保険代理店になりませんか? もしそうなら、あなたは人生で最も賢明な行動をとっているかもしれません。 米国労働統計局は、保険販売代理店の需要が今後 7 年以内に XNUMX% 増加すると予測しています。 顧客は、保険ブローカーに補償オプションを説明し、最も費用対効果の高い保険ソリューションを案内してくれることを信頼しています。 自宅から保険販売を始める方法と、保険証券とライセンスについて詳しく説明します。
保険販売の始め方
この業界でやりがいのあるキャリアを考えている人は、保険の販売についてよく考えます。 保険販売の成功には、献身、忍耐力、効果的なネットワーキング、インテリジェントなマーケティング、定期的なフォローアップ、そして最も重要なことに、純粋な学習意欲が必要です。 このキャリアには、コミッションベースの構造への積極的な参加と、少なくとも XNUMX つの保険ライセンスの取得が必要です。 保険販売の複雑な世界をうまく乗り越えるために必要な対策を見てみましょう。 私たちは、プロセスの各段階を体系的に文書化することで、意欲的な保険専門家に、このダイナミックなビジネスで成功するために必要な知識とガイダンスを提供したいと考えています。 早速、この魅力的な冒険に一緒に出かけましょう。
#1. どのような種類の保険を販売したいかを調べて、販売資格を取得しましょう
保険業界は非常に幅広いため、XNUMX つの保険ライセンスであらゆる種類の保険販売をカバーできるわけではありません。 したがって、どのタイプの保険を販売するかを決定します。 最も普及している保険の種類は、健康、生命、財産、傷害です。 上記の保険に加え、投資要素を組み込んだ変額商品保険や、通常の保険ではカバーできないリスクを独自のシナリオで保障するサープラスライン保険も非常に普及しています。
なお、変額保険以外の保険免許を取得するには18歳以上である必要があります。 したがって、特定の州で保険を販売したい場合は、その州の審査に合格する必要があります。 免許取得前教育は、多くの州免許試験の前提条件です。 身元調査の一環として指紋の提出が求められる場合もあります。
#2. 保険販売のための最適な戦略を決定する
保険ライセンスを取得したら、保険を販売するには XNUMX つのオプションがあります。 「キャプティブ」になるかフリーエージェントになるかの選択肢があります。 キャプティブ保険代理店は単一の保険会社に雇用されており、その会社の顧客に対する保険契約の販売促進と成約に限定されています。 専門能力開発のための福利厚生と機会、および事務費の払い戻しが標準です。
独立系保険代理店は、多くの保険会社の代理を務める自営業者です。 独立系エージェントは、キャプティブ エージェントよりも多くの時間、資金、労力をビジネスの立ち上げと成長に投資します。 さまざまな通信事業者の製品により、顧客向けにパーソナライズされたサービスを提供できます。
#3. 潜在的な顧客の関心を生み出す
ライセンスを取得し、販売戦略を決定したら、保険の販売を開始する準備が整います。 あなたは保険代理店で、顧客がニーズに合わせた最適な保険を見つけられるよう支援したいと考えていますが、その前に顧客が必要です。 では、その手順は何でしょうか？ 見込み顧客を生み出すかどうかはあなた次第です。 あなたの会社はキャプティブエージェントとしてあなたにリードを提供し、それをあなたに販売する可能性があります。 単独で作業している場合は、リードを獲得するための別の方法を見つける必要があります。 マーケティングと見込み顧客の創出を支援するために、多くの独立系代理店はリストを購入したり、保険マーケティング会社やフィールド マーケティング会社を利用したりしています。
さらに、ビジネスを成長させ続けたい場合は、古き良きネットワーキングや口コミで外部サポートを補うことが賢明です。 あなたの愛する人にあなたを勧めてもらいましょう。 地元のイベントに出演して、保険代理店としての自分を宣伝します。 頻繁に更新し、積極的に参加する Web サイトとソーシャル メディア プロフィール (LinkedIn、Twitter、Facebook、Instagram、Snapchat など) を用意することが重要です。
#4. 要点を理解する
見込み顧客に保険を販売する場合、売り込みがすべてです。 プロフェッショナルな服装をし、潜在顧客とコミュニケーションをとる際には専門用語や俗語の使用を避け、顧客とその問題を気にかけていることを示す必要があります。 顧客の立場に立つと、提供する保険の利点をより適切に説明できるようになります。
