In un mercato competitivo del settore assicurativo, hai bisogno di un modo per stare al passo con la concorrenza. Tuttavia, essendo sulla strada della crescita, è necessario cogliere e promuovere ogni possibilità. E la chiave per raggiungere questo obiettivo è una comunicazione positiva con il cliente. Questo può essere fatto solo quando si dispone dei migliori agenti assicurativi CRM (gestione delle relazioni con i clienti) che possono semplificare il modo di organizzare la propria procedura di lavoro. Per proteggere i tuoi investimenti e il tuo marchio, hai bisogno di un'assicurazione di indennità CRM. quando il tuo consiglio colpisce un cliente per intraprendere un'azione legale contro di te. Questo articolo ti aiuterà a capire di più su Insurance CRM.
Cos'è l'assicurazione CRM
Il CRM (Customer Relationship Management) per le compagnie assicurative è sviluppato per automatizzare e snellire l'intero flusso di lavoro assicurativo a partire dall'era di punta.
Il CRM assicurativo è importante per costruire relazioni continue e migliorare la fidelizzazione dei clienti. Automatizza anche tutte quelle piccole attività per te. Inoltre, il CRM assicurativo è un dispositivo che può cambiare il settore assicurativo introducendo l'industrializzazione e la digitalizzazione. Investendo in tale software, le compagnie assicurative e gli agenti possono massimizzare le chiusure delle vendite.
Assicurazione indennità CRM
L'assicurazione di indennizzo CRM fornisce soluzioni di indennizzo legale per soddisfare i requisiti dell'assicurato.
Nel trattare con i clienti, puoi commettere un errore, ma se la tua azienda è responsabile del fallimento, i costi possono essere finanziariamente devastanti. Non solo può portare a una costosa causa, ma la tua reputazione guadagnata duramente potrebbe essere distrutta di conseguenza.
Ecco perché hai bisogno di un'assicurazione di indennità CRM. Questo può essere di aiuto per proteggere il tuo nome quando hai problemi con i clienti affinché non intraprendano azioni legali contro di te.
Assicurazione di indennità professionale
L'assicurazione di responsabilità civile professionale protegge te e la tua attività quando fornisci un servizio professionale ai tuoi clienti.
Non tutte le aziende offrono lo stesso livello di consulenza e non tutte le professioni hanno lo stesso tipo di apertura. Pertanto, i broker CRM organizzeranno una polizza assicurativa di indennità CRM adattata a determinati rischi della tua professione.
Che cos'è il software CRM assicurativo?
Software di gestione delle relazioni con i clienti (CRM) per compagnie di assicurazione è formulato per automatizzare e semplificare l'intero flusso di lavoro assicurativo. A partire dalla generazione di lead e passando all'applicazione, alla classificazione delle polizze e all'allocazione delle polizze e quindi alla documentazione e all'amministrazione dei referral, una soluzione CRM assicurativo ridurrà l'immissione di dati e la necessità di portare con sé cartelle di casi reali rendendo un uso molto più efficace di un dell'agente assicurativo tempo.
Sfida che un agente assicurativo CRM affronta regolarmente
# 1. Concorrenza ravvicinata
La regione assicurativa CRM deve affrontare una concorrenza spietata quando si tratta di guadagnare più clienti. E non ha nulla a che fare con gli agenti assicurativi perché stanno già facendo il possibile quando si tratta di svolgere compiti. A questo punto, l'automazione entra in gioco e consente al software di gestire le attività manuali. In modo che l'agente assicurativo CRM possa andare avanti e lavorare al massimo delle sue capacità.
#2. Flusso di lavoro inefficiente
La principale difficoltà di ogni agenzia assicurativa CRM è l'inefficienza nel flusso di lavoro. La maggior parte delle volte ci vuole molto tempo per lavorare manualmente con conseguente bassa produttività e flusso di lavoro distribuito.
#3. Non essere in grado di fidelizzare i tuoi clienti:
Dalle sfide sopra citate, è ovvio che c'è spazio per il progresso nella tua attività. Non riuscire a fidelizzare i clienti è sicuramente straziante. Tuttavia, ora dipende tutto da te. Puoi inciampare negli ostacoli solo quando hai un CRM di supporto al tuo fianco. Altrimenti, questo schema continuerà a ostacolare la crescita complessiva della tua azienda.
Caratteristiche del software assicurativo CRM
# 1. Automazione del flusso di lavoro assicurativo
Il software CRM assicurativo è progettato per rendere il processo di vendita e capacità il più semplice possibile. A partire dalla generazione di lead e dalle vendite di base.
#2. Monitoraggio delle politiche
Questa è la capacità del CRM assicurativo di gestire i dati della polizza, il tipo di polizza, il prezzo, lo stato del pagamento, il cambiamento del rischio e il cambiamento di vita. Inoltre, può essere conosciuta come la nascita di un bambino che potrebbe innescare una possibilità di upselling.
