Das W-4-Formular des IRS, das offiziell als „Employee's Withholding Certificate“ bekannt ist, weist Arbeitgeber an, wie viel Steuern vom Gehaltsscheck jedes Mitarbeiters abgezogen werden sollen. Unternehmen verwenden das W-4, um einige Lohnsteuern zu berechnen und die Steuern im Namen der Mitarbeiter an das IRS und den Staat (falls zutreffend) zu überweisen. Wenn Sie bereits ein W-4-Formular bei Ihrem Unternehmen hinterlegt haben, müssen Sie das neue nicht ausfüllen. Darüber hinaus müssen Sie nicht jährlich ein neues W-4 ausfüllen. Aber Sie müssen höchstwahrscheinlich das neue W-4 ausfüllen, wenn Sie eine neue Beschäftigung beginnen oder die Quellensteuern an Ihrer aktuellen Position ändern möchten. Es ist in jedem Fall eine fantastische Begründung, um Ihre Quellensteuern zu überprüfen. Dieser Artikel erklärt, was Sie auf W4 beanspruchen können, wenn Sie ledig oder verheiratet sind. Es wirft auch mehr Licht darauf, was auf W4 zu fordern ist, um keine Steuern zu schulden. Genießen Sie die Fahrt!
Was auf W4 zu beanspruchen ist
Sie werden feststellen, dass sich das W-4-Formular, das jeder Mitarbeiter ausfüllen muss, um den Betrag der von jedem Gehaltsscheck einzubehaltenden Steuern anzugeben, geändert hat, wenn Sie die Stelle wechseln und dies in letzter Zeit nicht getan haben. Der Internal Revenue Service (IRS) behauptet, dass die Überarbeitung des Formulars die Genauigkeit und Transparenz des Systems verbessert hat. Wenn Sie nicht wechseln und kein Grund besteht, Ihr W-4 zu überarbeiten, müssen Sie kein neues ausfüllen. Diejenige, die derzeit bei Ihrem Arbeitsplatz hinterlegt ist, kann weiterhin verwendet werden.
Im Jahr 2020 wurde das W-4-Formular einer umfassenden Neugestaltung unterzogen und von zuvor sieben auf fünf Teile reduziert. Der Steuerbetrag, den Ihr Arbeitgeber von Ihrem Gehaltsscheck abzieht, hängt davon ab, wie das Formular W-4, Quellensteuerbescheinigung des Arbeitnehmers, ausgefüllt wird. Zusammen mit dem Geld, das er von Ihrem Gehaltsscheck abzieht, übermittelt Ihr Arbeitgeber Ihren Namen und Ihre Sozialversicherungsnummer an das IRS. Wenn Sie Ihre jährliche Steuererklärung ausfüllen, müssen Sie Ihre Quellensteuer als Teil der jährlichen Einkommensteuerzahlung angeben. Das W-4-Formular fordert aus diesem Grund identifizierende Informationen wie Ihren Namen, Ihre Adresse und Ihre Sozialversicherungsnummer an.
Was sich auf dem Formular W-4 geändert hat
Die Möglichkeit, persönliche Zulagen zu beantragen, ist aus dem W-4-Formular in seiner jetzigen Form verschwunden. In der Vergangenheit enthielt ein W-4 ein Arbeitsblatt für persönliche Zulagen, um Sie bei der Bestimmung der zu beanspruchenden Zulagen zu unterstützen. Arbeitgeber würden weniger von Ihrem Gehalt abziehen, wenn Sie mehr Zulagen beanspruchen; mehr würde abgezogen, wenn Sie weniger Freibeträge beanspruchten.
Was auf W4 zu beanspruchen ist, wenn Single
Sie fragen sich, was Sie auf W4 beanspruchen können, wenn Sie Single sind? Hier ist eine Richtlinie dafür:
- wird wahrscheinlich eine sehr große Steuerrückerstattung bringen
- Wird wahrscheinlich eine kleine Steuerrückerstattung bringen
- Bringt Sie in die Nähe der genauen Höhe der fälligen Steuer; Sie könnten nur eine kleine Summe schulden.
Wenn Sie eine neue Beschäftigung beginnen, erhalten Sie ein W-4-Formular. Es ist in der Regel in den Willkommenspaketen neuer Mitarbeiter enthalten und hilft bei der Entscheidung über die Quellensteuer. Das Ausfüllen kann stressig sein, denn wie soll man verstehen, was das alles bedeutet? Was sollst du sagen? Vielleicht möchten Sie auf Nummer sicher gehen, also zahlen Sie jetzt mehr Steuern und warten auf eine Rückzahlung. Möglicherweise möchten Sie so wenig Steuern wie möglich zahlen und versuchen, Ihren aktuellen Gehaltsscheck zu maximieren, indem Sie versuchen, jetzt so viel Geld wie möglich zu erwerben. Ihre Zulagen spielen dabei eine Rolle.
