Le processus de recherche et d'évaluation des problèmes éventuels susceptibles d'avoir un effet négatif sur les stratégies ou programmes commerciaux clés est appelé analyse des risques. L'objectif de cette procédure est d'aider les organisations à éviter ou à atténuer les risques. Au fil du temps, les avantages de l'analyse des risques sont infinis, les plus importants étant qualitatifs et quantitatifs.
Tenez compte de la probabilité d'événements indésirables déclenchés par des processus naturels tels que des conditions météorologiques extrêmes, des tremblements de terre ou des inondations, ainsi que des événements indésirables causés par des actions humaines intentionnelles ou par inadvertance lors de la réalisation d'une analyse des risques. L'identification du potentiel de préjudice de ces incidents, ainsi que la probabilité qu'ils se produisent, est un aspect important de l'analyse des risques.
Pour la plupart, c'est souvent un outil viable pour les entreprises et autres organisations pour :
- Évaluer s'il existe un équilibre entre les risques potentiels d'un projet et ses avantages. Il s'agit d'aider dans le processus de décision pour déterminer s'il faut aller de l'avant avec le projet ;
- Prédire et minimiser l'impact des résultats négatifs des événements indésirables ;
- Identifier les effets et se préparer aux changements du climat des affaires. Cela inclut la possibilité que de nouveaux entrants arrivent sur le marché ou des changements dans la politique réglementaire du gouvernement ; et
- Planifier les interventions en cas de défaillance technologique/d'infrastructure ou de perte due à des événements indésirables, quelle qu'en soit la cause.
Comprendre l'analyse des risques
Dans ses termes les plus simples, l'analyse des risques permet aux entreprises, aux gouvernements et aux investisseurs de déterminer la probabilité qu'un événement négatif affecte une entreprise, une économie, un projet ou un investissement. De plus, il est essentiel pour évaluer la valeur d'un projet ou d'un investissement, ainsi que le ou les meilleurs processus pour atténuer ces risques. Différentes approches de l'analyse des risques pourraient être fonctionnelles dans l'évaluation du compromis risque-récompense d'une future opportunité d'investissement.
La première étape pour un analyste des risques est de déterminer ce qui pourrait mal tourner. Ces inconvénients doivent être mis en balance avec un paramètre de probabilité qui détermine la probabilité qu'un incident se produise.
Il essaie de prédire l'ampleur de l'effet si l'incident se produit. Cependant, des tonnes de risques, tels que le risque de marché, le risque de crédit et le risque de change, peuvent être atténués en se couvrant ou en achetant une assurance.
Fondamentalement, presque toutes les grandes entreprises nécessitent une sorte d'analyse des risques. Les banques commerciales, par exemple, doivent mieux couvrir le risque de change sur les prêts à l'étranger. D'autre part, les grands magasins doivent tenir compte du risque de baisse des bénéfices en raison d'une récession mondiale. De plus, il est crucial de comprendre que l'analyse des risques aide les professionnels à reconnaître et à minimiser les risques, mais pas à les éliminer complètement.
Types d'analyse de risque
Il existe deux types d'analyse des risques, à savoir l'analyse quantitative et l'analyse qualitative.
Analyse des risques (quantitative)
Un modèle de risque est conçu à l'aide de simulations ou de statistiques déterministes pour attribuer des valeurs numériques au risque dans une analyse quantitative des risques. Fondamentalement, un modèle de risque est alimenté en entrées qui sont principalement des hypothèses et des variables aléatoires.
Le modèle produit une variété de sorties ou de résultats pour un ensemble donné d'entrées. Ainsi, les gestionnaires de risques utilisent des diagrammes, des analyses de scénarios et/ou des analyses de sensibilité pour examiner les performances du modèle et décider comment minimiser et gérer les risques.
Une simulation de Monte Carlo, par exemple, peut être bénéfique pour produire un certain nombre de résultats potentiels différents à partir d'une décision ou d'une action. Pendant ce temps, les simulations sont des techniques mathématiques qui calculent plusieurs fois les résultats de variables d'entrée aléatoires, chaque fois avec un ensemble différent de valeurs d'entrée. Le résultat final du modèle, cependant, est une distribution de probabilité de tous les résultats possibles, avec le résultat de chaque entrée signalé.
