El proceso de encontrar y evaluar posibles problemas que pueden tener un efecto negativo en las estrategias o programas comerciales clave se conoce como análisis de riesgos. El objetivo de este procedimiento es ayudar a las organizaciones a evitar o mitigar los riesgos. Con el tiempo, los beneficios del análisis de riesgos son infinitos, siendo los más destacados los cualitativos y cuantitativos.
Considere la probabilidad de eventos adversos provocados por procesos naturales como clima extremo, terremotos o inundaciones, así como eventos adversos causados por acciones humanas intencionales o inadvertidas al realizar un análisis de riesgo. Identificar el daño potencial de estos incidentes, así como la probabilidad de que ocurran, es un aspecto importante del análisis de riesgos.
En su mayor parte, a menudo es una herramienta viable para que las empresas y otras organizaciones:
- Evaluar si existe un equilibrio entre los riesgos potenciales de un proyecto y sus beneficios. Esto es para ayudar en el proceso de decisión al determinar si se debe seguir adelante con el proyecto;
- Predecir y minimizar el impacto de los resultados negativos de los eventos adversos;
- Identificar los efectos y prepararse para los cambios en el clima de negocios. Esto incluye la posibilidad de que ingresen nuevos participantes al mercado o cambios en la política regulatoria del gobierno; y
- Programe respuestas a fallas tecnológicas/de infraestructura o pérdidas por eventos adversos, independientemente de la causa.
Comprender el análisis de riesgos
En sus términos más simples, el análisis de riesgos permite que las empresas, los gobiernos y los inversionistas determinen la probabilidad de que un evento negativo afecte a una empresa, economía, proyecto o inversión. Además, es fundamental para evaluar el valor de un proyecto o inversión, así como los mejores procesos para mitigar dichos riesgos. Los diferentes enfoques para el análisis de riesgos podrían ser funcionales para evaluar la compensación riesgo-recompensa de una futura oportunidad de inversión.
El primer paso para un analista de riesgos es averiguar qué podría salir mal. Estos inconvenientes deben equilibrarse con un parámetro de probabilidad que determina la posibilidad de que ocurra un incidente.
Intenta predecir la magnitud del efecto si ocurre el incidente. Sin embargo, toneladas de riesgos, como el riesgo de mercado, el riesgo crediticio y el riesgo cambiario, pueden mitigarse mediante la cobertura o la compra de seguros.
Básicamente, casi todas las grandes empresas necesitan algún tipo de análisis de riesgos. Los bancos comerciales, por ejemplo, deben cubrir mejor la exposición cambiaria de los préstamos en el extranjero. Por otro lado, los grandes almacenes deben asumir el riesgo de menores ganancias como resultado de una recesión mundial. Además, es crucial comprender que el análisis de riesgos ayuda a los profesionales a reconocer y minimizar los riesgos, pero no a eliminarlos por completo.
Tipos de análisis de riesgos
Los dos tipos de análisis de riesgo que existen, a saber, análisis cuantitativo y cualitativo.
Análisis de Riesgo (Cuantitativo)
Un modelo de riesgo se diseña utilizando simulación o estadísticas deterministas para asignar valores numéricos al riesgo en el análisis de riesgo cuantitativo. Básicamente, un modelo de riesgo recibe entradas que son principalmente suposiciones y variables aleatorias.
El modelo produce una variedad de salidas o resultados para cualquier conjunto dado de entradas. Por lo tanto, los administradores de riesgos utilizan diagramas, análisis de escenarios y/o análisis de sensibilidad para observar el desempeño del modelo y decidir cómo minimizar y tratar los riesgos.
Una simulación de Monte Carlo, por ejemplo, puede ser beneficiosa para producir una serie de resultados potenciales diferentes a partir de una decisión o acción. Mientras tanto, las simulaciones son técnicas matemáticas que calculan resultados para variables de entrada aleatorias varias veces, cada vez con un conjunto diferente de valores de entrada. Sin embargo, el resultado final del modelo es una distribución de probabilidad de todos los resultados posibles, con el resultado de cada entrada informada.
Los resultados se pueden resumir mediante un gráfico de distribución que incluye indicadores de tendencia central como la media y la mediana; así como la desviación estándar y la varianza para determinar la variabilidad de los datos.
