Si vous en avez les moyens, l'investissement immobilier fait partie des meilleurs investissements que vous puissiez faire. Et saviez-vous qu'il est possible de faire un investissement immobilier de nos jours sans jamais mettre les pieds sur le terrain ? Cela illustre l'influence que possèdent les sociétés immobilières avec les bons investissements. Ces cabinets vous permettent d'investir dans l'immobilier sans vous soucier de l'entretien du bien ou de la gestion des locataires. Il vous suffit de localiser certaines des meilleures sociétés d'investissement immobilier avec la bonne offre pour vous aider à atteindre vos objectifs. De plus, si vous ne souhaitez pas microgérer les propriétés locatives, les sociétés d'investissement immobilier s'occupent des problèmes administratifs et des propriétaires afin que vos clients puissent se concentrer sur la génération de revenus passifs. Cependant, savoir quelles sociétés immobilières offrent les meilleurs investissements peut être une tâche très difficile. Mais on t'a eu...
Qu'est-ce qu'une société d'investissement immobilier ?
Si vous avez déjà acheté une maison auparavant, vous avez probablement une bonne idée de qui sont tous les acteurs clés de l'immobilier. Allant du vendeur (souvent un particulier comme vous), aux agents commerciaux et aux prêteurs hypothécaires. S'il y a éventuellement des professionnels de l'immobilier impliqués, il s'agit probablement de « flippers » ou de promoteurs qui ont peut-être récemment construit ou rénové une maison et la mettent maintenant en vente.
Dans ce domaine, cependant, ceux qui achètent et vendent des complexes multifamiliaux et des immeubles commerciaux à grande échelle sont considérés comme d'énormes investisseurs et promoteurs immobiliers institutionnels.
Meilleures sociétés d'investissement immobilier en 2023
En règle générale, il existe de nombreuses sociétés immobilières parmi lesquelles choisir qui offrent de bons investissements. Cependant, vous devez savoir que toutes les entreprises ne proposent pas les mêmes types d'investissements. Pour investir dans l'immobilier, les investisseurs peuvent utiliser une FPI privée, des plateformes de financement participatif ou un marché immobilier ;
#1. Fonds de placement immobilier (FPI)
Les FPI, ou fiducies de placement immobilier, sont principalement des sociétés ouvertes qui possèdent et gèrent des placements immobiliers. Les FPI empruntent et émettent généralement des actions et des obligations sur les marchés publics plutôt qu'auprès d'investisseurs privés. Les fiducies de placement immobilier (FPI) sont des sociétés conçues pour imiter le profil de flux de trésorerie des investissements immobiliers où le propriétaire compte principalement sur les loyers pour ses revenus. Cependant, les FPI doivent respecter des normes nettement plus élevées que les propriétaires individuels en raison de leur statut de sociétés publiques.
Il y a deux exigences de base en matière de FPI qu'il est important de se rappeler :
- Les FPI doivent placer au moins 75 % de leurs actifs dans l'immobilier et tirer au moins 75 % de leurs revenus de loyers.
- Au moins 90 % du revenu imposable d'une FPI doit être distribué aux actionnaires.
En raison du fait que les FPI sont cotées en bourse et ont des rapports trimestriels sur les bénéfices (entre autres facteurs), elles ont généralement une tolérance au risque beaucoup plus faible que les sociétés d'investissement privées. Par conséquent, leurs portefeuilles sont principalement constitués d'actifs de base. Ils s'opposent également au réaménagement et au développement, alors qu'il y a très peu d'activités d'acquisition et de cession. Dans la plupart des fiducies de placement immobilier, les postes de gestion d'actifs jouent un rôle important.
