Bien que cela puisse sembler une bonne idée d'obtenir des idées d'investissement de TikTok et autres, l'importance des livres ne peut être surestimée. La lecture de livres sur l'investissement vous fournira les connaissances nécessaires pour évoluer sur le marché en tant que débutant. Bon nombre de ces publications ont été élaborées en pensant aux investisseurs de détail, fournissant des explications étape par étape sur de nombreux sujets que les investisseurs débutants trouvent intimidants, comme la façon de sélectionner des fonds, de constituer un portefeuille et de maximiser l'efficacité fiscale. La majorité de ces livres ont également été publiés par des personnalités célèbres de l'industrie de l'investissement et de l'immobilier qui avaient la réputation de veiller aux intérêts des débutants.
Si vous souhaitez commencer à investir, les livres répertoriés dans ce guide vous guideront à travers tout ce que vous devez savoir.
Meilleurs livres d'investissement pour les débutants
#1. "Vous pouvez être un génie de la bourse" par Joel Greenblatt
Le premier sur notre liste des meilleurs livres d'investissement pour les débutants. Ce livre a été rédigé par Joel Greenblatt, un investisseur de valeur bien connu diplômé du programme d'investissement de valeur de l'Université de Columbia, la même institution qui a lancé les carrières de Benjamin Graham et Warren Buffett. Le livre de Greenblatt "N'importe qui peut être un génie du marché boursier" simplifie la méthode employée par les investisseurs de valeur de premier plan pour le profane. Les conseils et les études de cas contenus dans ce livre seront précieux pour tout investisseur en herbe, car il fournit une description détaillée de la manière dont les investisseurs peuvent choisir des entreprises peu coûteuses. Greenblatt informe également les lecteurs sur d'autres types d'événements commerciaux, tels que les fusions, les scissions et les restructurations, et propose des recommandations concises sur la manière de tirer profit de ces événements.
#2. "L'investisseur intelligent" de Benjamin Graham
Benjamin Graham, connu sous le nom de "père de l'investissement de valeur", a écrit ce classique de l'investissement de 1949 qui est encore largement disponible aujourd'hui, et pour une bonne raison. "The Intelligent Investor" est toujours l'un des livres les plus lisibles, les plus complets et les plus approfondis sur les théories et les approches de l'investissement axé sur la valeur. La marque d'analyse fondamentale de Graham, qui se concentre sur cinq facteurs : potentiel de croissance à long terme, qualité de la direction, structure du capital, historique des dividendes et taux de dividende, est toujours utilisée aujourd'hui. Outre les ratios financiers, Graham consacre beaucoup de temps à l'examen des biais cognitifs. Son allégorie la plus célèbre est "M. Market », qui illustre comment les vrais investisseurs de valeur ne devraient pas succomber aux valeurs boursières souvent illogiques du marché.
#3. "Le petit livre de l'investissement de bon sens : le seul moyen de garantir votre juste part des rendements boursiers" par John Bogle
John Bogle, le défunt fondateur et président du groupe Vanguard, est considéré comme une légende parmi les investisseurs passifs, beaucoup se référant à eux-mêmes comme des "Bogleheads" en l'honneur de son héritage. Bogle discute dans "The Little Book of Common Sense Investing" sa technique simple mais efficace pour refléter le marché en utilisant des fonds indiciels à faible coût. Le livre regorge de conseils financiers comportementaux intemporels sur la façon de diversifier, de contrôler les risques, de modérer les biais et d'éviter le battage médiatique et les modes. Par-dessus tout, le livre incarne la philosophie de Bogle et Vanguard en matière de frais peu élevés, de grande diversification et de respect du plan.
#4. "Une promenade aléatoire dans Wall Street" de Burton Gordon Malkiel
Ceux qui débattent encore de l'opportunité de s'essayer ou non à la sélection de titres peuvent lire "A Random Stroll Down Wall Street" pour saisir les nombreux obstacles impliqués. Ce livre, écrit par l'économiste de l'Université de Princeton, Burton Gordon Malkiel, est crédité d'avoir popularisé l'idée de la "marche aléatoire". Le livre de Malkiel montre la futilité de tenter de surperformer le marché et de prédire les valeurs boursières, citant des recherches universitaires qui démontrent les faiblesses de l'analyse technique et fondamentale. Il conclut que les lecteurs devraient éviter la sélection de titres et les fonds communs de placement gérés activement afin d'égaler le rendement moyen à long terme du marché.
