Il processo di ricerca e valutazione di possibili problemi che possono avere un effetto negativo su strategie o programmi aziendali chiave è noto come analisi del rischio. Lo scopo di questa procedura è assistere le organizzazioni nell'evitare o mitigare i rischi. Nel tempo, i vantaggi dell'analisi del rischio sono infiniti: i più importanti sono qualitativi e quantitativi.
Quando si esegue un'analisi del rischio, considerare la probabilità di eventi avversi innescati da processi naturali come condizioni meteorologiche estreme, terremoti o inondazioni, nonché eventi avversi causati da azioni umane intenzionali o involontarie. L'identificazione del potenziale danno derivante da questi incidenti, nonché la probabilità che si verifichino, è un aspetto importante dell'analisi del rischio.
Per la maggior parte, è spesso uno strumento praticabile per le aziende e altre organizzazioni per:
- Valutare se esiste un equilibrio tra i potenziali rischi di un progetto e i suoi benefici. Questo per aiutare nel processo decisionale quando si determina se andare avanti con il progetto;
- Prevedere e ridurre al minimo l'impatto degli esiti negativi derivanti da eventi avversi;
- Identificare gli effetti e prepararsi ai cambiamenti nel clima aziendale. Ciò include la possibilità che nuovi operatori entrino nel mercato o cambiamenti nella politica di regolamentazione del governo; e
- Pianificare le risposte a guasti tecnologici/infrastrutturali o perdite dovute a eventi avversi, indipendentemente dalla causa.
Comprendere l'analisi del rischio
In parole povere, l'analisi del rischio consente alle aziende, ai governi e agli investitori di determinare la probabilità che un evento negativo incida su un'azienda, un'economia, un progetto o un investimento. Inoltre, è fondamentale per valutare il valore di un progetto o di un investimento, nonché i migliori processi per mitigare tali rischi. Approcci diversi all'analisi del rischio potrebbero essere funzionali nella valutazione del compromesso rischio-rendimento di una futura opportunità di investimento.
Il primo passo per un analista del rischio è capire cosa potrebbe andare storto. Questi inconvenienti devono essere bilanciati con un parametro di probabilità che determini la probabilità che si verifichi un incidente.
Cerca di prevedere l'entità dell'effetto se si verifica l'incidente. Tuttavia, tonnellate di rischi, come il rischio di mercato, il rischio di credito e il rischio valutario, possono essere mitigati dalla copertura o dall'acquisto di assicurazioni.
Fondamentalmente, quasi tutte le grandi aziende richiedono una sorta di analisi dei rischi. Le banche commerciali, ad esempio, devono coprire meglio l'esposizione valutaria sui prestiti esteri. Dall'altro, i grandi magazzini devono tenere conto del rischio di minori profitti a causa di una recessione globale. Inoltre, è fondamentale comprendere che l'analisi del rischio aiuta i professionisti a riconoscere e minimizzare i rischi, ma non a eliminarli del tutto.
Tipi di analisi del rischio
I due tipi di analisi del rischio disponibili sono l'analisi quantitativa e qualitativa.
Analisi del rischio (quantitativa)
Un modello di rischio è progettato utilizzando simulazioni o statistiche deterministiche per assegnare valori numerici al rischio nell'analisi quantitativa del rischio. Fondamentalmente, un modello di rischio è alimentato da input che sono principalmente ipotesi e variabili casuali.
Il modello produce una varietà di output o risultati per ogni dato insieme di input. Pertanto, i gestori del rischio utilizzano diagrammi, analisi di scenario e/o analisi di sensibilità per esaminare le prestazioni del modello e decidere come ridurre al minimo e gestire i rischi.
Una simulazione Monte Carlo, ad esempio, può essere utile nel produrre una serie di diversi esiti potenziali da una decisione o da un'azione. Nel frattempo, le simulazioni sono tecniche matematiche che calcolano più volte i risultati per variabili di input casuali, ogni volta con un diverso insieme di valori di input. Il risultato finale del modello, tuttavia, è una distribuzione di probabilità di tutti i possibili risultati, con il risultato di ogni input riportato.
I risultati possono essere sintetizzati utilizzando un grafico di distribuzione che include indicatori di tendenza centrale come la media e la mediana; così come la deviazione standard e la varianza per determinare la variabilità dei dati.