Bien qu'ici, nous nous concentrions sur les FPI cotées en bourse, il existe plusieurs catégories différentes de fiducies de placement immobilier :
#1. FPI publiques non cotées
Il s'agit de sociétés ouvertes déposées auprès de la SEC mais dont les actions ne sont pas cotées sur les bourses de valeurs nationales. Bien que cela réduise la liquidité, cela permet à la direction de se concentrer sur des objectifs à long terme plutôt que de réagir aux fluctuations à court terme du marché et aux bénéfices trimestriels.
#2. mREIT ou FPI hypothécaires
Les fiducies de placement hypothécaire (FPI) prêtent de l'argent aux propriétaires, directement ou indirectement, en achetant des titres adossés à des créances hypothécaires. La principale source de revenus d'un mREIT est généralement la marge qu'il gagne sur les prêts. Ils peuvent être privés, négociés en privé ou accessibles au public sur des bourses publiques.
#3. FPI privées
manquent d'enregistrement auprès de la SEC et d'une cotation publique en bourse. Ils ne sont pas soumis aux besoins quotidiens et trimestriels des entreprises publiques et, comme les REIT publics non cotés, ont un degré de liquidité plus faible. De plus, les nécessités réglementaires sont nettement moindres. Les investisseurs accrédités n'ont accès qu'aux fiducies de placement immobilier privées (REIT), un type de véhicule de placement immobilier structuré pour donner la priorité aux actifs générateurs de revenus ainsi qu'aux flux de trésorerie.
#4. FPI hybrides
Semblables aux différents types de FPI mentionnés précédemment, ils peuvent être formés pour poursuivre à la fois des stratégies d'actions et de dettes.
#2. Plateformes de financement participatif
Le financement participatif est de plus en plus courant sur le marché immobilier. Les avantages du financement participatif sont comparables à ceux des FPI, avec un peu plus de liberté d'investissement. Le financement participatif et les fiducies de placement immobilier (FPI) offrent des mécanismes similaires permettant aux investisseurs d'investir de l'argent dans l'immobilier tout en gagnant des rendements sans se salir les mains. La grande différence est qu'avec le financement participatif, vous pouvez investir dans de vrais bâtiments. D'autre part, lorsque vous achetez dans une FPI, vous prêtez votre argent à une entreprise qui l'utilisera ensuite pour acquérir et développer des biens immobiliers. Voici quelques exemples de plateformes de financement participatif :
#1. Maisons arrivées
Avec sa plateforme, Arrived Homes a démocratisé l'investissement immobilier, permettant même aux personnes sans valeur nette élevée d'acheter des maisons de location pour aussi peu que 100 $. Alors que les investisseurs s'assoient et reçoivent l'argent de la location et espèrent que la valeur de l'immeuble augmentera avec le temps, la société de gestion gère tous les problèmes impliqués.
#2. Investissement Gatsby
En 2016, Dan Gatsby a créé Gatsby Investment en tant que plateforme permettant aux investisseurs autorisés d'accéder à un portefeuille diversifié de propriétés commerciales et résidentielles générant des bénéfices stables.
La société met en relation les investisseurs avec une variété d'opportunités immobilières, y compris les réparations et retournements, les restaurations, les nouvelles constructions et les locations à court et à long terme. De plus, toutes ces possibilités d'investissement sont basées dans la région de Los Angeles. C'est fondamentalement l'un des marchés immobiliers les plus actifs et les plus lucratifs au monde actuellement.
En utilisant un cadre de syndication dans l'immobilier, plusieurs investisseurs peuvent mettre en commun leurs ressources pour acquérir de plus grandes propriétés. De plus, l'entreprise est en mesure de gérer les rénovations, d'effectuer l'entretien de routine, de ravir les locataires et de réaliser des bénéfices.
Vous pouvez commencer à investir dans l'immobilier immédiatement avec aussi peu que 10,000 XNUMX $ et garder un œil sur vos avoirs quand vous le souhaitez.