Zulagen
Da Sie Ihre Freibeträge auf Ihrem W-4 auflisten, ist dies ein wichtiges Steuerdokument. Laut Investopedia bezieht sich ein Steuerabzugsfreibetrag „auf eine Befreiung, die den Betrag der Einkommensteuer senkt, den ein Arbeitgeber vom Gehaltsscheck eines Arbeitnehmers einbehält. Um ihren persönlichen Einbehaltungsbetrag zu ermitteln, füllen amerikanische Arbeitnehmer häufig das IRS-Formular W-4 (Employee's Withholding Allowance Certificate) aus. Das Unternehmen verwendet dann die W-4-Daten, um zu berechnen, wie viel des Einkommens eines Mitarbeiters von seinem Gehaltsscheck abgezogen und an die zuständigen Steuerbehörden gesendet werden sollte.
Je mehr Zulagen Sie beantragen, desto weniger Geld wird die Regierung als Steuern von Ihrem Gehaltsscheck abziehen. Ihr Gehalt wird stärker besteuert, wenn Sie weniger Zulagen erhalten. Ihr Anmeldestatus bestimmt, was Sie aufschreiben. Was also sollte eine einzelne Person tun? Laut Investopedia „können Sie, wenn Sie ledig sind, keine Kinder haben und den Standardabzug in Anspruch nehmen möchten, eine Quellensteuer für sich selbst beantragen und eine zweite, wenn Sie ledig sind und einen Job haben, also insgesamt zwei. ”
Auf W-4 Seite 3 stellt der IRS eine persönliche Freibetragstabelle zur Verfügung, um Ihnen bei der Entscheidung zu helfen. Der Quellensteuerrechner des IRS kann Ihnen dabei helfen, die richtige Option auszuwählen und ihre Folgen zu verstehen.
Liberty Tax rät Alleinstehenden mit 9-to-5-Jobs, einen als Steuerabzug zu deklarieren. Ihr Zuschuss kann zu einer Rückerstattung führen. Wenn Sie keine Ansprüche geltend machen, wird der Höchstbetrag von Ihrem Gehalt abgezogen und Sie erhalten wahrscheinlich eine Rückerstattung. Wenn Sie also einen bekommen, können Sie Geld sparen und die Steuergesetze einhalten. Sprechen Sie ohne Zweifel mit einem Steuerexperten, um eine persönliche Beratung speziell für Ihre Umstände zu erhalten.
Wann Sie es ändern sollten
Sie können Ihren Steuerabzug nicht einfach festlegen und vergessen. Sie sollten Ihren Steuerabzug anpassen, wenn Sie ins Arbeitsleben wechseln, heiraten, ein Kind bekommen oder eines dieser Dinge tun. Ändern Sie Ihren Quellensteuerabzug, wenn Sie nicht zufrieden sind, ob Sie während des Steuerzeitraums eine Rückerstattung erhalten haben oder nicht. Verfolgen Sie daher Ihre W-4- und Steuerabzüge, wenn sich Ihr Leben erheblich ändert.
Was Sie auf W4 beanspruchen können, wenn Sie verheiratet sind
Wenn Sie keine Freibeträge oder einen geltend machen, erhalten Sie wahrscheinlich eine hohe Steuerrückerstattung. Es gibt wahrscheinlich eine kleine Steuerrückerstattung, wenn Sie zwei Freibeträge in Anspruch nehmen. Wenn Sie sich dem Einbehalt Ihrer genauen Steuerforderung nähern möchten, beantragen Sie zwei Freibeträge für sich und Ihren Ehepartner sowie Freibeträge für so viele Unterhaltsberechtigte wie Sie haben (wenn Sie also beispielsweise zwei Unterhaltsberechtigte haben, würden Sie vier beanspruchen wollen Zulagen).
Bei der Abgabe einer kombinierten Erklärung mit zwei Freibeträgen wird einem Ehepaar mit einer Einkommensquelle geraten. Wenn Sie Ihre Kinder unter 19 Jahren unterstützen, können Sie sie in Ihrer Steuererklärung als Unterhaltsberechtigte geltend machen.
