Vendre une assurance-vie peut être une tâche compliquée et en même temps enrichissante financièrement et personnellement. Des personnes issues de divers horizons et sociétés peuvent réussir dans cette carrière. Néanmoins, ce n'est pas une carrière pour la majorité. En tant que tel, ce ne sera pas une mauvaise idée pour vous de faire vos recherches avant de vous y aventurer. Cet article vous donnera plus d'informations ou des conseils sur la façon de vendre avec succès une police d'assurance-vie, que ce soit à domicile ou au bureau. Rester connecté.
Comment vendre une assurance-vie
Généralement, la plupart des gens considèrent l'assurance-vie comme une décision très personnelle. Et aussi, c'est peut-être l'un des sujets les plus difficiles à aborder dans l'industrie de l'assurance. Si vous souhaitez améliorer vos résultats, générer plus de ventes, avoir une meilleure expérience client et étendre vos connexions, vous pouvez mieux en savoir plus sur la façon de procéder.
#1. Obtenez des CSR sous licence non-vie
Chaque fois que des consommateurs visitent ou appellent votre agence, les CSR, ainsi que le personnel, peuvent en fait être en mesure de vous aider à obtenir des informations de base à leur sujet. et l'envoyer ainsi à un agent titulaire d'une licence d'assurance-vie pour évaluation et suivi. En règle générale, les CSR titulaires d'une licence d'assurance non-vie peuvent vous aider à identifier les consommateurs qui ont besoin d'une assurance-vie. Par conséquent, encouragez votre personnel à demander à tout client qui visite votre bureau de prendre le temps de remplir des documents d'enquête. Cependant, c'est pour que vous disposiez des données ou des informations les plus récentes.
#2. Faites des affaires avec la nouvelle génération en utilisant les références
Demandez-vous, actuellement, avec quel groupe d'âge pensez-vous que vous aimeriez faire le plus d'affaires ? On pourrait décider de se concentrer largement sur la génération Y. Cela si vous êtes un jeune sang et que vous êtes encore frais dans la vente. Cependant, si vous êtes un courtier expérimenté, votre clientèle peut inclure des enfants adultes. Néanmoins, en faisant la promotion de vos services auprès de la génération Y par le biais de leur famille et de leurs amis, vous pouvez tirer parti de l'influence ou de la magie des références. Généralement, après avoir eu une conversation avec un ami ou un parent, la jeune génération sera beaucoup plus encline à acheter. Par conséquent, essayez de créer des premières impressions solides et bonnes qui peuvent vous aider à avoir un tout nouveau groupe de clients.
#3. Pour différents groupes de personnes, employez différentes stratégies.
La manière dont vous vendez une assurance-vie à une personne de 20 ans et à une personne de 60 ans ne devrait pas être la même. Les gens ont non seulement des exigences personnelles différentes, mais ils ont également des points de vue différents sur l'importance de l'assurance-vie. Ainsi, il est prudent de présumer qu'un client de 60 ans reconnaît la nécessité d'une couverture d'assurance-vie. Tel est cependant venu à vous parce qu'il en a besoin. La plupart des jeunes, en revanche, n'ont pas pensé à l'assurance-vie. Cela signifie que vous êtes très susceptible de frapper à leur porte pour conclure l'affaire.
L'époque des visites à domicile pour discuter de la stratégie d'assurance-vie avec les prospects est révolue depuis longtemps. Être engagé sur les réseaux sociaux vous permet d'embrasser tous vos prospects (même ceux dont vous n'êtes pas au courant). Assurez-vous d'avoir quelques articles de blog sur votre site Web qui répondent à des requêtes simples comme celles ci-dessous.
#5. Concentrez-vous sur la famille
Bien que l'assurance-vie puisse couvrir le coût de la maison d'une personne, que pouvons-nous dire des autres factures qu'elle pourrait ne pas être en mesure de payer ? Ainsi, pensez à faire des dons pour l'argent du futur mariage de leur enfant, leur fonds d'éducation, ou leur caisse de retraite. Concentrez-vous sur les bénéficiaires du plan.
#6. Préparez-vous au rejet
Lorsque vous proposez un produit à un nouvel ensemble de clients potentiels, rien ne garantit que vous obtiendrez un « oui » à chaque fois. Cependant, accepter un « non » n'est pas non plus une bonne idée. Néanmoins, vous pouvez rédiger une réaction de suivi aux objections du prospect. C'est si vous anticipez les différentes manières dont ils pourraient rejeter des parties de la proposition.
