Unternehmen jeder Größe müssen Bundes-, Landes- und Kommunalsteuern zahlen und erfüllen, um nicht mit dem Gesetz in Konflikt zu geraten. Die Art der Steuern, die Ihr Unternehmen zahlen muss, hängt jedoch von seinem Standort und seiner Organisationsstruktur ab. Auf der anderen Seite, wenn Sie als Einzelperson Ihre Steuern nicht rechtzeitig einreichen und bezahlen und Sie einen fälligen Restbetrag haben, werden Sie mit Zinsen und einer Säumnisstrafe belegt. Und der IRS hat den 18. April 2023 anstelle des 15. April als Frist für die Einreichung der Bundeseinkommensteuern für alle Steuerzahler erklärt. Dies ist ein Ergebnis des Feiertags des District of Columbia am Emanzipationstag. Aber wie zahlt man seine Steuern? Dieses Stück konzentriert sich darauf, wie man Steuern für eine selbstständige Erwerbstätigkeit oder als unabhängiger Unternehmer zahlt, sowie wo und wann (vierteljährlich, jährlich) sie zu zahlen sind.
Wie man Steuern zahlt
Niemand bekommt gerne eine Steuerrechnung per Post. Es ist jedoch wichtig, Ihre Zahlungsmöglichkeiten zu kennen, falls Sie Geld für Steuern schulden. Im Folgenden erfahren Sie, wie Sie Ihre Steuern zahlen und eine fundierte Entscheidung treffen können.
#1. Direkte Bezahlung
Die Direktvergütung ist eine Alternative für diejenigen, die bei der Steuerzahlung keine Kosten tragen möchten. Mit dieser Option können Sie Ihre fälligen Steuern schnell und einfach von Ihrem Bankkonto aus begleichen und erhalten sofort eine Quittung für Ihre Transaktion. Ihr Zahlungsplan kann bis zu 30 Tage im Voraus eingerichtet werden, und Sie haben bis zu zwei Werktage vor Fälligkeit der Zahlung Zeit, um Anpassungen vorzunehmen oder ihn vollständig zu stornieren.
#2. Elektronische Geldabhebung
Sie können Ihre Steuern auch per Electronic Funds Withdrawal (EFW) bezahlen, obwohl Ihre Bank oder Kreditgenossenschaft Ihnen möglicherweise eine Gebühr berechnet. Die einzige Möglichkeit, diese Zahlungsweise zu verwenden, besteht darin, Ihre Bundessteuern entweder über eine Steuervorbereitungssoftware, einen Steuerexperten oder den Free File Service des IRS elektronisch einzureichen. Mit EFW können Sie eine einzelne oder wiederkehrende Rechnung elektronisch von Ihrem Bankkonto bezahlen und automatische Zahlungen bis zu einem Jahr im Voraus einrichten.
#3. Elektronisches Bundessteuerzahlungssystem
Das Electronic Federal Tax Payment System ist eine weitere Möglichkeit, Ihre Steuerpflicht gegenüber der Regierung (EFTPS) zu begleichen. Um eine Zahlung mit dieser Methode vorzunehmen, benötigen Sie Ihre Sozialversicherungsnummer (SSN) oder individuelle Steueridentifikationsnummer (ITIN), eine persönliche Identifikationsnummer (PIN), ein Internetpasswort und einen sicheren Browser. Wenn Sie bereit sind, sich für diesen Service anzumelden, können Sie dies online oder telefonisch tun und damit rechnen, dass der Registrierungsprozess bis zu fünf Tage dauern wird. Durch die Verwendung von EFTPS können Sie Zahlungen bis zu einem Jahr im Voraus einrichten und erhalten eine sofortige Bestätigung jeder Transaktion.
