Para mantenerse por delante de la competencia, las empresas a menudo necesitan hacer lo correcto. En términos de ejecución, esto implica mantener las operaciones en orden, así como identificar un enfoque viable. Muchas empresas, sin embargo, pierden oportunidades de mercado porque descuidan los riesgos financieros. Si bien los riesgos operativos representan un desafío, los riesgos estratégicos a menudo se subestiman, a pesar de que pueden tener un efecto mayor. Esta es la razón por la que los planes estratégicos de gestión de riesgos son muy importantes.
En esta publicación, identificaremos el riesgo estratégico, analizaremos la gestión del riesgo estratégico y brindaremos cinco consejos para el éxito de la implementación.
¿Qué es el Riesgo Estratégico?
El riesgo estratégico, en su forma más básica, es el riesgo asociado con malas decisiones comerciales. Estos tipos de riesgos tienen un efecto en las estrategias comerciales generales, pero también son necesarios para obtener los beneficios. Un banco, por ejemplo, asume un riesgo financiero al otorgar crédito, pero es un riesgo implícito que está directamente relacionado con los objetivos comerciales del banco. Sin embargo, dado que el riesgo estratégico tiene que ver con "hacer las cosas correctas", puede ser más difícil de detectar que las amenazas operativas, que tienen más que ver con "hacer las cosas bien".
En su mayor parte, los riesgos estratégicos surgen cuando las empresas luchan por satisfacer las necesidades del consumidor. Básicamente, las empresas enfrentan riesgos y contratiempos para lograr sus objetivos. Todas las opciones internas conllevan el riesgo de tomar la decisión incorrecta. Para complicar aún más las cosas, los riesgos competitivos no dependen únicamente de juicios arbitrarios. Los factores externos, por otro lado, como la demanda de los consumidores, también pueden contribuir a esto.
¿Qué es exactamente la Gestión Estratégica de Riesgos (SRM)?
Vale la pena manejar el riesgo estratégico una vez que reconoce y comprende que es inherente al mercado.
La gestión estratégica del riesgo es el método de evaluar los riesgos, analizar sus posibles consecuencias y tomar las medidas adecuadas para minimizarlos. Estas amenazas internas y externas ponen en peligro el plan y los objetivos de la empresa. Por ejemplo, si una compañía financiera contrata a un nuevo cliente grande, existe el riesgo inherente de que la compañía no pueda expandirse lo suficientemente rápido para ofrecer el servicio completo que requiere el cliente. ¿Qué pasa si el cliente se va después de un corto tiempo como resultado?
Sin embargo, la compañía financiera es consciente de este riesgo y puede planear reducirlo contratando empleados a tiempo parcial o reteniendo al personal actual, y liberando su tiempo impulsando más eficiencias, como por ejemplo mediante software de automatización.
La gestión de riesgos estratégicos, como punto central de la gestión de riesgos empresariales (ERM), se centra en los tipos de riesgos que pueden afectar el valor de las partes interesadas. Como resultado, el liderazgo a nivel ejecutivo debe dedicar tiempo a gestionar y enfrentar este peligro.
Estos son algunos ejemplos de riesgo estratégico:
- Avances tecnológicos
- Rotación en la alta dirección
- Integración de fusiones
- Presión de las partes interesadas
- Presión de los competidores
- Cambios en la demanda del consumidor
- Los gustos de los consumidores cambian.
- Alteraciones normativas
Es importante evaluar los efectos de los riesgos estratégicos para priorizar la estrategia de gestión de los mismos. Los dos indicadores más importantes para evaluar los riesgos competitivos son:
Capital económico: la cantidad de capital necesario para cubrir pérdidas imprevistas. Se calcula utilizando el ranking de deuda objetivo de la compañía.
Rendimiento del capital ajustado al riesgo (RAROC): RAROC ayuda a comprender el retorno de la inversión en relación con el riesgo involucrado. Establece el nivel de rentabilidad en relación con el riesgo asumido. La fórmula es la siguiente: ingresos menos gastos menos pérdidas proyectadas + ingresos de capital / capital
Proceso de Gestión Estratégica de Riesgos
Poner en práctica la gestión estratégica del riesgo implica una serie de movimientos, planes y 2. Comienza con una evaluación de las diversas formas de riesgo competitivo que pueden afectar a su organización.
#1. Entendiendo la estrategia organizacional:
Para evaluar las posibles implicaciones del riesgo estratégico, primero debe comprender completamente la estrategia y los objetivos de la organización. Esto le permite priorizar los posibles riesgos.
