Si bien puede parecer una buena idea obtener ideas de inversión de TikTok y similares, no se puede exagerar la importancia de los libros. Leer libros sobre inversiones lo armará con el conocimiento requerido que necesita para escalar en el mercado como principiante. Muchas de estas publicaciones se desarrollaron pensando en los inversores minoristas y brindan explicaciones paso a paso sobre muchos temas que los inversores principiantes encuentran intimidantes, como la forma de seleccionar fondos, crear una cartera y maximizar la eficiencia fiscal. La mayoría de estos libros también fueron publicados por famosas figuras de la industria de la inversión y de bienes raíces que tenían la reputación de velar por los intereses de los principiantes.
Si desea comenzar a invertir, los libros enumerados en esta guía lo guiarán a través de todo lo que necesita saber.
Los mejores libros de inversión para principiantes
#1. "Puedes ser un genio del mercado de valores" de Joel Greenblatt
El primero en nuestra lista de los mejores libros de inversión para principiantes. Este libro fue escrito por Joel Greenblatt, un conocido inversor de valor que se graduó del programa de inversión de valor de la Universidad de Columbia, la misma institución que lanzó las carreras de Benjamin Graham y Warren Buffett. El libro de Greenblatt "Cualquiera puede ser un genio del mercado de valores" simplifica el método empleado por los inversores de valor destacados para el profano. Los consejos y estudios de casos de este libro serán valiosos para cualquier aspirante a inversionista de valor, ya que proporciona una descripción detallada de cómo los inversionistas pueden elegir negocios económicos. Greenblatt también educa a los lectores sobre otros tipos de eventos comerciales, como fusiones, escisiones y reestructuraciones, y ofrece recomendaciones concisas sobre cómo beneficiarse de estos eventos.
#2. “El inversor inteligente” de Benjamin Graham
Benjamin Graham, conocido como el "padre de la inversión de valor", escribió este clásico de inversión de 1949 que todavía está ampliamente disponible en la actualidad, y por una buena razón. “The Intelligent Investor” sigue siendo uno de los libros más fáciles de leer, completos y profundos sobre teorías y enfoques de inversión de valor. El tipo de análisis fundamental de Graham, que se centra en cinco factores: potencial de crecimiento a largo plazo, calidad de la gestión, estructura de capital, historial de dividendos y tasa de dividendos, todavía se utiliza en la actualidad. Además de los índices financieros, Graham invierte una cantidad significativa de tiempo en examinar los sesgos cognitivos. Su alegoría más famosa es “Mr. Market”, que ilustra cómo los verdaderos inversores de valor no deben sucumbir a los valores de acciones a menudo ilógicos del mercado.
#3. “El pequeño libro de la inversión con sentido común: la única manera de garantizar su parte justa de los rendimientos del mercado de valores” por John Bogle
John Bogle, el difunto fundador y presidente de Vanguard Group, es considerado una leyenda entre los inversores pasivos, y muchos se refieren a sí mismos como "Bogleheads" en honor a su legado. Bogle analiza en "El pequeño libro de la inversión con sentido común" su técnica simple pero efectiva para reflejar el mercado utilizando fondos indexados de bajo costo. El libro está repleto de consejos atemporales sobre finanzas conductuales sobre cómo diversificar, controlar el riesgo, moderar los sesgos y evitar las exageraciones y las modas pasajeras. Sobre todo, el libro encarna la filosofía de Bogle y Vanguard de tarifas bajas, gran diversificación y apego al plan.
#4. “Un paseo al azar por Wall Street” de Burton Gordon Malkiel
Aquellos que todavía están debatiendo si probar o no la selección de acciones pueden leer "Un paseo al azar por Wall Street" para comprender los muchos obstáculos involucrados. A este libro, escrito por el economista de la Universidad de Princeton Burton Gordon Malkiel, se le atribuye la popularización de la idea de la “caminata aleatoria”. El libro de Malkiel muestra la inutilidad de intentar superar el mercado y predecir los valores de las acciones, citando investigaciones académicas que demuestran las debilidades en el análisis técnico y fundamental. Concluye que los lectores deben evitar la selección de acciones y los fondos mutuos administrados activamente para igualar el rendimiento promedio a largo plazo del mercado.
