¿Interesado en una carrera en finanzas? Familiarícese con las empresas de gestión de activos y lo que las convierte en un componente vital del sector. En pocas palabras, las empresas de gestión de activos gestionan fondos para particulares y empresas. Toman decisiones de inversión oportunas en nombre de sus clientes para hacer crecer sus finanzas y su cartera. Al trabajar con un grupo de varios inversores, la empresa de gestión de activos puede diversificar las carteras de sus clientes. Esto les da acceso a opciones de mayor valor con mejores perspectivas de revalorización del capital, además de mitigar el riesgo asociado. Siga leyendo para descubrir las mejores empresas de gestión de activos, sus beneficios, cómo se financian y todo lo que necesita saber.
Empresas de gestión de activos
Una empresa de gestión de activos (AMC) es una corporación que agrupa los fondos de los clientes y los invierte en una variedad de activos, como acciones, bonos, bienes raíces, sociedades limitadas maestras y otros vehículos. Los AMC administran fondos de cobertura y planes de pensiones, así como estructuras agrupadas como fondos mutuos, fondos indexados y fondos cotizados en bolsa (ETF), que pueden administrar en una sola cartera consolidada para servir mejor a los inversores más pequeños.
Las AMC también se conocen informalmente como administradores de dinero u organizaciones de administración de dinero. Las empresas de inversión y las compañías de fondos mutuos son términos para compañías que ofrecen fondos mutuos públicos o ETF. Grupo Vanguard, Fidelity Investments, T. Precio de Rowe, y una serie de otras empresas entran en esta categoría.
Los AMC se distinguen por sus activos bajo administración (AUM), o el valor total de los activos que manejan.
General
Los AMC brindan a los inversores posibilidades adicionales de diversificación e inversión, ya que tienen acceso a un grupo de recursos más amplio que un individuo. inversor podrían acceder por su cuenta. Debido a que los AMC compran para tantos clientes, pueden beneficiarse de las economías de escala y, a menudo, obtener un descuento en sus compras.
Los inversores pueden eludir los requisitos mínimos de inversión que a veces se exigen cuando adquieren valores por su cuenta agrupando activos y recibiendo rendimientos proporcionales, así como invirtiendo en una mayor variedad de valores con una menor cantidad de fondos de inversión.
¿Qué es una empresa de gestión de activos (AMC)?
Las compañías de administración de activos (AMC) son corporaciones que recaudan dinero de inversionistas individuales e institucionales y lo invierten en una variedad de valores. El dinero se invierte en activos de capital como acciones, bienes inmuebles, bonos y otros activos similares. Las empresas de gestión de activos emplean a especialistas conocidos como gestores de fondos para supervisar las inversiones, mientras que un equipo de investigación identifica las acciones adecuadas.
Depositar Fondos gerentes seleccionar oportunidades de inversión que sean coherentes con los objetivos del fondo. Un fondo de deuda, por ejemplo, invierte principalmente en bonos y valores gubernamentales para asegurar la inversión y lograr un rendimiento constante. Un fondo de renta variable invierte principalmente en acciones de empresas para maximizar la rentabilidad de los inversores.
¿Cómo administra los fondos un AMC?
Puede invertir directamente en fondos mutuos a través de compañías de administración de activos o AMC. La firma está principalmente a cargo de administrar el fondo mutuo y tomar decisiones que beneficien a los inversionistas. Eso invierte el dinero de acuerdo con los objetivos de inversión del esquema, bajo la dirección de un administrador de fondos. El procedimiento se describe a grandes rasgos a continuación.
#1. Asignación de activos
Los fondos mutuos tienen un objetivo de inversión específico, que ayuda al administrador del fondo a determinar en qué activos invertir. La mayoría de los fondos orientados a la deuda, por ejemplo, administran un porcentaje significativo de sus activos en bonos y otros productos de renta fija. La mayoría de los fondos equilibrados, por ejemplo, invierten en una combinación de acciones y valores de renta fija.
#2. Investigación y Análisis
La cartera del fondo depende en gran medida de la investigación y el análisis del rendimiento de las clases de activos. Los expertos examinan el mercado, los factores micro y macroeconómicos y envían sus hallazgos al administrador del fondo, quien luego toma decisiones de inversión basadas en los objetivos del fondo.