#4. Kredit- und Debitkarten
Sie können Ihre Steuern online oder telefonisch mit einer Debit- oder Kreditkarte bezahlen. Der Internal Revenue Service legt keinen Preis für diesen Service fest, obwohl Drittanbieter dies normalerweise tun. Die Nutzung von PayUSAtax, Pay1040 oder ACI Payments, Inc. ist mit Kosten verbunden. Die typische Gebühr für die Nutzung einer Debitkarte liegt zwischen 2 und 4 US-Dollar. Gebühren für Kreditkartenkäufe werden als fester Prozentsatz des Gesamtkaufpreises berechnet. Einem Steuerzahler kann eine Gebühr von 19.90 $ für eine Kredittransaktion von 1,000 $ und eine Gebühr von 199 $ für eine Kredittransaktion von 10,000 $ in Rechnung gestellt werden. Sie können Ihre Steuern mit einer der folgenden Methoden bezahlen: Visa, Discover, American Express, Mastercard, STAR, Pulse, NYCE, Accel, PayPal oder PayNearMe.
#5. Kasse
Sie können Ihre Steuern bar bezahlen, aber Sie können kein Bargeld per Post versenden. Sie müssen zu einer Bank oder einem Geschäft gehen, das sich mit Geldtransaktionen befasst. Sie können auch eine Zahlung in einem der Taxpayer Help Centers (TAC) des IRS vornehmen, die sich in vielen Geschäften und Apotheken befinden.
Um eine Barzahlung an einen IRS-Einzelhandelspartner vorzunehmen, besuchen Sie die ACI-Zahlungswebsite und folgen Sie den dortigen Schritten. Anschließend erhalten Sie eine Bestätigungsnummer per E-Mail, die Sie entweder ausdrucken oder auf Ihrem Mobilgerät speichern können.
Wenn Sie dagegen in einem Einzelhandelsgeschäft oder einem anderen Geschäft bar bezahlen, wird Ihnen eine Gebühr von entweder 1.50 $ oder 3.99 $ berechnet, wenn Sie diesen Code eingeben.
Damit der TAC-Prozess funktioniert, müssen Sie zunächst mindestens 30 bis 60 Tage im Voraus einen Termin bei den Taxpayer Help Centers vereinbaren.
Am Telefon teilen Sie Ihre beste Schätzung bezüglich des Gesamtbetrags, den Sie zu zahlen gedenken, und der spezifischen Rechnungen mit, die Sie zur Deckung dieses Betrags verwenden werden. Sie müssen sowohl die Zahlung als auch die erforderlichen Dokumente zu Ihrem Termin mitbringen, wo Sie auch alle erforderlichen Folgebesuche vereinbaren können.
#6. Scheck oder Zahlungsanweisung
Wenn Sie Ihre Steuern lieber nicht online bezahlen möchten, akzeptiert der IRS auch Schecks und Zahlungsanweisungen. Das Finanzministerium der Vereinigten Staaten sollte einen Scheck über diesen Betrag ausstellen. Zusammen mit Ihrer Zahlung müssen Sie auch das Formular 1040-V einreichen. Die Adresse, an die Ihr Formular und Ihre Zahlung gesendet werden sollen, ist auf der Rückseite des Formulars 1040-V aufgeführt. Sie sollten jedoch daran denken, die folgenden Details auf Ihrem Scheck anzugeben:
- Name
- Adresse
- Ihre Telefonnummer
- Ihre SSN oder ITIN
- Die SSN der ersten Person, die auf Ihrem Formular 1040 aufgeführt ist (bei gemeinsamer Einreichung)
- Das Steuerjahr, für das Sie die Rechnung bezahlen
- Die Art der individuellen Einkommensteuererklärung, die Sie ausgefüllt haben
- Ihr Zahlungsbetrag sollte genau so geschrieben werden: $XXX.XX (keine Bindestriche oder Linien)
#7. Langfristiger Zahlungsplan
Wenn Sie Ihre Steuerzahlung nicht vollständig bezahlen können, ist eine langfristige Ratenzahlung die beste Option. Online-Anträge für langfristige Zahlungspläne sind für Schuldner mit Guthaben unter 50,000 USD verfügbar.
Im Allgemeinen berechnet Ihnen der IRS eine Gebühr, wenn Sie diesen Antrag telefonisch oder persönlich einreichen.
Wenn Ihre Ratenzahlungsvereinbarung mit diesem Verfahren in Kraft ist, wird der Satz für Nichtzahlung von 5 % pro Monat auf 25 % pro Monat reduziert, aber Sie werden weiterhin mit Zinsen und Säumniszuschlägen belastet, bis Sie die geschuldeten Steuern vollständig bezahlt haben .
