Para muchos inversores, el atractivo de invertir en bienes raíces es difícil de resistir. Existe un animado debate entre los inversores acerca de si los bienes raíces son una inversión a largo plazo superior a las acciones. Los REIT ofrecen a los inversores lo mejor de ambos mundos. Cuando compra una acción de un fondo de inversión en bienes raíces (REIT), un fondo de REIT o un ETF de REIT, está comprando una parte de los bienes inmuebles del fideicomiso (y sus ganancias). No está obligado a realizar ningún trabajo relacionado con la inversión inmobiliaria, ni está obligado a asistir a los cierres; estas acciones son valores que se negocian en las principales bolsas de valores. Veamos cómo funcionan los REIT comerciales, residenciales e industriales, si deberían estar en su cartera de bienes raíces y el proceso de inversión en acciones de REIT.
¿Qué es un REIT (Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces)?
Un fideicomiso de inversión en bienes raíces, o REIT, posee, administra o financia activos que generan ingresos en un área determinada del mercado de bienes raíces. Para diversificar su cartera y generar ingresos, los inversores pueden comprar acciones cotizadas en bolsa en un REIT, un fondo REIT en las principales bolsas de valores o un REIT privado.
Los REIT ganan dinero con las hipotecas que respaldan la construcción de bienes raíces o con los ingresos por alquileres una vez que se construye la propiedad. Los REIT brindan a los accionistas ingresos constantes, así como un crecimiento a largo plazo que refleja la apreciación de la propiedad.
Reits de Bienes Raíces Comerciales
Los REIT comerciales (a veces conocidos como "acciones") son fideicomisos de inversión en bienes raíces que se enfocan en propiedades comerciales como hoteles, estacionamientos y edificios de oficinas. Los inversores pueden comprar acciones de estas corporaciones, que se venden en la bolsa pública al igual que las empresas de renombre como Amazon, Apple y otras.
Puede comprar "acciones" en un REIT de la misma manera que compraría acciones en una corporación utilizando cualquier cuenta de corretaje.
¿Cómo funcionan los REIT de bienes raíces comerciales?
Un REIT comercial genera ingresos para sus propietarios de la misma manera que lo hace un fondo mutuo. Por ejemplo, si compra acciones en un fondo mutuo, está invirtiendo en un fondo administrado por un administrador de dinero profesional, que invierte dinero en el fondo en nombre de inversionistas como usted. Invertirán en una gama de vehículos para beneficiarse de sus inversores. Reciben una parte de las ganancias a cambio, pero fundamentalmente, cuando ganas dinero, ellos ganan dinero.
Un REIT comercial funciona de manera similar. Un inversionista compra acciones de fideicomiso y el fideicomiso posteriormente invierte los fondos en bienes raíces comerciales. El fideicomiso puede comprar un edificio comercial (o varios) y luego administrar y cobrar el alquiler de los inquilinos, entregando las ganancias (después de los gastos) a los accionistas.
Cómo invertir en REIT de bienes raíces comerciales
Los REIT de bienes raíces comerciales se clasifican en dos tipos: negociables y no negociables. Aquí hay un resumen rápido de cómo invertir en ambos:
#1. REIT comerciales negociados
Comprar acciones en REIT que cotizan en bolsa es tan simple como comprar acciones en un fondo mutuo. Solo necesita una cuenta de corretaje y suficiente dinero para comprar al menos una acción. Como resultado, son muy accesibles para todos los inversores, increíblemente líquidos y tienen una inversión mínima mínima.
#2. REIT comerciales no cotizados
Los REIT no cotizados también son inversiones atractivas, aunque con frecuencia están más especializados según la ubicación y el tipo de activo, y por lo tanto exigen una inversión mínima mayor. Aquí hay algunos de los fideicomisos de inversión en bienes raíces comerciales más grandes:
- REIT de la oficina de Orion (ONL)
- Almacenamiento público (PSA)
- Propiedades residenciales de capital (EQR)
Acciones de Reits Inmobiliarios
Las acciones de REIT son acciones de empresas que cotizan en bolsa que poseen, operan o financian propiedades inmobiliarias que generan ingresos. Las acciones de los REIT que cotizan en bolsa, al igual que otras formas de acciones, se pueden comprar mediante una cuenta de corretaje de acciones.