#2. Recopilar datos de riesgos estratégicos:
Al entrevistar a ejecutivos y partes interesadas, puede aprender cómo las personas de la organización perciben el riesgo estratégico. La recopilación de datos puede ser realizada tanto por personal interno como externo que se vea afectado por el riesgo. El uso de herramientas de automatización y software de gestión de riesgos también tendrá un gran éxito en la recopilación de datos y ayudará en la evaluación de los riesgos que pueden afectar a su organización. Permite a las empresas obtener más consistencia en todos los ámbitos, mapear procesos y establecer advertencias en tiempo real, eliminando cuellos de botella, fallas de datos, dependencia vital del hombre y aumentando la aplicación.
#3. Preparar un perfil de riesgo estratégico para la organización:
Usando los detalles de los pasos 1 y 2, construya un perfil de riesgo estratégico para la organización. Se puede mostrar como una lista o incluso como un mapa de calor para mostrar cuáles son las principales amenazas estratégicas y qué tan graves son en términos de posibles consecuencias negativas.
Pero antes de desarrollar un plan de acción de gestión de riesgos estratégicos, asegúrese de que los ejecutivos y directores clave estén de acuerdo con el perfil de riesgo.
#4. Crea un plan de acción:
El objetivo principal de toda esta fase es crear un plan de acción. Este movimiento detallará cómo la organización pretende tratar, reducir, ignorar o resolver los riesgos estratégicos. También implica la definición de estrategias para la gestión de riesgos estratégicos.
#5. Comunicar y ejecutar la estrategia:
Una vez que haya desarrollado un plan estratégico de gestión de riesgos, debe difundir el mensaje dentro de la organización. Definir la cultura de riesgo de la organización alienta al personal y a los miembros del equipo a comportarse en consecuencia.
Integración de la Gestión Estratégica de Riesgos
Dado que el riesgo estratégico está vinculado a las estrategias de una organización, la gestión del riesgo estratégico debe integrarse en los procesos centrales de la organización.
Siga estas seis medidas para combinar la gestión de riesgos con la planificación estratégica para integrar la gestión estratégica de riesgos en el funcionamiento interno de la organización:
- Crea la estrategia: Defina su misión y visión, así como los métodos que usaría para determinar los riesgos.
- Comunicación: Asegúrese de explicar a las partes interesadas y al equipo interno por qué la gestión estratégica de riesgos es lo mejor para todos. Debe aceptar informes y conversaciones diarias sobre el progreso o las brechas del proceso.
- Alinear la organización: Examinar los procesos y procedimientos actuales para garantizar que se incorpore y aborde la gestión de riesgos. Proporcione actualizaciones si algo está desactualizado o falta información.
- Planificar operaciones: Capacitar a todos para comprender cómo pueden adoptar las mejores prácticas para prevenir o rastrear los riesgos competitivos.
- Monitorear: asegúrese de estar atento a cómo se ejecutan los procesos y cómo se ven afectados los objetivos comerciales. El análisis de datos y el seguimiento de los KPI son cruciales para asegurarse de que está "haciendo lo correcto" para lograr los objetivos comerciales. Además, una de las mejores formas de controlar los KPI en tiempo real es utilizar una herramienta de automatización para que pueda realizar un seguimiento continuo de los KPI a través de paneles.
- Probar y adaptar: Después de la implementación, vigile el sistema. Realice revisiones de calidad y no tenga miedo de realizar mejoras si corresponde.
5 consejos para el éxito: medición y gestión del riesgo
Estos son los 5 mejores consejos para evaluar y gestionar el riesgo estratégico en cualquier mercado.
- Definir objetivos comerciales: Al identificar los objetivos comerciales, muchas empresas luchan por incorporar o considerar el riesgo. Es fundamental en este punto delinear los tipos de riesgos que pueden poner en peligro a su organización. Esto se puede lograr mediante un ejercicio básico como el análisis FODA.
- Establecer indicadores clave de rendimiento (KPI): Los indicadores clave de rendimiento (KPI) son una forma de evaluar su éxito y sus fracasos. Por lo tanto, determine lo que desea calcular y rastrear, como los ingresos por cliente. Puede usar herramientas de automatización para obtener paneles y comentarios en tiempo real sobre estos números para que pueda ver cómo sus procesos funcionan a su favor.
- Identificar riesgos: Los riesgos son circunstancias imprevistas que pueden afectar la variabilidad de sus KPI y resultados. Haga una lista de tales amenazas para que cuando su empresa tenga problemas, pueda comprender fácilmente lo que está sucediendo y trabajar para solucionar el problema.
- Defina los niveles de tolerancia al riesgo: Las principales medidas de riesgo, o KRI, predicen los riesgos por adelantado. Si define sus umbrales de tolerancia al riesgo, puede confiar en una herramienta automatizada para notificarle o manejar la situación automáticamente una vez que se alcanza el umbral.
- Proporcionar informes y seguimiento.: para realizar un seguimiento del rendimiento de la organización, puede seguir controlando las amenazas y gestionando los problemas cuando se produzcan.
