Le startup faticano a raccogliere fondi a causa della mancanza di finanziamenti, il che rende difficile affrontare le difficoltà, ed è qui che entrano in gioco gli investitori privati poiché la maggior parte delle persone non ha la possibilità di gestire le proprie attività utilizzando fondi pubblici o prestiti bancari. Oltre alla natura lunga e imprevedibile del file processo di crowdfunding, le banche sono molto selettive riguardo a chi scelgono di finanziare. I proprietari delle startup dipendono da investitori privati per alleviare parte della pressione sulle loro finanze.
Di conseguenza, questo articolo esamina in dettaglio chi sono questi investitori privati e come finanziano le startup.
Chi sono gli investitori privati?
Gli investitori privati sono le persone o le imprese che hanno un forte interesse ad investire il proprio denaro in un'impresa per sostenerla finanziariamente, contribuire alla sua espansione e trarre profitto dai propri investimenti.
Gli investitori privati sono un'importante fonte di finanziamento per l'avvio delle imprese. Le startup alla ricerca di investitori privati hanno beneficiato di un buon supporto finanziario e della conoscenza dei professionisti del settore. Questo perché ogni investitore privato che investe nella tua azienda apre una varietà di opportunità e aumenta la tua esposizione. Man mano che la tua attività si espande, avrai bisogno di più capitale e trovare investitori che te lo forniscano diventa un compito erculeo.
Pertanto, prima di rivolgersi agli investitori privati, è necessario essere a conoscenza delle seguenti informazioni vitali sui tipi di investitori privati e su come trovarli.
Chi sono considerati investitori privati?
Gli investimenti privati sono persone che hanno il potenziale per svolgere un ruolo significativo nel guidare la domanda, la creazione di capacità, l'aumento della produttività del lavoro, l'introduzione di nuove tecnologie, lo spazio per la distruzione creativa e la creazione di posti di lavoro. Questo perché le opportunità di crescita, piuttosto che il guadagno puramente finanziario, sono l'obiettivo principale nei campi investiti. Pertanto, possiedono una proprietà responsabile a lungo termine per proteggere la ricchezza.
Cosa può fare un investitore privato?
Pertanto, per essere un investitore privato, è necessario:
- Sii diverso dagli investitori istituzionali in quanto sono più concentrati sulle opportunità di crescita che derivano dagli investimenti.
- Concentrati sulla creazione di ricchezza e sulla proprietà responsabile quando fai investimenti a lungo termine.
- Contribuire alla crescita dell'organizzazione investendo in concetti di business.
- Sfrutta le opportunità di crescita che sono aiutate dalla partecipazione attiva del management.
Come funziona un investitore privato?
Gli investitori privati, in media, si aggrappano da cinque a otto anni e durante il periodo di detenzione, gli investitori creano crescita collaborando attivamente con i team di gestione per migliorare l'investimento. Potrebbe essere quello di definire utili indicazioni strategiche, apportare modifiche operative o migliorare le prestazioni dell'azienda o del bene. Ciò è particolarmente valido quando si tratta di investitori privati.
Inoltre, gli investitori immobiliari privati, ad esempio, potrebbero divertirsi a fare acquisti complementari. Qui, gli obiettivi sono creare una solida struttura proprietaria e una ricchezza a lungo termine. Ciò è possibile, in particolare quando il team di gestione e gli azionisti collaborano per promuovere i loro interessi condivisi.
Quali sono i 5 tipi di investitori?
Ecco 5 tipi di investitori privati:
#1. Amici e famiglia
La famiglia e gli amici sono spesso i primi investitori nel settore privato a cui cercano startup e piccole imprese. Poiché la famiglia e gli amici hanno già le basi di fiducia e coinvolgimento che i fondatori in genere devono costruire da zero con altri investitori privati, sono un'ottima fonte di finanziamento iniziale e capitale iniziale per le società private.
#2. Investitori angelici
Gli angel investor sono persone facoltose che investono in startup privatamente con i propri soldi, in genere nelle fasi iniziali. Per formare un pool di investitori, un angel group o un'associazione di capitali angelici sono diversi investitori che occasionalmente uniranno i propri fondi con quelli di altri investitori. Ma tieni presente che l'angelo investitore sta usando i propri fondi, non il capitale che è stato investito; di conseguenza, anche se possono essere individui con un patrimonio netto elevato, sono ancora investitori privati che stanno valutando i fondi che proverranno dai loro conti bancari.
#3. Società di capitale di rischio
I venture capitalist sono investitori professionisti che scommettono su grandi opportunità ma spesso le perdono. A differenza degli angeli, non stanno investendo i propri soldi.
Il compito di un venture capitalist è trovare un numero relativamente piccolo di investimenti da realizzare in un periodo di sette-dieci anni. Le aziende di venture capital possono esaminare migliaia di affari in un solo anno, ma possono sceglierne solo pochi da perseguire, concentrandosi in genere su startup ad alta crescita.
#4. Società di private equity
Il private equity (PE), a differenza di quasi ogni altro tipo di capitale, è più spesso associato al capitale di crescita rispetto al capitale di avvio. Il PE è un tipo di investimento che in genere viene utilizzato solo da aziende più grandi alla ricerca di una crescita specifica o di una strategia di uscita che non è possibile attraverso il finanziamento convenzionale.
Inoltre, le società di private equity sono in genere alla ricerca di società in fase successiva che richiedono maggiori somme di denaro, quindi se stai cercando un finanziamento iniziale, potrebbero non essere il tipo di investitore giusto per te.
# 5. Banche
Anche le banche investono, ma lo fanno in modo distinto da quello dei singoli investitori. Prestano denaro a persone, aziende e altre entità come loro "investimento". Il tasso di interesse della banca aumenta il rendimento mensile fisso di questo investimento. L'opzione migliore per un'azienda in cerca di finanziamenti tramite investimenti è quella di scegliere prestiti dalle banche di quartiere.