A los inversores les gustan las acciones REIT porque les permiten invertir en bienes raíces sin tener que comprar y administrar edificios ellos mismos. Los REIT a menudo tienen altos rendimientos de dividendos, lo que los convierte en una buena opción para los inversores de ingresos. Además, los REIT están obligados por ley a devolver al menos el 90 % de sus beneficios imponibles a los accionistas en forma de dividendos, lo que puede proporcionar a los inversores una fuente constante de ingresos.
Los REIT se clasifican en tres tipos: REIT de capital, REIT hipotecarios y REIT híbridos. Los fideicomisos de inversión en bienes raíces de capital poseen y operan propiedades inmobiliarias que generan ingresos, mientras que los fideicomisos de inversión en bienes raíces hipotecarios invierten en deuda inmobiliaria, como valores respaldados por hipotecas. Los REIT híbridos invierten tanto en bienes raíces como en deuda inmobiliaria.
Invertir en acciones de REIT puede dar a los inversores exposición al sector inmobiliario, así como posibles ingresos por dividendos. Sin embargo, las acciones REIT, como todas las inversiones, están sujetas a riesgos, incluido el riesgo de mercado, el riesgo de tasa de interés y el riesgo específico de la propiedad. Antes de invertir en acciones de real estatevREIT, los inversores deben considerar cuidadosamente los riesgos y los rendimientos potenciales.
Reits inmobiliarios residenciales
Un fideicomiso de inversión en bienes raíces (REIT) permite a los consumidores invertir en bienes raíces incluso si no tienen los medios para comprar una propiedad por su cuenta. Los REIT de bienes raíces residenciales también permiten a los inversionistas participar en bienes raíces sin tomar un gran préstamo hipotecario. Es posible que no pueda permitirse comprar un almacén industrial o un edificio de oficinas, pero puede invertir en un REIT.
Un REIT residencial difiere de un REIT normal en que únicamente compra propiedades residenciales. Un REIT residencial puede comprar viviendas unifamiliares, viviendas para estudiantes, complejos de apartamentos, viviendas prefabricadas, condominios y casas adosadas.
¿Cuándo debería invertir en REIT residenciales?
Cuando el mercado inmobiliario está funcionando bien, es el momento perfecto para invertir en acciones de REIT de bienes raíces residenciales. Examine los costos de las casas locales y los alquileres de apartamentos. ¿Están creciendo? Entonces, los REIT inmobiliarios residenciales funcionarán bien en general.
También puede investigar la demanda de vivienda en ciudades de todo el país. Cuando el inventario de viviendas disponibles es limitado o las vacantes en edificios de apartamentos están disminuyendo, este es un mercado adecuado para invertir en un REIT residencial.
Por último, considere las tasas hipotecarias. Si son bajos, las acciones de REIT de bienes raíces residenciales tendrán un buen desempeño. Si son altos o van en aumento, el desempeño financiero de un REIT residencial puede verse afectado.
Cómo invertir en REIT de bienes raíces residenciales
Cuando haya decidido que es hora de invertir, necesitará saber cómo empezar. Estos son los pasos a seguir.
- Realiza tu investigación
- Establecer una cuenta de corretaje
- Invierta en un REIT individual o en un ETF de REIT A
- Consulta a un profesional
Sociedades Inmobiliarias Industriales
Los fideicomisos de inversión en bienes raíces industriales (REIT) poseen activos que son críticos para la industria. Los fabricantes y las empresas de logística están descubriendo cada vez más que no necesitan ser propietarios de sus bienes inmuebles. Esto permite que los REIT inmobiliarios industriales sean propietarios de edificios adicionales y contribuye a su crecimiento.
Los REIT industriales son fideicomisos de inversión en bienes raíces que administran, poseen y arriendan propiedades industriales para establecer fábricas, instalaciones de distribución, almacenes o centros de cumplimiento de comercio electrónico. Las propiedades industriales suelen estar ubicadas fuera del centro comercial central, ya que requieren una gran cantidad de terreno para instalar maquinaria y vías de carga.
Las propiedades industriales pueden ser un grupo de edificios industriales dentro de un parque industrial o una propiedad independiente arrendada a uno o varios inquilinos. Algunas empresas de fabricación y almacenamiento también pueden operar desde estructuras construidas en sus terrenos.
Los REIT industriales, al igual que otros tipos de REIT, permiten a los inversores participar en el mercado inmobiliario sin tener que construir o poseer edificios industriales ellos mismos. Construir o adquirir estructuras industriales es un procedimiento costoso y lento que requiere una gran inversión de capital, así como una amplia comprensión del negocio inmobiliario.