#5. "Votre guide essentiel de l'investissement durable" par Larry Swedroe
"Votre guide essentiel de l'investissement durable" est un excellent guide pratique pour les débutants qui souhaitent inclure des facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance, ou ESG, dans leur portefeuille et leur stratégie d'investissement. L'auteur Larry Swedroe explique étape par étape comment les investisseurs peuvent déchiffrer les différentes mesures et notations des produits d'investissement ESG dans ce livre. Il fournit également des recherches universitaires sur les performances de l'investissement durable et explique comment les investisseurs peuvent réellement mesurer l'impact social de leurs investissements. Avec une pléthore de diverses options de fonds ESG disponibles aujourd'hui, ce livre pourrait aider les nouveaux arrivants à simplifier leur prise de décision.
#6. "Le bon sens sur les fonds communs de placement : de nouveaux impératifs pour l'investisseur intelligent" par John Bogle
Bien que les fonds négociés en bourse, ou FNB, soient populaires de nos jours, il est toujours intéressant d'investir dans des fonds communs de placement traditionnels. Un autre livre de Bogle que les nouveaux investisseurs en fonds communs de placement devraient lire est "Common Sense on Mutual Funds". Bogle cite une fois de plus des preuves historiques pour démontrer comment un portefeuille diversifié à faible coût de fonds indiciels simples surpasse la majeure partie des fonds actifs, des stock pickers et des day traders. Bogle aborde également en détail les complexités de l'investissement dans les fonds communs de placement, y compris les tendances du secteur, les questions fiscales et les ratios de frais. Ce livre peut être très utile pour les investisseurs qui tentent de sélectionner les meilleurs fonds communs de placement dans un plan 401 (k).
#7. « Le cygne noir : l'impact du hautement improbable » de Nassim Nicholas Taleb
La gestion des risques est une compétence essentielle que les investisseurs particuliers et institutionnels doivent maîtriser. Faire exploser votre portefeuille dans la poursuite de rendements élevés est un moyen certain de ruiner votre retraite. « The Black Swan », de Nassim Nicholas Taleb, est un ouvrage canonique sur la philosophie du risque. Taleb emploie un certain nombre d'exercices de réflexion dans ce livre pour démontrer comment les gens, en particulier les investisseurs, sous-estiment l'effet dramatique d'événements extrêmement imprévisibles - les événements dits "cygne noir" - et leur trouvent ensuite des explications simples après coup. Taleb explique également comment un système, tel qu'un portefeuille d'investissement, pourrait être rendu "anti-fragile" contre les événements de cygne noir en incorporant la robustesse et la capacité de les exploiter.
#8. "The Big Short: Inside the Doomsday Machine" de Michael Lewis
Malgré son adaptation cinématographique, "The Big Short" reste le classique ultime pour les nouveaux investisseurs cherchant à saisir les événements entourant la Grande Récession de 2008. Michael Lewis présente aux lecteurs les points de vue, les réflexions et les actions de divers participants de premier plan tout au long de cette période, y compris des gestionnaires de fonds spéculatifs bien connus tels que Michael Burry et Steve Eisman. Lorsqu'il s'agit d'identifier les racines de la catastrophe hypothécaire, le livre est franc et il fournit une description complète des ramifications et des implications ultérieures de l'effondrement.
#9. "Tout sur l'allocation d'actifs" par Richard Ferri
Rick Ferri est un ancien pilote de chasse du Corps des Marines des États-Unis, un agent de change et un professeur d'université. Il a été présenté dans Forbes, le Wall Street Journal et d'autres publications financières. Il travaille maintenant comme consultant financier payant avec la certification d'analyste financier agréé, ou CFA. Ferri est bien connu dans le secteur de l'investissement passif pour ses portefeuilles modèles "Core-4", qui fournissent des conseils logiques en matière d'allocation d'actifs aux investisseurs débutants. Dans "Tout sur l'allocation d'actifs", Ferri explique les idées sous-jacentes à plusieurs classes d'actifs, les meilleures façons de les mélanger et de les assortir, comment gérer votre allocation d'actifs au fil du temps et comment choisir des fonds. Ce livre fournit des conseils pratiques aux investisseurs qui constituent un portefeuille.
