Ti interessa una carriera nella finanza? Fai i conti con le società di gestione patrimoniale e cosa le rende una componente vitale del settore. In poche parole, le società di gestione patrimoniale gestiscono fondi per privati e aziende. Prendono decisioni di investimento tempestive per conto dei loro clienti per far crescere le loro finanze e il loro portafoglio. Lavorando con un gruppo di diversi investitori, le società di gestione patrimoniale sono in grado di diversificare i portafogli dei propri clienti. Ciò dà loro accesso a opzioni di valore più elevato con migliori prospettive di apprezzamento del capitale, oltre a mitigare il rischio associato. Continua a leggere per scoprire le migliori società di gestione patrimoniale, i loro vantaggi, come si finanziano e tutto ciò che devi sapere.
Società di gestione del patrimonio
Una società di gestione patrimoniale (AMC) è una società che raggruppa i fondi dei clienti e li investe in una varietà di attività come azioni, obbligazioni, immobili, master limited partnership e altri veicoli. Gli AMC gestiscono hedge fund e piani pensionistici, nonché strutture in pool come fondi comuni di investimento, fondi indicizzati e fondi negoziati in borsa (ETF), che possono gestire in un unico portafoglio consolidato per servire meglio gli investitori più piccoli.
Gli AMC sono anche conosciuti informalmente come gestori di denaro o organizzazioni di gestione del denaro. Le società di investimento e le società di fondi comuni di investimento sono entrambi termini per società che offrono fondi comuni di investimento pubblici o ETF. Vanguard Group, Fidelity Investments, T. Prezzo di Rowe, e un certo numero di altre società rientrano in questa categoria.
Gli AMC si distinguono per i loro asset under management (AUM) o per il valore totale dei beni che gestiscono.
Panoramica
Gli AMC offrono agli investitori un'ulteriore diversificazione e possibilità di investimento poiché hanno accesso a un pool di risorse più ampio di un individuo investitore potrebbero accedere da soli. Poiché gli AMC acquistano per così tanti clienti, possono beneficiare di economie di scala e spesso ottenere uno sconto sui loro acquisti.
Gli investitori possono aggirare i requisiti di investimento minimi che a volte sono richiesti quando acquisiscono titoli da soli mettendo in comune attività e ricevendo rendimenti proporzionali, nonché investendo in una più ampia varietà di titoli con una quantità minore di fondi di investimento.
Che cos'è una società di gestione patrimoniale (AMC)
Le società di gestione patrimoniale (AMC) sono società che raccolgono denaro da investitori individuali e istituzionali e lo investono in una varietà di titoli. Il denaro viene investito in attività di capitale come azioni, immobili, obbligazioni e altre attività simili. Le società di gestione patrimoniale impiegano specialisti noti come gestori di fondi per supervisionare gli investimenti, mentre un team di ricerca identifica i titoli appropriati.
Fondo manager selezionare opportunità di investimento coerenti con gli obiettivi del fondo. Un fondo di debito, ad esempio, investe principalmente in obbligazioni e titoli di stato al fine di garantire l'investimento e ottenere un rendimento coerente. Un fondo azionario investe principalmente in azioni di società al fine di massimizzare i rendimenti per gli investitori.
In che modo un AMC gestisce i fondi?
Puoi investire direttamente in fondi comuni di investimento tramite una società di gestione del risparmio o AMC. L'azienda è principalmente responsabile della gestione del fondo comune di investimento e di prendere decisioni a vantaggio degli investitori. Esso investe il denaro in conformità con gli obiettivi di investimento del regime, sotto la direzione di un gestore del fondo. La procedura è delineata a grandi linee di seguito.
# 1. Allocazione degli asset
I fondi comuni hanno un obiettivo di investimento specifico, che aiuta il gestore del fondo a determinare in quali attività investire. La maggior parte dei fondi orientati al debito, ad esempio, gestisce una percentuale significativa dei propri attività in obbligazioni e altri prodotti a reddito fisso. La maggior parte dei fondi bilanciati, ad esempio, investe in una combinazione di azioni e titoli a reddito fisso.
#2. Ricerca e analisi
Il portafoglio del fondo dipende fortemente dalla ricerca e dall'analisi della performance delle asset class. Gli esperti esaminano i fattori di mercato, micro e macroeconomici e sottopongono i loro risultati al gestore del fondo, che quindi prende le decisioni di investimento in base agli obiettivi del fondo.