Wenn Sie einen Zahlungsplan mit dem IRS vereinbaren, geben Sie sowohl den monatlichen Zahlungsbetrag als auch das Fälligkeitsdatum der Zahlung an. Damit Sie jedoch nicht in Zahlungsverzug geraten oder in Zahlungsverzug geraten, sollte die Höhe Ihrer monatlichen Raten Ihre finanzielle Situation widerspiegeln. Der IRS hat eine Standardantwortzeit von 30 Tagen für Anfragen nach Zahlungsplänen. Wenn Sie sich für einen Ratenzahlungsplan entscheiden, stehen Ihnen folgende Zahlungsmittel zur Verfügung;
- Direkte Bezahlung
- Kredit- oder Debitkarte
- Lohnabzug von Ihrem Arbeitgeber
- Online-Zahlungsvereinbarung (OPA)
- Scheck oder Zahlungsanweisung
- EFTPS
#8. Kurzfristiger Zahlungsplan
Es ist möglich, eine Nachfrist für Ihre Steuerzahlung zu erhalten, wenn Sie sie vorübergehend nicht vollständig bezahlen können. Hier sind eine Steuererklärung und ein Antrag auf Ratenzahlungsvereinbarung beim IRS die wesentlichen Voraussetzungen. Alle Gebühren im Zusammenhang mit einem kurzfristigen Vertrag müssen innerhalb von 120 oder 180 Tagen bezahlt werden.
Ob ein Steuerzahler 120 oder 180 Tage Zeit hat, um eine Zahlung zu leisten, wird im Antragsverfahren festgelegt. Im Allgemeinen beträgt die Zahlungsfrist 180 Tage für diejenigen, die sich persönlich bewerben, und 120 Tage für diejenigen, die sich online bewerben.
Während die Beantragung des kurzfristigen Zahlungsplans kostenlos ist, fallen weiterhin Zinsen und Strafen auf den gesamten geschuldeten Steuerbetrag an, bis sie vollständig bezahlt sind. Und Sie können nicht mehr als 100,000 US-Dollar an Steuern, Strafen und Zinsen für diese Verlängerung einreichen.
#9. Den Inkassoprozess vorübergehend verzögern.
Wenn Sie nicht davon ausgehen, dass Sie in absehbarer Zeit Ihre gesamte Steuerrechnung bezahlen können, kann eine Ratenzahlung (im Gegensatz zu einer kurzfristigen Härte) erforderlich sein. Ihr Steuerkonto kann als „derzeit nicht zahlungsfähig“ gekennzeichnet werden, wenn Sie Zahlungen für einen Ihrer ausstehenden Salden nicht leisten können. Wenn der IRS zustimmt, kann er die Inkassobemühungen vorübergehend aufschieben, während Sie Ihre Finanzen in Ordnung bringen.
Nur weil der IRS Ihre Schulden für „derzeit nicht einbringlich“ erklärt hat, heißt das jedoch nicht, dass Sie kein Geld schulden. Ja. es bedeutet nur, dass sie nicht damit rechnen, es in absehbarer Zeit abzuholen. Eine Inkasso-Informationserklärung (Formular 433-F, Form 433-A oder Form 433-B) und eine Überprüfung Ihres Vermögens, Ihres monatlichen Einkommens und Ihrer Kosten können erforderlich sein, bevor Ihr Antrag auf Verzögerung des Inkassos genehmigt wird.
#10. Angebot im Kompromiss
Die Beantragung eines Offer in Compromise (OIC) beim Internal Revenue Service ist eine weitere Option, wenn Sie Ihre Steuerlast dauerhaft nicht bezahlen können, weil Sie beispielsweise Ihren Arbeitsplatz verlieren oder Ihr Unternehmen scheitert.
Aufgrund Ihrer finanziellen Situation wird der IRS zustimmen, einen reduzierten Steuerbetrag im Austausch für die vollständige Zahlung zu akzeptieren. Wenn Sie jedoch ein OIC wünschen, müssen Sie Ihre Steuern eingereicht und alle ausstehenden Salden an den IRS gezahlt haben.