#3. Rue de la foule
CrowdStreet semble être l'endroit où aller si vous envisagez d'investir dans l'immobilier commercial comme une grande institution. L'investisseur type n'a jusqu'à présent pas pu accéder aux variétés d'investissements proposés sur la plateforme de financement participatif de CrowdStreet. L'organisation introduit régulièrement de nouvelles opportunités d'investissement, allant d'actifs à flux de trésorerie très stables à de nouvelles initiatives de construction.
#4. CityVest
CityVest est un marché en ligne pour les investissements immobiliers qui donne généralement aux investisseurs accrédités l'accès à des options d'investissement immobilier institutionnel à haut rendement avec des exigences d'investissement minimales de 100,000 XNUMX $.
L'entreprise y parvient en combinant les contributions d'un certain nombre d'individus en un seul ensemble de taille suffisante. Il s'agit essentiellement de répondre aux exigences minimales des meilleurs fonds immobiliers institutionnels, qui sont généralement interdits aux investisseurs particuliers.
#5. Rue de rendement
Êtes-vous prêt à obtenir des placements alternatifs, en particulier ceux qui étaient auparavant uniquement accessibles aux fonds spéculatifs et autres institutions ? Vous pouvez accéder à des produits de revenu garantis avec peu de corrélation avec le marché boursier via Yieldstreet.
En particulier, les offres actuelles de Yieldstreet sont ciblées sur une variété de classes d'actifs alternatives. Aussi, ils sont réservés prioritairement aux investisseurs disposant d'une accréditation appropriée :
- Immobilier commercial et résidentiel
- Financement maritime
- Financement des litiges
- Financement artistique
- Financement commercial et à la consommation
Vous pouvez diversifier vos avoirs entre les classes d'actifs et les secteurs avec une seule allocation, accélérer immédiatement votre portefeuille en réinvestissant les revenus et réduire le risque en même temps.
#6. Groupe de mortier
Mortar Group est une bonne option si vous recherchez une alternative aux FPI ou si vous débutez avec le financement participatif. Depuis deux décennies, la société est la référence à New York pour les investissements multifamiliaux, offrant des opportunités rentables à tous les types de capitalistes. De plus, la société remplit à la fois les fonctions de développeur et de gestionnaire d'actifs.
Investir dans Mortar Group est facile, sans investissement initial requis et avec une attention individualisée de la part des gestionnaires d'actifs de la société capables de fournir un revenu passif. Ce site de financement participatif est idéal pour les travailleurs à la recherche d'un refuge sûr pour leurs fonds de retraite.
Bien que la participation soit limitée aux investisseurs disposant de ressources financières suffisantes, pour ceux qui viennent d'entrer dans le monde de l'investissement accrédité, c'est un endroit fantastique pour commencer.
#3. Plateformes d'investissement immobilier
Les plateformes d'investissement immobilier Les investisseurs sont essentiellement un portail qui permet aux investisseurs de rechercher des propriétés résidentielles et commerciales, ainsi que d'acheter ou de vendre une partie d'une propriété. C'est toujours plus facile que de rechercher et de gérer une propriété entièrement par vous-même. Pourquoi? Parce que le marché où vous trouvez les annonces s'occupera généralement de l'administration physique de la propriété. Entre-temps, ces plateformes diffèrent de celles dont nous avons discuté jusqu'à présent en ce sens qu'elles restreignent généralement l'accès aux seuls investisseurs accrédités, définis comme des personnes avec un salaire annuel minimum de 250,000 1,000,000 $ et/ou une valeur nette minimale de XNUMX XNUMX XNUMX $.
#4. Gestion des investissements immobiliers
Les sociétés de gestion de placements immobiliers (REIM) sont similaires aux REPE en ce sens qu'elles sollicitent des fonds auprès de commanditaires (LP) et utilisent cet argent pour acheter, rénover, exploiter et vendre des biens immobiliers. Les processus fondamentaux de l'industrie (y compris la mobilisation de capitaux, la sélection d'opportunités, l'acquisition ou le développement immobilier, la gestion immobilière et les ventes) restent inchangés.