#3. Costruzione del portafoglio
Un AMC impiega spesso uno staff di ricercatori e analisti che riferiscono al gestore del fondo sulle scoperte e le tendenze del mercato. Il gestore del fondo sceglie quindi quali titoli acquistare o vendere in base a questi risultati e agli obiettivi di investimento del fondo. È così che una società costruisce un portafoglio, che dipende fortemente dalla conoscenza e dalla competenza del gestore del fondo.
#4. Valutazione delle prestazioni
Gli AMC sono tenuti a fornire ai detentori di quote informazioni che influiscono direttamente sui loro investimenti in fondi comuni. Deve inoltre fornire agli investitori aggiornamenti regolari su vendite e riacquisti, NAV, portafoglio informazioni, e così via. In parole povere, le società di gestione del risparmio devono rispondere agli investitori di fondi comuni e tutelare i loro interessi. Inoltre, devono affrontare i reclami dei clienti sui loro piani di fondi comuni di investimento.
Le migliori società di gestione patrimoniale
# 1. Greystar
Con il loro motto "Oltre le aspettative", Greystar, la nostra migliore scelta in assoluto per una società di gestione immobiliare, serve proprietari di immobili in tutto il mondo; offre una vasta gamma di servizi ai proprietari; e utilizza un approccio disciplinato e basato sui processi per aumentare l'efficienza, ridurre il rischio per gli investitori e migliorare le prestazioni e la redditività.
La leadership di Greystar ha costruito una cultura aziendale basata sul superamento delle aspettative pur mantenendo la prospettiva del proprietario, rendendola la nostra prima opzione per le società di gestione immobiliare.
Greystar, con sede a Charleston, nella Carolina del Sud, è stata fondata nel 1993 e ora opera in 192 mercati in tutto il mondo, gestendo asset per 29.3 miliardi di dollari.
L'azienda fornisce servizi completi di gestione della proprietà, tra cui:
- Operazioni immobiliari
- Servizi finanziari
- Master programmi assicurativi
- Procurement
- Formazione e istruzione
- Marketing e comunicazione
- IT
#2. Servizi di gestione LLC
Non c'è scelta migliore per la gestione delle tue proprietà residenziali di BH Management Services, con un'ampia gamma di proprietà residenziali in gestione negli Stati Uniti e programmi innovativi che attraggono i residenti come Smart Home Technology e Green Conservation.
Le strategie riconosciute dal settore che promuovono la sostenibilità finanziaria e ambientale hanno spinto BH Management Services in cima alla nostra lista di società di gestione di proprietà residenziali.
BH Management Services gestisce proprietà negli Stati Uniti dal 1989, con uffici a Des Moines, Dallas e Atlanta. Impiega circa 2,400 persone e può essere assunto in luoghi dove non è ancora presente.
Architettura e design, costruzione, azioni e gestione sono tutti servizi di BH Management Services. Contabilità, operazioni, marketing, IT, analisi aziendalee i rapporti sono tutti forniti da BH Management Services ai suoi proprietari. Per la vostra proprietà, l'azienda impiega e forma il personale di gestione locale.
#3. Collier International
Con due miliardi di piedi quadrati in gestione e una delle più ampie offerte di servizi, Colliers International è una società di gestione di proprietà commerciali di livello mondiale.
Colliers è una scommessa sicura per gli investitori di proprietà commerciali che desiderano ridurre il proprio rischio. La società amministra edifici commerciali in 67 paesi, genera $ 3 miliardi di entrate annuali dai suoi $ 40 miliardi di asset in gestione e impiega oltre 18,000 persone. Grazie alla sua vasta esperienza e al track record di successo, lo consigliamo come la migliore società di gestione di proprietà commerciali.
Colliers, che iniziò in Australia ma si espanse negli Stati Uniti nel 1978, è diventato un nome familiare. Gli Stati Uniti sono il principale donatore dei 67 paesi in cui opera l'azienda.
Mercati capitali, rappresentanza del locatore, gestione di progetti, servizi di gestione immobiliare, valutazione e consulenza, titoli, mutui, assicurazioni, ingegneria e design sono tra le specialità dell'azienda.