Bitte beachten Sie, dass Sie keinen Antrag stellen sollten, wenn Sie sich derzeit im Insolvenzverfahren befinden. Und wenn Sie nicht unter die Kriterien für die Zertifizierung mit niedrigem Einkommen fallen, kostet Sie das OIC-Antragsverfahren Geld.
Was passiert, wenn Sie keine Steuern zahlen?
Zinsen werden Ihrer Steuerrechnung hinzugefügt, wenn Sie sie bis zum Fälligkeitsdatum (in diesem Jahr 18. April 2023) nicht vollständig bezahlen. Darüber hinaus kann der IRS Sie mit einer monatlichen Verzugsstrafe von 0.5 % bis zu einem Maximum von 25 % Ihrer noch geschuldeten Steuern schlagen.
Was ist der beste Weg, um Einkommensteuer zu zahlen?
Hier sind einige der besten Optionen, die Sie erkunden können, wenn Sie daran denken, Ihre Einkommenssteuer zu zahlen;
- Leihen Sie sich das Geld
- Mit Kreditkarte bezahlen
- Arbeiten Sie mit dem IRS.
Wie lange muss ich meine Steuern zahlen?
- Innerhalb von 72 Monaten
Darüber hinaus muss Ihr vorgeschlagener Zahlungsbetrag die Steuerschuld entweder bis zum Ablaufdatum des Inkassogesetzes (CSED) vollständig begleichen oder die veranlagte Steuerschuld innerhalb von 72 Monaten begleichen.
So zahlen Sie Steuern auf selbstständige Erwerbstätigkeit
Wenn Sie selbstständig tätig sind, sollten Sie jedes Jahr eine Steuererklärung abgeben und auch vierteljährlich die voraussichtlichen Steuern zahlen
Diejenigen, die für sich selbst arbeiten, müssen in der Regel sowohl die Einkommenssteuer als auch die Steuern für selbstständige Erwerbstätigkeit (SE) abführen. Die Selbständigensteuer (SE-Steuer) ist eine Form der Sozialversicherungs- und Medicare-Steuer, die Einzelunternehmer und andere Selbständige zahlen müssen. Es ist den Medicare- und Sozialversicherungssteuern sehr ähnlich, die Arbeitgeber von den Gehaltsschecks der Arbeitnehmer einziehen. In den meisten Zusammenhängen bezieht sich der Begriff „Selbständigensteuer“ ausschließlich auf Sozialversicherungs- und Medicare-Steuern und wirklich nicht auf andere Arten von Steuern, die Menschen zahlen (wie Einkommenssteuer).
Sie müssen wissen, wie viel Geld Sie verdient oder verloren haben, um herauszufinden, ob Sie für die Selbständigkeit und Steuern zahlen müssen. Sie erreichen dies, indem Sie Ihre Geschäftsausgaben von Ihren Einnahmen abziehen. Wenn Ihre Einnahmen Ihre Ausgaben übersteigen, haben Sie einen Nettogewinn, den Sie in Zeile 1 Ihres 1040 oder 1040-SR melden können. Es ist möglich, einen Nettoverlust zu erleiden, wenn Ihre Ausgaben Ihre Zuflüsse übersteigen. In Zeile 1 des 1040 oder 1040-SR können Sie Ihren Verlust von Ihrem Bruttoeinkommen abziehen. Es gibt jedoch Fälle, in denen Ihre Verluste eingedämmt werden. Weitere Informationen finden Sie in Publikation 334, Steuerhandbuch für kleine Unternehmen (für Personen, die Anhang C verwenden).
Wenn Ihr Einkommen aus selbstständiger Tätigkeit 400 USD oder mehr betrug, müssen Sie am Ende eine Steuererklärung einreichen. Selbst wenn Ihr Gesamteinkommen aus selbstständiger Tätigkeit für das Jahr weniger als 400 US-Dollar betrug, müssen Sie eine Steuererklärung einreichen, wenn Sie eine der anderen Einreichungsanforderungen erfüllen, die in den Anweisungen für die Formulare 1040 und 1040-SR aufgeführt sind.
