COME CALCOLARE IL ROI: Guida dettagliata

Stai pensando di investire in una proprietà in affitto o in un immobile? Sapere come calcolare il ROI (ritorno sull'investimento) è fondamentale prima di prendere qualsiasi decisione finanziaria. In questa guida, ti mostreremo come calcolare la percentuale del ROI sugli immobili in affitto e come calcolare il ROI sugli immobili. Seguendo questi semplici passaggi, sarai in grado di prendere decisioni di investimento informate e garantire il tuo successo finanziario.

Che cos'è il ritorno sull'investimento (ROI)?

Il ritorno sull'investimento (ROI) è un termine finanziario utilizzato per valutare la redditività di un'azienda confrontando l'importo del profitto con l'importo inizialmente investito. Il calcolo del ritorno sull'investimento (ROI) è uno strumento prezioso per stimare il valore di un singolo investimento o di un intero portafoglio di investimenti. Prima di effettuare un investimento o dopo che è stato venduto, un investitore o un'azienda può utilizzare il ritorno sull'investimento (ROI) per misurare il guadagno percentuale netto. Poiché non tutti gli investimenti generano profitti, i prezzi di acquisto e vendita potrebbero influire sul ROI.

Sebbene il ROI sia una metrica utile per misurare la redditività dell'investimento, non considera il valore temporale del denaro né adegua i rendimenti in base alla durata della sospensione dell'investimento. Calcolare il ritorno sull'investimento (ROI) è semplice come moltiplicare il numeratore (il tuo profitto o perdita) per il denominatore (il tuo investimento iniziale). Esistono altri due metodi tipici di calcolo del ROI che ottengono risultati uguali o molto simili, quindi questo è solo uno dei tanti approcci possibili.

A causa della sua adattabilità e facilità d'uso, il ritorno sull'investimento è una statistica ampiamente utilizzata. In poche parole, il ritorno sull'investimento (ROI) è una misura di quanto bene ha fatto un investimento. Il ritorno sull'investimento (ROI) è il profitto realizzato da un investimento (come le azioni) o un'attività (come la vendita di una casa) con l'obiettivo di generare un profitto.

Come calcolare il ROI

Esistono vari modi per calcolare anche il ritorno sull'investimento. Due degli approcci più comuni per misurare il ritorno sull'investimento sono:

Strategia 1

Di seguito le modalità di attuazione di tale formula:

ROI = Ritorno netto sull'investimento / Costo dell'investimento moltiplicato per 100%

#1. Identificare il ritorno netto sull'investimento

Ipoteticamente, hai speso $ 300,000 in una casa unifamiliare. A causa della grande richiesta e della scarsa disponibilità, sei stato in grado di vendere la stessa casa un anno dopo per $ 60,000 in più, a $ 360,000. Poiché il venditore è responsabile del pagamento della commissione a entrambi gli agenti, supponiamo che tu abbia speso $ 18,000 (2.5 percento per ciascun agente) dal prezzo di vendita della proprietà. Puoi utilizzare l'impegno per trasferire l'atto e ricevere i proventi dalla vendita di una casa, e aggiunge il 3% al prezzo di vendita, o $ 10,800. L'imposta sulle plusvalenze sull'aumento di valore di $ 60,000 ti costerà altri $ 15,000 (l'importo esatto può variare in base al tuo stipendio annuale).

Diamo un'occhiata alla matematica usando i dati che abbiamo:

(360k – 300k) = 100k ROI (investimento netto). – $ 18,000 – $ 10,800 – $ 15,000 = $ 16,200

Ora, dovrai calcolare quanti soldi hai ricavato dalla vendita della tua casa deducendo l'investimento iniziale dal prezzo di vendita finale, più eventuali altre commissioni associate all'acquisto o alla vendita della casa. Tutti i costi, come quelli associati al processo di deposito a garanzia e qualsiasi imposta sulle plusvalenze applicabile, sono inclusi.

#2. Determinare il costo dell'investimento

Il costo di investimento è l'esborso iniziale di capitale. Diciamo che hai messo giù il 20% su una casa da $ 300,000 utilizzando un prestito convenzionale o $ 60,000. Il tuo costo di investimento diretto sarebbe di $ 60,000.

Prezzo totale dell'investimento = $ 60,000.

#3. Dividi il ritorno netto sull'investimento per il costo dell'investimento e moltiplica per 100%

Il terzo passaggio prevede la conversione del ritorno netto sull'investimento di $ 16,200 in una percentuale dividendolo per il costo di acquisizione di $ 60,000 nel secondo passaggio e quindi moltiplicando il risultato per il 100%.