#5. “Su guía esencial para la inversión sostenible” por Larry Swedroe
"Su guía esencial para la inversión sostenible" es una excelente guía práctica para principiantes que desean incluir factores ambientales, sociales y de gobernanza, o ESG, en su cartera y estrategia de inversión. El autor Larry Swedroe explica paso a paso cómo los inversores pueden descifrar las diversas métricas y calificaciones de los productos de inversión ESG en este libro. También proporciona investigación académica sobre el desempeño de la inversión sostenible y describe cómo los inversores pueden medir realmente el impacto social de sus inversiones. Con una plétora de diversas opciones de fondos ESG disponibles en la actualidad, este libro podría ayudar a los recién llegados a simplificar su toma de decisiones.
#6. “Sentido común sobre los fondos mutuos: nuevos imperativos para el inversor inteligente” por John Bogle
Aunque los fondos negociados en bolsa, o ETF, son populares en estos días, todavía hay valor en invertir en fondos mutuos tradicionales. Otro libro de Bogle que los nuevos inversores de fondos mutuos deberían leer es "Sentido común sobre fondos mutuos". Bogle cita evidencia histórica una vez más para demostrar cómo una cartera diversificada y de bajo costo de fondos indexados simples supera la mayor parte de los fondos activos, los selectores de acciones y los comerciantes diarios. Bogle también entra en gran detalle sobre las complejidades de la inversión en fondos mutuos, incluidas las tendencias de la industria, los problemas fiscales y las proporciones de tarifas. Este libro puede resultar muy útil para los inversores que intentan seleccionar los mejores fondos mutuos en un plan 401(k).
#7. “El cisne negro: el impacto de lo altamente improbable” de Nassim Nicholas Taleb
La gestión de riesgos es una habilidad fundamental que deben dominar tanto los inversores minoristas como los institucionales. Inflar su cartera en busca de altos rendimientos es una forma definitiva de arruinar su jubilación. “El cisne negro”, de Nassim Nicholas Taleb, es una obra canónica sobre la filosofía del riesgo. Taleb emplea una serie de ejercicios de pensamiento en este libro para demostrar cómo las personas, especialmente los inversores, subestiman el efecto dramático de eventos extremadamente impredecibles, los llamados eventos del "cisne negro", y luego encuentran explicaciones simples para ellos. Taleb también analiza cómo un sistema, como una cartera de inversiones, podría volverse "antifrágil" frente a los eventos del cisne negro mediante la incorporación de solidez y la capacidad de explotarlos.
#8. “La Gran Apuesta: Dentro de la Máquina del Juicio Final” de Michael Lewis
A pesar de su adaptación cinematográfica, "The Big Short" sigue siendo el clásico definitivo para los nuevos inversores que buscan comprender los acontecimientos que rodearon la Gran Recesión de 2008. Michael Lewis lleva a los lectores a través de las perspectivas, pensamientos y acciones de varios participantes de alto perfil a lo largo de este período, incluidos los administradores de fondos de cobertura conocidos como Michael Burry y Steve Eisman. Cuando se trata de identificar las raíces del desastre hipotecario, el libro es franco y proporciona una descripción completa de las ramificaciones e implicaciones posteriores del colapso.
#9. “Todo sobre la asignación de activos” por Richard Ferri
Rick Ferri es un ex piloto de combate en el Cuerpo de Marines de los Estados Unidos, corredor de bolsa y profesor universitario. Ha aparecido en Forbes, el Wall Street Journal y otras publicaciones financieras. Ahora trabaja como consultor financiero de pago con la certificación de analista financiero colegiado o CFA. Ferri es conocido en la industria de la inversión pasiva por sus carteras modelo "Core-4", que brindan consejos lógicos de asignación de activos a los inversores principiantes. En "Todo sobre la asignación de activos", Ferri explica las ideas subyacentes a varias clases de activos, las mejores formas de combinarlas, cómo administrar su asignación de activos a lo largo del tiempo y cómo elegir fondos. Este libro proporciona consejos prácticos para los inversores que arman una cartera.