Beneficios de los REIT de Bienes Raíces Industriales
#1. Extremadamente adaptable
Una de las ventajas de los REIT industriales es su capacidad para satisfacer la demanda en cualquier punto del ciclo económico. A diferencia de los REIT de bienes raíces comerciales, que construyen unidades según las preferencias de cada inquilino, los REIT industriales están diseñados para adaptarse a diferentes usos.
#2. Requiere menos inversión de capital que otras formas de REIT
Los REIT de bienes raíces industriales se ven favorecidos sobre los REIT residenciales y comerciales, ya que requieren menos capital para establecerse. Los edificios industriales requieren grandes espacios abiertos para instalar las máquinas que se utilizan en las operaciones de producción, por lo que es necesario poco o ningún cambio estético para adaptarse al atractivo emocional del inquilino.
Principales fondos inmobiliarios
Antes de invertir en un ETF REIT, lea el prospecto para conocer la estrategia de inversión y las participaciones del fondo.
#1. ETF inmobiliario de vanguardia (VNQ)
El ETF REIT más destacado es el ETF Vanguard Real Estate, que rastrea un índice de empresas involucradas en la propiedad y operación de propiedades inmobiliarias en los Estados Unidos.
#2. ETF inmobiliario de EE. UU. de iShares (IYR)
Este es uno de los ETF REIT más establecidos. Este fondo, al igual que el fondo Vanguard mencionado anteriormente, rastrea un índice de corporaciones estadounidenses que están directa o indirectamente involucradas en bienes raíces.
#3. Fondo SPDR del Sector Selecto de Bienes Raíces (XLRE)
Este ETF refleja uno de los sectores clave del índice S&P 500: el inmobiliario. El fondo invierte en firmas inmobiliarias de gran capitalización con sede en los Estados Unidos.
#4. iShares Global REIT ETF (REET)
Este fondo invierte en un índice global de empresas inmobiliarias con sede en países emergentes y desarrollados, incluido Estados Unidos.
#5. JPMorgan BetaBuilders MSCI US REIT ETF (BBRE)
Este ETF sigue un índice de corporaciones de pequeña, mediana y gran capitalización en bienes raíces comerciales y especializados en los Estados Unidos.
Invertir en inmuebles inmobiliarios
La cartera de cada inversor debe incluir una sólida estrategia de dividendos. Los rendimientos pueden ser considerablemente mayores cuando se reinvierten los dividendos.
Aquí hay cuatro cosas que debe tener en cuenta al invertir en REIT ETF:
#1. Determina tus metas financieras.
El tipo de inversión que seleccione está determinado por sus objetivos. Alguien que se acerca a la jubilación, por ejemplo, debería adoptar un enfoque más conservador para invertir. Por lo tanto, siempre base sus decisiones en sus metas financieras.
#2. Investigación de fondos REIT
Al elegir REIT ETF, considere el historial de dividendos, el rendimiento de dividendos, el rendimiento del fondo, los índices de gastos, las principales participaciones y los activos bajo administración. Esta información se puede encontrar en el prospecto de un fondo o en su sitio web.
#3. Describa su combinación de activos.
Haga un inventario de lo que posee y cómo desea distribuir sus activos antes de invertir. Recuerde que la clave es mantenerse diverso. Un fondo REIT podría ser una valiosa adición a toda su cartera.
#4. Entiende lo que posees.
Puede tomar el control de sus finanzas examinando sus inversiones regularmente y haciendo los cambios necesarios. Aproveche los recursos gratuitos proporcionados por su corredor, como reunirse con un planificador financiero y hacer preguntas constantemente. No existe tal cosa como una inversión de no intervención.
¿Cuáles son los beneficios de invertir en REIT?
En comparación con otras inversiones, los REIT ofrecen varias ventajas a los inversores. Por un lado, los REIT brindan diversificación de cartera a los accionistas, lo que los hace deseables para los inversores que ya poseen otras propiedades de inversión. Otras ventajas de invertir en un REIT incluyen:
- Propiedad inmobiliaria pasiva
- Distribuciones obligatorias
- Obtener un ingreso constante
- Liquidez
¿Cuáles son las desventajas de invertir en REIT?