Per determinare i risultati possono essere utilizzati anche metodi di analisi del rischio come l'analisi degli scenari e le tabelle di sensibilità. Inoltre, i risultati migliori, medi e peggiori di qualsiasi evento sono descritti in uno studio di scenario. Separare i diversi risultati dal migliore al peggiore fornisce a un gestore del rischio un'ampia gamma di informazioni.
Esempio di analisi del rischio
Ad esempio, se il tasso di cambio di alcuni paesi si rafforza, un'azienda americana che opera su scala globale vorrebbe sapere come influirà sui suoi profitti. Una tabella di sensibilità illustra come cambiano i risultati quando si verifica un'alterazione in una o più variabili casuali o aspettative.
Un gestore di portafoglio potrebbe utilizzare una tabella di sensibilità per determinare in che modo le variazioni dei diversi valori di ciascuna protezione in un portafoglio influiranno sulla varianza del portafoglio. Gli alberi decisionali e l'analisi del pareggio sono altre due forme di tecniche di gestione del rischio.
Analisi del rischio (qualitativa)
Analisi qualitativa del rischio è un approccio empirico che non utilizza punteggi numerici e quantitativi per classificare o valutare i rischi. In alternativa, una definizione scritta dei rischi, una valutazione dell'entità dell'impatto (se il pericolo si verifica) e piani di contromisure in caso di evento negativo fanno tutti parte della ricerca qualitativa.
Esempi di questo tipo di analisi del rischio includono quanto segue;
- analisi SWOT,
- Diagrammi di causa ed effetto, matrice decisionale, teoria dei giochi e altri metodi di rischio qualitativo.
Ciò significa che da qualche parte lungo la linea, un'azienda che desidera valutare l'effetto di una violazione dei dati sui propri server avrebbe bisogno di una strategia di rischio qualitativa per compensare meglio la perdita di entrate che potrebbe derivarne.
Value at Risk (VaR) [Esempio di analisi del rischio]
Il Value at Risk (VaR) è una metrica che calcola e quantifica il livello di rischio finanziario di un'impresa; questo include anche portafogli o posizioni in un determinato periodo di tempo. Inoltre, le banche commerciali e di investimento utilizzano questa metrica per calcolare l'entità e il rapporto di frequenza delle possibili perdite nei loro portafogli istituzionali. Alcuni altri usi vitali includono quanto segue;
- Il VaR è uno strumento utilizzato dai gestori del rischio per valutare e monitorare l'esposizione al rischio.
- Stima l'aiuto per valutare singole posizioni o interi portafogli, nonché per valutare l'esposizione al rischio a livello di azienda.
Il VaR è calcolato spostando i rendimenti storici dal peggiore al migliore con l'aspettativa che i rendimenti vengano replicati, soprattutto in situazioni di rischio.
Tuttavia, una cosa da tenere a mente è che il VaR non offre assoluta certezza agli analisti. Piuttosto, è un'ipotesi che dipende da determinate probabilità.
Limiti dell'analisi del rischio
- Il rischio è una metrica probabilistica. Ciò significa che non ti dice mai esattamente a quale rischio sei aperto in nessun momento. Ti dice solo quale sarebbe la distribuzione delle potenziali perdite se e quando si verificano.
- Non esistono metodi universalmente accettati per stimare e valutare il rischio. Anche il VaR può essere affrontato in vari modi.
- Spesso si prevede che il rischio si verifichi utilizzando probabilità di distribuzione standard, che raramente si verificano nella pratica e non sono in grado di tenere conto di eventi gravi o "cigno nero".
La crisi finanziaria del 2008, ad esempio, ha messo in luce questi difetti, poiché stime VaR apparentemente innocue hanno ampiamente sottovalutato la probabilità di eventi di rischio posti dai portafogli di mutui subprime.
Anche l'entità del rischio è stata oggetto di sottovalutazione, determinando portafogli subprime con livelli di leva estremamente elevati. A causa della sottovalutazione della probabilità e della gravità del rischio, le società finanziarie non sono state in grado di coprire miliardi di dollari di perdite poiché i prezzi dei mutui subprime sono diminuiti in modo significativo.