Lorsque l'on compare REPE avec Real Estate Investment Management, la principale distinction réside dans la structure de fonds en vigueur. Tandis que le Private Equity privilégie les fonds à capital fixe et la Gestion des investissements immobiliers privilégie les fonds à capital variable.
Malgré la validité globale de la distinction établie ici, certaines sociétés gèrent à la fois des fonds fermés et des fonds ouverts. Quoi qu'il en soit, ces sociétés peuvent s'appeler Real Estate Private Equity ou Real Estate Investment Management.
#5. Capital-investissement immobilier
Afin de gagner de l'argent pour leurs investisseurs, les sociétés de capital-investissement immobilier (souvent appelées «REPE») collectent des fonds pour acheter, construire, gérer, moderniser et vendre des bâtiments. Le REPE est similaire au capital-investissement ordinaire, sauf qu'il implique des bâtiments.
Ces entreprises lèvent des fonds auprès d'investisseurs privés, comme le terme « capital-investissement » l'implique, et utilisent cet argent pour investir dans l'immobilier.
Les REPE, comme les sociétés de capital-investissement standard, lèvent des capitaux auprès d'investisseurs privés appelés commanditaires (« LP »). Les LP sont généralement des fonds de dotation, des fonds de pension, des compagnies d'assurance, etc. Il y a cependant une nuance ici : les REPE ne sollicitent des dons que pour des « fonds » désignés (pensez à des véhicules d'investissement individuels tous gérés par la même entreprise). En matière d'investissement immobilier, ces fonds ont chacun leurs propres «mandats», ou catégories cibles de propriétés.
Les fonds REPE sont des «fonds à capital fixe», ce qui signifie que les investisseurs prévoient de récupérer leur investissement initial (de préférence avec un rendement sain) dans un délai prédéterminé, généralement entre cinq et sept ans.
Quel est l'investissement immobilier le plus populaire ?
L'ensemble des investissements immobiliers les plus populaires comprend les développements industriels, de bureaux, de vente au détail, d'accueil et multifamiliaux. Fondamentalement, ce sont toutes d'excellentes options pour les investisseurs immobiliers commerciaux. L'investissement dans l'immobilier commercial peut soutenir les efforts des particuliers fortunés qui souhaitent avoir un impact positif dans leur quartier.
Quels sont les 4 types de sociétés d'investissement ?
Les sociétés d'investissement sont des entités ou des fiducies dont le but principal est d'investir l'argent de plusieurs investisseurs dans divers instruments financiers, y compris l'immobilier. Ils gèrent, vendent et commercialisent généralement des produits d'investissement auprès d'investisseurs particuliers et institutionnels.
Les entreprises d'investissement génèrent des bénéfices en achetant et en vendant des titres tels que des actions, des biens immobiliers, des obligations, de l'argent, d'autres fonds, ainsi que d'autres actifs.
Les sociétés d'investissement peuvent prendre la forme d'une société par actions, d'un partenariat, d'une fiducie commerciale ou d'une société à responsabilité limitée (LLC). Ils agissent comme un pool collectif pour l'argent apporté par les investisseurs individuels.
Quelle est la société d'investissement numéro 1 ?
Voici une liste des meilleures sociétés d'investissement aux États-Unis classées par actifs sous gestion (AUM).
| Entreprise | Actifs sous gestion (milliers de milliards de dollars) |
| BlackRock | Milliards de USD 7.43 |
| Le groupe d'avant-garde | Milliards de USD 6.2 |
| Société Charles Schwab | Milliards de USD 3.3 |
| Fidelity Investments | Milliards de USD 3.2 |
| State Street Global Advisors | Milliards de USD 3.12 |
| JPMorgan Chase | Milliards de USD 1.9 |
| Bank of New York Mellon | Milliards de USD 1.9 |
| Capital Group | Milliards de USD 1.8 |
Quels sont les 3 meilleurs investissements ?
