Cocinar en casa es menos costoso que comer fuera. Elija una tarjeta de crédito de recompensas que pueda ayudarlo a ganar más de $ 100 al año en comestibles si desea estirar aún más su presupuesto de comestibles.
Según los datos de gastos más recientes de la empresa de inteligencia de ubicación Esri, un presupuesto de muestra muestra que el estadounidense promedio gasta $ 5,174 por año en comestibles, que es cerca de $ 431 por mes. Eso es más de lo que el estadounidense promedio gasta en salir a cenar ($3,675 por año).
Hasta un 6% de reembolso en efectivo en los supermercados está disponible con la mejor tarjeta de crédito para comestibles. Si bien los clubes mayoristas como Costco y BJ's normalmente están excluidos, al igual que los grandes minoristas como Target y Walmart, aún puede aprovechar estas tarifas en Whole Foods, Krogers, Albertsons y otras tiendas de comestibles conocidas. La mayoría de las mejores tarjetas de crédito para comestibles también tienen períodos sin intereses, lo que le da más tiempo para pagar cualquier deuda.
La mejor tarjeta de crédito para comestibles
Todo el mundo necesita comer, y aunque salir a cenar o pedir comida para llevar es menos complicado que cocinar en casa, los estudios muestran que la mayoría de los estadounidenses gastan más dinero en comida en casa. Si vas a gastar mucho dinero en comestibles todos los meses, debes tratar de recibir algo a cambio. Muchas tarjetas de crédito de recompensas le otorgan puntos adicionales para comestibles y otros beneficios, por lo que es una buena idea usarlas para todas sus compras. Aquí están nuestras mejores selecciones de la mejor tarjeta de crédito para comestibles que también ofrece recompensas en los supermercados.
#1. Tarjeta Blue Cash Preferred® de American Express
La tarjeta American Express Blue Cash Preferred® es la tarjeta líder en el mercado. Obtiene un 6% de reembolso en efectivo en supermercados de EE. UU. en compras de hasta $ 6,000 al año (luego 1% de reembolso en efectivo), 6% de reembolso en efectivo en ciertas suscripciones de transmisión en EE. UU., 3% de reembolso en efectivo en estaciones de servicio de EE. UU. y en transporte público (incluidos taxis, viajes compartidos, estacionamiento, peajes, trenes y autobuses), y 1% de reembolso en efectivo en todas las demás compras. Los términos y Condiciones aplican. Incentivos por gastar $5,000 cada año en supermercados en Estados Unidos: $300
Para Agencias y Operadores
Además de las increíbles tasas de recompensas, también puede ganar una bonificación genial para nuevos titulares de tarjetas: obtendrá un crédito de estado de cuenta de $ 250 después de gastar $ 3,000 en su nueva tarjeta en los primeros seis meses. Los términos y Condiciones aplican. También hay una excelente oferta de APR inicial del 0 %.
Desventajas
Hay una tarifa anual, y es bastante alta para una tarjeta de devolución de efectivo: $0 el primer año, luego $95. Sin embargo, si gasta aproximadamente $ 31 por semana en el supermercado, lo compensará con creces con un reembolso en efectivo, y eso ni siquiera incluye las recompensas obtenidas en las otras categorías de bonificación de la tarjeta.
#2. Tarjeta Citi Custom Cash℠
La tarjeta Citi Custom Cash℠ no tiene cargo anual y pagará automáticamente el 5% de su categoría elegible de mayor gasto cada mes. Las tiendas de comestibles se encuentran entre las categorías. Incentivos por $ 5,000 en gastos de comestibles por año: $ 250 (suponiendo que sea su categoría principal cada mes).
Para Agencias y Operadores
Recibe un 5 % de reembolso en efectivo en su categoría elegible superior gastando hasta $ 500 por mes y un 1 % de reembolso en efectivo en todo lo demás. No tienes que elegir o “activar” tu categoría; se hace automáticamente, por lo que siempre obtendrá un 5% en la categoría que paga más. Esta tarjeta también viene con una gran oferta de bonificación y una gran APR introductoria del 0% para nuevos clientes.
Desventajas
Tome nota del límite de gasto mensual de $500 para la tasa de recompensas del 5 %, lo que significa que el máximo que puede recibir en recompensas adicionales cada mes es de $25. Tome nota de la baja tasa de recompensas fuera de su única categoría de bonificación para el mes también.
#3. Tarjeta American Express® Dorada
En compras por un total de hasta $25,000 por año, la Tarjeta Dorada American Express® obtiene 4 puntos Membership Rewards por cada dólar gastado en supermercados de EE. UU. ¿Y si estás harto de cocinar? También puedes obtener 4 puntos por cada dólar gastado en restaurantes, sin límite anual. Los términos y Condiciones aplican. La recompensa por $5,000 en gastos anuales de comestibles en los Estados Unidos es de $200 (suponiendo un valor de canje de 1 centavo por punto).
