実際には、税金の支払いは科学というより芸術のように思えるかもしれません。これはしばしば感情を伴うトピックです。 私たちは、いくつかの不確実性を解消し、自信と知識を持って行動できるようにするためにここにいます (または、少なくとも会計士とより良い会話をすることができます)。 この記事では、仮想通貨とキャピタル ゲインの両方に対する税金の支払いを合法的に回避する方法について説明します。 リスクを認識していなかったという理由だけで、意図せずにお金を放棄しないようにします。 一言で言えば脱税！
合法的に税金を払わない方法
このリストはすべてを網羅しているわけではありませんが、自営業者が考えるべきことの概要を示しています。 これらのことにはそれぞれ発生する可能性がありますが、代替手段を知ることは、税金の支払いを回避するための最良の方法を選択するのに役立ちます. 合法的に税金を払わない5つの方法を次に示します。
＃1。 自営業の税額控除
通常の自営業税率は、フリーランサー、独立請負業者、事業主の事業費控除後の純利益の 15.3% です。 あなたの社会保障とメディケアへの拠出はこれでカバーされます。 IRS はこの税金の半分を事業費と見なしているため、次のことを行う必要があります。
自営業税の計算には、純所得の 92.35% を使用する必要があります。 純利益から自営業税の半分 (7.5%) を差し引くことで、後で控除される金額に対する税金の支払いを避けることができます (以下を参照)。
税金を支払うとき、精通した事業主は、収入から償却できる事業費を最大限に活用します。 これには、ホーム オフィス、電話とインターネットの料金、工芸品の備品、マーケティング、広告費、事務用品、クライアント ミーティング、出張などの費用が含まれます。 IRS の Web サイトでは、控除可能な事業費の包括的なリストを入手できます。
＃3。 退職金制度への寄付を行います。
税金の支払いを合法的に回避する方法についてのアドバイスはありますか? これは、課税所得を下げながら将来の投資を増やすための賢明なアプローチです。 個人請負業者の退職金口座には、Solo 401(k)、SEP-IRA、Roth IRA (k) など、いくつかのオプションがあります。
＃4。 慈善団体に寄付します。
税金の支払いを回避する方法として頻繁に言及される別の法的戦術は、2021 年の慈善税控除規則が 2022 年には適用されないことです。 したがって、納税者は、IRS フォーム 1040 のスケジュール A の「Gifts to Charity」の下に、慈善寄付に対する控除を明細化する必要があります。したがって、衣服を寄付したり、オンラインでお金を寄付したり、慈善イベントに参加したりする場合は、納税証明書を要求することが重要です。 、オンラインでも対面でも。 これらはすべて非課税です。 ガソリン代やその他のボランティア費用は控除として認められます。
＃5。 児童税額控除。
児童税額控除 (CTC) は、子供を持つ事業主に税金を引き下げるチャンスを与えます。 CTC の 2021 年の増額は終了したため、2022 年の最初のクレジット額は、対象となる子供ごとに 2,000 ドルです。 さらに、税額控除の対象となるには、暦年の終わりに子供が 17 歳未満である必要があります。
仮想通貨に税金を払わない方法
初期の投資家は、比較的新しい暗号通貨の資産クラスから莫大な財産を築いてきました。 しかし、富が生み出されるたびに、最終的に何らかの形で課税される可能性があります。
幸いなことに、米国の税法には、暗号通貨の投資家が保有するデジタル通貨に対して支払う税金を軽減できる規定がいくつかあります。 状況によっては、次の XNUMX つのテクニックが、仮想通貨に税金を払わない方法を理解するのに役立つ場合があります。
＃1。 プエルトリコへの移転
多くのデジタル資産を持っている場合、プエルトリコに移動すると、米国連邦所得税の一部で仮想通貨に税金を払わなくて済むようになる可能性があります。 米国領であるプエルトリコには、キャピタルゲインの 100% 免除などの税制優遇措置があります。 このため、暗号通貨を節約したい場合でも、株式のキャピタルゲインを回避したい場合でも、プエルトリコに引っ越すことでかなりの税負担を節約できます.
