Tout le monde souhaite une charge fiscale réduite. Vivre dans un État sans impôt sur le revenu pourrait être une méthode pour y parvenir. Sept États n'imposent aucun impôt sur le revenu : l'Alaska, la Floride, le Nevada, le Dakota du Sud, le Tennessee, le Texas et le Wyoming. L'État de Washington impose les gains en capital et les revenus de placement, mais uniquement pour un groupe restreint de revenus aisés. Cependant, pour bien connaître les États exempts d'impôt sur le revenu aux États-Unis et pour la retraite, cet article est pour vous.
Asseyez-vous bien et bonne lecture !!!
États exempts d'impôt sur le revenu
Vivre dans un État sans impôt sur le revenu des particuliers signifie essentiellement que vous pouvez conserver un peu plus de vos revenus. Et il peut être tentant de faire ses valises et d'obtenir un aller simple pour Washington si vous résidez actuellement dans un État où les taux d'imposition sur le revenu des particuliers sont élevés, comme la Californie. Déménager dans un État sans impôt sur le revenu ne vous dispense donc pas automatiquement de payer des impôts supplémentaires. Même si votre revenu vous permet de produire une déclaration fédérale, vous devez quand même le faire avant la date de déclaration de revenus.
Les avantages et les inconvénients de résider dans une juridiction sans impôt sur le revenu
#1. Avantages retraite
Qu'il s'agisse de versements 401(k), de pensions ou de prestations de sécurité sociale, la majorité des gens peuvent s'attendre à payer au moins quelques impôts pendant leur retraite. La possibilité d'éviter de payer des impôts d'État sur les régimes de retraite est souvent offerte aux habitants des États sans impôt sur le revenu des particuliers, ce qui peut signifier de l'argent supplémentaire pour vos années dorées.
Éviter des impôts supplémentaires peut être un merveilleux avantage à la retraite, mais vous devez soigneusement comparer les avantages fiscaux du déménagement avec d'autres facteurs financiers (et personnels) cruciaux. Par exemple, certains États ont moins d'options de transport en commun, des soins de santé moins bon marché, des taxes foncières plus élevées ou un soutien inadéquat pour les services de soins aux personnes âgées.
#2. Établir une résidence
Pour profiter de la vie dans un État qui n'impose pas d'impôts sur le revenu, vous devez remplir un certain nombre d'exigences. Le plus important est l'établissement du domicile ou la décision d'appeler un État votre résidence permanente. Les règles et les exigences diffèrent d'un État à l'autre, mais d'une manière générale, pour commencer à se qualifier en tant que résident permanent, vous devez vivre quelque part pendant au moins 183 jours par an. Les États effectuent également des audits de résidence, vous avez donc besoin de preuves.
Pour des raisons fiscales, une personne qui réside dans un État mais se rend fréquemment dans un autre peut être considérée comme un résident permanent d'un État et un « résident légal » de l'autre. Cela implique qu'ils pourraient avoir à payer des impôts sur leurs revenus gagnés dans les deux États.
#3. Prix et niveau de vie
La statistique la plus importante à calculer pourrait être votre coût de la vie. Vous devez inclure les frais d'hébergement, de nourriture, de salaires, de soins de santé et de style de vie. Les dépenses supplémentaires nécessaires pour vivre confortablement dans un autre État peuvent l'emporter sur les économies que vous réalisez sur les impôts de l'État.
Gardez également votre travail à l'esprit. Il est désormais plus simple que jamais d'envisager une mutation sans mettre en péril sa sécurité d'emploi grâce au travail à distance. Cependant, si vous deviez résider dans un État avec peu de perspectives d'emploi dans votre secteur spécifique et que quelque chose devait perturber votre emploi, vous pourriez avoir du mal à trouver un nouveau poste.
États exempts d'impôt sur le revenu aux États-Unis
Le revenu personnel n'est pas imposé dans neuf États des États-Unis. Lorsque vous vivez dans un État où il n'y a pas d'impôt sur le revenu, moins d'argent est déduit de votre chèque de paie chaque mois, et lorsque la saison des impôts arrive, il vous suffit de produire une déclaration fédérale. Tous les citoyens des États-Unis évitent de payer l'impôt sur le revenu dans les neuf États qui ne sont pas exonérés d'impôt. Le New Hampshire est inclus dans cette liste bien que s'il ne prélève aucun impôt sur les salaires, il impose un impôt forfaitaire sur les revenus des investissements.
#sept. Alaska
Il n'y a pas d'impôt sur les ventes ou sur le revenu en Alaska. Le plus bas des 50 États, les Alaskiens ne paient que 5.10% de leur revenu personnel en impôts d'État et locaux, qui comprennent les taxes sur le revenu, la propriété, les ventes et les accises.