Colliers International è una società immobiliare commerciale specializzata in immobili per uffici, vendita al dettaglio, industriali, alberghieri, sanitari, per scopi speciali e multifamiliari. Pertanto, operazioni edili e manutentive, gestione impianti, locazione amministrazione, contabilità immobiliare e rendicontazione finanziaria, gestione dei contratti e gestione della costruzione sono tra i servizi di gestione della proprietà dell'azienda.
#4. Società immobiliare Lincoln
La Lincoln Property Company è così impegnata nel servizio clienti che ha ideato un programma di premi in 15 categorie. I proprietari di edifici che desiderano saperne di più sui loro edifici pluripremiati possono farlo direttamente sul loro sito Web, guadagnandosi la nostra prima scelta per un eccellente servizio clienti.
Lincoln Property Company vede i suoi investitori, residenti, fornitori e personale attraverso l'obiettivo dell'assistenza clienti ed è riconosciuta come la nostra società di gestione immobiliare scelta per offrire un servizio clienti di prim'ordine.
La Lincoln Property Company ha perfezionato il suo servizio clienti dal 1965, acquisendo oltre 6 miliardi di dollari in proprietà multifamiliari e creando 220,000 unità per un valore di oltre 14 miliardi di dollari. Ogni dipendente viene accuratamente selezionato, con un tasso di rotazione annuale dei dipendenti inferiore al 25%.
Lincoln si distingue tra le società di gestione della proprietà residenziale per il suo servizio Organizzazione Controllo della conformità, che garantisce che gli edifici che gestiscono soddisfino gli standard di gestione, contabilità e IT di terze parti.
I costi di installazione, gestione, collocamento di nuovi inquilini e rinnovo del contratto di locazione variano a seconda del contratto.
I rapporti di gestione della proprietà, marketing, contabilità, acquisti, gestione delle entrate e analisi di mercato sono tutti forniti da Lincoln ai proprietari. la proprietà, quindi, lo strumento di business intelligence dell'azienda, è basato sul Web e compatibile con i dispositivi mobili, consentendo ai proprietari di tenere traccia delle loro proprietà.
#5. Consulenti per la gestione degli appartamenti
Abbiamo nominato Apartment Management Consultants (AMC) come la società di gestione della proprietà con il miglior sistema di onboarding come risultato della loro intensa attenzione alla documentazione dei loro piani di gestione e degli eccezionali programmi di formazione dei gestori di proprietà.
Quando vengono definiti i sistemi da seguire per i nuovi gestori di proprietà e l'apprendimento continuo fa parte del tuo lavoro, l'onboarding diventa semplice. Le società di gestione patrimoniale sono la migliore società di gestione immobiliare per questo.
AMC è responsabile di 104,067 unità in 592 proprietà in 20 stati. Privata tra i nostri clienti figurano società di capitali, società di investimento istituzionali e proprietari di singoli asset. Inoltre, nel 2020, è stato inserito al nono posto nell'elenco del National Multifamily Housing Council dei maggiori gestori di appartamenti del paese.
L'azienda serve i proprietari plurifamiliari residenziali attraverso i seguenti servizi:
- Capitale finanziario
- Calendario di
- Programmi di allenamento
- Contabilità e banca
Quando vengono definiti i sistemi da seguire per i nuovi gestori di proprietà e l'apprendimento continuo fa parte del tuo lavoro, l'onboarding diventa semplice. AMC è la migliore società di gestione immobiliare per questo.
Una società di gestione patrimoniale è responsabile di 104,067 unità in 592 proprietà in 20 stati. Infatti, tra i nostri clienti ci sono società di private equity, società di investimento istituzionale e proprietari di singoli asset. Nel 2020, si è classificata al nono posto nell'elenco del National Multifamily Housing Council dei più grandi gestori di appartamenti del paese.
Come guadagnano i gestori patrimoniali?
Le società di gestione patrimoniale generano entrate addebitando commissioni ai propri clienti in cambio della gestione delle attività finanziarie di tali società clienti. Sebbene le strutture delle commissioni possano essere diverse, nella maggior parte dei casi sono espresse come percentuale del totale delle attività gestite. I clienti possono scegliere tra un gruppo eterogeneo di opzioni quando si tratta di investimenti mentre lavorano con aziende di gestione patrimoniale.