Vantaggi dell'analisi del rischio
Per proteggere in modo efficace ed efficiente il proprio patrimonio informativo, le organizzazioni devono considerare i rischi che accompagnano l'uso dei propri sistemi informativi.
In vari modi, l'analisi del rischio può avvantaggiare un'azienda nel migliorare la propria protezione. Le organizzazioni possono utilizzare i risultati delle analisi dei rischi, a seconda della forma e dell'ambito dello studio, per:
- Identificare, valutare e confrontare l'effetto finanziario e organizzativo complessivo delle minacce per l'organizzazione;
- Identificare le vulnerabilità della sicurezza e decidere i passaggi successivi per rimuovere le carenze e migliorare la sicurezza;
- Migliorare il coordinamento e i processi decisionali in relazione alla sicurezza dei dati;
- Migliorare le politiche e le procedure di sicurezza delle informazioni. E per stabilire ulteriormente strategie efficaci in termini di costi per far rispettare queste politiche e procedure;
- Applicare misure di sicurezza per ridurre i rischi più significativi;
- Durante il processo di analisi del rischio, evidenziare le migliori pratiche per aumentare la consapevolezza dei dipendenti in merito alle misure di sicurezza e alle minacce; e
- Considerare le implicazioni finanziarie di possibili rischi per la sicurezza.
Alla fine, l'analisi del rischio, se eseguita correttamente, è un metodo praticabile per gestire i costi del rischio e assistere il processo decisionale di un'organizzazione.
Fasi del processo di valutazione del rischio
Di seguito sono riportati i passaggi fondamentali nel suo processo:
# 1. Condurre un'indagine di valutazione del rischio:
La prima fase del processo di analisi del rischio, quella di ottenere feedback dal management e dai capi dipartimento, è cruciale. Questo è un buon punto di partenza quando si tratta di registrare rischi o minacce particolari in ciascun reparto.
#2. Determina i pericoli:
Viene utilizzato per valutare un sistema IT o un'altra parte di un'azienda. Va più in profondità nel porre domande come quali sono i rischi per software, hardware, record e dipendenti IT? Quali sono le potenziali conseguenze negative, come errori umani, incendi, inondazioni o terremoti? Quali sono le possibilità che l'integrità del sistema venga compromessa o che non sia disponibile?
#3. Esamina i pericoli:
Se i rischi sono stati stabiliti, il processo di analisi dei rischi dovrebbe valutare la probabilità che ciascun rischio si verifichi, nonché gli effetti associati ai rischi. Dovrebbe anche includere il modo in cui potrebbero influire sugli obiettivi del progetto.
#4. Creare una strategia di gestione del rischio:
L'analisi del rischio dovrebbe generare raccomandazioni di controllo che potrebbero aiutare a ridurre, spostare, abbracciare o evitare il rischio. Ovviamente, queste raccomandazioni sarebbero sulla base di un'analisi del patrimonio; compresi i rischi che potrebbero incidere negativamente su tali attività.
#5. Metti in atto la strategia di gestione del rischio:
Spesso, lo scopo principale dell'analisi del rischio è mettere in atto sistemi per eliminare o ridurre i rischi. Quindi, inizia risolvendo o almeno mitigando ogni rischio fino a quando non è più una minaccia.
#6. Tieni d'occhio i pericoli:
Qualsiasi approccio di mitigazione del rischio dovrebbe fornire un processo continuo di definizione, trattamento e gestione dei rischi.
Tuttavia, a seconda del tipo di analisi del rischio in atto, l'enfasi dell'analisi e il formato dei risultati differiranno.
Analisi del rischio: qualitativa vs quantitativa
Gli approcci qualitativi e quantitativi all'analisi sono i più comuni. Utilizzando scale di rating predefinite, l'analisi qualitativa valuta la probabilità che un rischio si manifesti esclusivamente sulla base di caratteristiche soggettive e dell'effetto che può avere su un'organizzazione.
I rischi sono spesso classificati in tre livelli: basso, medio e forte. La probabilità che si verifichi un rischio può anche essere espressa o classificata come la probabilità che si verifichi, variando dallo 0% al 100%.