#3. Motore di segnalazione assicurativa
Il reporting sulle vendite di assicurazioni, sulla crescita dell'azienda e sui dati delle polizze dovrebbe essere più semplice che mai, poiché tutte le informazioni sono conservate in un database sicuro. Il sistema dovrebbe anche avere documenti assicurativi di base come l'esame del rischio e del portafoglio, con la possibilità di creare anche report personalizzati.
#4. Marketing di riferimento
L'assicurazione è molto mercato competitivoe la maggior parte delle compagnie assicurative afferma che i referral sono la loro principale fonte di guide. Un buon programma CRM assicurativo ti consentirà di fare molto di più che inviare messaggi ai tuoi clienti per ricordare loro di inviarti affari. Avranno anche capacità di albero di riferimento, solo per farti vedere chi sono i tuoi migliori partner di riferimento e permetterti di influenzare correttamente tali informazioni.
Come valutare il software assicurativo CRM
Il software CRM (Customer Relationship Management) per le compagnie assicurative ha modelli di prezzo simili ad altri tipi di software CRM. In generale, questo sviluppo avviene tramite un piano di abbonamento o con un canone di licenza continuo.
# 1. Abbonamento-base
Viene addebitato un canone mensile per utilizzare il sistema, nel frattempo, normalmente è basato sul numero di utenti che necessitano dell'accesso. Pertanto, la manutenzione e gli aggiornamenti sono inclusi. Costi aggiuntivi possono essere supporto e formazione.
#2. Canone perpetuo di licenza
Una tariffa una tantum, poiché un singolo utente ha un costo separato. Inoltre, il software di gestione delle relazioni con i clienti per le compagnie assicurative è venduto in due opzioni di distribuzione, inclusa l'installazione in sede o come servizio distribuito nel cloud. Sebbene l'implementazione del cloud sia una scelta popolare, entrambe le opzioni presentano vantaggi e svantaggi. Gli acquirenti sono incoraggiati a esaminare attentamente tutte le opzioni prima di prendere una decisione.
I vantaggi del CRM assicurativo includono:
# 1. Esperienza personalizzata
I clienti adorano quando li fai sentire così speciali! Offrire un'esperienza personalizzata fa sentire loro di avere un valore personale per l'azienda e che l'azienda si è presa il tempo per capire le sue esigenze e richieste. Questo vale per tutti i settori, compreso quello assicurativo. L'88% dei clienti assicurativi preferirebbe una maggiore personalizzazione dai propri fornitori di assicurazioni.
#2. Servizio clienti superiore
I clienti sono disposti a pagare un extra se ricevono alcuni vantaggi aggiuntivi e un servizio clienti superiore. Pertanto, un servizio clienti efficace implica prevedere ogni piccola e grande esigenza e aspettativa del cliente e superare tali aspettative.
#3. Ripeti l'affare
Ripetere l'attività è molto importante perché i clienti esistenti sono molto più semplici da vendere rispetto ai nuovi clienti. I tuoi clienti esistenti possono essere una fonte primaria di guadagno per te, attraverso opportunità di upselling e cross-selling. Se sei una commessa, indipendentemente dal settore, trascorrerai la maggior parte del tuo tempo a comunicare e rimanere in contatto con i tuoi clienti esistenti. Questo perché queste persone non solo possono indirizzarti nuovi clienti, ma anche essere più aperte alle opzioni di vendita incrociata.
#4. Opportunità di vendita
Il CRM assicurativo aiuta gli agenti a identificare le opportunità di vendita più redditizie. La maggior parte delle volte, non è possibile ripristinare tutti i lead nella pipeline di vendita. Allo stesso modo, alcuni possono ripristinare ma in una data molto futura. Il loro minerale, solo pochi contatti saranno caldi e pronti per il cambiamento improvviso. Il CRM ti aiuta a identificare tali teste.
Motivi per cui l'assicurazione CRM fallisce
Diamo un'occhiata ai motivi comuni per cui il CRM non riesce:
# 1. Mancanza di visione
Le aziende commettono molti errori quando entrano in un progetto CRM senza obiettivi e target specifici. può essere facile perdere la concentrazione sulla pianificazione e processo di implementazione. Più specifici saranno i tuoi piani determineranno come i dipendenti utilizzeranno il CRM nel loro lavoro quotidiano e come miglioreranno il tuo CPI. Questo mostrerà se l'implementazione avrà successo.
#2. Mancanza di formazione
è importante formare completamente il tuo team, indipendentemente da come decidi di implementare il tuo software CRM. Ridurre i tempi di formazione potrebbe sembrare un buon modo per ridurre il budget del progetto, ma in pratica di solito si traduce in bassi tassi di adozione da parte degli utenti e un aumento del rischio di fallimento del CRM. Se vuoi che il tuo team sfrutti al meglio il software CRM, non sminuire la formazione.