ROI = 0.27 x 100% = 27% ROI netto = $ 16,200 / Costi di investimento = $ 60,000

Strategia 2

Di seguito le modalità di attuazione di tale formula:

Il ritorno sull'investimento (ROI) di un investimento può essere calcolato come segue: ROI = (Valore finale dell'investimento – Valore iniziale dell'investimento) / Costo dell'investimento x 100%

#1. Identificare e quindi sottrarre il valore finale dell'investimento dal suo valore iniziale

Trova il costo originale dell'investimento. La tua casa valeva $ 200,000 quando l'hai acquistata per la prima volta, ma ora vale $ 300,000. Sottrai il profitto di $ 360,000 della vendita della casa dal patrimonio netto dell'investimento. Hai sborsato oltre $ 18,000 agli agenti dell'acquirente e del venditore in commissioni, $ 10,800 in commissioni di deposito a garanzia e $ 15,000 in tasse sulle plusvalenze sull'apprezzamento del valore della proprietà nel corso di un anno. Quindi, alla fine, il tuo investimento ne varrà la pena:

Il ritorno totale sull'investimento è pari a $ 316,200, che è la somma di $ 18,000, $ 10,000 e $ 15,000.

Sottraendo il risultato finale dal risultato iniziale e dividendolo per il costo totale dell'investimento, si ottiene quanto segue:

Sottraendo il valore finale dal valore iniziale si ottiene un rendimento di $ 16,200, o $ 316,200 meno $ 300,000.

#2. Dividi quel numero per il costo dell'investimento

Il primo approccio ha fruttato $ 16,200, quindi possiamo dividerlo per il costo dell'investimento, che ora sappiamo essere l'anticipo del 20% che hai versato sul mutuo per la casa tradizionale che hai utilizzato per acquistare la proprietà (la seconda tecnica produce lo stesso risultato). Un totale di $ 60,000 era la somma effettiva. Tuttavia, il decimale risultante dopo questa operazione è 0.27.

#3. Prendi il numero e moltiplicalo per il 100%

Infine, aumenta il risultato del passaggio 2 di 100 per ottenere un ROI del 27%. Poiché non abbiamo tenuto conto di eventuali spese aggiuntive, questo numero è lo stesso della nostra prima stima. Inoltre, i due calcoli del ROI mostrati qui sono equivalenti; puoi scegliere quello che ti è più comodo.

Come calcolare il ROI sulla proprietà in affitto

Per calcolare il ritorno sul ROI di un immobile in affitto, basta dedurre le spese di gestione dai ricavi dell'affitto e dividere la cifra risultante per il valore del mutuo. D'altra parte, esistono diversi metodi per calcolare il ROI o il potenziale ritorno sull'investimento per un determinato immobile. Inoltre, per calcolare il ROI per gli immobili, è necessario determinare il ritorno sull'investimento generato dalla proprietà.

#1. Calcolo del ROI del flusso di cassa

Dopo aver pagato i costi operativi mensili, le proprietà del flusso di cassa producono un flusso di cassa consistente. È facile calcolare il ritorno sull'investimento in base al flusso di cassa:

Flusso di cassa = Affitto lordo - Costi

Manutenzione, riparazioni, migliorie, tasse, assicurazioni e marketing durante i periodi di vacanza sono tutti esempi di costi operativi per immobili in affitto. Puoi anche calcolare il tuo profitto mensile da una proprietà in affitto utilizzando la formula del ROI del flusso di cassa, che tiene conto solo delle entrate e delle spese della percentuale della proprietà.

#2. Tasso di cap

Il tasso di rendimento previsto su un investimento immobiliare è noto come tasso di capitalizzazione. Il tasso di capitalizzazione viene calcolato dividendo il NOI dell'immobile per il prezzo di acquisto.

Il tasso di capitalizzazione è calcolato come Cap rate = NOI / VAN x 100

Un tasso massimo più elevato può essere indicativo di un rischio maggiore quando si investe in una proprietà in affitto, mentre un tasso più basso indica un rischio inferiore.

#3. Utile operativo netto

NOI, o reddito operativo netto, è il denaro rimasto dopo aver pagato tutti i costi per gestire una proprietà e aver perso denaro a causa di posti vacanti. Il profitto da una proprietà in affitto può essere calcolato come segue:

Il NOI viene inoltre calcolato come segue: Reddito da locazione – spese di esercizio – perdite di posti vacanti

Il reddito operativo netto (NOI) è una metrica di redditività che considera solo i costi operativi e le perdite di posti vacanti. Inoltre, se hai bisogno di un prestito per comprare la casa, la rata del mutuo non è inclusa in questo totale. Poiché NOI non richiede il calcolo delle informazioni sui mutui, può essere utile quando si confrontano più proprietà in affitto.

Qual è la formula del ROI in Excel?

