Un sistema de gestión de seguros, también llamado sistema de gestión de agencias (AMS), es una tecnología SaaS (software como servicio) que las agencias de seguros utilizan para administrar sus negocios de manera mucho más eficiente.
En otras palabras, es el asistente digital que no sabías que necesitabas. Este artículo le presentará algunas de las mejores opciones en 2023 y todo lo que debe saber si está escuchando esto por primera vez.
¿Qué es un AMS?
AMS es un software para agentes de seguros. Está destinado a automatizar la mayoría de las tareas administrativas y logísticas para que los agentes no tengan que dedicar tanto tiempo a clasificar y archivar. Cuando los agentes pueden administrar su papeleo diario de manera más efectiva, tienen más tiempo para pasar con los clientes. Un buen AMS hace que el almacenamiento de información sobre los clientes y sus finanzas sea más fácil y rápido, brindando a todos los miembros de la agencia acceso instantáneo a la información que necesitan.
Cuando su información está desorganizada, es imposible saber si está siguiendo políticas críticas y las consecuencias pueden ser costosas. Los sistemas de gestión de seguros son esenciales para garantizar el cumplimiento de las agencias de seguros en todos los tamaños. El mantenimiento de registros precisos y las alertas automáticas garantizan que cumpla con las reglamentaciones locales y federales.
Los departamentos estatales de seguros, que ven la regulación de seguros como un asunto de interés público, están a cargo de establecer las reglas para la industria de seguros en cada estado. Estas regulaciones estatales permiten que las compañías de seguros tomen decisiones más especializadas en nombre de los clientes locales, pero pueden causar problemas cuando una compañía se expande a varios estados.
AMS vs. CRM
Las tres diferencias más importantes entre un sistema de gestión de agencias (AMS) y un CRM son la especificidad, la totalidad y la productividad.
Los CRM genéricos están diseñados para grandes empresas. Para que las compañías de seguros los usen estratégicamente, a menudo necesitan hacer muchos cambios, lo que puede llevar mucho tiempo y dinero. Pero para realizar estos cambios, muchas agencias necesitan la ayuda de un desarrollador u otro tercero. Por otro lado, un AMS es un CRM hecho a la medida de las necesidades de una industria específica. Estas especificaciones suelen ser vida y salud o propiedad y accidentes en la industria de seguros.
Uno de los beneficios más importantes de un AMS es que le permite fortalecer las relaciones con los clientes a través de mensajes automatizados. Las campañas de seguimiento, renovaciones y otras formas de comunicación deben estar automatizadas. Un buen AMS debería ayudarlo a agrupar automáticamente sus productos, brindándole una mejor oportunidad de mantener a los clientes por más tiempo que si no lo hicieran.
El proceso AMS
Un proceso de venta de seguros consta de numerosas tareas repetitivas, como generar clientes potenciales, almacenarlos y asignarlos al agente adecuado. Estas tareas, sin embargo, pueden ser tediosas y llevar mucho tiempo.
La automatización de ventas se ocupa de las tareas repetitivas que consumen mucho tiempo y cualquier otra tarea debida a un evento específico. Mejora el proceso de venta y tiene un impacto directo en los ingresos. Del mismo modo, los motores de automatización de ventas y marketing eliminan todas las posibilidades de error humano.
Un generador de viajes del cliente es una de las partes más importantes de un sistema para administrar una agencia. Permite a los agentes de seguros hacer mapas visuales de los recorridos de clientes y prospectos, encontrar puntos débiles y lugares donde las personas se quedan y detener la fuga de clientes potenciales si ocurre. Un creador de recorridos ayuda a crear un recorrido completo del cliente a través de múltiples canales de comunicación.
El procesamiento de comisiones es una parte esencial del proceso comercial de una agencia de seguros. Al calcular los incentivos de ventas, las hojas de cálculo o Excel pueden producir resultados inexactos. Debido a esto, es importante utilizar una solución automatizada, basada en datos y orientada a un propósito para impulsar la moral de los agentes y aumentar la cantidad de dinero que pueden ganar. Mantiene informados a los agentes sobre su progreso diario y promueve prácticas contables sencillas y sin errores.
Durante mucho tiempo, el concepto de up-selling y cross-selling ha prevalecido en todos los sectores. Todas las industrias se han beneficiado de este concepto, desde tiendas minoristas y restaurantes hasta comercio electrónico y finanzas. Pero, ¿qué pasaría si las alertas de venta adicional y cruzada pudieran automatizarse en función de las compras anteriores del cliente? ¿No suena bien?
Del mismo modo, las agencias pueden perder clientes potenciales si los agentes no se ponen en contacto con ellos durante la renovación. Puede resultar en una tasa de retención de clientes más baja y tener un impacto en el potencial de ingresos. Como resultado, los representantes de ventas deben ser recordados a tiempo.
Los mejores sistemas de gestión de seguros
El software de administración de agencias de seguros es un software multipropósito diseñado para administrar las operaciones de una agencia de seguros. Estas soluciones incluyen funciones administrativas y de cara al cliente. El objetivo de un sistema de gestión de agencias de seguros es brindar a una agencia de seguros una solución completa que se encargue de la mayoría de sus tareas.
Algunos de los mejores sistemas de gestión son:
#1. Bitrix24:
Es una solución de gestión de clientes que permite a las empresas organizar y realizar un seguimiento de las interacciones con clientes y socios existentes y potenciales. Los usuarios pueden usar el software para registrar y administrar interacciones con clientes, capturar y almacenar datos de clientes potenciales, generar informes de ventas y segmentar audiencias objetivo.