Comment vendre une police d'assurance-vie
Avoir une assurance-vie en place peut aider à protéger les proches d'un titulaire de police. C'est cependant après leur décès. De même, il est possible qu'il offre également des avantages à ceux qui sont encore en vie. Cependant, si le preneur d'assurance ne souhaite plus ou n'a plus besoin de la couverture, il peut décider de vendre la police d'assurance-vie.
En d'autres termes, un règlement viager est la vente d'une police d'assurance-vie à un tiers. La somme que le preneur d'assurance reçoit la plupart du temps peut être supérieure à la valeur de récupération attendue de l'assurance. Cependant, il est normalement nettement inférieur au capital-décès dans la plupart des cas.
Comment ça marche
Pour vendre votre police d'assurance-vie, vous trouverez ci-dessous les procédures ou actions de base que vous devrez entreprendre :
#1. Source pour un courtier
Pour établir ou savoir si le contrat est cessible, le preneur d'assurance transmet des informations ou des détails sur son contrat d'assurance-vie ainsi que sur la santé avec un ou plusieurs courtiers potentiels.
#2. Faire la vente
l'acheteur s'engage à verser au preneur d'assurance un certain montant. Ainsi, tous les frais associés au compte sont annulés pour le preneur d'assurance, tandis que l'acheteur paie les primes à leur place.
#3. Recevoir les prestations de décès
Après le décès du preneur d'assurance, l'acheteur à ce stade reçoit les prestations de décès plutôt que les bénéficiaires qui ont été précédemment spécifiés.
Quelle est la meilleure façon de vendre une police d'assurance-vie?
Les étapes ci-dessous peuvent vous aider à obtenir la meilleure offre si vous envisagez de vendre votre police d'assurance-vie ;
Rassembler les documents ou papiers pertinents
Généralement, tout courtier qui vous aidera dans la transaction aura besoin d'informations sur la police d'assurance-vie que vous souhaitez vendre. De même, ils auront besoin des dossiers médicaux des assurés avant de décider de s'y engager ou non.
Gardez un œil sur les courtiers de confiance :
Une fois que vous avez les informations en place, la prochaine étape consiste à trouver des courtiers de confiance. Cependant, ce sera une bonne idée de parler à quelques courtiers différents. En attendant, essayez de savoir si l'agence ou l'entreprise est agréée par l'État et si le système de redevances fonctionne bien. Et aussi s'il y a des frais supplémentaires que vous devez connaître.
Examinez une variété d'options :
Enfin, avant de conclure une entente sur une transaction avec un courtier, il est toujours bon et agréable de discuter avec plusieurs d'entre eux. Ainsi, les assurés doivent comparer les offres de plusieurs compagnies pour voir ce que chacune d'elles propose. Vous pouvez alors choisir celui qui correspond le mieux à vos besoins.
Comment vendre une assurance-vie avec succès
Si vous voulez vendre de l'assurance-vie avec succès, vous devez d'abord comprendre comment aider les autres. De même, vous devez les aider à reconnaître leurs difficultés puis les aider à obtenir les fonds nécessaires pour les résoudre. En conséquence, vous offrez toujours à vos clients les meilleures options. Cependant, vendre de l'assurance-vie avec succès;
#1. Devenez maître d'un produit d'assurance ou d'un créneau
Vous conviendrez avec moi que la plupart des meilleurs vendeurs de n'importe quelle industrie sont des experts dans un domaine. Par exemple, dans le domaine médical, qui génère le plus d'argent ? médecins ou chirurgiens cardiaques? Les médecins de soins primaires connaissent peut-être un certain nombre de choses, mais ils ne peuvent pas avoir exactement le même niveau d'expertise qu'un cardiologue.
#2. Adoptez une méthode éprouvée
Faites des recherches directes et approfondies. Découvrez ce que font les meilleurs agents d'assurance-vie de votre spécialité et essayez de les imiter. Néanmoins, il est naturel de suivre ce que d'autres ont essayé et démontré pour réussir.
#3. Vendre à la Majorité
Plus vous parlez à des personnes, plus vous avez de chances de vendre votre assurance-vie. Généralement, des millions d'Américains n'ont pas assez d'assurance-vie. Ainsi, si vous vous concentrez sur un seul grand marché, vous pouvez générer beaucoup d'affaires. Cependant, c'est parce que plus vous parlez avec des gens, plus vous avez de chances de vendre.