Quanto chiedono gli investitori privati?
Il costo della ricerca di un investimento privato per una startup dipende dalla fase dell'attività, dalla quantità di denaro che stai cercando di raccogliere, dal tipo di investimento che stai cercando e dalla struttura dell'affare, ma il tasso di addebito tipico per un privato l'investitore è di solito 7%-10%.
Pertanto, la quantità di denaro che stai cercando di raccogliere influirà sul costo della ricerca di investimenti privati e, se stai solo cercando di raccogliere una piccola somma, potresti essere in grado di farlo tramite amici e familiari, ma se stai cercando una grossa somma di denaro, potrebbe essere necessario cercare angel investor o venture capitalist.
Inoltre, gli angel investor e i venture capitalist in genere si aspettano un rendimento più elevato sul loro investimento, rendendo gli investimenti azionari più costosi del finanziamento del debito, ma possono fornire un maggiore potenziale di crescita.
Si noti che il costo della ricerca di investimenti privati per una startup dipende dalla fase dell'attività, dalla quantità di denaro ricercata, dal tipo di investimento e dalla struttura dell'affare.
Come vengono pagati gli investitori privati?
Scelgono potenziali aziende e offrono suggerimenti su come migliorare la redditività delle idee. Dopo aver effettuato un investimento a lungo termine, i premi vengono realizzati. I venture capitalist e gli angel investor possono prendere una quota azionaria o addebitare una commissione come profitto.
Inoltre, come gli azionisti di una società pubblica, gli investitori privati ricevono pagamenti di dividendi come parte dei loro rendimenti. La ricapitalizzazione dei dividendi è il termine per il processo di prestito di denaro per distribuire dividendi agli azionisti di private equity.
Un investitore è un proprietario?
Gli investitori privati non sono i proprietari della società, ma piuttosto hanno investito nella proprietà se acquistano azioni della tua società. La quota proporzionale degli utili della società sarà detratta dal rendimento ricevuto. L'importo dell'investimento iniziale continuerà ad essere correlato al valore complessivo dell'impresa.
Quali sono i 3 tipi di investitori?
# 1: pre-investitore
In poche parole, un pre-investitore è una persona che non investe. I pre-investitori si distinguono per un basso livello di consapevolezza finanziaria. Non viene data molta considerazione agli investimenti e, di conseguenza, non ci sono molti risparmi o investimenti da dimostrare. Alcuni pre-investitori partecipano al piano pensionistico aziendale, ma questo non sarebbe il caso se il dipartimento delle risorse umane non lo avesse istituito.
Di conseguenza, i pre-investitori vivono di stipendio in stipendio credendo che le loro difficoltà finanziarie saranno risolte dal prossimo aumento di stipendio, dando la priorità al consumo rispetto al risparmio e all'investimento.
#2: Investitori passivi
L'investimento passivo è il punto di partenza più comune per la sicurezza finanziaria e la maggior parte delle istituzioni finanziarie e dei servizi educativi. L'investimento passivo è il tipo più comune di investimento, con il 90% degli investitori che impiega una solida pianificazione finanziaria e risparmia almeno il 10% dei guadagni. Inoltre, l'investimento passivo è vantaggioso per le persone con vite occupate, famiglie, lavoro, interessi esterni o imprenditori, ma può essere difficile a causa del tempo limitato.
Le strategie di investimento passive sono accessibili alla popolazione in generale, ma possono avere conseguenze negative in quanto richiedono una vita lavorativa unita a disciplina e contributi di risparmio regolari per raggiungere l'indipendenza finanziaria e possono assumere maggiori rischi e rendimenti inferiori rispetto agli investitori esperti. Gli investitori passivi non hanno alcun "valore aggiunto" o componente di abilità per il loro flusso di rendimento atteso, quindi dipendono dall'opportunità del mercato per il rendimento dell'investimento.
# 3: Investitore attivo
Gli investitori attivi si basano sulle fondamenta dell'investitore passivo. Gestendo la loro ricchezza come un business, fanno avanzare il processo. La principale distinzione tra investitori attivi e passivi è che i primi ottengono rendimenti a valore aggiunto basati sull'abilità e rendimenti passivi basati sul mercato, fornendo due fonti di rendimento su un singolo investimento.
L'investimento attivo è più impegnativo dell'investimento passivo, ma ha il potenziale per aumentare i rendimenti e ridurre il rischio. Crea un ritorno sull'investimento rispetto ai tassi di mercato sfruttando le inefficienze di cui si può trarre profitto in modo professionale.
Come trovare investitori privati per la tua attività
La preparazione è la chiave per trovare un buon investitore privato, inclusa la creazione di un piano aziendale e la conduzione di un'analisi di mercato per migliorare le offerte e connettersi con i clienti.
Per trovare un investitore privato per la tua attività, devi:
- Imposta un budget e metti insieme una presentazione della tua strategia.
- Conoscere la strategia dentro e fuori renderà semplice la comunicazione con gli investitori.
- Per convincere gli investitori ad aiutare a finanziare la tua attività, fai pratica con la tua presentazione.
- Trova investitori privati una volta che il tuo piano aziendale è stato rifinito.
- Lavorando attraverso le tue reti personali e professionali, inizia in piccolo.
- Prova le tue associazioni di categoria locali, i gruppi della comunità di piccole imprese e la camera di commercio.
Infine, puoi cercare investitori privati tramite broker di capitali aziendali. I broker valutano il tuo piano aziendale, creano connessioni con i finanziatori e ti accoppiano con le migliori partite. Le spese di commissione del broker dovrebbero essere evitate perché possono essere costose.
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