fonds belegt 85% van zijn vermogen in Amerikaanse aandelen, 15% in niet-Amerikaanse bedrijven en de resterende 15% in contanten en andere activa. Het heeft een kostenratio van 0.38% en het grootste deel van zijn activa bestaat uit gezondheidsaandelen.
#7. Fidelity's inkomensvervangingsfonds
Ten slotte biedt Fidelity verschillende inkomstenfondsen die bestaan om maandelijks inkomen te verschaffen door de hoofdsom en inkomsten over een bepaalde periode uit te betalen, vergelijkbaar met een lijfrente. Het maandinkomen houdt de inflatie bij en in tegenstelling tot een lijfrente kunt u uw geld op elk moment opnemen.
De fondsen bereiken hun doel door uw belegging geleidelijk te liquideren en uw saldo volledig uit te betalen op de streefdatum van het fonds. U kunt een fonds kiezen dat binnen een bepaald jaar 100% van uw saldo heeft uitbetaald, afhankelijk van hoe lang u wilt dat uw geld meegaat.
Met name, hoe langer de periode die u kiest, hoe minder geld u elke maand krijgt. De beleggingsmix van elk fonds zal in de loop van de tijd automatisch veranderen en conservatiever worden naarmate de einddatum van het fonds nadert.
Zijn inkomensfondsen een goede belegging?
Vanwege het feit dat ze vaak aandelen bezitten met een respectabele dividendgeschiedenis, worden deze fondsen door beleggers gezien als beleggingen met een laag risico. Inkomensfondsen hebben de voorkeur van mensen die een tweede bron van inkomsten willen opzetten voor hun pensioen vanwege hun lage risico en vaste aard.
Wat is het gemiddelde rendement op inkomensfondsen?
Het gemiddelde rendement op jaarbasis voor 2023 was 11.54% als we kijken naar de zeven belangrijkste categorieën van beleggingsfondsen die hierboven zijn genoemd.
Zijn inkomensfondsen een hoog risico?
Voor beleggers die op zoek zijn naar inkomsten op lange termijn met een kans op kapitaalgroei, biedt CIBC Income Funds aan als een beleggingsfondsoptie. Deze matig risicovolle fondsen hebben de mogelijkheid om te beleggen in zowel aandelen als vastrentende instrumenten.
Is 5% rendement goed?
Mensen kunnen vaak tussen de 5% en 7% verdienen op winsten op de aandelenmarkt. Veel financiële investeerders zijn van mening dat 7% een geweldig rendement is voor de meerderheid van de beleggers, terwijl 5% voldoende is om als een "fatsoenlijk" rendement te worden beschouwd.
Is een rendement van 8% goed?
Wat maakt een goede ROI? Over het algemeen wordt aangenomen dat een behoorlijk rendement op een belegging in aandelen een rendement van ten minste 7% op jaarbasis is. Hierin zijn ook voor inflatie gecorrigeerde rendementen voor de S&P 500 opgenomen.
Kiezen inkomensfondsen dividenden?
Deze betalingen worden doorgaans maandelijks gedaan door inkomensgerichte fondsen die beleggen in obligaties en andere kortlopende effecten, in tegenstelling tot minder vaak of nooit door aandelenfondsen. Gewoon inkomen wordt doorgaans aan aandeelhouders belast als dividenduitkeringen in het jaar waarin ze worden gedaan.
Biedt Vanguard een inkomensfonds aan?
Het primaire doel van de Vanguard Income Portfolio is het genereren van inkomsten door middel van beleggingen in twee breed gediversifieerde Vanguard-obligatiefondsen en een kortetermijnreserverekening.
Conclusie
Inkomensfondsen spelen een specifieke rol bij een belegging. Daarom zijn er een aantal dwingende redenen om ze op te nemen in uw pensioen-/beleggingsplan. Besteed dus wat tijd aan het onderzoeken van verschillende vastrentende fondsen. Dit kan u helpen te bepalen welk van de fondsen het beste bij uw beleggingsdoelstellingen past.
Gerelateerde artikelen
- Beleggingsfondsen met hoog dividend: beste 2023-opties (bijgewerkt)
- Soorten beleggingsfondsen: 31+ verschillende soorten (+ beknopte handleiding)
- BIJZONDERE FONDSEN BIJGEWERKT: 15+ beste beleggingsfondsen in 2023 (+ gedetailleerde beginnershandleiding)
- Beleggingsfondsen versus aandelen: wat is een betere optie? (+ gratis fooien)
- Investeer geld: de beste manier om geld te investeren 2023
Veelgestelde vragen over inkomensfondsen
Wat kan ik mijn geld investeren en maandelijks inkomen ontvangen?
- Certificaat van storting (cd's)
- Kortlopende bedrijfsobligaties
- Bedrijfsobligaties op lange termijn
- Internationale obligaties
- Amerikaanse staatsobligaties, biljetten en biljetten
- Gemeentelijke obligaties.
- Fondsen met variabele rente
- Geld Markt fondsen
Welk inkomensfonds is het beste?
- Intrepid Income-fonds (ICMUX)
- Vanguard Wellesley Inkomensfonds (VWINX)
- Fidelity Strategisch Inkomensfonds (FADMX)
- Invesco Rochester Gemeentelijk Opportunities Fund (ORNAX)
- Invesco Senior Variabel Rentefonds (OOSAX)
Zijn inkomensrisico's een laag risico?
Inkomstenfondsen worden vaak beschouwd als een lager risico dan fondsen die prioriteit geven aan vermogenswinsten.
Welk Vanguard Fund heeft het hoogste rendement?
- Totale beursindex (VTSAX) …
- Wellesley-inkomen (VWINX) …
- 500-index (VFIAX) …
- Totale obligatiemarktindex (VBTLX) …
- STER (VGSTX) …
- Totale internationale aandelenmarktindex (VTIAX) …
- Groei-index (VIGAX)
Is Vanguard goed voor beginners?
Vanwege hun grote selectie van onbelaste fondsen met lage kostenratio's, behoren Vanguard-fondsen tot de beste beleggingsfondsen voor beginners. Vanguard-fondsen daarentegen worden gebruikt door professionele beleggers.