L'analisi quantitativa, invece, cerca di assegnare un particolare valore monetario agli eventi avversi. Indica il possibile costo per un'entità se l'evento si verifica, nonché la probabilità che l'evento si verifichi in un dato anno. In altre parole, se le proiezioni per un grave attacco informatico costano 10 milioni di dollari e la probabilità che l'attacco si verifichi nell'anno in corso è del 10%, il costo di tale rischio per l'anno in corso è di 1 milione di dollari.
Inoltre, poiché raccoglie dati dai partecipanti al processo di analisi del rischio sulla base delle loro aspettative sulla probabilità di un rischio e sui possibili effetti del rischio, un'analisi qualitativa del rischio genera risultati soggettivi. Questo metodo di classificazione dei rischi aiuta le aziende e/oi team di progetto a determinare quali rischi hanno una bassa priorità e quali necessitano di una gestione attiva per ridurre al minimo l'impatto sull'azienda o sul progetto.
Pertanto, se un'azienda conduce un'analisi quantitativa del rischio e poi subisce una violazione dei dati, dovrebbe essere in grado di valutare rapidamente l'effetto finanziario dell'incidente sulle sue operazioni.
Il quantitativo l'analisi offre conoscenze e prove più affidabili a un'impresa rispetto all'analisi qualitativa, migliorandone l'utilità nel processo decisionale.
L'importanza dell'analisi del rischio
Viene utilizzato da aziende e altre organizzazioni per:
- prevedere e ridurre l'impatto di esiti sfavorevoli derivanti da circostanze sfavorevoli; Al fine di agevolare il processo decisionale nel determinare se portare avanti il progetto, valutare se i possibili rischi del progetto sono bilanciati dai suoi vantaggi;
- prepararsi a guasti o perdite tecnologiche o di apparecchiature dovute a circostanze sfavorevoli, sia naturali che provocate dalle persone; e
- determinare gli effetti ed essere pronti per i cambiamenti nell'ambiente aziendale, come la possibilità che nuovi concorrenti si uniscano al mercato o le modifiche alle politiche normative governative.
Qual è un esempio di analisi del rischio?
Le aziende possono identificare, misurare e dare priorità a eventuali rischi che potrebbero avere un impatto negativo sulle loro operazioni con l'ausilio di un'analisi dei rischi IT. I rischi IT possono variare da errori tecnologici e falle di sicurezza a guasti dell'infrastruttura ed errori umani.
Quali sono le tre analisi di rischio?
Valutazione del rischio, gestione del rischio e comunicazione del rischio sono le tre componenti che compongono il processo di analisi del rischio. La conduzione di una valutazione del rischio al fine di identificare i rischi legati alla sicurezza alimentare è il primo passo nel processo di analisi del rischio.
Come viene eseguita l'analisi dei rischi?
- Ecco i metodi con cui viene eseguita l'analisi del rischio
Determina i pericoli. Fai un elenco dei pericoli che potresti incontrare a seguito della linea di condotta a cui stai pensando. - Definire i vari livelli di incertezza.
- Determina l'effetto dell'incertezza.
- Completare il modello di analisi del rischio.
- Analizza i risultati.
- Attiva la soluzione
Cosa sono gli strumenti di analisi dei rischi?
Matrici di rischio, alberi decisionali, FMEA e modelli bowtie sono i quattro metodi di valutazione del rischio più utilizzati. L'analisi what-if, l'analisi dell'albero dei guasti e l'analisi dell'operabilità dei rischi sono altri metodi di valutazione del rischio.
Cos'è il modello di analisi del rischio?
Il modello di analisi del rischio di progetto (PRAM) utilizza la simulazione Monte Carlo per costruire distribuzioni di probabilità di costo e pianificazione da variabili di costo, pianificazione, rischio e incertezza fornite dall'utente. Genera output di analisi quantitativa del rischio che offrono ai project manager e ai team informazioni fruibili.
Perché è necessaria l'analisi del rischio?
Un'analisi dei rischi identifica i rischi interni ed esterni associati al progetto proposto nella domanda, valuta la probabilità dei rischi, valuta il potenziale impatto dei rischi sul progetto e identifica le azioni che potrebbero contribuire a mitigare i rischi.
Qual è la formula di base per l'analisi del rischio?
La possibilità di un evento e le sue conseguenze si combinano per formare il rischio. In generale, rischio = probabilità x impatto.
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