＃2。 暗号通貨の収入を報告する
暗号通貨ウォレットを使用する場合、商品やサービスと引き換えにデジタル通貨を取得する場合、暗号通貨をマイニングまたはステークする場合、または XNUMX つすべてを行う場合、税金は異なります。 このような状況で仮想通貨を取得すると、収入として認識されます。 税務上の目的で、受け取った暗号通貨の公正な市場価値を追跡し、報告し、収入に含める必要があります。
＃3。 暗号通貨を長期間保持します。
通常、仮想通貨を投資として保有し、収益を上げていない限り、仮想通貨を売却するまで税金を支払う必要はありません。 特定の課税年度に販売しないことで、税金の支払いを完全に回避できます。
ただし、いつでもビットコインを売却することを決定する可能性があります。 納税義務を軽減するために、販売するビットコインが XNUMX 年以上保持されていることを確認してください。 もしそうなら、より低い長期キャピタルゲイン税率でビットコインを売却できる可能性があります。 これにより、税負担が大幅に軽減される可能性があります。
＃4。 暗号通貨の利益と損失のバランスをとる
投資を売却すると、お金を稼ぐか、お金を失うかのいずれかになります。 実際に何を実現するかは、資産の原価基準と売却時の価格によって異なります。 アメリカの税制の素晴らしいところは、キャピタルロスとキャピタルゲインのバランスが取れていることです。 タックス・ロス・ハーベスティングは、これを有利に利用する方法です。
技術的には、同様の利益と損失が最初に相殺されます。 税務上、短期的な損失は短期的な利益によって補われます。 次に、その後の純損失を別の種類の純利益と比較できます。
＃5。 資産を売却して低所得の年を相殺する
支払う税率は、長期または短期のキャピタルゲインがあるかどうかに関係なく、所得に基づいています。 課税所得が低いほど、税率は低くなります。 軽減された税率で税金を支払うことがわかっている数年で利益を得る暗号通貨を販売すると、税金を節約するのに役立ちます。
＃6。 家族へのプレゼント
ギフトとして暗号通貨を贈ると、収益に対する税金を節約できます。 また、受取人は贈与税が免除されます。 現在のところ、贈与税申告書に記入したり、贈与税を支払う必要なく、毎年 15,000 人あたり最大 15,000 ドルの贈与を行うことが許可されています。 11.7 ドルのしきい値を超えたとしても、XNUMX 万ドルの生涯遺産免除がなくなるまで、贈与税の対象にはなりません。 これは、仮想通貨に対して税金を支払わないようにするもう XNUMX つの方法です。
＃7。 あなたが亡くなるまでそれにしがみつく
ビットコインに投資したお金がすぐに必要ない場合は、それを使って将来の世代のために富を築きましょう。 これが機能するためには、暗号通貨の長期的な可能性を信じる必要がありますが、それは例外的な税制上のメリットを提供する可能性があります.