#3. Construcción de cartera
Un AMC a menudo emplea a un equipo de investigadores y analistas que informan al administrador del fondo sobre los descubrimientos y tendencias del mercado. Luego, el administrador del fondo elige qué valores comprar o vender en función de estos resultados y los objetivos de inversión del fondo. Así es como una corporación construye una cartera, que depende en gran medida del conocimiento y la competencia del administrador del fondo.
#4. Revisión de desempeño
Los AMC están obligados a proporcionar a los partícipes información que afecte directamente sus inversiones en fondos mutuos. También debe proporcionar a los inversores actualizaciones periódicas sobre ventas y recompras, NAV, cartera información, y así. En términos sencillos, las empresas de gestión de activos deben responder ante los inversores de fondos mutuos y proteger sus intereses. Además, deben abordar las quejas de los clientes sobre sus planes de fondos mutuos.
Las mejores empresas de gestión de activos
#1. estrellagris
Con su lema "Más allá de las expectativas", Greystar, nuestra mejor opción general para una empresa de administración de propiedades, atiende a propietarios de todo el mundo; ofrece una amplia gama de servicios a los propietarios; y utiliza un enfoque disciplinado e impulsado por procesos para aumentar la eficiencia, reducir el riesgo de los inversores e impulsar el rendimiento y la rentabilidad.
El liderazgo de Greystar ha construido una cultura empresarial basada en superar las expectativas manteniendo la perspectiva del propietario, lo que la convierte en nuestra mejor opción para las empresas de administración de propiedades.
Greystar, con sede en Charleston, Carolina del Sur, fue fundada en 1993 y ahora opera en 192 mercados en todo el mundo, administrando $29.3 millones en activos.
La firma ofrece administración de propiedades de servicio completo, que incluye:
- operaciones inmobiliarias
- Servicios financieros
- Programas maestros de seguros
- Procura
- Entrenamiento y educación
- Marketing y comunicaciones
- IT
#2. Servicios de administración LLC
No hay mejor opción para administrar sus propiedades residenciales que BH Management Services, con una amplia gama de propiedades residenciales bajo administración en todo Estados Unidos y programas innovadores que atraen a los residentes, como Smart Home Technology y Green Conservation.
Las estrategias reconocidas por la industria que promueven la sustentabilidad financiera y ambiental impulsaron a BH Management Services a lo más alto de nuestra lista de firmas de administración de propiedades residenciales.
BH Management Services ha estado administrando propiedades en los Estados Unidos desde 1989, con oficinas en Des Moines, Dallas y Atlanta. Da empleo a aproximadamente 2,400 personas y puede ser contratado en lugares donde aún no tiene presencia.
La arquitectura y el diseño, la construcción, las acciones y la administración son servicios de BH Management Services. Contabilidad, operaciones, marketing, TI, análisis de negocios, y los informes son proporcionados por BH Management Services a sus propietarios. Para su propiedad, la empresa emplea y capacita al personal administrativo local.
#3. Colliers Internacional
Con dos mil millones de pies cuadrados bajo administración y una de las ofertas de servicios más amplias, Colliers International es una empresa de administración de propiedades comerciales de clase mundial.
Colliers es una apuesta segura para los inversores inmobiliarios comerciales que desean reducir su riesgo. La empresa administra edificios comerciales en 67 países, genera $3 mil millones en ingresos anuales de sus $40 mil millones en activos bajo administración y emplea a más de 18,000 personas. Por su amplia experiencia y trayectoria de éxito, la recomendamos como la mejor firma de administración de propiedades comerciales.
Colliers, que comenzó en Australia pero se expandió a los Estados Unidos en 1978, se ha convertido en un nombre familiar. Estados Unidos es el mayor donante de los 67 países en los que opera la empresa.
Los mercados de capitales, representación de propietarios, gestión de proyectos, servicios de gestión inmobiliaria, valoración y asesoramiento, valores, hipotecas, seguros, ingeniería y diseño son algunas de las especialidades de la empresa.