Les résultats peuvent être résumés à l'aide d'un graphique de distribution qui comprend des indicateurs de tendance centrale tels que la moyenne et la médiane ; ainsi que l'écart-type et la variance pour déterminer la variabilité des données.
Les méthodes d'analyse des risques telles que l'analyse de scénarios et les tableaux de sensibilité peuvent également être utilisées pour déterminer les résultats. De plus, les meilleurs, moyens et pires résultats de tout événement sont décrits dans une étude de scénario. En séparant les différents résultats du meilleur au pire, le gestionnaire des risques dispose d'un éventail d'informations équitable.
Exemple d'analyse des risques
Par exemple, si le taux de change de quelques pays se renforce, une entreprise américaine qui opère à l'échelle mondiale voudrait savoir comment cela affectera ses résultats. Un tableau de sensibilité illustre comment les résultats changent lorsqu'il y a une modification d'une ou plusieurs variables aléatoires ou attentes.
Un gestionnaire de portefeuille peut utiliser une table de sensibilité pour déterminer comment les variations des différentes valeurs de chaque protection dans un portefeuille affecteront la variance du portefeuille. Les arbres de décision et l'analyse du seuil de rentabilité sont deux autres formes de techniques de gestion des risques.
Analyse des risques (Qualitative)
Analyse qualitative des risques est une approche empirique qui n'utilise pas de scores numériques et quantitatifs pour classer ou évaluer les risques. Alternativement, une définition écrite des risques, une évaluation de l'ampleur de l'impact (si le danger se produit) et des plans de contre-mesures en cas d'événement négatif font tous partie de la recherche qualitative.
Voici des exemples de ce type d'analyse des risques :
- Analyse SWOT,
- Diagrammes de cause à effet, matrice de décision, théorie des jeux et autres méthodes qualitatives de risque.
Cela signifie que quelque part le long de la ligne, une entreprise qui souhaite évaluer l'effet d'une violation de données sur ses serveurs aurait besoin d'une stratégie de risque qualitative pour mieux compenser toute perte de revenus qui pourrait en résulter.
Value at Risk (VaR) [Exemple d'analyse de risque]
La valeur à risque (VaR) est une mesure qui calcule et quantifie le niveau de risque financier dans une entreprise ; cela inclut également les portefeuilles ou les positions sur une période donnée. En outre, les banques d'investissement et commerciales utilisent cette mesure pour calculer l'ampleur et le rapport de fréquence des pertes possibles dans leurs portefeuilles institutionnels. Certaines autres utilisations vitales sont les suivantes ;
- La VaR est un outil que les gestionnaires de risques utilisent pour évaluer et surveiller l'exposition au risque.
- Ces estimations aident à évaluer des positions individuelles ou des portefeuilles entiers, ainsi qu'à évaluer l'exposition au risque à l'échelle de l'entreprise.
La VaR est calculée en déplaçant les rendements historiques du pire au meilleur avec l'espoir que les rendements seront reproduits, en particulier dans les situations à risque.
Cependant, une chose à garder à l'esprit est que la VaR n'offre pas une certitude absolue aux analystes. C'est plutôt une supposition qui dépend de certaines probabilités.
Limites de l'analyse des risques
- Le risque est une mesure probabiliste. Cela signifie qu'il ne vous dit jamais exactement à quel point vous êtes exposé au risque. Il vous indique seulement quelle serait la répartition des pertes potentielles si et quand elles se produisent.
- Il n'existe pas de méthodes universellement acceptées pour estimer et évaluer les risques. Même la VaR peut être abordée de différentes manières.
- Le risque est souvent prédit à l'aide de probabilités de distribution standard, qui se produisent rarement dans la pratique et sont incapables de tenir compte des événements graves ou « cygne noir ».
La crise financière de 2008, par exemple, a révélé ces défauts, car des estimations de VaR apparemment anodines ont largement sous-estimé la probabilité d'événements à risque posés par les portefeuilles de prêts hypothécaires à risque.
La taille du risque a également fait l'objet d'une sous-estimation, ce qui a abouti à des portefeuilles subprime avec des niveaux de levier extrêmement élevés. En raison de la sous-estimation de la probabilité et de la gravité du risque, les sociétés financières n'ont pas été en mesure de couvrir des milliards de dollars de pertes, les prix des prêts hypothécaires à risque ayant chuté de manière significative.