#dix. "Le guide des Bogleheads pour la planification de la retraite" par Taylor Larimore, Mel Lindauer, Richard Ferri et Laura Dogu
"The Bogleheads' Guide to Retirement Planning" est un autre livre de Ferri qui combine les plus grands éléments de la théorie de l'investissement passif de John Bogle avec des idées solides en matière de finances personnelles et de planification de la retraite. Un investissement réussi implique plus que la simple construction d'un portefeuille d'investissement à haut rendement, et ce livre présente les prochaines étapes importantes. Le livre de Ferri plonge dans les complexités de divers régimes de retraite, comment les impôts influencent les personnes âgées, les exemples de techniques de retrait, et même la planification de l'invalidité et de la succession. Le livre comprend également de nombreuses anecdotes de la vie réelle soumises par environ 40 investisseurs Boglehead.
Livres sur l'investissement immobilier pour les débutants
Lorsqu'il s'agit d'investir, l'adage « l'information, c'est le pouvoir » est particulièrement vrai. L'immobilier a son propre ensemble de risques, et il vaut la peine d'être informé avant de s'impliquer. Prendre l'initiative et apprendre par soi-même est une bonne approche pour se familiariser avec l'investissement immobilier avant de prendre trop d'avance sur soi. Mais par où commencer avec autant de ressources ? Voici les meilleurs livres sur l'investissement immobilier pour les débutants.
#1. "Le livre sur l'investissement immobilier locatif" par Brandon Turner
Le premier sur notre liste des meilleurs livres pour les investisseurs immobiliers débutants. Il n'est pas surprenant que le co-animateur du podcast The Larger Pockets et auteur de plusieurs livres sur l'investissement immobilier à succès apparaisse sur cette liste.
Le livre sur l'investissement immobilier locatif décrit quatre façons distinctes de générer des revenus passifs grâce à l'immobilier. Tout, du financement de nouveaux investissements à la recherche d'offres et au report ou à l'évitement des impôts, est couvert dans le livre. C'est une lecture incontournable si vous souhaitez commencer à investir dans l'immobilier locatif.
#2. "Le livre sur les stratégies fiscales pour l'investisseur immobilier avisé" par Amanda Han et Matthew MacFarland
Les techniques fiscales peuvent sembler complexes, mais les impôts sont quelque chose dont tout investisseur immobilier devrait se préoccuper. L'impôt sur les gains en capital, par exemple, peut réduire considérablement vos revenus de placement. C'est pourquoi ce livre est parmi les plus grandes publications pour les investisseurs immobiliers débutants.
Ce livre vous montrera comment déduire plus, investir plus judicieusement et finalement payer moins d'impôts. En attendant, ses conseils et ses idées peuvent vous aider à vous préparer pour la saison des impôts. Ce livre vous apprendra comment tirer le meilleur parti de vos impôts.
#3. "Comment investir dans l'immobilier : le guide ultime du débutant pour commencer" par Brandon Turner et Josh Dorkin
Ce livre de Brandon Turner et Josh Dorkin fournit une excellente revue des fondamentaux de l'industrie de l'investissement immobilier. Si vous souhaitez en savoir plus sur vos alternatives d'investissement immobilier, voici un bon point de départ.
Comment investir dans l'immobilier ne fournit pas une stratégie unique ; il montre plutôt les différentes options qui s'offrent à vous. Turner et Dorkin présentent plus de 40 expériences distinctes d'investisseurs immobiliers modernes et prospères, qu'il s'agisse de retournement, d'investissement en parallèle ou de gestion immobilière complète.
#4. "L'ABC de l'investissement immobilier" par Ken McElroy
En raison de son accent sur la connaissance du marché, la négociation d'accords et le maintien des flux de trésorerie, L'ABC de l'investissement immobilier fait la liste des meilleurs livres pour les investisseurs immobiliers débutants. L'ABC de l'investissement immobilier, contrairement au premier livre de la liste, se concentre sur des actifs plus importants tels que des appartements, des condos et des maisons en rangée.