Para Agencias y Operadores
En vuelos reservados directamente con aerolíneas oa través de amextravel.com, además de sus categorías 4X, esta tarjeta ofrece 3 puntos por dólar. También hay un bono de bienvenida: gaste $4,000 en compras elegibles con su nueva Tarjeta dentro de los primeros 6 meses de Membresía de la Tarjeta y gane 60,000 puntos Membership Rewards®. Los términos y Condiciones aplican. La tarjeta también viene con una serie de beneficios que pueden ayudar a compensar el alto costo anual de la tarjeta.
Desventajas
Se requiere un cargo anual de $250. Esta tarjeta de crédito está destinada a una persona que gasta mucho dinero en comestibles y le gusta viajar. Si no viaja con frecuencia, omita los puntos 4X y busque en otro lugar.
#4. Tarjeta de crédito Capital One SavorOne Cash Rewards
La tarjeta de crédito Capital One SavorOne Cash Rewards es un compañero fantástico si sus gastos de comida incluyen tantos viajes a restaurantes y comida para llevar como viajes a la tienda de comestibles. Obtendrá un reembolso ilimitado del 3% en efectivo en comidas, compras de comestibles y entretenimiento, incluidos los servicios de transmisión; 8% de reembolso en efectivo en compras de Capital One Entertainment; 5% de reembolso en efectivo en hoteles y autos de alquiler reservados a través de Capital One Travel (se aplican términos); y 1% de reembolso en efectivo en todo lo demás. $150 en recompensas por gastar $5,000 cada año en comestibles.
Para Agencias y Operadores
Aparte del hecho de que no hay una tarifa anual, hay una excelente oferta de APR inicial del 0% y un bono de registro: gaste $ 500 en los primeros tres meses y obtenga un bono en efectivo de $ 200 por única vez.
Desventajas
Si no sale a comer con frecuencia, se perderá una parte significativa del valor de esta tarjeta. Mira en otro lugar.
#5. Tarjeta American Express Blue Cash Everyday®
La tarjeta American Express Blue Cash Everyday® gana un 3% de reembolso en efectivo en supermercados, gasolineras y transacciones minoristas en línea en los Estados Unidos (hasta $6,000 en gastos por año en cada área). Otras compras te dan un 1% de reembolso en efectivo. Los términos y Condiciones aplican. Incentivos por gastar $5,000 cada año en supermercados en Estados Unidos: $150.
Para Agencias y Operadores
Esta tarjeta cuenta con un fantástico período APR introductorio del 0 %, así como una oferta de bienvenida: obtenga un crédito de estado de cuenta de $200 después de gastar $2,000 en su nueva tarjeta durante los primeros seis meses. Los términos y Condiciones aplican. El cargo anual es de cero dólares.
Desventajas
Si gasta al menos $61 a la semana en el supermercado, es mejor que pague la tarifa anual de la tarjeta American Express Blue Cash Preferred® porque se beneficiará de una tasa de recompensas más alta.
#6. Tarjeta US Bank Cash+® Visa Signature®
Cada tres meses, los tarjetahabientes de la Tarjeta US Bank Cash+® Visa Signature® pueden elegir su viaje. Usted elige una de las tres categorías ilimitadas de devolución de efectivo del 2%, incluidas las tiendas de comestibles. También puede elegir dos categorías de devolución de efectivo del 5% de una lista de 12 cada trimestre, hasta $2,000 en gastos totales. Obtenga 1% de vuelta en otros lugares. $100 si gastas $5,000 en comestibles en un año.
Para Agencias y Operadores
No hay cargo anual y puede obtener una bonificación de $200 después de gastar $1,000 en compras elegibles dentro de los primeros 120 días de abrir su cuenta.
Desventajas
selección y seguimiento de categorías Cada trimestre puede ser un dolor tremendo. Considere Chase Freedom® y seleccione las tarjetas Discover, como Discover it® Cash Back, para categorías de bonificación rotativas comparables con menos para realizar un seguimiento.
#7. Tarjeta de efectivo doble Citi®
No desea llevar una tarjeta de crédito separada solo para comestibles, ¿verdad? Una buena opción de una sola tarjeta es la Citi® Double Cash Card. Le devuelve un 2% en todas las compras: 1% cuando lo compra y 1% cuando lo paga. $100 en recompensas por gastar $5,000 cada año en comestibles.
Para Agencias y Operadores
La simplicidad de esta tarjeta es su arma no tan secreta: no hay categorías de bonificación ni límites de gasto que afrontar. El cargo anual es de cero dólares.
Desventajas
Esta oferta no contiene un período de APR introductorio del 0% ni un incentivo de registro.