Cosa fanno quotidianamente i gestori patrimoniali?
I gestori patrimoniali sono responsabili della gestione e della supervisione dei beni di una società. Ciò potrebbe includere cose come denaro, proprietà immobiliari, azioni, obbligazioni, azioni di varie società, materie prime, azioni e altri elementi finanziari. Se fossi un gestore patrimoniale, uno dei tuoi obiettivi sarebbe quello di aumentare il ritorno sull'investimento per il tuo datore di lavoro.
Qual è la regola del 2 e del 20?
"Due" si riferisce alla commissione di gestione annuale addebitata dall'hedge fund per la gestione delle attività. Questa commissione è calcolata come il 2% del totale delle attività in gestione (AUM) del fondo. Il numero "venti" si riferisce alla tipica commissione di performance o di incentivo, che è il venti percento di eventuali profitti prodotti dal fondo che superano un particolare benchmark predeterminato.
La gestione patrimoniale è un lavoro stressante?
Alcune persone credono che lavorare nella gestione patrimoniale possa essere meno stressante che lavorare nell'investment banking, nonostante paghi comunque uno stipendio molto competitivo. Il lavoro può essere intellettualmente stimolante, in particolare per le persone che sono entusiaste dei mercati finanziari e che si divertono a condurre ricerche commerciali.
Vantaggi per le società di gestione patrimoniale
Ci sono vari vantaggi nel mettere insieme il capitale, tra cui:
# 1. Economie di scala
Le economie di scala sono i risparmi sui costi che un'azienda può ottenere espandendo le sue operazioni. I costi operativi per unità sono inferiori nelle operazioni più grandi. Allo stesso modo le società di gestione patrimoniale, ad esempio, possono acquistare titoli in quantità maggiori e negoziare migliori commissioni di negoziazione. Possono anche mettere un sacco di soldi in un unico ufficio, riducendo i costi generali.
#2. Accesso ad ampie classi di attività
Le società di gestione patrimoniale hanno accesso a un'ampia gamma di classi di attività, consentendo loro di impegnarsi in aree in cui un singolo investitore non sarebbe in grado di farlo. Un AMC può, ad esempio, investire in progetti infrastrutturali multimiliardari come una centrale elettrica o un ponte. Inoltre, i singoli investitori raramente saranno in grado di accedere agli investimenti poiché sono così enormi.
#3. Competenza specializzata
Società di gestione del risparmio con specializzate abilità utilizzare specialisti della finanza con una vasta esperienza nella gestione degli investimenti, quindi qualcosa che manca alla maggior parte degli investitori privati. Un AMC, ad esempio, può assumere specialisti in più classi di attività, come immobili, reddito fisso, azioni settoriali e così via.
Svantaggi per le società di gestione patrimoniale
Le società di gestione patrimoniale presentano anche alcuni aspetti negativi, come ad esempio:
# 1. Spese di gestione
La maggior parte dei gestori patrimoniali addebita commissioni forfettarie che vengono guadagnate indipendentemente dai risultati. Di conseguenza, le commissioni potrebbero diventare proibitive per gli investitori nel tempo. Le commissioni sono elevate per compensare i costi delle risorse e delle competenze necessarie per gestire un AMC, nonché per fornire un profitto ai gestori patrimoniali.
#2. Inflessibile
La maggior parte dei gestori patrimoniali addebita commissioni forfettarie che vengono guadagnate indipendentemente dai risultati. Di conseguenza, le commissioni potrebbero diventare proibitive per gli investitori nel tempo. Inoltre, le commissioni sono elevate per compensare i costi delle risorse e delle competenze necessarie per gestire un AMC, nonché per fornire un profitto ai gestori patrimoniali.
#3. Rischio di sottoperformare
Le prestazioni degli AMC vengono spesso misurate rispetto a un modello. Un benchmark è un punto di riferimento rispetto al quale può essere la performance, di solito sotto forma di un ampio indice di mercato. In effetti, ci sono possibilità che i gestori patrimoniali possano sottoperformare il mercato, che, se combinato con i costi di gestione descritti in precedenza, può essere molto costoso per gli investitori.