Colliers International es una firma de bienes raíces comerciales que se especializa en propiedades de oficinas, minoristas, industriales, hoteles, de salud, de propósito especial y multifamiliares. Por lo tanto, las operaciones y el mantenimiento de edificios, la gestión de instalaciones, el arrendamiento administración, contabilidad de propiedades e informes financieros, gestión de contratos y gestión de la construcción se encuentran entre los servicios de gestión de propiedades de la empresa.
#4. compañía inmobiliaria lincoln
The Lincoln Property Company está tan comprometida con el servicio al cliente que ha diseñado un programa de recompensas de 15 categorías. Los propietarios de edificios que deseen obtener más información sobre sus edificios galardonados pueden hacerlo directamente en su sitio web, lo que les otorga nuestra primera elección por su excelente servicio al cliente.
Lincoln Property Company ve a sus inversionistas, residentes, proveedores y personal a través de la lente de la atención al cliente y es reconocida como nuestra empresa de administración de propiedades elegida por ofrecer un servicio al cliente de primer nivel.
The Lincoln Property Company ha estado perfeccionando su servicio al cliente desde 1965, adquiriendo más de $6 mil millones en propiedades multifamiliares y creando 220,000 unidades valoradas en más de $14 mil millones. Cada empleado es evaluado a fondo, lo que resulta en una tasa de rotación anual de empleados de menos del 25%.
Lincoln se distingue entre las empresas de administración de propiedades residenciales por su Servicio Organización/Empresa Cumplimiento de control, que asegura que los edificios que administran cumplen con los estándares de gestión, contabilidad e informática de terceros.
Los costos de instalación, administración, colocación de nuevos inquilinos y renovación de arrendamiento varían según el contrato.
Lincoln proporciona a los propietarios informes de gestión de propiedades, marketing, contabilidad, compras, gestión de ingresos y análisis de mercado. property, por lo tanto, la herramienta de inteligencia comercial de la empresa, está basada en la web y es compatible con dispositivos móviles, lo que permite a los propietarios realizar un seguimiento de sus propiedades.
#5. Consultores de gestión de apartamentos
Nombramos a Apartment Management Consultants (AMC) como la empresa de administración de propiedades con el mejor sistema de incorporación como resultado de su intenso enfoque en documentar sus planes de administración y sus excepcionales programas de capacitación para administradores de propiedades.
Cuando los sistemas están definidos para que los sigan los nuevos administradores de propiedades y el aprendizaje continuo es parte de su trabajo, la incorporación se vuelve simple. Las empresas de gestión de activos son la mejor empresa de gestión de propiedades para esto.
AMC es responsable de 104,067 unidades en 592 propiedades en 20 estados. Privado firmas de capital, firmas de inversión institucional y propietarios de activos únicos se encuentran entre nuestros clientes. Además, en 2020, ocupó el noveno lugar en la lista del Consejo Nacional de Vivienda Multifamiliar de los administradores de apartamentos más grandes del país.
La compañía atiende a los propietarios de multifamiliares residenciales a través de los siguientes servicios:
- Presupuesto de capital
- Gestión de proyectos
- Programas de entrenamiento
- Contabilidad y banca
Cuando los sistemas están definidos para que los sigan los nuevos administradores de propiedades y el aprendizaje continuo es parte de su trabajo, la incorporación se vuelve simple. AMC es la mejor empresa de administración de propiedades para esto.
Una empresa de gestión de activos es responsable de 104,067 unidades en 592 propiedades en 20 estados. De hecho, las empresas de capital privado, las empresas de inversión institucional y los propietarios de activos únicos se encuentran entre nuestros clientes. En 2020, ocupó el noveno lugar en la lista del Consejo Nacional de Vivienda Multifamiliar de los administradores de apartamentos más grandes del país.
¿Cómo ganan dinero los administradores de activos?
Las empresas de gestión de activos generan ingresos cobrando tarifas a sus clientes a cambio de gestionar los activos financieros de los clientes de esas empresas. Aunque las estructuras de tarifas pueden ser diferentes, en la mayoría de los casos, se expresan como un porcentaje de los activos totales que se administran. Los clientes pueden elegir entre un grupo diverso de opciones cuando se trata de inversiones mientras trabajan con empresas de gestión de activos.