Los clientes potenciales del sitio web de un usuario (por ejemplo, a través de un pedido o un formulario de comentarios) se pueden alimentar directamente al CRM. Después de eso, los usuarios pueden crear plantillas de mensajes, enviar correos electrónicos individuales o grupales a clientes potenciales y contactos, tomar notas sobre las interacciones con los clientes, programar reuniones y asignar tareas.
Los usuarios pueden hacer facturas personalizadas para los clientes completando automáticamente la información del cliente y enviándolas a la dirección de correo electrónico del cliente.
#2. Agencia Pro:
Es un software de agencia para compañías de seguros, corredores y firmas de suscripción. Es apropiado para organizaciones que ofrecen una variedad de productos de seguros, como seguros de automóviles, hogar, salud, accidentes, causalidad y vida.
La administración de formularios ACORD, la contabilidad del libro mayor, las cuentas por pagar, las cuentas por cobrar, la conciliación directa de facturas, los informes avanzados y las descargas integrales de operadores están incluidos en AgencyPro.
AgencyPro se basa en un servidor Microsoft SQL y hasta 99 personas pueden usarlo simultáneamente. La base de datos de clientes de AgencyPro permite a los usuarios realizar búsquedas mediante filtrado, búsqueda avanzada, menús desplegables precargados o columnas. Esto hace que la entrada de datos sea más consistente. Los usuarios pueden adjuntar cualquier tipo de archivo a un archivo de cliente utilizando la gestión de documentos integrada.
#3. interiormente
Insly es un sistema de contabilidad basado en la nube para corredores, agentes y profesionales de la contabilidad. La gestión de contabilidad y facturación, la gestión de deudas y los informes son características importantes.
Insly ayuda a administrar las canalizaciones de ventas al permitir que los usuarios vean información sobre los clientes, como su ubicación, dirección de correo electrónico, tipo de cliente y otros detalles vitales.
Los usuarios también pueden crear y administrar políticas consultando información como planes de pago, reclamaciones, ofertas activas, renovaciones, etc. Los usuarios pueden usar la función de informes para proporcionar una revisión de los resultados comerciales. La solución ofrece informes personalizables que incluyen una descripción general e información operativa detallada. Regularmente, el panel de informes de ventas proporciona una evaluación estadística de las ventas. Los usuarios pueden especificar los criterios del informe.
#4. VetaFore
Vertafore Agency Platform es una solución de gestión de seguros basada en la nube para compañías de seguros de todos los tamaños. La suite comprende contabilidad, gestión de clientes, gestión de documentos, gestión de políticas e informes. Las aplicaciones para Android e iOS están disponibles.
La plataforma de la agencia Vertafore incluye navegación de procesos comerciales, que ayuda a los usuarios a documentar procesos y proporcionar formularios involucrados en ellos. El producto también cuenta con una biblioteca de referencia que los usuarios pueden utilizar en diferentes puntos de los procesos comerciales y de presentación de seguros.
Vertafore tiene una herramienta llamada “Calificación comparativa nacional”. Esta herramienta funciona con PL Rating y brinda a los usuarios cotizaciones para diferentes tipos de reclamos de seguros, como automóviles, viviendas y desastres naturales.
#5. Paquete de transmisión
Stream Suite es una solución de gestión de seguros para empresas de todos los tamaños. Le brinda todo lo que necesita para manejar reclamos, clientes, facturación, administración de pólizas y distribución, todo en un solo paquete. El producto está disponible para implementaciones en la nube y locales.
La administración de pólizas es una parte de Stream Suite que permite a los usuarios administrar los diferentes aspectos del ciclo de vida de una póliza de seguro, como suscripción, mantenimiento y calificación. El producto también incluye cotizaciones, lo que permite a los usuarios generar cotizaciones grandes y comparar el desempeño comercial a lo largo de las etapas del ciclo de vida, como nuevos negocios, renovaciones y patrocinios.
Stream Suite también tiene una función de "reclamaciones", que permite a los usuarios crear flujos de trabajo para uso personal y empresarial.
Los mejores sistemas de gestión de seguros
Los principales sistemas de gestión de seguros incluyen;
- Vida VPAS
- IDITsuite Sapiens
- Presentaciones de seguros de NIC
- Borde seguro
- Clasificación de Duck Creek.
Preguntas frecuentes
¿Qué software utilizan la mayoría de las compañías de seguros?
La mayoría de las empresas utilizan:
- Socio XE.
- Bitrix24.
- India.
- JenesisSoftware.
- Quemador de teléfono.
- AhoraCertificados.
¿Cuánto cuesta un sistema de gestión de agencia de seguros?
Un sistema para administrar una agencia puede costar entre $1,000 y $5,000, con tarifas mensuales entre $60 y $600.
¿Cuáles son los 4 tipos de seguro?
Los cuatro tipos de seguro son: vida, automóvil, cobertura de discapacidad a largo plazo y seguro de salud
¿Qué es el software de gestión de reclamaciones de seguros?
El software de gestión de reclamaciones de seguros ayuda a las aseguradoras en la gestión y evaluación de reclamaciones de seguros. Permiten que los agentes gestionen el proceso de reclamaciones con flujos de trabajo automatizados que garantizan que todos los detalles de las reclamaciones se registren en un sistema central.
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Sistemas de Gestión de Seguros: Referencias