L'Alaska Permanent Fund Corp. distribue un paiement annuel à chaque résident de l'Alaska, composé de revenus et de revenus d'investissement provenant des baux miniers et des redevances. La distribution de dividendes par citoyen pour 2021 était de 1,114 45 $. Cependant, l'Alaska a un coût de la vie élevé, principalement en raison de son éloignement. Sur la liste des «Meilleurs États où vivre», publiée par US News & World Report, l'État obtient un score global de 47 et 50 sur XNUMX pour l'abordabilité.
#2. Nevada
Le Nevada dépend fortement des revenus générés par les lourdes taxes de vente sur tout, de la nourriture aux vêtements, les taxes sur le péché sur l'alcool et les jeux de hasard, ainsi que les taxes sur les casinos et les établissements d'hébergement. En conséquence, les Nevadans ont le deuxième fardeau fiscal global imposé par l'État, soit 8.23% du revenu personnel. Comparé à tous les États, il se situe toujours à un niveau assez respectable de 22 sur 50.
Cependant, en raison de ses frais de logement et de subsistance élevés, le Nevada se classe 41e sur 50 États en termes d'abordabilité. L'État est classé 37e sur la liste des «Meilleurs États où vivre» par US News & World Report. Le Nevada a dépensé 9,344 2019 $ par étudiant pour l'éducation en 2018, ce qui était le quatrième montant le plus bas dans la région ouest du pays. L'ASCE a attribué à l'infrastructure du Nevada une note C en XNUMX, un an plus tôt.
#3. Dakota du Sud
Comme de nombreux États sans impôt sur le revenu, le Dakota du Sud gagne de l'argent grâce à d'autres taxes, telles que celles sur l'alcool et les cigarettes. Les Black Hills, patrie des Lakota Sioux, ont l'une des taxes de vente les plus élevées du pays ainsi que des taux d'imposition foncière plus élevés que la normale. Selon les informations de The Atlantic, le statut du Dakota du Sud en tant que siège de plusieurs entreprises importantes dans le secteur des cartes de crédit, ainsi que des taux plus élevés pour les taxes foncières et de vente, contribuent au fait que les habitants de l'État ne paient pas d'impôt sur le revenu.
Selon WalletHub, les habitants du Dakota du Sud ne paient que 7.37 % de leur revenu personnel en impôts, ce qui place l'État au septième rang en termes de fiscalité globale. Sur les listes des « meilleurs États » de US News & World Report, l'État est classé 15e au classement général et 14e en termes de coût.
#4. Floride
Des températures chaudes et une importante population de retraités sont deux caractéristiques de cet État apprécié des snowbirds. Les taxes de vente et d'accise de la Floride sont plus élevées que la moyenne nationale, mais le taux d'imposition global de l'État n'est que de 6.97 %, ce qui le classe au sixième rang des plus bas du pays. Les dépenses de logement supérieures à la moyenne de la Floride contribuent à son classement de faible abordabilité de 31. Néanmoins, la Floride s'est classée 10e parmi les «meilleurs États où vivre» selon US News & World Report.
#sept. Texas
Le Lone Star State a choisi d'interdire les impôts sur le revenu des particuliers dans la constitution de l'État parce qu'il les déteste tellement. Le Texas compte sur les revenus des taxes de vente et d'accise pour payer les infrastructures et les services, car ils doivent être financés d'une manière ou d'une autre. Dans certains endroits, la taxe de vente peut atteindre 82.25 %. Un fardeau fiscal total de 8.19% du revenu personnel est le résultat final, les impôts fonciers étant plus élevés que dans la plupart des États. Cependant, le fardeau fiscal global des Texans est toujours parmi les plus bas du pays, l'État se classant au 19e rang.
#6. Washington
Parce qu'il n'y a pas d'impôt sur le revenu des sociétés imposé par l'État à Washington (les personnes à revenu élevé sont toujours soumises à l'impôt sur les gains en capital de l'État), l'État a une population jeune avec seulement 15.9% de ses citoyens de plus de 65 ans et un grand nombre d'importants employeurs. L'essence est plus chère à Washington que dans la majorité des autres États, et les résidents paient de lourdes taxes de vente et d'accise. Avec une pression fiscale totale de 8.34 %, l'État se classe 26e sur 50.
#7. New Hampshire
Les revenus gagnés ne sont pas soumis à l'impôt dans le New Hampshire, contrairement aux dividendes et aux intérêts. L'impôt sur les revenus de placement sera complètement éliminé d'ici 2027 après que le Sénat du New Hampshire a approuvé une loi visant à l'éliminer progressivement sur cinq ans à un taux de 1 % par an. L'État n'a pas de taxe de vente d'État, mais il impose des taxes d'accise, notamment des taxes sur l'alcool, et il a le troisième taux de taxe foncière moyen le plus élevé aux États-Unis (1.86% de la valeur des propriétés).