#3. Venditore sbagliato
Il tuo CRM può fallire semplicemente perché hai scelto i partner sbagliati. Tuttavia, alcuni fornitori prendono una direzione completa per il loro lavoro. , Se si verifica un conflitto tra le strategie aziendali dei clienti e il loro software valido per tutti, preferiscono cambiare l'attività piuttosto che modificare il proprio codice. Un vero collega CRM creerà sempre una soluzione su misura adatta alle tue esigenze.
#4. Dato errato
A volte, la colpa è delle origini dati del CRM. Pertanto, dati dei clienti incompleti o inseriti in modo errato possono insospettire i dipendenti riguardo alle informazioni nel CRM. Se i nomi o i numeri di telefono sbagliati sono legati ai dati, ad esempio, non è difficile capire perché un agente non sarebbe disposto a fare affidamento sul CRM per effettuare chiamate di vendita.
#5. Scegliere il software sbagliato
La scelta del software giusto è importante. a volte può essere allettante scegliere il normale software CRM senza sapere che è più costoso quando lo si applica piuttosto che acquistare il software giusto in primo luogo. Il costo è importante, ma dovrebbe essere una decisione secondaria per trovare il software CRM giusto per le esigenze della tua azienda.
Cos'è l'assicurazione Salesforce?
Salesforce assiste il settore assicurativo con molte attività, tra cui la digitalizzazione dei servizi, l'aggiornamento delle polizze, la gestione dei sinistri, la creazione di offerte assicurative di gruppo, l'abilitazione del self-service per i clienti, la gestione di portali di benefit, l'assegnazione di priorità ai clienti, la fornitura di assicurazioni di "nuova generazione" e la semplificazione citare, valutare e richiedere piani assicurativi. SalesforceUK.
Qual è l'esempio di CRM?
Esempi di sistemi CRM includono marketing, vendite, assistenza clienti e assistenza. Le aziende in genere utilizzano soluzioni CRM per analizzare le interazioni con i clienti e migliorare le relazioni con i clienti.
Cosa sono gli strumenti CRM?
Con il software CRM, puoi gestire le campagne di marketing, tenere traccia dei problemi di servizio, identificare le opportunità di vendita e archiviare le informazioni di contatto di clienti potenziali e potenziali, tutto in un'unica comoda posizione. Puoi anche rendere accessibili i dati su ogni interazione con il cliente a chiunque nella tua azienda ne abbia bisogno.
WhatsApp è un CRM?
Di conseguenza, WhatsApp si sta sempre più affermando come strumento CRM per le aziende appartenenti ai più svariati settori del commercio, dalle piccole imprese che vogliono restare in contatto con i propri clienti fidati alle grandi aziende. Ciò è particolarmente vero dopo il lancio della sua versione specifica per le aziende.
Quali sono gli obiettivi principali del CRM?
L'obiettivo principale di un sistema CRM è migliorare l'esperienza del cliente. La strategia più affidabile per raggiungere il successo per la tua organizzazione è realizzare questo obiettivo. Tutti gli altri obiettivi servono a promuovere questo obiettivo quando fai dell'aumento della soddisfazione del cliente lo scopo principale del tuo CRM.
Qual è l'altro nome di CRM?
CRM, o gestione delle relazioni con i clienti, è un tipo di software aziendale che assiste i team nella gestione delle comunicazioni con i clienti e delle attività di vendita.
Qual è il CRM numero 1 al mondo?
Con Salesforce Customer 360, il miglior CRM al mondo, puoi allineare le esigenze dei clienti ed espandere la tua attività.
Le banche usano il CRM?
Qualsiasi settore che dia priorità alle esigenze dei propri clienti deve adottare il CRM (Customer Relationship Management). È uno strumento particolarmente utile per le banche per raggiungere gli obiettivi di vendita e marketing e superare le aspettative dei consumatori. Una soluzione personalizzata, il software CRM aiuta le banche a mettere in pratica iniziative incentrate sul cliente.
Domande frequenti sull'assicurazione CRM
Cos'è un CRM?
Un CRM è un acronimo che sta per Customer Relationship Management. Automatizza e semplifica l'intero flusso di lavoro assicurativo a partire dall'era dei lead.
Perché il CRM è così importante al giorno d'oggi?
Il CRM aiuta le aziende a costruire una relazione con i propri clienti che, a sua volta, crea devozione e fidelizzazione dei clienti.
Il CRM è fatto senza clienti?
Se hai solo pochi clienti chiave, è molto più comodo gestirli e un sistema CRM potrebbe non essere necessario.
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