¿Qué hacen los administradores de activos a diario?
Los administradores de activos son responsables de la gestión y supervisión de los activos de una empresa. Esto podría incluir cosas como dinero, bienes raíces, acciones, bonos, acciones de varias empresas, materias primas, acciones y otros elementos financieros. Si fuera un administrador de activos, uno de sus objetivos sería aumentar el retorno de la inversión para su empleador.
¿Qué es la regla del 2 y 20?
“Dos” se refiere a la comisión de gestión anual que cobra el fondo de cobertura por la gestión de activos. Esta comisión se calcula como el 2 % de los activos totales gestionados (AUM) del fondo. El número "veinte" se refiere a la tarifa de rendimiento o incentivo típica, que es el veinte por ciento de las ganancias producidas por el fondo que superan un punto de referencia predeterminado en particular.
¿Es la gestión de activos un trabajo estresante?
Algunas personas creen que trabajar en gestión de activos puede ser menos estresante que trabajar en banca de inversión, a pesar de que aún se paga un salario muy competitivo. El trabajo puede ser intelectualmente estimulante, especialmente para las personas entusiastas de los mercados financieros y que disfrutan realizando investigaciones comerciales.
Beneficios para las empresas de gestión de activos
Hay varios beneficios de agrupar el capital juntos, que incluyen:
#1. Economías de escala
Las economías de escala son los ahorros de costos que una corporación puede obtener al expandir sus operaciones. Los costos operativos por unidad son menores en operaciones más grandes. Del mismo modo, las empresas de gestión de activos, por ejemplo, pueden comprar valores en cantidades mayores y negociar mejores tasas de comisión de negociación. También pueden invertir mucho dinero en una sola oficina, lo que reduce los costos generales.
#2. Acceso a amplias clases de activos
Las empresas de gestión de activos tienen acceso a una amplia gama de clases de activos, lo que les permite participar en áreas en las que un inversor individual no podría hacerlo. Un AMC puede, por ejemplo, invertir en proyectos de infraestructura multimillonarios como una planta de energía o un puente. Además, los inversores individuales rara vez podrán acceder a las inversiones, ya que son enormes.
#3. Experiencia especializada
Empresas de gestión de activos con especialistas habilidades utilice especialistas en finanzas con vasta experiencia en la gestión de inversiones, por lo tanto, algo de lo que carecen la mayoría de los inversores privados. Un AMC, por ejemplo, puede contratar especialistas en múltiples clases de activos, como bienes raíces, renta fija, acciones específicas del sector, etc.
Desventajas de las empresas de gestión de activos
Las empresas de gestión de activos también tienen algunas desventajas, como:
#1. Los gastos de gestión
La mayoría de los administradores de activos cobran tarifas fijas que se obtienen independientemente de los resultados. Como resultado, las tarifas pueden volverse prohibitivamente costosas para los inversores con el tiempo. Las tarifas son altas para compensar los costos de los recursos y las habilidades necesarias para operar un AMC, así como para proporcionar ganancias a los administradores de activos.
#2. Inflexible
La mayoría de los administradores de activos cobran tarifas fijas que se obtienen independientemente de los resultados. Como resultado, las tarifas pueden volverse prohibitivamente costosas para los inversores con el tiempo. Además, las tarifas son altas para compensar los costos de los recursos y las habilidades necesarias para operar un AMC, así como para proporcionar ganancias a los administradores de activos.
#3. Riesgo de bajo rendimiento
El rendimiento de los AMC se mide con frecuencia en comparación con un modelo. Un punto de referencia es un punto de referencia contra el cual se puede evaluar el rendimiento, generalmente en forma de un índice de mercado amplio. De hecho, existe la posibilidad de que los administradores de activos puedan tener un rendimiento inferior al mercado, que, combinados con los costes de gestión descritos anteriormente, pueden resultar muy caros para los inversores.
Importancia de la gestión de activos
Hay varias razones por las que las empresas deberían preocuparse por la gestión de activos, entre ellas:
#1. Permite a una empresa contabilizar todos sus activos.
