Che cos'è la gestione del rischio finanziario?
Il Financial Risk Management è l'esercizio di analisi dei potenziali rischi futuri, la sua identificazione e la fornitura di soluzioni per frenare i rischi. Nell'elaborazione di piani aziendali, la capacità di gestire i rischi determina in modo corretto il livello di profitti e perdite coinvolti nello stabilimento.
Per saperne di più: Intelligence finanziaria
Importanza della gestione del rischio finanziario.
Non c'è dubbio che la sostenibilità degli investimenti o delle risorse finanziarie dipenda dal fattore di gestione del rischio. La gestione del rischio finanziario ti aiuta a monitorare, evidenziare e prendere in carico il tuo capitale, i tuoi risparmi e le tue entrate. In questo modo si evita la rottura degli affari. Emergenze finanziarie, errori di gestione, responsabilità legali, incidenti e disastri naturali comportano rischi finanziari, ma se gestiti correttamente forniscono una guida sicura all'organizzazione o all'individuo durante i momenti difficili. La gestione del rischio finanziario è molto importante per il successo di una struttura. È anche importante per ridurre le perdite e aumentare i rendimenti.
Tipi di gestione del rischio finanziario.
In confronto, ci sono diversi tipi di rischi che un'organizzazione può affrontare e la divisione è in tre rami principali. Quello include:
# 1. Rischio d'impresa:
Questi sono i rischi delle imprese per aumentare i profitti e mantenere valori di partecipazione azionaria di qualità. Ad esempio, alcune aziende diversificano i loro prodotti in dimensioni o confezioni diverse per ottenere vendite e nuovi investitori.
#2. Rischi non aziendali:
Nasce da una mancanza di controllo da parte dell'impresa. Cioè, derivano dallo squilibrio economico generale o dalle politiche del governo.
#3. Rischi monetari:
Ciò è collegato alle perdite dell'organizzazione, alle vendite insufficienti, al calo dei tassi di interesse, alle valute e alla perdita di azionisti.
Altri tipi di gestione del rischio finanziario sono:
#un. Rischio di mercato:
Questo tipo di rischio deriva dall'andamento dei prezzi degli strumenti finanziari. Il rischio di mercato può essere classificato come Rischio Direzionale e Rischio Non Direzionale. Il movimento del prezzo delle azioni, dei tassi di interesse e altro porta al rischio direzionale. Il rischio non direzionale, d'altra parte, può essere un rischio di volatilità.
#B. Rischio di credito:
Questo tipo di rischio sorge quando uno non adempie ai propri obblighi nei confronti delle proprie controparti. Il rischio di credito può essere classificato in Rischio Sovrano e Rischio di Regolamento. Il rischio sovrano di solito sorge a causa di politiche valutarie difficili. Il rischio di regolamento, invece, sorge quando una parte effettua il pagamento mentre l'altra parte non adempie alle obbligazioni.
#C. Rischio di liquidità:
Questo tipo di rischio deriva dall'impossibilità di eseguire transazioni. Il rischio di liquidità può essere classificato in Rischio di liquidità degli asset e Rischio di liquidità dei finanziamenti. Il rischio di liquidità dell'attività sorge a causa di acquirenti insufficienti o venditori insufficienti rispettivamente rispetto agli ordini di vendita e agli ordini di acquisto.
#D. Rischio operativo:
Questo tipo di rischio deriva da guasti operativi come cattiva gestione o guasti tecnici. Tuttavia, il rischio operativo può essere classificato in Rischio di frode e Rischio di modello. Il rischio di frode sorge a causa della mancanza di controlli e il rischio di Modello sorge a causa di un'applicazione errata del modello.
#e. Rischio legale:
Questo tipo di rischio finanziario deriva da vincoli legali come le azioni legali. Ogni volta che un'azienda deve affrontare perdite finanziarie al di fuori di un procedimento legale, è un rischio legale.
Processo di gestione del rischio finanziario.
Il processo di gestione del rischio finanziario è lo scheletro dei movimenti per frenare i rischi finanziari. Questi passaggi sono:
# 1. Identificazione del rischio:
Comunque sia, questo è il primo passo da compiere nella gestione del rischio finanziario. È pertinente conoscere il rischio associato alla propria posizione operativa. Poiché i rischi possono essere visibili, l'organizzazione può ora offrire soluzioni per affrontarli sia online che offline e anche in termini di report.
#2. Gestione del rischio:
A condizione che venga identificato un rischio, la profondità del rischio può essere determinata. In questo processo, si sottolinea la durezza del rischio per l'azienda. Quindi ora puoi prendere provvedimenti, sapere se è un rischio maggiore o minore, documentarlo, valutarlo e tracciare una mappa di come limitarlo.
#3. Classifica di rischio:
Il livello dei rischi dovrebbe essere classificato e prioritario e anche la sicurezza dei rischi è vista e questa classifica offre all'organizzazione una visione completa del rischio a cui è esposta. I rischi più elevati vengono classificati al primo posto prima dei rischi più bassi per l'attenzione immediata.