Los métodos de análisis de riesgos, como el análisis de escenarios y las tablas de sensibilidad, también se pueden utilizar para determinar los resultados. Además, los mejores, medianos y peores resultados de cualquier evento se representan en un estudio de escenario. Separar los diferentes resultados de mejor a peor proporciona al administrador de riesgos una amplia gama de información.
Ejemplo de análisis de riesgos
Por ejemplo, si el tipo de cambio de algunos países se fortalece, una empresa estadounidense que opera a escala mundial querría saber cómo afectará sus resultados. Una tabla de sensibilidad ilustra cómo cambian los resultados cuando hay una alteración en una o más variables aleatorias o expectativas.
Un administrador de cartera podría usar una tabla de sensibilidad para determinar cómo los cambios en los diferentes valores de cada protección en una cartera afectarán la varianza de la cartera. Los árboles de decisión y el análisis del punto de equilibrio son otras dos formas de técnicas de gestión de riesgos.
Análisis de Riesgo (Cualitativo)
Análisis cualitativo de riesgos es un enfoque empírico que no utiliza puntajes numéricos y cuantitativos para clasificar o evaluar los riesgos. Alternativamente, una definición escrita de los riesgos, una evaluación de la magnitud del impacto (si ocurre el peligro) y planes de contramedidas en caso de un evento negativo son parte de la investigación cualitativa.
Los ejemplos de este tipo de análisis de riesgos incluyen los siguientes;
- Análisis FODA,
- Diagramas de causa y efecto, matriz de decisiones, teoría de juegos y otros métodos cualitativos de riesgo.
Esto significa que en algún momento, una empresa que quiera evaluar el efecto de una violación de datos en sus servidores necesitaría una estrategia de riesgo cualitativa para compensar mejor cualquier pérdida de ingresos que pudiera resultar.
Valor en Riesgo (VaR) [Ejemplo de análisis de riesgo]
El valor en riesgo (VaR) es una métrica que calcula y cuantifica el nivel de riesgo financiero en un negocio; esto también incluye carteras o posiciones durante un período de tiempo determinado. Además, los bancos comerciales y de inversión utilizan esta métrica para calcular la magnitud y el índice de frecuencia de posibles pérdidas en sus carteras institucionales. Algunos otros usos vitales incluyen los siguientes;
- El VaR es una herramienta que utilizan los gestores de riesgos para evaluar y controlar la exposición al riesgo.
- Estima ayuda para evaluar posiciones individuales o carteras completas, así como para evaluar la exposición al riesgo de toda la empresa.
El VaR se calcula cambiando los rendimientos históricos de peor a mejor con la expectativa de que los rendimientos se repliquen, especialmente en situaciones de riesgo.
Sin embargo, una cosa a tener en cuenta es que el VaR no ofrece certeza absoluta a los analistas. Más bien, es una conjetura que depende de ciertas probabilidades.
Limitaciones del análisis de riesgos
- El riesgo es una métrica probabilística. Esto significa que nunca le dice exactamente a cuánto riesgo está abierto en ningún momento. Solo le dice cuál sería la distribución de pérdidas potenciales si ocurrieran y cuándo.
- No existen métodos universalmente aceptados para estimar y evaluar el riesgo. Incluso el VaR puede abordarse de diversas formas.
- A menudo se predice que el riesgo ocurrirá utilizando probabilidades de distribución estándar, que rara vez ocurren en la práctica y no pueden dar cuenta de eventos graves o de “cisne negro”.
La crisis financiera de 2008, por ejemplo, reveló estas fallas, ya que las estimaciones de VaR aparentemente inocuas subestimaron enormemente la probabilidad de eventos de riesgo planteados por las carteras de hipotecas de alto riesgo.
El tamaño del riesgo también fue objeto de subestimación, lo que resultó en carteras subprime con niveles de apalancamiento extremadamente altos. Como resultado de la subestimación de la probabilidad y la gravedad del riesgo, las empresas financieras no pudieron cubrir miles de millones de dólares en pérdidas, ya que los precios de las hipotecas de alto riesgo cayeron significativamente.