#8. Tarjeta de crédito de recompensas en efectivo personalizada de Bank of America®
En hasta $2,500 en gastos combinados por trimestre, la tarjeta de crédito de recompensas en efectivo personalizadas de Bank of America® ofrece 2% de reembolso en efectivo en tiendas de comestibles y clubes mayoristas y 3% de reembolso en efectivo en el área de su elección. También obtendrá un 1% de reembolso en efectivo en todas las demás compras. Puede ganar una bonificación del 25 %, 50 % o 75 % de sus recompensas si califica para el programa de recompensas de Bank of AmericaPreferred®, según los saldos de su cuenta. Recompensas máximas por $5,000 en gastos de supermercado por año: $100 (clientes de Preferred Rewards: $125, $150 o $175).
Para Agencias y Operadores
No hay tarifa anual, un período de APR de introducción del 0% y puede obtener un bono de registro de $200 en recompensas en efectivo en línea después de realizar al menos $1,000 en compras durante los primeros 90 días de configuración de la cuenta. Vale la pena considerar esta tarjeta incluso si no es elegible para Preferred Rewards porque puede elegir su categoría del 3% (entre gasolina, compras en línea, restaurantes, viajes, farmacias o mejoras/muebles para el hogar).
Desventajas
El límite de gasto trimestral combinado en las recompensas del 2% y el 3% complica las cosas. Si realiza una compra grande en su área de 3%, solo puede ganar 1% en la tienda de comestibles durante el resto del trimestre.
#9. Instacart Mastercard®
Las personas que usan mucho el servicio de entrega de comestibles de Instacart deben consultar Instacart Mastercard®. Da un 5% de reembolso en efectivo en las compras realizadas a través de Instacart y viene con un año gratis de Instacart+. Incentivos por $5,000 en gastos de comestibles por año: $250.
Para Agencias y Operadores
Puede obtener un 5 % de reembolso en las compras de Instacart, tanto en línea como a través de la aplicación, así como un 5 % de reembolso en viajes de Chase, un 2 % de reembolso en restaurantes, estaciones de servicio y servicios de transmisión seleccionados, y un 1 % de reembolso en otras transacciones. También hay una oferta de bonificación: una vez aprobado, se le otorgará un año gratis de Instacart+, así como un crédito Instacart de $100. La membresía se renueva automáticamente. Los términos y Condiciones aplican. Instacart+ ofrece tarifas de servicio reducidas, así como entrega gratuita en compras superiores a $35.
Desventajas
La suscripción gratuita a Instacart+ se renovará a la tarifa estándar, generalmente $99 al año, aunque la tarjeta de crédito no tenga una tarifa anual.
¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito para comprar comestibles?
La tarjeta American Express Blue Cash Preferred es una de las mejores tarjetas de crédito para comestibles, ya que ofrece un 6 % de reembolso en efectivo en hasta $ 6,000 gastados por año en supermercados de EE. UU. (así como un 6 % de reembolso en suscripciones de transmisión en EE. UU.).
¿Debo obtener una tarjeta de crédito para comestibles?
Absolutamente, debe pagar sus compras con una tarjeta de crédito. Usar una tarjeta de crédito para comprar comestibles es una opción fantástica, ya que es una forma rápida, segura y excelente de ganar recompensas, con el potencial de ahorrar hasta un 6 % en cada compra.
¿Qué Amex es mejor para comestibles?
Con Amex Blue Cash Preferred, puede obtener un 6% de reembolso en efectivo en los supermercados de EE. UU. en compras de hasta $6,000 cada año calendario (luego 1%).
¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito para Amazon Groceries?
Si compra con frecuencia en Amazon.com y Whole Foods, la tarjeta Visa Signature de Amazon Rewards es una gran oferta. Una categoría adicional de devolución de efectivo, beneficios de Visa Signature y sin tarifa anual completan el paquete. Los rangos de puntuación de crédito se basan en la puntuación de crédito FICO®.
¿Debo tener 3 tarjetas de crédito?
Además de otras fuentes de crédito, normalmente se recomiendan dos o tres cuentas de tarjeta de crédito si su objetivo es lograr o mantener un puntaje crediticio decente. Es posible que pueda aumentar su combinación de créditos utilizando esta combinación. En su informe de crédito, los prestamistas y los acreedores prefieren ver una amplia gama de tipos de crédito.
¿Vale la pena la tarjeta de crédito Costco?
Si tiene una membresía de Costco y un excelente puntaje de crédito, debe solicitar la tarjeta de crédito de Costco.
Conclusión
Analizamos muchas tarjetas de crédito diferentes en el mercado para elaborar esta lista de las mejores tarjetas de crédito para comestibles. El mayor enfoque se le dio a los programas de recompensas para comestibles. También analizamos el bono de bienvenida, la cuota anual y otras características de cada tarjeta. Utilizamos nuestros métodos para crear esta clasificación de las mejores tarjetas de crédito para comestibles para ayudarlo a elegir la mejor para sus necesidades.
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Referencias