Was auf W4 zu fordern ist, um keine Steuern zu schulden
Die Berechnung Ihrer Steuerpflicht für das Jahr ist nicht allzu schwierig, wenn Sie ein Arbeitnehmer mit fester Beschäftigung sind. Ihr geplantes Jahreseinkommen ist bekannt. Mehrere Amerikaner fallen, wie bereits erwähnt, aus der Gruppe heraus. Sie sind unabhängige Auftragnehmer, haben viele Jobs, werden stündlich bezahlt oder sind auf Provisionen, Prämien oder Gratifikationen angewiesen. Wenn Sie das sind, schätzen Sie Ihre Gewinne auf der Grundlage der historischen Performance und des bisherigen Jahres.
#1. Verwenden Sie einen Online-Rechner
Zu den kostenlosen Online-Rechnern gehören solche für Einkommenssteuern und Gehaltsschecks. Der Rechner zeigt dann Ihre Bundessteuerbelastung pro Gehaltsscheck oder pro Jahr an, nachdem Sie Ihr Bruttoeinkommen, die Häufigkeit der Zahlungen, den Status der Bundesanmeldung und andere relevante Daten eingegeben haben.
Diese Methode ist einfach und das Ergebnis wird ungefähr genau sein, aber sie ist möglicherweise nicht perfekt, da Ihre tatsächlichen Steuerschulden von anderen Faktoren abhängen können, z. B. ob Sie Abzüge einzeln aufführen und welche Steuergutschriften Sie geltend machen.
#2. Verwenden Sie einen Steuerabzugsrechner
Für diejenigen mit komplizierteren Steuersituationen kann der Quellensteuerschätzer der IRS-Website sehr hilfreich sein. Die Verwendung dieses Tools dauert länger als die Verwendung eines normalen Taschenrechners, aber die Ergebnisse sind präziser. Es erkundigt sich nach Dingen wie Ihrem Anspruch auf Steuergutschriften für Kinder und abhängige Pflege, ob Sie in einen steuerbegünstigten Altersvorsorgeplan oder ein Gesundheitssparkonto einzahlen, wie viel Sie dafür eingesetzt haben und wie viel Bundeseinkommensteuer von Ihrem letzten abgezogen wurde Gehaltsscheck, unter anderem.
#3. Füllen Sie eine Mustersteuererklärung aus
Eine andere Möglichkeit besteht darin, eine Mustersteuererklärung für das Jahr mit einer Steuersoftware fertigzustellen oder die erforderlichen Unterlagen von der IRS-Website zu erhalten und sie manuell auszufüllen. Diese Methode dauert am längsten, gibt Ihnen aber die genaueste Schätzung der Steuerschuld.
#4. Ändern Sie den Steuerabzug
Um herauszufinden, wie viel von Ihren Gehaltsschecks in jeder Zahlungsperiode einbehalten werden muss, um dieses Ziel bis zum 31. Dezember zu erreichen – aber nicht zu überschreiten –, müssen Sie den gesamten Betrag der Bundessteuern kennen, die Sie schulden. Füllen Sie danach ein neues W-4-Formular gemäß aus. Sie benötigen kein neues W-4-Formular von der Personalabteilung Ihres Arbeitgebers. Auf der IRS-Website können Sie eine für sich selbst ausdrucken.
#5. Sollte Ihr Arbeitgeber nicht genug einbehalten
Mit dem W-4-Formular können Sie wählen, wie viel zusätzliche Steuern pro Zahlungsperiode abgezogen werden sollen. Wenn Sie bereits weniger gezahlt haben, als Sie hätten zahlen müssen, ziehen Sie den Betrag, den Sie voraussichtlich bis Ende des Jahres zahlen werden, basierend auf Ihrer aktuellen Höhe des Quellensteuerabzugs, von dem Gesamtbetrag ab, den Sie schulden. Das Ergebnis wird dann durch die Anzahl der verbleibenden Lohnperioden des Jahres dividiert. Auf der Grundlage dieser Informationen können Sie dann berechnen, wie viel Extra Sie von jedem Gehaltsscheck abziehen möchten. Auch wenn die Ergebnisse nicht so genau sind, könnten Sie möglicherweise weniger Quellensteuern geltend machen.
#6. Wenn Sie zu viel bezahlt haben
Versuchen Sie, den Betrag der Quellensteuern, die Sie auf dem W-4 geltend machen, zu erhöhen, es sei denn, Sie rechnen mit einer beträchtlichen Rückerstattung. Die Auswahl der genauen Zahl kann schwierig sein. Es ist einfach, mit einem Gehaltsscheckrechner verschiedene Anzahlen von Quellensteuerabzügen einzugeben, bis der Betrag erreicht ist, der der Bundessteuer am nächsten kommt, die Sie von zukünftigen Gehaltsperioden abziehen lassen möchten.