Cómo ayudaría la automatización
Puede usar software de automatización para ayudar a evaluar y monitorear los riesgos competitivos. Básicamente, todo esto requeriría ingresar umbrales y requisitos en su herramienta de automatización una vez que haya establecido su estrategia estratégica de gestión de riesgos. De esta manera, puede confiar en que la herramienta le notificará si algo sale mal. Puede monitorear el éxito de la empresa y asegurarse de que está en camino de cumplir sus objetivos mediante el empleo de análisis cuantitativo.
También puede utilizar la investigación y el análisis para probar las decisiones comerciales y sus posibles consecuencias antes de ponerlas en práctica. El análisis de datos le proporcionará el conocimiento que necesita para tomar las mejores decisiones o hacer lo correcto para su empresa. Automatización Las herramientas tienen una serie de ventajas, que incluyen:
- Da al equipo más tiempo para concentrarse en proyectos de alto valor.
- Eliminación de tareas manuales de bajo nivel
- Reduce los errores humanos para aumentar el conocimiento y la precisión de la documentación.
- Mejora la aplicación al incluir registros de auditoría e informes
- Proporciona informes en tiempo real para perspectivas y análisis en tiempo real
- Ayuda a trazar procesos para aumentar la estandarización y la precisión.
- Proporciona análisis de tendencias y análisis de datos para una mejor toma de decisiones y conocimientos más detallados.
- Envía y configura actualizaciones y recordatorios en tiempo real.
El enfoque de un CFO para la gestión estratégica de riesgos
Un CFO es fundamental en su enfoque de la gestión estratégica de riesgos. Básicamente, los riesgos estratégicos tienen un efecto en las estrategias comerciales, por lo que depende del CFO ayudar a identificar, evaluar y mitigar esos riesgos. Si es un CFO, puede ayudar:
- Pruebas de estrés: ¿Qué efecto tendrán los riesgos sobre la Business Plan? Si ha determinado la respuesta, debe integrar las pruebas de estrés en el proceso de planificación financiera.
- Análisis de riesgos: Antes de seguir adelante con cualquier estrategia o inversión, un CFO puede realizar la debida diligencia y utilizar herramientas de automatización de datos para realizar análisis de riesgo para determinar los posibles resultados financieros. Además, a través del análisis predictivo, puede utilizar datos históricos para pronosticar mejor el futuro con análisis de riesgos.
- Preferencias de riesgo: Los riesgos son necesarios para marcar el comienzo de las recompensas. Sin embargo, depende del liderazgo ejecutivo determinar cuánto riesgo es aceptable para proceder.
¿Cuáles son las estrategias de gestión de riesgos?
¿Cuáles son las técnicas más importantes para evitar el riesgo?
- Retencion.
- Extensión.
- Prevención y reducción de pérdidas.
- Transferencia (a través de Seguros y Contratos)
¿Cuál es la importancia de la gestión estratégica de riesgos?
La gestión estratégica del riesgo permite que la alta dirección de cualquier empresa piense en el futuro y no solo en las operaciones del día a día. Sin esta estrategia, una empresa simplemente tomará decisiones para resolver los problemas y dificultades que se presenten, sin tener en cuenta el panorama general.
¿Cuáles son los tres pasos en el proceso de gestión estratégica de riesgos?
La gestión de riesgos se divide en tres (3) etapas:
- identificación de riesgo.
- Evaluación de riesgos.
- control de riesgo.
¿Cuáles son los 7 principios de la gestión de riesgos?
Todas las empresas y organizaciones manejan el riesgo a su manera.
- Asegúrese de que los riesgos se detecten desde el principio...
- Considere las metas y objetivos de la organización….
- Gestionar el riesgo en relación con la situación.
- Involucrar a las partes interesadas. …
- Asegúrese de que las responsabilidades y los roles estén claros. …
- Establezca una revisión periódica de los riesgos.
- Trate de mejorar todo el tiempo.
¿Cuáles son ejemplos de riesgos estratégicos?
Ejemplos de riesgos estratégicos
- Introducir nuevos productos o servicios en el mercado.
- Fusiones y adquisiciones que no funcionan.
- Pueden ocurrir cambios en el mercado o la industria, como un cambio en lo que los clientes quieren o necesitan.
- Problemas con los proveedores y otras partes involucradas
En conclusión
Las empresas enfrentan sus ventajas y desventajas más importantes cuando se trata de amenazas competitivas. La gestión de riesgos estratégicos debe implementarse para que la organización esté adecuadamente posicionada para manejar los riesgos estratégicos. Una herramienta de automatización puede ayudarlo a administrar mejor todo tipo de amenazas, incluidos los riesgos estratégicos.
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