El método facilita que las empresas realicen un seguimiento de sus activos, ya sean líquidos o fijos. Además, los propietarios de las empresas podrán ver dónde se encuentran los activos, cómo se utilizan y si se han modificado. Como resultado, la recuperación de activos puede ser más eficiente y generar mayores ganancias.
#2. Ayuda a garantizar la precisión de las tasas de amortización
Dado que los activos son regulares, el proceso de gestión de activos garantiza que los estados financieros los registren correctamente.
#3. Ayuda a identificar y gestionar los riesgos.
La gestión de activos es el proceso de identificar y gestionar los riesgos asociados con el uso y la propiedad de activos específicos. Implica que una empresa siempre estará para hacer frente a cualquier riesgo que pueda surgir.
#4. Elimina activos fantasma en el inventario de la empresa.
Ha habido casos en los que los activos que se han perdido, destruido o robado se han documentado incorrectamente en los libros. Los propietarios de la empresa serán todos los activos que hayan sido adquiridos como resultado de un plan estratégico de gestión de activos, y serán de los libros.
¿Qué hace que un administrador de activos tenga éxito?
Somos de la opinión de que los administradores de activos que tienen un nivel de diferenciación en sus operaciones, una estabilidad de fondos competitivos en costos, procesos de inversión repetibles que generan rendimientos constantes y modelos comerciales adaptables tienen una mayor probabilidad de sobrevivir a la disrupción que ha estado afectando la industria en los últimos años también.
¿La gestión de activos es solo inmobiliaria?
El propósito de la gestión de activos es cultivar el valor de mercado para que la propiedad pueda mejorar sus rendimientos. Esto es cierto ya sea que el activo en cuestión sea un bien inmueble o algo completamente distinto. Un administrador de activos es alguien que administra los activos de otra persona, generalmente tomando decisiones de inversión importantes que contribuyen a la expansión de la cartera de sus clientes.
¿Qué es el ciclo de vida de la gestión de activos?
La gestión del ciclo de vida de los activos, también conocida como ALM, se refiere a la práctica de mejorar el rendimiento operativo y la confiabilidad de un activo a lo largo de su ciclo de vida. La gestión de los activos físicos de una organización a lo largo de todo su ciclo de vida se conoce como "Gestión de activos empresariales" o EAM para abreviar. EAM es la palabra que especifica la gestión del mantenimiento de los activos físicos propiedad de una organización.
¿Cuáles son los objetivos de la gestión de activos?
Teniendo en cuenta el costo total de propiedad y la duración de la vida útil de un activo, el objetivo de cualquier proceso de gestión de activos es emplear una estrategia holística con la intención de mejorar las operaciones comerciales y aumentar la eficiencia de la organización.
Una empresa de gestión de activos, a menudo conocida como AMC, es un tipo de negocio que reúne los recursos financieros aportados por sus clientes e invierte ese dinero en una variedad de activos, como acciones, bonos, bienes raíces, sociedades limitadas maestras y otros. oportunidades.
Preguntas Frecuentes
¿Cómo empiezo una empresa de gestión de activos?
Registro en la Junta de Bolsa de Valores de la India. Capital Nominal para la Creación de la Sociedad de Gestión de Activos. Requisitos profesionales: conocimientos y experiencia en el campo de la gestión de fondos y la gestión de valores. Documentos: Aadhar, pasaporte, formulario de solicitud al SEBI, tarifa requerida.
¿Cómo ganan dinero los gestores de activos?
Los administradores de activos generalmente ganan dinero en función de un porcentaje de los activos administrados. Las tasas a menudo serán progresivas y disminuirán cuanto más dinero supervise un administrador de activos para un inversor.
¿Puedo iniciar mi propio fondo de cobertura?
Comenzar un fondo de cobertura puede llevar mucho tiempo y ser costoso debido a los muchos obstáculos regulatorios y legales que encontrará, junto con la necesidad de recaudar capital de los inversionistas. Puede contratar a un abogado con experiencia en fondos de cobertura para manejar el engorroso papeleo involucrado.
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