Il existe un large éventail d'opportunités d'investissement disponibles, des plus prudentes (CD et comptes du marché monétaire) aux plus aventureuses (obligations de sociétés et fonds indiciels boursiers). Par conséquent, cela signifie que vous pouvez adapter votre stratégie de placement au taux de rendement souhaité et à votre tolérance au risque. Ensemble, ces investissements peuvent former un portefeuille diversifié qui réduit le risque.
Voici les meilleurs investissements que vous pouvez envisager en 2023 ;
- Comptes d'épargne à haut rendement
- Fonds d'actions de dividendes
- Fonds indiciels REIT
- Fonds indiciels S&P 500
- Certificats de dépôt à court terme
- Fonds indiciels Nasdaq-100
- Immobilier (achat, vente et location de logements)
- Fonds d'actions de valeur
- Obligations de série I
- Fonds d'obligations d'entreprises à court terme
Quel est l'investissement le plus sûr avec le rendement le plus élevé ?
Les États-Unis pourraient entrer en récession en 2023 en raison d'une inflation élevée et des efforts de la Réserve fédérale pour freiner la croissance des prix en augmentant les taux d'intérêt. Afin de résister aux fluctuations du marché, il peut être utile de construire un portefeuille sûr qui comprend au moins quelques actifs moins risqués ;
- Les fonds du marché monétaire
- Certificats de dépôt à court terme
- Comptes d'épargne à haut rendement
- Obligations d'épargne de série I
- Comptes du marché monétaire
- Bons du Trésor, billets, obligations et TIPS
- Les obligations de sociétés
- Rentes fixes
- Actions versant des dividendes
- Actions privilégiées
Dans quoi les riches investissent-ils ?
Historiquement, les riches investissent généralement dans des actions, des obligations et des biens immobiliers. Cependant, des études récentes évoquent la possibilité qu'ils puissent désormais favoriser des actifs alternatifs tels que la crypto-monnaie, les entreprises privées, ainsi que d'autres alternatives.
Dans quoi les millionnaires investissent-ils ?
Dans une étude de banque privée menée par Bank of America, il a été découvert que plus de 55% de la richesse des millionnaires était investie dans des actions, des fonds communs de placement et des comptes de retraite. Mais un pourcentage important de millionnaires conservent également leurs fonds auprès de sociétés d'investissement immobilier.
L'accent devrait être mis sur la construction d'un portefeuille diversifié d'investissements. C'est un excellent moyen de protéger votre argent et de le faire augmenter au fil du temps. Certains des endroits les plus courants pour les multimillionnaires pour stocker leur richesse sont les suivants :
- Actions
- Fonds communs de placement
- Private Equity et Hedge Funds
- Droit immobilier
- Comptes de retraite
- Entreprises
- crypto-monnaie
- Matières premières
Conclusion
L'une des industries les plus impitoyables de l'économie actuelle est le marché immobilier. Il ne suffit pas que les entreprises se disputent les inscriptions et les clients ; ils doivent également se battre pour les sociétés immobilières avec les meilleurs investissements dans le pool. Les entreprises à expansion rapide sont celles dont la représentation est valorisée et qui bénéficient d'avis clients positifs et de recommandations.
Que vous choisissiez d'investir dans l'immobilier via un site Web de financement participatif ou à l'ancienne, c'est toujours sa propre bête unique. Par conséquent, vous devez être prêt à mettre en place un capital initial et accepter le fait qu'il ne s'agit pas d'un investissement de liquidités où que vous choisissiez de le faire.
De plus, vous devez être prêt à rester avec un investissement pendant au moins trois ans. En effet, en investissant, vous prendrez un engagement et n'aurez pas un accès rapide à vos fonds d'investissement. Comme beaucoup de choses dans la vie, l'immobilier s'apprécie avec l'âge.
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