Denken Sie daran, dass der IRS von Ihnen verlangt, dass Sie einen berechtigten Grund für die Einbehaltung von Freibeträgen haben, die Sie geltend machen. Die Organisation möchte nicht, dass Sie mit ihrem Papierkram herumstolpern, um die Steuerzahlung bis zur allerletzten Minute aufzuschieben. Wenn Sie Ihr W-4 absichtlich zurückhalten, können Sie strafrechtlich verfolgt werden. Darüber hinaus kann es vorschreiben, dass der entsprechende Betrag von Ihrem Arbeitgeber einbehalten wird, ohne dass Sie in dieser Angelegenheit ein Mitspracherecht haben.
Die 5 Schritte zum Ausfüllen eines W-4
Das Ausfüllen eines W-4 ist einfach, wenn Sie ledig oder mit jemandem verheiratet sind, der nicht erwerbstätig ist, nur einen Job haben, keine Unterhaltsberechtigten haben und keine Steuergutschriften oder -abzüge (außer dem Standardabzug) beanspruchen. Füllen Sie einfach Ihren Namen, Ihre Adresse, Ihre Sozialversicherungsnummer und Ihren Anmeldestatus aus, bevor Sie das Formular unterschreiben und datieren.
Auf der anderen Seite ist Ihre Steuersituation komplizierter, wenn Sie unterhaltsberechtigte Personen haben, einen Ehepartner mit Einkommen oder wenn Sie beabsichtigen, Steuergutschriften oder -abzüge geltend zu machen, in diesem Fall müssen Sie weitere Einzelheiten angeben.
#1. Persönliche Informationen
Ihr Name, Ihre Adresse, Ihr Anmeldestatus und Ihre Sozialversicherungsnummer sollten angegeben werden. Ihre jährliche Einkommensteuerrechnung kann ordnungsgemäß gutgeschrieben werden, wenn Ihr Arbeitgeber die von Ihrem Gehaltsscheck abgezogenen Beträge unter Verwendung Ihrer Sozialversicherungsnummer an das IRS sendet.
#2. Konto für mehrere Jobs
Wenn Sie gemeinsam mit Ihrem Ehepartner einen Antrag stellen und zahlreichen Jobs nachgehen, befolgen Sie die Standards für eine genauere Quellensteuer.
- Führen Sie die W-4-Schritte 2 bis 4(b) für die Position mit der höchsten Vergütung durch. Die W-4 für die anderen Berufe sollten in diesem Abschnitt leer bleiben.
- Kreuzen Sie Kästchen 2(c) an, wenn Sie (oder Ihr Ehepartner) zwei Jobs haben und bei jedem etwa gleich viel verdienen. Der Haken ist, dass Sie beide W-4s absolvieren müssen.
- Wenn Sie Ihrem Arbeitgeber nicht mitteilen möchten, dass Sie nebenberuflich tätig sind oder Einkünfte aus anderen außerberuflichen Quellen beziehen, stehen Ihnen einige Lösungen zur Verfügung: Sie können Ihrem Arbeitgeber mitteilen, um wie viel mehr Steuern abgezogen werden sollen Ihren Gehaltsscheck in Zeile 4(c). Alternativ können Sie die zusätzlichen Einnahmen nicht in Ihr W-4 einbeziehen. Sie sollten Ihre eigenen geschätzten Steuerzahlungen an das IRS übermitteln, anstatt die Steuer von Ihrem Gehaltsscheck abziehen zu lassen.
#3. Abhängige hinzufügen
Schritt 3 bestimmt, ob Sie Anspruch auf die Steuerermäßigung für Kinder und andere abhängige Ermäßigungen haben. Alleinstehende Steuerzahler mit einem Einkommen von weniger als 200,000 USD und verheiratete Paare mit einem Einkommen von weniger als 400,000 USD können den Steuerfreibetrag für Kinder in Anspruch nehmen.
Obwohl die IRS-Definition eines Angehörigen technisch etwas kompliziert ist (Einzelheiten siehe IRS-Veröffentlichung 501), ist die Kurzversion, dass ein Angehöriger ein anspruchsberechtigtes Kind oder ein Verwandter ist, der bei Ihnen lebt und von Ihnen finanziell unterstützt wird. Um den geschuldeten Gesamtbetrag zu ermitteln, erhöhen Sie die Zahl der anspruchsberechtigten Kinder unter 17 Jahren um 2,000 $ und die Zahl der anderen Unterhaltsberechtigten um 500 $. Zeile 3 sollte aktualisiert werden, um die beiden Summen widerzuspiegeln.