#8. Tennessee
Avant 2016, le Tennessee imposait les revenus de placement, y compris la majorité des dividendes et des intérêts, mais pas les salaires. Un plan visant à réduire les impôts sur les revenus non gagnés de 1 % par an jusqu'à l'abrogation de la taxe au début de 2021 a été inclus dans la législation adoptée en 2016. Le Tennessee a des taxes de vente élevées et la taxe sur la bière la plus élevée de tous les États de l'union à 1.29 $ le gallon pour compenser le manque à gagner.
#sept. Wyoming
Le Wyoming est le deuxième État le moins densément peuplé, avec environ six personnes par mile carré, derrière seulement l'Alaska, qui compte environ une personne par mile carré. Les résidents bénéficient de faibles taux de taxe de vente, d'aucun impôt sur le revenu des particuliers ou des sociétés et d'aucun impôt sur le revenu de retraite. L'État est le troisième moins imposé, avec une charge fiscale totale de 6.14%, qui comprend les impôts sur le revenu, les ventes, les accises et la propriété.
États exempts d'impôt sur le revenu de retraite
Pour des raisons fiscales, les retraits de retraite des plans 401 (k) ou des IRA sont considérés comme un revenu. Heureusement, certains États n'imposent d'impôt sur aucune forme de revenu de retraite, notamment l'Alaska, la Floride, le Nevada, le Dakota du Sud, le Tennessee, le Texas, Washington et le Wyoming. Cependant, quatre États, l'Illinois, l'Iowa, le Mississippi et la Pennsylvanie, n'imposent pas les revenus de retraite en plus des neuf États susmentionnés sans aucun impôt sur le revenu. Ce que vous devez savoir sur chaque revenu de retraite supplémentaire en franchise d'impôt est répertorié ci-dessous.
#dix. Illinois
Tous les revenus de retraite dans l'Illinois sont exonérés du paiement de l'impôt sur le revenu fixe de 4.95 %. Les paiements de pension et les dividendes des régimes 401(k) et IRA sont inclus dans ce montant. En outre, les paiements effectués par la sécurité sociale sont également exclus.
#2. Iowa
Une nouvelle loi signée en 2022 empêcherait les adultes de l'Iowa de plus de 55 ans de payer des impôts sur leur revenu de retraite à partir de 2023. Un taux forfaitaire de 3.9 % sera adopté dans l'Iowa en 2026, après quoi les taux d'imposition sur le revenu de l'État seront varient de 4.4 % à 6 % en 2023.
#3. Mississippi
Le revenu de retraite n'est pas assujetti à l'impôt sur le revenu de l'État au Mississippi tant que vous avez respecté les règles du régime, qui varient de 0 % à 5 %. Cela implique que les retraits anticipés des régimes de retraite ne pourraient pas être considérés comme un revenu de retraite et pourraient entraîner des impôts et des pénalités.
#4. Pennsylvanie
La Pennsylvanie prélève un impôt sur le revenu fixe de 3.07 %. Tant que les conditions du plan sont remplies, la Pennsylvanie est l'un des États américains exempts d'impôt sur les revenus de retraite. Avant d'atteindre l'âge requis (59 12 ans), les retraits des régimes de retraite comme les IRA peuvent entraîner des impôts.
Quel est l'État le plus fiscalement favorable ?
Selon l'analyse de MoneyGeek, le Wyoming est l'État d'Amérique avec les impôts d'État les plus bas, suivi du Nevada, du Tennessee, de la Floride et de l'Alaska.
Quel État a l'impôt sur le revenu le plus bas ?
En divisant le montant total des impôts individuels payés par le montant total du revenu personnel, l'Alaska avait le fardeau fiscal global moyen le plus bas, qui était de 5.4 %, suivi du Tennessee (6.3 %), du New Hampshire (6.4 %), du Wyoming (6.6 % ) et la Floride (6.7 %).
Quelle ville a la taxe la plus basse en nous ?
Les villes suivantes ont les taux d'imposition les plus bas : Honolulu, Birmingham, Montgomery, Denver et Cheyenne
Combien coûte l'impôt sur le revenu au Texas ?
Les impôts sur le revenu des particuliers ne sont pas prélevés au Texas. Le Texas prélève un impôt sur les recettes brutes mais pas un impôt sur le revenu des sociétés. Le Texas a une taxe de vente d'État de 6.25 %, une taxe de vente locale maximale de 2 % et une taxe de vente nationale et locale moyenne de 8.20 %.
Comment la Floride n'a-t-elle pas d'impôts ?
La Floride est l'un des sept États des États-Unis sans impôt sur le revenu, ce qui contribue à la faible charge fiscale de l'État. Bien qu'une telle taxe soit interdite par la constitution de l'État, les Floridiens sont néanmoins tenus de payer des impôts fédéraux sur le revenu.
Quelle ville a les taxes les plus chères aux États-Unis ?
Bridgeport, Connecticut. Bridgeport, l'une des villes les plus riches du pays, a le taux d'imposition moyen le plus élevé du pays. Les riches contribuables qui gagnent plus de 150,000 22 $ par an sont redevables jusqu'à XNUMX % des impôts nationaux et locaux.
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Bibliographie