Beneficios del análisis de riesgos
Para proteger de manera eficaz y eficiente sus activos de información, las organizaciones deben considerar los riesgos que acompañan al uso de sus sistemas de información.
De diversas maneras, el análisis de riesgos puede beneficiar a una empresa para mejorar su protección. Las organizaciones pueden utilizar los resultados de los análisis de riesgos, según la forma y el alcance del estudio, para:
- Identificar, calificar y comparar el efecto financiero y organizacional general de las amenazas a la organización;
- Identificar las vulnerabilidades de seguridad y decidir los próximos pasos para eliminar las deficiencias y mejorar la seguridad;
- Mejorar los procesos de coordinación y toma de decisiones en relación con la seguridad de los datos;
- Mejorar las políticas y procedimientos de seguridad de la información. Y para establecer aún más estrategias rentables para hacer cumplir estas políticas y procedimientos;
- Hacer cumplir las medidas de seguridad para reducir los riesgos más significativos;
- Durante el proceso de análisis de riesgos, resalte las mejores prácticas para concienciar a los empleados sobre las medidas y amenazas de seguridad; y
- Considere las implicaciones financieras de los posibles riesgos de seguridad.
Al final, el análisis de riesgos, cuando se realiza correctamente, es un método viable para administrar los costos de riesgo y ayudar en el proceso de toma de decisiones de una organización.
Pasos en el proceso de evaluación de riesgos
Los siguientes son los pasos básicos en su proceso:
#1. Realice una encuesta de evaluación de riesgos:
La primera fase del proceso de análisis de riesgos, la obtención de comentarios de la dirección y los jefes de departamento, es crucial. Este es un buen lugar para comenzar cuando se trata de registrar riesgos o amenazas particulares en cada departamento.
#2. Determinar los peligros:
Se utiliza para evaluar un sistema de TI u otra parte de una empresa. Profundiza en hacer preguntas como ¿Cuáles son los riesgos para el software, el hardware, los registros y los empleados de TI? ¿Cuáles son las posibles consecuencias negativas, como errores humanos, incendios, inundaciones o terremotos? ¿Cuáles son las posibilidades de que la integridad del sistema se vea comprometida o que no esté disponible?
#3. Examine los peligros:
Si se han establecido los riesgos, el proceso de análisis de riesgos debe evaluar la probabilidad de que ocurra cada riesgo, así como los efectos asociados a los riesgos. También debe incluir cómo podrían impactar los objetivos del proyecto.
#4. Cree una estrategia de gestión de riesgos:
El análisis de riesgos debe generar recomendaciones de control que puedan ayudar a reducir, mover, adoptar o evitar el riesgo. Obviamente, estas recomendaciones serían en base a un análisis de los activos; incluyendo qué riesgos es probable que afecten negativamente a esos activos.
#5. Poner en marcha la estrategia de gestión de riesgos:
A menudo, el principal objetivo del análisis de riesgos es establecer sistemas para eliminar o reducir los riesgos. Por lo tanto, comience por resolver o al menos mitigar cada riesgo hasta que deje de ser una amenaza.
#6. Esté atento a los peligros:
Cualquier enfoque de mitigación de riesgos debe proporcionar un proceso continuo de definición, tratamiento y gestión de riesgos.
Sin embargo, según el tipo de análisis de riesgo que se esté realizando, el énfasis del análisis y el formato de los hallazgos diferirán.
Análisis de riesgos: cualitativo vs. cuantitativo
Los enfoques cualitativos y cuantitativos del análisis son los más comunes. Utilizando escalas de calificación predefinidas, el análisis cualitativo evalúa la probabilidad de que surja un riesgo simplemente sobre la base de características subjetivas y el efecto que puede tener en una organización.
Los riesgos a menudo se clasifican en tres niveles: bajo, medio y fuerte. La probabilidad de que ocurra un riesgo también se puede expresar o categorizar como la probabilidad de que ocurra, variando de 0% a 100%.