#10. "La guía de bogleheads para la planificación de la jubilación" por Taylor Larimore, Mel Lindauer, Richard Ferri y Laura Dogu
La “Guía de los Bogleheads para la planificación de la jubilación” es otro libro de Ferri que combina los mejores componentes de la teoría de la inversión pasiva de John Bogle con sólidas ideas sobre finanzas personales y planificación de la jubilación. La inversión exitosa implica más que solo crear una cartera de inversiones de alto rendimiento, y este libro establece los próximos pasos importantes. El libro de Ferri profundiza en las complejidades de varios planes de jubilación, cómo los impuestos influyen en las personas mayores, instancias de técnicas de retiro e incluso discapacidad y planificación patrimonial. El libro también incluye numerosas anécdotas de la vida real presentadas por unos 40 inversores Boglehead.
Libros de inversión inmobiliaria para principiantes
Cuando se trata de invertir, el dicho "la información es poder" es especialmente cierto. Los bienes raíces tienen su propio conjunto de peligros y vale la pena estar informado antes de involucrarse. Tomar la iniciativa y aprender por sí mismo es un buen enfoque para familiarizarse con la inversión inmobiliaria antes de adelantarse demasiado. Pero, ¿por dónde empezar con tantos recursos? Aquí están los mejores libros sobre inversión inmobiliaria para principiantes.
#1. “El libro sobre la inversión en propiedades de alquiler” de Brandon Turner
El primero de nuestra lista de los mejores libros para inversores inmobiliarios principiantes. No sorprende que el coanfitrión del podcast The Larger Pockets y autor de varios de los libros más vendidos sobre inversión en bienes raíces aparezca en esta lista.
El Libro sobre inversión en propiedades de alquiler describe cuatro formas distintas de generar ingresos pasivos a través de bienes raíces. Todo, desde la financiación de nuevas inversiones hasta la búsqueda de acuerdos y el aplazamiento o la evasión de impuestos, está cubierto en el libro. Esta es una lectura obligada si desea comenzar a invertir en propiedades de alquiler.
#2. “El libro sobre estrategias fiscales para el inversionista inmobiliario inteligente” por Amanda Han y Matthew MacFarland
Las técnicas fiscales pueden parecer complejas, pero los impuestos son algo que debería preocupar a todos los inversores inmobiliarios. El impuesto a las ganancias de capital, por ejemplo, puede reducir significativamente los ingresos de su inversión. Es por eso que este libro se encuentra entre las mejores publicaciones para los inversores inmobiliarios principiantes.
Este libro le mostrará cómo deducir más, invertir de manera más inteligente y, en última instancia, pagar menos impuestos. Mientras tanto, sus consejos e ideas pueden ayudarlo a prepararse para la temporada de impuestos. Este libro le enseñará cómo aprovechar al máximo sus impuestos.
#3. “Cómo invertir en bienes raíces: la guía definitiva para principiantes para comenzar” por Brandon Turner y Josh Dorkin
Este libro de Brandon Turner y Josh Dorkin brinda una excelente revisión de los fundamentos de la industria de inversión en bienes raíces. Si desea obtener más información sobre sus alternativas de inversión en bienes raíces, este es un buen lugar para comenzar.
Cómo invertir en bienes raíces no proporciona una estrategia única; más bien, demuestra las diversas opciones disponibles para usted. Turner y Dorkin muestran más de 40 experiencias distintas de inversionistas inmobiliarios modernos y exitosos, ya sea que se trate de invertir, invertir como un trabajo secundario o administrar una propiedad completa.
#4. “El ABC de la inversión en bienes raíces” por Ken McElroy
Debido a su énfasis en el conocimiento del mercado, la negociación de acuerdos y el mantenimiento del flujo de caja, The ABCs of Real Estate Investment se encuentra en la lista de los mejores libros para inversores principiantes en bienes raíces. El ABC de la inversión inmobiliaria, en contraste con el primer libro de la lista, se concentra en activos más grandes, como apartamentos, condominios y casas adosadas.