#4. Concentrez-vous sur les ventes à long terme
Le pouvoir de cette entreprise réside dans le potentiel à long terme de ventes avec des clients que vous avez déjà. En règle générale, un agent avisé se concentrera sur la réalisation de la transaction en prenant des décisions sur ce qui semble le mieux pour le client. Et pas seulement ce qui est le mieux pour l'agence.
Normalement, la toute première transaction ouvrira la voie à de futures transactions. En d'autres termes, cela pourrait être une option judicieuse si vous optez pour ce que vos clients préfèrent, par exemple, les clients qui préfèrent l'assurance temporaire à la vie universelle indexée. Ne pensez pas à ce qui est le mieux pour votre agence, vendez plutôt une police d'assurance-vie à faible commission comme une assurance temporaire plutôt que de préconiser un produit à versement plus élevé comme l'assurance-vie universelle indexée. En conséquence, vous aurez des ventes potentielles à long terme.
#5. Aimez et faites confiance à un mentor
Avoir un mentor dans la vente d'assurance-vie aide à apprendre comment vendre avec succès une assurance-vie en tant que débutant. Ainsi, vous pourrez mieux comprendre le marché plus rapidement. De même, vous aurez de meilleures chances de réussite à court et à long terme si vous avez un mentor à vos côtés. De plus, étudiez et découvrez comment conclure des arguments de vente d'assurance de manière à convaincre autant de clients. Cependant, avoir quelqu'un que vous admirez à vos côtés vous aidera à apprendre plus rapidement le métier de vendre de l'assurance-vie. Et cela augmentera également vos chances de succès.
Comment vendre une assurance-vie à domicile
Comment pouvez-vous commencer à vendre avec succès une assurance-vie dans le confort de votre foyer ? De plus, quels sont les conseils et/ou les étapes pour vendre une entreprise de vente d'assurance-vie à domicile ?
#1. Choisissez un produit d'assurance ou un créneau
Vous gagnerez probablement beaucoup plus d'argent que la plupart des autres agents avec peu de connaissances sur les différents articles. Cependant, c'est si vous avez choisi un créneau ou un domaine, concentrez-vous et devenez bon dans ce domaine, et à la fin, devenez un expert en la matière.
#2. Considérez-vous comme un conseiller
Parce que l'achat d'une assurance-vie est une décision si importante, les gens préféreront acheter à quelqu'un qu'ils croient être un spécialiste fiable si tous les autres facteurs sont égaux. Parce que la plupart des consommateurs ne connaissent pas les nuances de l'assurance ni l'assurance dans son ensemble. Il est donc maintenant de votre devoir de les guider tout au long du processus. C'est une chose importante dont vous devez être conscient en tant que personne désireuse d'apprendre à vendre avec succès une assurance-vie à domicile.
#3. Assurez-vous d'avoir l'équipement approprié en place
Tout d'abord, pour vendre une assurance-vie à domicile, assurez-vous de disposer d'écrans adéquats et de biens immobiliers visuels pour faire fonctionner vos sites d'agents. De même, essayez autant d'obtenir une connexion filaire. Vérifiez également si vous disposez d'un appareil approprié et fiable. Ceci est toutefois dû au fait que lorsque vous communiquez avec un client via des périphériques USB intégrés, il est parfois un peu brouillé.
#4. Utiliser un langage vif ou imaginatif
L'utilisation d'un langage vivant qui donnera vie à votre présentation est essentielle. Le langage imaginatif permet à la perspective de l'imaginer dans le théâtre de l'esprit pour ainsi dire, ce qui peut le rendre plus convaincant. Un langage vif fonctionne bien pour souligner les avantages, mais aussi les inconvénients de ce qui pourrait arriver s'ils ne donnent pas suite.
#5. Expliquez la raison de votre appel en détail
En général, lorsque vous envisagez de vendre une assurance-vie alors que vous êtes chez vous à un prospect, ne faites aucune hypothèse concernant votre client. Continuez, et à chaque étape, expliquez-leur tout en détail. Avez-vous déjà souscrit une assurance-vie, Mme Joe ? Nul doute que vos prospects apprécieront. En tant que tel, vous serez en mesure de convertir beaucoup plus.
#6. Obtenez des commentaires, faites un suivi
Si vous n'avez aucun indice visible, entourez les wagons et couvrez toutes les zones où un malentendu pourrait survenir. Ce sont d'excellentes occasions de s'assurer que tout le monde est à bord. "Avez-vous des questions?" Êtes-vous satisfait de tout jusqu'à présent?