Avantages de l'analyse des risques
Pour protéger efficacement et efficacement leurs actifs informationnels, les organisations doivent tenir compte des risques qui accompagnent l'utilisation de leurs systèmes d'information.
De diverses manières, l'analyse des risques peut aider une entreprise à améliorer sa protection. Les organisations peuvent utiliser les résultats des analyses de risques, selon la forme et la portée de l'étude, pour :
- Identifier, évaluer et comparer l'effet financier et organisationnel global des menaces sur l'organisation ;
- Identifier les vulnérabilités de sécurité et décider des prochaines étapes pour éliminer les lacunes et améliorer la sécurité ;
- Améliorer les processus de coordination et de prise de décision en matière de sécurité des données ;
- Améliorer les politiques et procédures de sécurité de l'information. Et d'établir des stratégies rentables pour faire appliquer ces politiques et procédures ;
- Appliquer les mesures de sécurité pour réduire les risques les plus importants ;
- Au cours du processus d'analyse des risques, mettre en évidence les meilleures pratiques pour sensibiliser les employés aux mesures de sécurité et aux menaces ; et
- Tenez compte des implications financières des risques de sécurité possibles.
En fin de compte, l'analyse des risques, lorsqu'elle est effectuée correctement, est une méthode viable pour gérer les coûts des risques et aider le processus décisionnel d'une organisation.
Étapes du processus d'évaluation des risques
Voici les étapes de base de son processus :
#1. Mener une enquête d'évaluation des risques :
La première phase du processus d'analyse des risques, le retour d'expérience de la direction et des chefs de service, est cruciale. C'est un bon point de départ lorsqu'il s'agit d'enregistrer des risques ou des menaces particuliers dans chaque département.
#2. Déterminez les dangers :
Il est utilisé pour évaluer un système informatique ou une autre partie d'une entreprise. Cela va plus loin en posant des questions telles que Quels sont les risques pour les logiciels, le matériel, les enregistrements et les employés informatiques ? Quelles sont les conséquences négatives potentielles, telles que l'erreur humaine, les incendies, les inondations ou les tremblements de terre ? Quelles sont les chances que l'intégrité du système soit compromise ou qu'il soit indisponible ?
#3. Examinez les dangers :
Si les risques ont été établis, le processus d'analyse des risques doit évaluer la probabilité de survenance de chaque risque, ainsi que les effets associés aux risques. Il devrait également inclure la manière dont ils pourraient avoir un impact sur les objectifs du projet.
#4. Créer une stratégie de gestion des risques :
L'analyse des risques devrait générer des recommandations de contrôle qui pourraient aider à réduire, déplacer, adopter ou éviter le risque. Évidemment, ces recommandations se feraient sur la base d'une analyse des actifs ; y compris les risques susceptibles d'affecter négativement ces actifs.
#5. Mettre en œuvre la stratégie de gestion des risques :
Souvent, l'objectif principal de l'analyse des risques est de mettre en place des systèmes pour éliminer ou réduire les risques. Par conséquent, commencez par résoudre ou, à tout le moins, atténuer chaque risque jusqu'à ce qu'il ne soit plus une menace.
#6. Gardez un œil sur les dangers :
Toute approche d'atténuation des risques doit fournir un processus continu de définition, de traitement et de gestion des risques.
Cependant, selon le type d'analyse des risques en jeu, l'accent mis sur l'analyse ainsi que le format des conclusions seront différents.
Analyse des risques : qualitative vs. quantitative
Les approches qualitatives et quantitatives de l'analyse sont les plus courantes. À l'aide d'échelles de notation prédéfinies, l'analyse qualitative évalue la probabilité qu'un risque survienne uniquement sur la base de caractéristiques subjectives et de l'effet qu'il peut avoir sur une organisation.
Les risques sont souvent classés en trois niveaux : faible, moyen et fort. La probabilité qu'un risque se produise peut également être exprimée ou catégorisée comme la probabilité qu'il se produise, variant de 0 % à 100 %.