Este libro describe tácticas específicas para ubicar propiedades de inversión más grandes, así como también cómo colaborar de manera efectiva con otros inversionistas de bienes raíces para lograr compras más grandes. Debes mantenerlos lucrativos después de poseerlos. El ABC de la inversión en bienes raíces no solo le enseña cómo identificar, evaluar y adquirir propiedades, sino que también le brinda herramientas confiables para la administración de propiedades.
#5. “Lo que todo inversionista inmobiliario debe saber sobre el flujo de caja” por Frank Gallinelli
Debe evaluar el flujo de efectivo si desea maximizar sus inversiones inmobiliarias. Gallinelli se concentra significativamente en los números en este libro. Debido a su énfasis en la aritmética, forma parte de nuestra lista de los mejores libros para inversores inmobiliarios principiantes. Gallinelli explica cómo hacer que la aritmética funcione para usted, ya sea una fortaleza o una dificultad.
Este libro le enseña las métricas clave que necesita para tomar decisiones de inversión acertadas. El valor presente neto, el flujo de efectivo descontado, el rendimiento del capital y otras métricas pueden ayudarlo a pasar de ser un inversionista novato a un inversionista experimentado.
#6. “La inversión en bienes raíces salió mal: 21 historias reales de lo que NO se debe hacer al invertir en bienes raíces y remodelar casas” por Phil Pustejovsky
Puede ser igual de beneficioso entender lo que no se debe hacer. Con este libro, puede evitar muchos de los errores comunes cometidos por los inversionistas de bienes raíces y los amantes de las casas. Aprende de estos inversores sin poner en riesgo tu dinero. Este es un recurso fantástico para los novatos porque te permite ser consciente de los peligros sin tomarlos. Tenga en cuenta que algunas personas gastaron mucho dinero en estas lecciones. Puedes aprenderlos comprando el libro.
#7. “El libro sobre cómo invertir en bienes raíces sin (y con poco) pago inicial” por Brandon Turner
Debido a su énfasis en optimizar las inversiones con menos fondos, este libro entra en nuestra lista de los mejores libros sobre inversiones para principiantes. El libro se centra en las opciones de apalancamiento crediticio para la compra de inversiones inmobiliarias. Ya sea que esté buscando dinero privado o prestamistas, el libro de Turner brinda soluciones imaginativas para financiar su inversión mientras evita varias trampas de financiamiento.
#8. “Comprar, Rehabilitar, Alquilar, Refinanciar, Repetir” por David M. Greene
El método de compra, rehabilitación, alquiler, refinanciamiento, repetición (BRRRR) es un método de inversión en bienes raíces en el que gradualmente expande su cartera de inversiones a partir de una sola propiedad. Este libro entra en los detalles de la estrategia, explicando cómo sacar el máximo provecho de cada fase. Descubra cómo negociar ventas, qué renovaciones agregan el mayor valor, cuándo cambiar y cómo usar el capital de su propiedad de inversión.
¿Cómo debería empezar a invertir un principiante?
- Empiece a invertir lo antes posible.
- Decide cuánto invertir.
- Abre una cuenta de inversión.
- Elige una estrategia de inversión.
- Conozca sus opciones de inversión.
¿Puedo comenzar a invertir con $ 500?
Puede considerar depositar $500 en una cuenta de jubilación individual (IRA), que le permite invertir en acciones, bonos o fondos mutuos. Si aún no tiene una IRA, puede comenzar con $500 en la mayoría de los bancos y cooperativas de crédito.
¿Cuánto es $ 500 al mes durante 20 años?
Ahorrar $500 por mes equivale a alrededor de $180,000 al final de 20 años.
En conclusión,
Estos libros sobre inversiones para principiantes cubren una amplia gama de temas, pero todos demuestran que con la diligencia y la planificación adecuadas, cualquiera puede convertirse en un inversionista exitoso. Todo lo que se requiere para comenzar es conocimiento, una mentalidad positiva y una pequeña cantidad de dinero. Puede hacerlo mientras sigue trabajando a tiempo completo, o puede convertir su inversión en una carrera inmobiliaria a tiempo completo.
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Referencias