È pratica comune utilizzare una delle quattro formule stabilite quando si stima il ritorno sull'investimento (manualmente o in Excel). Usa uno o più di quelli che seguono per avere un quadro più accurato dei risultati delle tue campagne di marketing, a seconda delle strategie di content marketing in cui è impegnata la tua azienda:

#1. Reddito netto

Calcola il ROI in percentuale moltiplicando il reddito netto per l'importo dell'investimento iniziale. In poche parole, questa è la formula migliore per calcolare il ritorno sull'investimento. L'espressione matematica per questo è:

Il rapporto tra ritorno sull'investimento e costo dell'investimento iniziale

#2. Plusvalenza

Il ritorno sull'investimento è espresso in percentuale di guadagno o perdita utilizzando la formula del guadagno in conto capitale. Fa un confronto tra l'attuale prezzo delle azioni e il prezzo di investimento iniziale. Immettere l'equazione come Ritorno sull'investimento (ROI) = Utile netto / Spese totali

#3. Rendimento annualizzato

Il ritorno sull'investimento (ROI) è calcolato come guadagno o perdita media annua per azione del capitale investito nel periodo di tempo che inizia con il primo anno di investimento. Dai una percentuale come risposta. Puoi anche calcolare questa formula come:

Utilizzando questa formula: ROI = [(Valore finale / Valore iniziale) (1 / Numero di anni)] dove Anni = (Data di fine - Data di inizio) / 365 e Y = -1

Che cos'è un buon ROI?

Il consenso generale sostiene che un investimento azionario con un ritorno sull'investimento (ROI) del 7% o più all'anno sta andando bene. Tuttavia, il rendimento annuo medio dell'S&P 500 dopo l'inflazione è all'incirca questo. Questa è una media, quindi alcuni anni potrebbero produrre un rendimento maggiore rispetto ad altri. Tuttavia, l'efficienza generale raggiungerà in media questa cifra.

In che modo un'azienda analizza il suo rapporto ROI?

Non ci sono criteri comuni per valutare i rendimenti degli investimenti a causa dell'ampia varietà di attività (ROI). Le tue scoperte possono anche essere interpretate in altri modi. Inoltre, puoi avere un'idea di quale potrebbe essere un tasso di rendimento tipico per un'azienda come la tua esaminando piccole imprese simili nel tuo settore e registrando il ROI medio sui loro investimenti. Quando valuti il successo della tua azienda, puoi utilizzare questi numeri come punto di riferimento.

Come si calcola il ritorno sull'investimento aziendale?

In genere, il ritorno sull'investimento (ROI) di un investimento viene calcolato come segue: ROI = 100% * utile netto/investimento iniziale. Questa formula afferma che per calcolare il ROI, è necessario conoscere sia l'utile netto che il costo totale dell'investimento. Quindi, moltiplica il risultato dividendo l'utile netto per il costo totale per 100. Il numero finale è il rapporto di ritorno sull'investimento.

Come calcolare la percentuale del ROI

Il ROI (Return on Investment) è una metrica finanziaria utilizzata per misurare la redditività di un investimento. È espresso in percentuale e viene calcolato come segue:

ROI (%) = (Utile netto / Costo dell'investimento) x 100

Per calcolare la percentuale del ROI, attenersi alla seguente procedura.

Determinare l'utile netto. Sottrai le spese totali associate all'investimento dalle entrate totali generate dall'investimento. Il risultato è l'utile netto.
Determinare il costo dell'investimento. Somma tutti i costi associati all'investimento, inclusi il costo iniziale, le spese correnti e qualsiasi altro costo sostenuto durante il periodo di investimento.
Dividi l'utile netto per il costo dell'investimento: dividi l'utile netto per il costo dell'investimento.
Moltiplica il risultato per 100: moltiplica il risultato per 100 per esprimerlo in percentuale. Ad esempio, se un investimento ha generato un utile netto di $ 50,000 e il costo dell'investimento è stato di $ 100,000, il ROI sarebbe:

ROI (%) = ($ 50,000 / $ 100,000) x 100 = 50%

Conclusione

Il ritorno sull'investimento (ROI) è un modo semplice e diretto per misurare il successo di un esborso finanziario. Questo metodo comune di analisi assicura che tutte le opportunità di investimento siano valutate allo stesso modo. Ma il ritorno sull'investimento (ROI) da solo non può essere utilizzato dagli investitori perché richiede una misurazione accurata di tutti i costi e non tiene conto del rischio o dell'orizzonte temporale. Il ritorno sull'investimento (ROI) può essere utile, ma non dovrebbe essere l'unica metrica di scelta quando si valuta un acquisto.

FAQ

Come si calcola manualmente il ROI?

Il ROI è determinato deducendo l'investimento iniziale dall'investimento corrente e dividendo il risultato per l'investimento iniziale.

A cosa viene chiamato anche il ROI?

Il ritorno sull'investimento (ROI) o ritorno sui costi (ROC) è un rapporto tra reddito netto e investimento nel tempo (costi derivanti da un investimento di alcune risorse in un determinato momento).

Cosa significa ROI 40%?

Quindi, il ritorno sull'investimento è 0.40 moltiplicato per 100, o 40%. Questo è anche un tasso di rendimento molto rispettabile sull'investimento di Ben, che rappresenta un guadagno netto del 40% sull'esborso di capitale iniziale per il progetto.