Importanza di Asset Management
Ci sono diversi motivi per cui le aziende dovrebbero preoccuparsi della gestione patrimoniale, tra cui:
# 1. Consente a un'azienda di contabilizzare tutti i suoi beni
Il metodo rende semplice per le aziende tenere traccia delle proprie attività, siano esse liquide o fisse. Inoltre, i titolari dell'impresa potranno vedere dove si trovano i beni, come vengono utilizzati e se sono stati modificati. Di conseguenza, il recupero dei beni può essere più efficiente, con conseguenti maggiori profitti.
#2. Aiuta a garantire l'accuratezza delle aliquote di ammortamento
Poiché le attività sono su base regolare, il processo di gestione patrimoniale garantisce che i rendiconti finanziari le registrino correttamente.
#3. Aiuta a identificare e gestire i rischi
La gestione patrimoniale è il processo di identificazione e gestione dei rischi associati all'uso e alla proprietà di beni specifici. Implica che un'azienda dovrà sempre affrontare qualsiasi rischio che possa sorgere.
#4. Rimuove le risorse fantasma nell'inventario dell'azienda
Ci sono stati casi in cui i beni che sono stati persi, distrutti o rubati sono stati documentati in modo errato nei libri contabili. I proprietari dell'azienda saranno tutti i beni che sono stati acquisiti a seguito di un piano strategico di gestione patrimoniale, e saranno dai libri.
Cosa rende un gestore patrimoniale di successo?
Siamo dell'opinione che i gestori patrimoniali che hanno un livello di differenziazione nelle loro operazioni, una scuderia di fondi competitivi in termini di costi, processi di investimento ripetibili che generano rendimenti costanti e modelli di business adattabili abbiano maggiori possibilità di sopravvivere alla perturbazione che ha colpito anche il settore negli ultimi anni.
La gestione patrimoniale è solo immobiliare?
Lo scopo della gestione patrimoniale è coltivare il valore di mercato in modo che la proprietà possa migliorare i suoi rendimenti. Questo è vero se il bene in questione è immobiliare o qualcos'altro completamente. Un asset manager è qualcuno che gestisce le attività di un'altra persona, in genere prendendo decisioni di investimento significative che contribuiscono all'espansione del portafoglio del proprio cliente.
Qual è il ciclo di vita dell'Asset Management?
Asset Lifecycle Management, noto anche come ALM, si riferisce alla pratica di migliorare le prestazioni operative e l'affidabilità di un asset nel corso del suo ciclo di vita. La gestione delle risorse fisiche di un'organizzazione durante l'intero ciclo di vita viene definita "Enterprise Asset Management" o EAM in breve. EAM è la parola che specifica la gestione della manutenzione dei beni fisici di proprietà di un'organizzazione.
Quali sono gli obiettivi della gestione patrimoniale?
Tenendo conto del costo totale di proprietà e della durata della vita utile di un bene, l'obiettivo di qualsiasi processo di Asset Management è quello di adottare una strategia olistica con l'intento di migliorare le operazioni aziendali e aumentare l'efficienza dell'organizzazione.
Una società di gestione patrimoniale, spesso nota come AMC, è un tipo di attività che raggruppa le risorse finanziarie fornite dai suoi clienti e investe quel denaro in una varietà di attività, come azioni, obbligazioni, proprietà immobiliari, società in accomandita semplice e altri opportunità.
FAQ
Come si avvia una società di gestione del risparmio?
Registrazione presso il Securities Exchange Board of India. Capitale Nominale per l'Avviamento della Società di Gestione del Risparmio. Requisiti professionali - Competenza ed esperienza nel campo della gestione di fondi e della gestione di titoli. Documenti: Aadhar, passaporto, modulo di domanda al SEBI, tassa richiesta.
Come guadagnano i gestori patrimoniali?
I gestori patrimoniali generalmente guadagnano denaro in base a una percentuale degli asset in gestione. I tassi saranno spesso progressivi e diminuiranno quanto più denaro un gestore patrimoniale supervisiona per un investitore.
Posso avviare il mio hedge fund?
L'avvio di un hedge fund può richiedere molto tempo e denaro a causa dei numerosi ostacoli normativi e legali che incontrerai, insieme alla necessità di raccogliere capitali dagli investitori. Puoi assumere un avvocato esperto di hedge fund per gestire le ingombranti scartoffie coinvolte.
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