En comparación con otras inversiones, los REIT tienen varios inconvenientes potenciales.
- Revalorización del capital más lenta
- Gravado como ingreso
- Sensible a las fluctuaciones de interés
¿Son los REIT inmobiliarios una buena inversión?
Los fondos de inversión en bienes raíces (REIT) pueden ser una buena opción de inversión para los inversores que buscan exposición al mercado inmobiliario. Pero si los REIT son una buena inversión depende de los objetivos financieros, la tolerancia al riesgo y la estrategia de inversión de un inversor individual.
¿Cómo funciona un REIT inmobiliario?
Un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces (REIT) es un tipo de empresa que posee, opera o financia propiedades inmobiliarias que generan ingresos. Los REIT permiten a los inversores individuales invertir en una cartera diversificada de propiedades inmobiliarias, de forma similar a como los fondos mutuos permiten a los inversores invertir en una cartera diversificada de acciones.
Así es como funciona un REIT:
- El REIT obtiene capital de los inversionistas mediante la emisión de acciones del fideicomiso.
- El REIT utiliza el capital recaudado para comprar o desarrollar propiedades inmobiliarias generadoras de ingresos.
- El REIT recauda ingresos por alquiler de las propiedades que posee y administra.
- El REIT distribuye al menos el 90% de su renta imponible a los accionistas en forma de dividendos.
¿Hay Reits en los EE.UU.?
Sí, los fondos de inversión en bienes raíces (REIT, por sus siglas en inglés) existen en los Estados Unidos y son una opción de inversión popular para los inversores que buscan exposición al mercado inmobiliario. Estados Unidos es uno de los mercados más grandes para REIT en el mundo, con cientos de REIT que cotizan en bolsa que cotizan en las principales bolsas de valores, como la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) y NASDAQ.
¿Puedo invertir $1000 en un REIT?
Sí, es posible invertir $1000 en un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces (REIT). Muchos REIT tienen requisitos mínimos de inversión relativamente bajos, lo que permite a los inversores individuales invertir en una cartera diversificada de propiedades inmobiliarias con una cantidad de capital relativamente pequeña.
¿Los reits pagan mensualmente?
Los fondos de inversión en bienes raíces (REIT, por sus siglas en inglés) generalmente pagan dividendos cada trimestre, aunque algunos REIT pueden pagar dividendos mensual o semestralmente. La frecuencia de los pagos de dividendos puede variar según el REIT específico y su política de dividendos.
¿Cuánto dinero se necesita para invertir en REIT?
La cantidad de dinero necesaria para invertir en fondos de inversión en bienes raíces (REIT) puede variar según el REIT específico y los requisitos mínimos de inversión establecidos por el REIT. Los requisitos mínimos de inversión para los REIT pueden oscilar entre unos pocos cientos de dólares y decenas de miles de dólares.
¿Cómo ganan dinero los propietarios de reits?
Los propietarios de Real Estate Investment Trust (REIT) ganan dinero a través de los dividendos pagados por el REIT. Los REIT están obligados por ley a distribuir al menos el 90 % de sus ingresos imponibles a los accionistas en forma de dividendos, que se pagan periódicamente.
¿Cuánto son $100 al mes en dividendos?
La cantidad de dividendos que un inversionista recibiría al invertir $100 por mes en un Fideicomiso de Inversión en Bienes Raíces (REIT) dependería de varios factores, incluido el rendimiento de dividendos del REIT y la cantidad de acciones que posee el inversionista.
Suponiendo un rendimiento de dividendos promedio del 4% para un REIT, un inversionista que invierte $100 por mes en un REIT podría esperar recibir aproximadamente $4 por mes en dividendos. Este cálculo supone que el inversor compra acciones del REIT al precio de mercado actual y que la rentabilidad por dividendo se mantiene constante a lo largo del tiempo.
Conclusión
Hay numerosas ventajas de invertir en REIT inmobiliarios. Son más líquidos que las propiedades físicas y pueden proporcionar un flujo constante de ingresos. Se aprecian (y potencialmente se deprecian) junto con el mercado inmobiliario más amplio y le permiten protegerse contra la volatilidad del mercado de valores. Haga su tarea antes de invertir. Consulte con un profesional financiero para determinar si los REIT deben incluirse en su cartera.
Si no cree que invertir en un REIT es la mejor opción para usted, comprar su propiedad de inversión podría ser una alternativa viable.
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Referencias