Unabhängiger Auftragnehmer, wie man Steuern zahlt
Die steuerliche Situation der Erwerbstätigen wird weitgehend vereinfacht. Ihr Gehalt wird um einen Betrag gekürzt, der den von ihrem Arbeitgeber einbehaltenen Bundes- (und gelegentlich Landes-) Steuern entspricht. Sie ziehen auch Steuern von ihren Gehaltsschecks ab, wenn sie hereinkommen, mit der Erwartung, eine Rendite zu erhalten, wenn die Steuersaison beginnt.
Trotzdem können die Steuern für Selbständige etwas komplizierter sein. Unabhängige Auftragnehmer, Freiberufler und Selbständige müssen geschätzte Steuern zahlen vier mal im Jahr.
In diesem Fall ist es entscheidend, dass Sie die Steuern verstehen, für die Sie als unabhängiger Auftragnehmer verantwortlich sind. Und auch, wie man sie bezahlt, um unangenehme Überraschungen in der Steuerzeit zu vermeiden.
Wie man als unabhängiger Unternehmer Steuern zahlt
US-Bundeseinkommenssteuern werden regelmäßig berechnet und gezahlt und nicht auf einmal am Ende des Jahres. Stattdessen müssen Sie basierend auf Ihrem tatsächlichen Einkommen während des Jahres vierteljährlich geschätzte Steuerzahlungen an den IRS leisten.
Dies erfolgt durch den obligatorischen Lohnsteuerabzug durch den Arbeitgeber des Arbeitnehmers. Selbstständige, die bei der Einreichung ihrer Formulare mit einer Steuerschuld von 1,000 USD oder mehr rechnen, sind jedoch selbst dafür verantwortlich, vierteljährliche Vorauszahlungen zu leisten.
Am 15. April, 15. Juni, 15. September und 15. Januar müssen Sie Ihre geschätzten Steuern (für das letzte Quartal des Vorjahres) zahlen. Die Frist verschiebt sich auf den nächsten Werktag, wenn einer dieser Tage auf ein Wochenende oder einen Feiertag fällt.
Wie lange kann ich ohne Steuern auskommen?
Es gibt keine zeitliche Begrenzung für die Fähigkeit des Internal Revenue Service, unbezahlte Steuern einzutreiben. Sie sollten damit rechnen, dass ihre Inkassotaktiken immer strenger werden, je länger Sie ohne Einreichung oder Zahlung bleiben.
Bekomme ich trotzdem eine Rückerstattung, wenn ich Steuern schulde?
Wenn Sie eine Steuerschuld aus früheren Jahren haben, wendet der IRS alle Rückzahlungen auf Ihren ausstehenden Saldo an, bis er beglichen ist. Auch wenn Sie an einer Ratenzahlungsvereinbarung mit dem IRS teilnehmen, wird Ihre Rückerstattung trotzdem entgegengenommen.
Woher weiß ich, wie viel Steuern ich zurückbekomme?
Ihre Erstattung errechnet sich aus der Gegenüberstellung der gesamten von Ihnen gezahlten Einkommensteuer mit der vom Bund abgezogenen Einkommensteuer. Vorausgesetzt, dass der von Ihrem Gehaltsscheck abgezogene Bundeseinkommensteuerbetrag höher war als der Gesamtbetrag der Einkommensteuer, die Sie für das Jahr schulden, haben Sie Anspruch auf eine Rückerstattung der Differenz.
Zusammenfassung
In der Vergangenheit hatten Steuerzahler, die dem IRS Geld schuldeten, nur die Möglichkeit, es durch Ausstellen eines Schecks zu begleichen. Heutzutage gibt es jedoch eine Fülle von Alternativen, wie oben erläutert.
Niemand bekommt gerne eine Steuerrechnung per Post. Und da die Fristen der IRS näher rücken, ist es wichtig, Ihre Zahlungsmöglichkeiten zu kennen, falls Sie Geld für Steuern schulden. Nachdem Sie sich nun die Zeit genommen haben, diesen Artikel durchzugehen, bin ich sicher, dass Sie erfahren haben, wie Sie Ihre Steuern zahlen und eine fundierte Entscheidung treffen können, entweder als Unternehmen, als Selbständige oder als Einzelunternehmer.
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