L'analyse quantitative, quant à elle, tente d'attribuer une valeur monétaire particulière aux événements indésirables. Cela indique le coût possible pour une entité si l'événement se produit, ainsi que la probabilité que l'événement se produise au cours d'une année donnée. En d'autres termes, si les projections d'une cyberattaque majeure coûtent 10 millions de dollars et que la probabilité que l'attaque se produise dans l'année en cours est de 10 %, le coût de ce risque pour l'année en cours est de 1 million de dollars.
De plus, puisqu'elle recueille des données auprès des participants au processus d'analyse des risques en fonction de leurs attentes quant à la probabilité d'un risque et aux effets possibles du risque, une analyse qualitative des risques génère des résultats subjectifs. Cette méthode de catégorisation des risques aide les entreprises et/ou les équipes de projet à déterminer quels risques sont de faible priorité et lesquels nécessitent une gestion active pour minimiser l'impact sur l'entreprise ou le projet.
Ainsi, si une entreprise procède à une analyse quantitative des risques et subit ensuite une violation de données, elle devrait être en mesure d'évaluer rapidement l'effet financier de l'incident sur ses opérations.
Le quantitatif l'analyse offre des connaissances et des preuves plus fiables à une entreprise que l'analyse qualitative, améliorant ainsi son utilité dans le processus de prise de décision.
L'importance de l'analyse des risques
Il est utilisé par les entreprises et autres organisations pour :
- prévoir et atténuer l'impact des résultats défavorables de circonstances défavorables ; Afin d'aider au processus de prise de décision tout en déterminant s'il faut poursuivre le projet, examiner si les risques possibles du projet sont contrebalancés par ses avantages ;
- se préparer à une défaillance ou une perte technologique ou d'équipement due à des circonstances défavorables, à la fois naturelles et créées par l'homme ; et
- déterminer les effets et être prêt pour les changements dans l'environnement commercial, tels que la possibilité que de nouveaux concurrents rejoignent le marché ou des modifications aux politiques réglementaires gouvernementales.
Qu'est-ce qu'un exemple d'analyse de risque ?
Les entreprises peuvent identifier, mesurer et hiérarchiser les risques qui pourraient avoir un impact négatif sur leurs opérations à l'aide d'une analyse des risques informatiques. Les risques informatiques peuvent aller des erreurs technologiques et des failles de sécurité aux pannes d'infrastructure et aux erreurs humaines.
Quelles sont les trois analyses de risque ?
L'évaluation des risques, la gestion des risques et la communication des risques sont les trois composantes qui composent le processus d'analyse des risques. La réalisation d'une évaluation des risques afin d'identifier les risques liés à la sécurité alimentaire est la première étape du processus d'analyse des risques.
Comment se fait l'analyse des risques ?
- Voici les méthodes par lesquelles l'analyse des risques est effectuée
Déterminez les dangers. Faites une liste des dangers auxquels vous pourriez être confronté en raison de la ligne de conduite à laquelle vous pensez. - Définir les différents niveaux d'incertitude.
- Déterminer l'effet de l'incertitude.
- Terminez le modèle d'analyse des risques.
- Analysez les résultats.
- Activer la solution
Que sont les outils d'analyse des risques ?
Les matrices de risque, les arbres de décision, les FMEA et les modèles en nœud papillon sont les quatre méthodes d'évaluation des risques les plus souvent utilisées. L'analyse de simulation, l'analyse de l'arbre de défaillance et l'analyse de l'opérabilité des dangers sont d'autres méthodes d'évaluation des risques.
Qu'est-ce qu'un modèle d'analyse des risques ?
Le modèle d'analyse des risques du projet (PRAM) utilise la simulation de Monte Carlo pour construire des distributions de probabilité de coût et de calendrier à partir des variables de coût, de calendrier, de risque et d'incertitude fournies par l'utilisateur. Il génère des résultats d'analyse quantitative des risques qui offrent aux chefs de projet et aux équipes des informations exploitables.
Pourquoi l'analyse des risques est-elle nécessaire ?
Une analyse des risques identifie les risques internes et externes associés au projet proposé dans la candidature, évalue la probabilité des risques, évalue l'impact potentiel des risques sur le projet et identifie les actions qui pourraient aider à atténuer les risques.
Quelle est la formule de base pour l'analyse des risques ?
Le hasard d'un événement et ses conséquences se conjuguent pour former le risque. En général, risque = probabilité x impact.
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