#4. Verfeinern Sie Ihre Quellensteuern
Während Sie Ihre Steuern einreichen, können Sie vermerken, ob Sie zusätzliche Steuern einbehalten möchten oder andere Abzüge als den Standardabzug vornehmen möchten.
#5. Formular W-4 unterschreiben und datieren
Sobald Sie das Formular unterschrieben haben, wird es rechtsverbindlich. Denken Sie immer daran, dass Sie das neue W-4-Formular nur dann ausfüllen müssen, wenn Sie eine neue Beschäftigung aufnehmen oder wenn Sie die Höhe der von Ihrem Gehalt abgezogenen Steuern ändern möchten.
Ist es besser, 1 oder 0 zu behaupten?
Sie können wählen, wie viel Steuern Sie jeden bezahlten Monat von Ihrem Gehalt abziehen möchten, indem Sie in Zeile 0 eine „5“ eingeben. In jedem Zahlungszeitraum werden weniger Steuern von Ihrem Gehaltsscheck abgezogen, wenn Sie stattdessen 1 für sich selbst beanspruchen.
Wie entscheide ich, was ich auf meinem W4 beanspruchen möchte?
Zu verstehen, wie viele Zulagen Sie beantragen sollten, ist eine Schlüsselkomponente, um zu verstehen, wie Sie Ihr W4 ausfüllen. Dabei spielen Ihr Anmeldestatus, die Anzahl Ihrer Jobs und die Frage, ob Sie unterhaltsberechtigt sind oder nicht, eine Rolle. Ein Alleinstehender mit einer Erwerbstätigkeit wird beispielsweise weniger Zulagen beanspruchen als ein Verheirateter mit Kindern.
Sollten Sie 0 auf Ihrem W4 beanspruchen?
Wenn jemand anderes Sie in seiner Steuererklärung als unterhaltsberechtigt aufführt, sollten Sie auf Ihrem IRS W4-Steuerformular keine Erstattungsansprüche geltend machen. (Zum Beispiel angenommen, Sie sind ein Student, der der gesetzliche Anspruchsberechtigte Ihrer Eltern ist.
Soll ich 1 oder 2 auf My W4 beanspruchen?
Wenn Sie ledig sind und keine unterhaltsberechtigten Angehörigen haben, können Sie nur eine Zulage beantragen; Wenn Sie verheiratet sind und nur eine Einkommensquelle haben, sollten Sie eine gemeinsame Erklärung abgeben und zwei Freibeträge beantragen. Wenn Sie finanziell für sie sorgen und sie jünger als 19 Jahre sind, können Sie Ihre Kinder auch als unterhaltsberechtigte Kinder in Ihrer Steuererklärung angeben.
Behaupte ich mich als abhängig von W4?
Nein. Steuerformulare erlauben es Ihnen nicht, sich selbst als unterhaltsberechtigten Angehörigen anzugeben. Nur Ihre anspruchsberechtigten unterhaltsberechtigten Kinder und anspruchsberechtigten unterhaltsberechtigten Verwandten haben Anspruch auf Befreiungen von der Abhängigkeit. Eine persönliche Freistellung können Sie bei Ihrer Steuererklärung geltend machen.
Wie fülle ich ein W4 aus, um mehr Geld zu bekommen?
Ändern Sie die Zeile 4(c) „Zusätzliche Quellensteuer“ auf Formular W-4, um den Betrag der Bundessteuern zu erhöhen, die von jedem Gehaltsscheck einbehalten werden, wenn Sie eine größere Rückerstattung wünschen.
Abschließende Überlegungen
Einzelpersonen müssen vierteljährliche Steuerzahlungen an den IRS leisten, daher ist es wichtig, dass sie ein ausgefülltes W-4-Formular einreichen. Eine Unterzahlung von Steuern während des ganzen Jahres kann zu einer hohen Steuerrechnung im April führen, wenn keine angemessene Quellensteuer erhoben wird. Ihr monatliches Budget wird jedoch mehr eingeschränkt als nötig, wenn zu viele Steuern einbehalten werden. Anstatt mit diesem Geld zu sparen oder eine Investition zu tätigen, leihen Sie es der Regierung ohne Zinsen. Sobald Sie Ihre Steuererklärung ausgefüllt und im nächsten Jahr eine Rückerstattung erhalten, erhalten Sie Ihre zu viel gezahlten Steuern zurück.
Wenn das passiert, könnte sich das Geld wie ein Glücksfall anfühlen, und Sie geben es möglicherweise nicht so umsichtig aus, wie Sie es getan hätten, wenn es schrittweise mit jedem Gehaltsscheck ausgezahlt worden wäre.
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Bibliographie