#7. Utiliser plusieurs stratégies
La mise en place d'une approche marketing multicanal a généré des revenus pour de nombreuses entreprises. En règle générale, les abonnés que vous obtiendrez via le marketing multicanal ont 60 % plus de valeur à long terme que ceux que vous engagerez en utilisant un seul canal. Cependant, c'est selon Agora, une société d'édition d'un milliard de dollars.
#8. Attendre et gérer les objections
Lorsque vous vendez une assurance-vie à domicile, parlez moins pendant que vous écoutez davantage. Généralement, cela permet aux prospects d'exprimer leurs opinions. Cependant, lorsqu'ils soulèvent des inquiétudes, c'est un indicateur prometteur. En règle générale, les gens ne perdront jamais de temps à s'opposer à quelque chose dont ils ne se soucient pas. Alors, anticipez les objections et sachez y répondre.
Conseils sur la façon de vendre une assurance-vie
Il existe de nombreuses voies pour devenir agent d'assurance-vie. Cependant, nous avons compilé une liste de certains des plus importants pour vous aider à démarrer du bon pied.
#1. Se concentrer sur un seul produit
En règle générale, il est essentiel de comprendre quelques éléments dès le départ si vous voulez être un agent d'assurance-vie prospère. Des polices d'entrée de gamme aux polices d'élite ou haut de gamme et aux consommateurs, différents types d'assurance-vie ont des niveaux de clientèle variés. Cependant, en savoir plus sur un produit que vos concurrents est ce qu'il faut pour le maîtriser.
#2. Familiarisez-vous avec votre marché cible
Insight aide à déterminer les demandes de votre marché cible ainsi qu'à identifier les solutions potentielles de manière beaucoup plus simple. En règle générale, les personnes âgées de 25 à 45 ans sont les plus susceptibles de souscrire une assurance-vie temporaire. Pourquoi? C'est parce que ce groupe d'âge est celui qui est le plus susceptible d'acheter une maison, de se marier, de fonder une famille. Et en même temps mettre de l'argent de côté pour les études collégiales de leurs enfants.
#3 Tirez parti de l'expérience de vie
Pendant la formation, il est habituel d'avoir peu ou pas de questions. Néanmoins, il peut être difficile de voir vos lacunes dans les connaissances jusqu'à ce qu'elles surviennent dans la pratique. Donc, rassemblez autant d'informations que possible à partir de vos ressources accessibles, mais gardez à l'esprit que chaque jour est une expérience d'apprentissage.
#4. Utiliser des stratégies de marketing
Cela peut vous aider à affiner vos perspectives et à être plus productif dans la conclusion de ventes si vous envisagez de devenir vendeur d'assurance-vie. De même, vous pouvez créer un accent particulier sur des articles spécifiques ou des groupes démographiques de consommateurs à mesure que vous acquérez une expertise et des connaissances, ce qui vous aidera à mieux servir vos clients.
#5. Restez cohérent
Normalement, il est toujours essentiel de commercialiser régulièrement. Qu'il s'agisse de vendre une assurance-vie à temps plein ou à temps partiel. Par exemple, les agents d'assurance-vie à temps plein devraient s'efforcer de faire 10 à 15 présentations chaque semaine. Les spécialistes du marketing à temps partiel, d'autre part, pourraient essayer de vendre sur de grands marchés cinq à sept fois par semaine.
#6. Rechercher des cours en cours
En règle générale, il est essentiel pour un agent d'assurance-vie de suivre les dernières tendances de l'industrie. Comprendre les problèmes rencontrés par vos clients pourrait faire la différence entre réaliser une vente et créer une carrière d'agent. De même, lorsque vous interagissez avec vos prospects, il y a un certain nombre d'autres aspects à prendre en compte.
#7. Comprendre et se familiariser avec votre produit
Pour être efficace dans la présentation des ventes d'assurance-vie, vous devez avoir une connaissance adéquate des produits d'assurance-vie que vous vendez. Alors, examinez attentivement toutes les options de police et soyez prêt à répondre à toutes les questions que le client pourrait avoir. Sachez que le prix et les avantages des contrats d'assurance vie temporaire et permanente sont deux sujets d'actualité.
#.8 Pensez aux outils qui peuvent vous aider à développer votre agence
Voici quelques-uns des outils dont vous pourriez avoir besoin pour faire croître votre entreprise :
- Client Profiler : tel que Prudential, est un outil de recherche complet qui peut vous aider à découvrir tous les besoins d'assurance vie d'un client.
- Un système de gestion de la relation client (CRM) : il s'agit de conserver des enregistrements de tous les prospects et clients commerciaux. Et pour gérer également votre carnet d'affaires, vous en aurez besoin.