あなたが亡くなったとき、あなたの財産はステップアップベースと呼ばれるものであなたの相続人に与えられます。 今日、1,000 ドル相当のビットコイン (BTC) を購入することを検討してください。250,000 年後にあなたが亡くなると、20 ドルの価値になります。 亡くなる直前にビットコインを売却した場合、249,000 ドルの利益に対して税金を支払う必要があります。
キャピタルゲインに税金を払わない方法
利益の一部を放棄するのは不快な場合があります。 ありがたいことに、アイテムを販売した後に支払わなければならないキャピタルゲイン税の額は、いくつかの異なる方法で減らすことができます. 以下は、キャピタルゲインに課税されないようにするためのいくつかの方法です。
＃1。 長期投資を選ぶ
キャピタルゲインには短期と長期の37種類があり、それぞれ税率が異なります。 短期資産とは、所有期間が XNUMX 年未満の資産です。 短期的な利益は、通常の税率で課税されます。これは、総課税所得に応じて、XNUMX% にもなる可能性があります。
代わりに、キャピタルゲイン税の支払いを回避する方法を学びたい場合は、長期投資を選択してください. 投資をXNUMX年以上続けることで、長期のキャピタルゲイン税率を利用することができます。
＃2。 税繰延退職金制度を利用する
あなたのお金と将来の資産のほとんどは、おそらくあなたの退職金口座にあります。 より多くのキャピタルゲイン税を支払わなければならないことを避けるために、可能な限り繰延税金（および非課税）プランを使用する必要があります. 拠出金を標準 IRA または 401(k) にする際に、現在の課税年度の税金から差し引くことができます。どちらも税繰延べ退職プランです。 これにより、将来のためにさらにお金を節約できるだけでなく、今日の所得税を節約することもできます。
＃3。 ゲインのバランスをとる
多くの異なるものを所有している場合、適用される損失で利益の一部を相殺することにより、キャピタルゲイン税の支払いを減らすことができる場合があります.
タックス ロス ハーベスティングは、キャピタル ゲイン税を回避するためのもう XNUMX つの相殺手法です。 この手法を使用して、ある課税年度から次の課税年度に損失を繰り越すことができ、潜在的な利益を相殺するのに役立ちます。 特定の年に損失が収益を上回った場合にのみ、損失を収受することができます。
より多くの税金を支払わないようにするにはどうすればよいですか?
税金を払うことは生活に必要な部分ですが、ほとんどの人は政府に自分のお金を寄付したくありません。 幸いなことに、年間の税負担の増加を最小限に抑えるための戦略がいくつかあります。 これらは、クレジット、控除、および高度な投資手法で構成されています。
これ以上の税金を払わないためのヒントをいくつか紹介します
- 退職金口座に寄付する、
- 職場で柔軟な支出勘定を探す
- 副業の事業控除を請求します。
- 在宅勤務控除を利用しましょう。
- あなたの家をビジネス会議に利用できるようにします
- 半自営業税控除を利用してください。
- 慈善団体に寄付する
- キャピタルゲイン税の根拠が変更される可能性があります
税金を払わないとどうなりますか?
税金の不払いの金額は、延滞税が未払いのままである期間によって決まります。 未払いの税額を計算するには、申告書で報告する必要がある税額の合計から、源泉徴収税額、推定納税額、還付控除額を差し引きます。
違約金と延滞税の合計で 25% を超えることはできません。
税金の支払いをやめることができる年齢は何歳ですか.
65 歳になると、地区の主任鑑定人に宣誓供述書を送ることで、税金の支払いを停止し、固定資産税の免除を申請できます。 その年齢になると、やっと固定資産税の支払いをやめられると思い始めるかもしれませんが、これは一時的な猶予であり、借金が完全に免除されるわけではないことを覚えておくことが重要です。
これは、65 歳に達すると、地元の税務当局に自分の家屋敷での税金の徴収を停止するよう要求する宣誓供述書を提出できることを意味します。
なぜ私たちは税金を支払うのですか?
多くの場合、税金はほとんどの政府にとって主要な資金源です。 学校、緊急対応チーム、社会サービスなどの公共サービスへの資金提供、および移動に使用する高速道路などの公共インフラの改善と維持は、このお金の用途のほんの一部です。
まとめ
最後に、あなたが非常に裕福な場合、所得税を支払わないのは非常に簡単です。 私たちの税制では、お金は稼いだとき、または利益のために資産を売却したときにのみ所得税の対象となります。 販売時点までは、株式や不動産などの資産の評価に対して所得税を支払う必要はありません。 彼らは、借りた収入に対して税金を支払う必要はまったくありません。 最も裕福な人々の資産に課税することは、複数の議員によって提案されていますが、まだ制定されていません.
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参考文献