El análisis cuantitativo, por otro lado, trata de asignar un valor monetario particular a los eventos adversos. Esto indica el posible costo para una entidad si ocurre la ocurrencia, así como la probabilidad de que el evento ocurra en un año determinado. En otras palabras, si las proyecciones de un ciberataque importante cuestan $10 millones y la probabilidad de que ocurra el ataque en el año en curso es del 10 %, el costo de ese riesgo para el año en curso es de $1 millón.
Además, dado que recopila datos de los participantes en el proceso de análisis de riesgos en función de sus expectativas sobre la probabilidad de un riesgo y los posibles efectos del riesgo, un análisis cualitativo de riesgos genera resultados subjetivos. Este método de categorización de riesgos ayuda a las empresas y/o equipos de proyecto a determinar qué riesgos son de baja prioridad y cuáles necesitan una gestión activa para minimizar el impacto en la empresa o el proyecto.
Por lo tanto, si una empresa realiza un análisis de riesgo cuantitativo y luego sufre una filtración de datos, debería poder evaluar rápidamente el efecto financiero del incidente en sus operaciones.
lo cuantitativo El análisis ofrece conocimientos y pruebas más fiables a una empresa que el análisis cualitativo, mejorando su utilidad en el proceso de toma de decisiones.
La importancia del análisis de riesgos
Es utilizado por empresas y otras organizaciones para:
- para prever y disminuir el impacto de resultados desfavorables de circunstancias desfavorables; Con el fin de ayudar en el proceso de toma de decisiones al determinar si continuar con el proyecto, considere si los posibles riesgos del proyecto se equilibran con sus ventajas;
- prepararse para fallas o pérdidas tecnológicas o de equipos debido a circunstancias desfavorables, tanto naturales como creadas por personas; y
- determinar los efectos y estar preparado para los cambios en el entorno comercial, como la posibilidad de que nuevos competidores ingresen al mercado o modificaciones a las políticas regulatorias gubernamentales.
¿Qué es un ejemplo de análisis de riesgos?
Las empresas pueden identificar, medir y priorizar cualquier riesgo que pueda tener un impacto perjudicial en sus operaciones con la ayuda de un análisis de riesgos de TI. Los peligros de TI pueden variar desde errores tecnológicos y fallas de seguridad hasta fallas en la infraestructura y errores humanos.
¿Qué son los tres análisis de riesgo?
La evaluación de riesgos, la gestión de riesgos y la comunicación de riesgos son los tres componentes que conforman el proceso de análisis de riesgos. La realización de una evaluación de riesgos para identificar los riesgos relacionados con la inocuidad de los alimentos es el primer paso en el proceso de análisis de riesgos.
¿Cómo se hace el análisis de riesgos?
- Estos son los métodos mediante los cuales se realiza el análisis de riesgos.
Determinar los peligros. Haga una lista de los peligros que podría enfrentar como resultado del curso de acción que está pensando. - Definir los distintos niveles de incertidumbre.
- Determinar el efecto de la incertidumbre.
- Terminar el modelo de análisis de riesgos.
- Analiza los resultados.
- Activar solución
¿Qué son las herramientas de análisis de riesgos?
Las matrices de riesgo, los árboles de decisión, los FMEA y los modelos bowtie son los cuatro métodos de evaluación de riesgos más utilizados. El análisis hipotético, el análisis del árbol de fallas y el análisis de operabilidad de peligros son otros métodos de evaluación de riesgos.
¿Qué es el modelo de análisis de riesgos?
El modelo de análisis de riesgos del proyecto (PRAM) utiliza la simulación Monte Carlo para construir distribuciones de probabilidad de costo y cronograma a partir de variables de costo, cronograma, riesgo e incertidumbre proporcionadas por el usuario. Genera resultados de análisis de riesgos cuantitativos que ofrecen a los gerentes de proyectos y equipos información procesable.
¿Por qué es necesario el análisis de riesgos?
Un análisis de riesgos identifica los riesgos internos y externos asociados con el proyecto propuesto en la solicitud, califica la probabilidad de los riesgos, califica el impacto potencial de los riesgos en el proyecto e identifica acciones que podrían ayudar a mitigar los riesgos.
¿Cuál es la fórmula básica para el análisis de riesgos?
La posibilidad de un evento y sus consecuencias se combinan para formar el riesgo. En general, riesgo = probabilidad x impacto.
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