- Un site Web pour vous promouvoir et promouvoir vos articles.
- Outils d'estimation rapide pour l'assurance-vie qui permettent aux développeurs de créer et d'ajuster les devis en fonction des besoins des clients.
- Un formulaire d'autorisation HIPPA pour les prospects : cela vous aidera à garantir votre conformité HIPAA avec la publication de certaines informations relatives à la santé.
#9. Connaissez vos clients, établissez la confiance et la relation
Prenez le temps de connaître vos clients et leurs objectifs afin de pouvoir recommander les meilleures alternatives d'assurance pour leurs besoins spécifiques. Cependant, si votre argumentaire de vente d'assurance-vie leur donne l'impression que vous êtes plus soucieux de toucher une commission que de répondre à leurs exigences, ils perdront rapidement tout intérêt. Ainsi, l'examen des objectifs d'assurance-vie personnelle du client aidera à établir la confiance. Il s'agit néanmoins d'un aspect important de la relation agent-client.
En règle générale, vous devez acquérir des compétences en résolution de problèmes en tant qu'agent d'assurance-vie. Ainsi, chaque fois que des personnes viennent vous demander de l'aide, efforcez-vous de résoudre leurs difficultés. En revanche, toutes les formes de budget familial et de situation financière peuvent être prises en compte par une politique. Donc, ne forcez pas un client à acheter une police qui est hors de sa fourchette de prix. Vous n'aurez pas une bonne opinion d'eux pour les avoir placés dans cette situation.
#11.Pratiquez votre présentation et mettez en évidence les avantages
Ce n'est pas une mauvaise idée de parcourir à l'avance votre présentation de vente d'assurance-vie. De même, des ressources visuelles, comme des graphiques ou une page d'avantages mis en évidence, aident les gens à mieux se souvenir des présentations. De plus, faire une vidéo de vous-même est une excellente méthode pour vous voir à travers les yeux de vos clients.
#12. Préparez-vous à l'objection et posez la bonne question
Face à une objection, il est essentiel de rester calme et de répondre naturellement. Cependant, sachez qu'un objet a le pouvoir de transformer la perception négative d'un prospect en une perception favorable. De même, vous pouvez présenter le portefeuille de produits de vos produits d'assurance-vie qui répondent le mieux aux demandes du client une fois que vous savez quel est son objectif.
#13. Remerciez votre client pour son temps, mais n'oubliez pas de faire un suivi
Gardez une trace du temps que vous avez mis de côté pour votre présentation. Pendant ce temps, une connexion spéciale est une modeste expression de gratitude; une carte de remerciement manuscrite ne sera pas une mauvaise idée. D'un autre côté, si vous ne faites pas de suivi, cela ne fera que montrer au client potentiel que vous êtes plus préoccupé par d'autres choses.
Conclusion
Vendre avec succès une assurance-vie à domicile ou en agence peut sembler une profession compliquée, mais avec les bons conseils et les bonnes étapes, vous pouvez y arriver.
FAQ sur la façon de vendre une assurance-vie
Pouvez-vous gagner des millions en vendant de l'assurance-vie ?
Un grand oui. Mais comme tout autre travail, il faut du temps pour être bon dans ce que vous faites et atteindre de tels niveaux de revenus. Les meilleurs agents gagnent entre 100,000 XNUMX $ et un million de dollars
Pouvez-vous vendre votre police d'assurance-vie si vous avez moins de 65 ans?
Vous pouvez avoir moins de 65 ans pour vendre votre police d'assurance-vie par le biais d'un règlement viager, mais vous devez généralement être très malade. "Les règlements de la vie sont calculés en comprenant votre espérance de vie, et la plupart des acheteurs tiers préfèrent acheter des polices avec une espérance de vie de 10 ans ou moins", dit-il.
Puis-je vendre une assurance-vie virtuellement ?
Oui, vous pouvez vendre une assurance-vie à domicile. Je gère personnellement un portefeuille d'affaires sans voir les clients en personne. Tout ce dont vous avez vraiment besoin, c'est d'un téléphone, d'un logiciel de visioconférence comme Zoom (en option), d'e-Applications et de MedicareCENTER.
La vente d'assurance-vie est-elle difficile?
L'assurance-vie est un produit très difficile à vendre avec succès. Le simple fait d'amener votre prospect à reconnaître et à discuter du fait qu'il va mourir est une première étape difficile. Quand et si vous franchissez cet obstacle, votre prochaine tâche est de créer une urgence afin qu'ils achètent tout de suite.
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