顧客は機能の膨大なリストではなく、機能が解決する問題に興味があります。 このため、提供する機能の問題解決能力を調査する必要があります。 ソリューションの販売は、XNUMX 時間サポート ラインや即時財務レポートなどの機能を単に提示するよりも効果的です。
見込み客の多くは、保険の必要性を認識していないか、保険料を懸念して最適な保険に加入することをためらっている可能性があります。 金融機関や法律の理由で保険が必要となり、できるだけ手頃な保険を探している可能性があります。 そのような状況では、十分な補償や適切な種類の保険に加入していないことの危険性を理解させるためのフォローアップの質問をすることが重要です。
保険証券の販売
「終身保険」とは、保険契約を、保険契約の現金交換価値を超え、死亡保険金未満の金額で第三者に販売するプロセスです。 簡単に言えば、保険契約の権利を放棄する代わりに、一時金を受け取ることになります。
保険を販売するための最初のステップは、生命保険契約について知っておくべきことを知ることです。 手続き、ライセンス基準、詐欺の可能性について詳しくは、お住まいの州の保険当局にお問い合わせください。
次に、仲介業者を雇うかどうかを考えます。 この選択を行う際には、費用対効果の検討が必要になります。 熟練した生命保険仲介業者が、質問から入札、和解条件の交渉まで、あらゆるお手伝いをいたします。 一方、ブローカーは、支援に対して報酬を受け取ることを期待します。 仲介手数料の支払いを避けるもう XNUMX つの方法は、自分で価格を比較することです。 自分で行う場合でもプロに依頼する場合でも、以下の手順に従う必要があります。
＃1。 応用
見積りを依頼したい会社ごとに申し込みを完了してください。 決済事業者は、申請プロセス中にあなたの保険契約と健康記録にアクセスするためにあなたの同意を必要とします。 開示や、さらなる情報や文書の要求も行われる場合があります。
＃2。 ドキュメンテーション
申請が送信され、許可が与えられると、会社の引受会社間の契約によりデータの収集が開始されます。 彼らはあなたの生命保険会社に連絡し、保険料と死亡保障について問い合わせます。 また、医師に病歴のコピーを求めることもあります。
＃3。 鑑定
引受会社は、提供されたデータに基づいて保険契約の現在の価値を評価します。 彼らは、その保険の価値と医療専門家の調査結果を検討して、それが良い策であるかどうかを判断する予定です。 さらに、不正の兆候がないか調査します。
＃4。 オファー
あなたの保険が要件を満たしている場合、決済会社はあなたにオファーを出します。 オファーは承認または拒否の余地があります。 一つのビジネスに決める前に、他のビジネスが提供しているものを検討することをお勧めします。 交渉力を高めるには、ブローカーと協力することを検討してください。
＃5。 閉鎖
あなたがオファーを受け入れることに決めた場合、決済サービスプロバイダーは必要な書類を含む最終パッケージをあなたに送ります。 署名された書類を受け取った後、保険会社に変更が通知されます。 新しい契約者となり、清算金をお受け取りいただきます。 プロセス全体には 60 ～ 120 日かかります。 プロセスにかかる時間は、保険会社や医療提供者などの第三者が情報の要求にどれだけ早く応答するかによって異なります。 保険契約をうまく販売するには、保険契約者と補償対象者が協力し、お互いを理解する必要があることを認識することも重要です。 ほとんどの場合、同じ人が両方の仕事を担当しますが、そうでない場合もあります。
一般に、保険に関しては、人々に重要な情報へのアクセスを提供する方法を知ることが重要です。 この状況では、保険契約者は保険契約に関する情報へのアクセスを許可する責任を負い、被保険者は自分の医療記録へのアクセスを許可する責任を負います。 これらのさまざまな仕事は、保険環境内で情報がスムーズに流れるようにするために非常に重要です。
自宅から保険を販売する
保険販売の最大のメリットは、自宅にいながらにして保険販売ができることです。 在宅勤務は、もともと自発的で計画性のある人に適しています。 あなたは自分の上司になって、自分のスケジュールを立てます。 あなたの努力はすぐに報われます。 人々に奉仕したいという強い願望と安定した収入がある場合、自宅で保険を販売することは、非常にやりがいのある仕事になる可能性があります。 自宅で保険を販売する場合、自分の能力を信じることが重要です。 目標に向かって努力するときに機嫌が良ければ、そうする可能性が高くなります。 したがって、以下に概説する基準に従えば、自宅からの保険販売は収益性の高い取り組みになる可能性があります。
#1. ニッチを選択してください