#4. Trattamento del rischio:
Tutti i rischi che sono stati identificati, analizzati e classificati devono essere trattati il prima possibile, magari mettendosi in contatto con esperti di rischio riguardo al tipo di rischio e alla sua soluzione. Il trattamento del rischio prevede l'organizzazione di riunioni con gli azionisti e gli esperti necessari, in modo che tutti possano vedere e discutere il problema e i modi migliori per affrontarlo.
#5. Revisione e monitoraggio del rischio:
Nel trattamento dei rischi, non tutti i rischi possono essere risolti in una volta, quindi quelli ancora da risolvere sono spesso rivisti e monitorati, compresi i rischi che sono sempre presenti come il rischio di mercato e i rischi ambientali. Nel frattempo, i dipendenti tengono d'occhio i rischi. Allo stesso modo, la gestione del rischio è una pratica in tutte le dimensioni delle imprese. Le piccole imprese lo fanno in modo informale mentre le grandi lo fanno formalmente.
#5.Tecniche di gestione del rischio finanziario.
Ecco alcune tecniche coinvolte nella gestione del rischio finanziario:
- Identificazione del rischio: In realtà, questo aiuta a evidenziare i rischi a cui l'organizzazione è esposta è ed è il primo passo del processo.
- Valutazione Finale: sfruttando simultaneamente un mix di tecniche qualitative e quantitative, ogni rischio identificato viene valutato per stimare la scala
- Definizione delle priorità: I rischi vengono quindi collocati in una gerarchia di vari metodi, più comunemente attraverso una mappa dei rischi stimati rispetto a una matrice che misura la probabilità e l'impatto
- Risposta al rischio: le aziende dovranno quindi esaminare la valutazione e elaborare un piano d'azione, sia che si tratti di implementare uno strumento o una tattica
- Implementazione: Soprattutto, dopo aver elaborato un piano d'azione con cui andare avanti, l'azienda dovrebbe attuare il piano e monitorarne le prestazioni
#6. Esempi di gestione del rischio finanziario.
I vari esempi di gestione del rischio finanziario compaiono nei mercati quotidiani e nei processi di investimento come prestiti auto, rate di mutui, assicurazioni, prestiti agli studenti e anche quando le persone prendono in prestito denaro dalle banche per rimborsare un tasso di interesse o utilizzano i propri soldi per avviare un'impresa . Esempi più pratici sono il pensiero profondo che facciamo prima di avviare un'impresa, diversificare i nostri marchi e quando una persona valuta i debiti dell'organizzazione, i redditi e monitora la sua impresa.
#7. Corsi di gestione del rischio finanziario.
Certamente, di seguito sono riportati alcuni corsi sulla gestione del rischio finanziario che si possono seguire per la crescita professionale e aziendale:
1. Statistiche negli affari.
2. Legislazione e compliance aziendale.
3. Etica organizzativa
4. Processo di gestione del rischio.
5. Gestione delle persone.
6. Gestione del rischio legale
7. Private equity di classe master.
8. Analisi contabile e finanziaria.
#8. Certificazione di gestione del rischio finanziario.
Puoi ottenere questi certificati seguendo i corsi di gestione del rischio finanziario online o offline. Tuttavia, per ricevere la designazione FRM, i candidati devono completare con successo un esame completo in due parti e completare due anni di esperienza lavorativa nella gestione del rischio finanziario. I professionisti che detengono la designazione FRM possono anche partecipare allo sviluppo professionale continuo facoltativo.
Comunque sia, il certificato può renderti un consulente nella gestione del rischio finanziario. Alcuni di questi includono:
- Certificato in controllo dei sistemi di informazione e di rischio (CRISC)
- Certificato in Governance of Enterprise IT (CGEIT)
- Project Management Institute-Professionista della gestione del rischio (PMI-RMP)
- Esperto di Information Technology International Library (ITIL).
- Certificazione in Risk Management Assurance (CRMA)
Per saperne di più: PRINCIPI DI FINANZA
FAQ
Come si misura il rischio finanziario?
Il rischio è misurato dalla quantità di volatilità, ovvero la differenza tra i rendimenti effettivi e i rendimenti medi (attesi). Questa differenza viene definita deviazione standard. Pertanto, la deviazione standard può essere utilizzata per definire l'intervallo atteso di rendimenti dell'investimento.
Come si definisce il rischio in finanza?
In finanza, il rischio si riferisce al grado di incertezza e/o potenziale perdita finanziaria inerente a una decisione di investimento. In generale, con l'aumento dei rischi di investimento, gli investitori cercano rendimenti più elevati per compensare se stessi per aver assunto tali rischi.
Quali sono le misure di rischio più utilizzate?
Alcune misure comuni di rischio includono deviazione standard, beta, valore a rischio (VaR) e valore condizionale a rischio (CVaR).
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