Ce livre décrit des tactiques spécifiques pour localiser des immeubles de placement plus importants, ainsi que la manière de collaborer efficacement avec d'autres investisseurs immobiliers pour réaliser des achats plus importants. Vous devez les maintenir lucratifs après les avoir possédés. L'ABC de l'investissement immobilier vous apprend non seulement comment identifier, évaluer et acquérir une propriété, mais il vous fournit également des outils de gestion immobilière fiables.
#5. "Ce que tout investisseur immobilier doit savoir sur les flux de trésorerie" par Frank Gallinelli
Vous devez évaluer les flux de trésorerie si vous souhaitez maximiser vos investissements immobiliers. Gallinelli se concentre de manière significative sur les nombres dans ce livre. En raison de son accent sur l'arithmétique, il fait partie de notre liste des meilleurs livres pour les investisseurs immobiliers débutants. Gallinelli explique comment faire fonctionner l'arithmétique pour vous, que ce soit une force ou une difficulté.
Ce livre vous enseigne les paramètres clés dont vous avez besoin pour prendre des décisions d'investissement judicieuses. La valeur actualisée nette, les flux de trésorerie actualisés, le rendement des capitaux propres et d'autres mesures peuvent vous aider à passer du statut d'investisseur novice à celui d'investisseur chevronné.
#6. "L'investissement immobilier a mal tourné : 21 histoires vraies de ce qu'il ne faut PAS faire lorsqu'on investit dans l'immobilier et qu'on renverse des maisons" par Phil Pustejovsky
Il peut être tout aussi bénéfique de comprendre ce qu'il ne faut pas faire. Avec ce livre, vous pouvez éviter bon nombre des erreurs courantes commises par les investisseurs immobiliers et les nageurs immobiliers. Apprenez de ces investisseurs sans mettre votre argent en danger. C'est une ressource fantastique pour les novices car elle vous permet d'être conscient des dangers sans les prendre. Notez que certaines personnes ont dépensé beaucoup d'argent pour ces cours. Vous pouvez les apprendre en achetant le livre.
#7. "Le livre sur l'investissement dans l'immobilier sans (et peu) d'argent" par Brandon Turner
En raison de son accent sur l'optimisation des investissements avec moins de fonds, ce livre entre dans notre liste des meilleurs livres sur l'investissement pour les débutants. Le livre se concentre sur les options de levier de crédit pour l'achat d'investissements immobiliers. Que vous recherchiez des fonds privés ou des prêteurs, le livre de Turner propose des solutions imaginatives pour financer votre investissement tout en évitant divers pièges de financement.
#8. "Acheter, réhabiliter, louer, refinancer, répéter" par David M. Greene
La méthode Buy, Rehab, Rent, Refinance, Repeat (BRRRR) est une méthode d'investissement immobilier dans laquelle vous élargissez progressivement votre portefeuille d'investissement à partir d'une seule propriété. Ce livre entre dans les détails de la stratégie, expliquant comment tirer le meilleur parti de chaque phase. Découvrez comment négocier des ventes, quelles rénovations ajoutent le plus de valeur, quand retourner et comment utiliser la valeur nette de votre immeuble de placement.
Comment un débutant devrait-il commencer à investir ?
- Commencez à investir le plus tôt possible.
- Décidez combien investir.
- Ouvrez un compte d'investissement.
- Choisissez une stratégie d'investissement.
- Comprendre vos options d'investissement.
Puis-je commencer à investir avec 500 $ ?
Vous pouvez envisager de mettre 500 $ dans un compte de retraite individuel (IRA), qui vous permet d'investir dans des actions, des obligations ou des fonds communs de placement. Si vous n'avez pas encore d'IRA, 500 $ peuvent vous permettre de démarrer dans la plupart des banques et des coopératives de crédit.
Combien coûte 500 $ par mois pendant 20 ans ?
Économiser 500 $ par mois équivaut à environ 180,000 20 $ au bout de XNUMX ans.
En conclusion,
Ces livres sur l'investissement pour les débutants couvrent un large éventail de sujets, mais ils démontrent tous qu'avec une planification et une diligence appropriées, n'importe qui peut devenir un investisseur prospère. Tout ce qu'il faut pour commencer, c'est des connaissances, un état d'esprit positif et une petite somme d'argent. Vous pouvez le faire tout en travaillant à temps plein, ou vous pouvez transformer votre investissement en une carrière immobilière à temps plein.
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Bibliographie