保険のスペシャリストになることは、他の人たちと差別化を図り、その分野で頼りになる専門家としての地位を確立するチャンスとなります。 ビジネスの成功は、顧客の質問に答え、販売する保険の価値を伝える能力にかかっています。
＃2。 あなたの能力を向上させる
他の職業と同様に、保険営業も習得するには練習と経験が必要です。 毎週一定の時間を確保して、営業能力を向上させ、業界の発展に遅れないよう努力しましょう。 ウェビナー、カンファレンス、その他の正式な継続教育コースから得られる知識は非常に貴重です。
#3. オンライン申請システムを安心して利用する方法を学ぶ
現在、多くの保険会社では紙の申請書は廃止されています。 保険契約はインターネット上で完全に販売できるようになり、顧客との時間のかかる対面でのやりとりの必要がなくなります。 顧客が高齢であるか技術に精通していない場合は、電話でオンライン申請を完了してください。
#4. ルーティンを作成してそれを続ける
あなたが保険代理店である場合、在宅で仕事をしているということは、いつでも愛する人のところに立ち寄ることができることを意味します。 彼らはあなたの在宅の存在を認識しており、あなたのビジネスに費やす時間について明確な境界線を設ける必要性を理解していない可能性があります。 規則正しい一日を考慮し、それに応じて最も生産的な時間をスケジュールします。 勤務時間内に落ち着いた時間を見つけて電話をかけたり、見込み客を探したり、顧客を増やしたりしましょう。 ルーチンを決めたら、それを近くの人に共有して、指定された勤務時間内に仕事を終わらせるように優しく注意してもらいましょう。
#5. 新しいリードを獲得するための戦略を立てる
自社の長所と短所に関する知識を活用して、見込み顧客を安定的に供給する戦略を作成します。 どこにショップを設立しても、安定した見込み客がなければ保険会社を成長させることは不可能です。 従来の広告手段を使用して認知度を高めることはコストがかかるかもしれませんが、効果的である可能性もあります。 デジタル マーケティング戦略は、潜在的な顧客とのつながりを促進します。 役立つ (無料の) 保険関連コンテンツを共有してソーシャル メディアでフォロワーを増やすことは、有意義な時間を費やすことです。
質の高い保険のリードを購入すると、業界のリーダーとしての信頼を確立できる可能性があります。 ライブコールの見込み客獲得サービスまたはリアルタイムの見込み客獲得サービスを利用して、今すぐ保険を探している地元の人々とつながりましょう。
#6. 設備にお金をかける
在宅販売員として、あなたは信頼できる技術を持つことの重要性を知っています。 最高の仕事をするには、複数の大型モニターを備えた強力なコンピューター、受信感度の高い携帯電話、ポータブル ラップトップ コンピューター、快適な椅子と机、非常にクリアなハンズフリー通話のための高品質のヘッドセット、十分な照明、平和で静かな環境、そして安定したインターネット接続。 これらの一部がなくても保険を販売して生計を立てることはできますが、保険を販売することはより困難であったり、不快でさえあるかもしれません。
保険を売って生計を立てることはできますか?
生命保険業界の代理店は、顧客に商品を宣伝し、販売することで生計を立てています。 彼らは主に手数料を通じて収入を得ており、潜在的な顧客のために独自のリードを獲得する必要があります。 この分野で成功するには時間と決意が必要です。
販売するのに最適な保険の種類は何ですか?
生命保険は、加入できる保険の中で最も有利な保険の XNUMX つです。 生命保険業界の中でも手数料は最も高額です。
保険の販売は難しいですか？
保険で生計を立てるのは難しいですが、不可能ではありません。 保険の営業は、信じられないほど競争が激しくやりがいのある場合もあれば、信じられないほど簡単で満足のいくものではない場合もあります。 時間と努力を惜しまなければ誰でも、他の職業と同様に、保険販売でも成功することができます。
人々は保険を販売して大金を稼いでいますか?
最も業績の良い生命保険ブローカーは、年間 100 万ドル以上の収入が期待できます。 それをはるかに上回る収入を得ている人もいます。 最初の月収は2,000ドルから5,000ドルの間です。 販売するアイテム、収益の割合、販売をどれだけ熱心に追求するかがすべて影響します。
参考文献
- thebrokerageinc.com
- kaplanfinancial.com
- annuityexpertadvice.com
- marketwatch.com
- ゴネクター.com
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