Im Gegensatz zu dem, was Sie im Laufe der Jahre glauben gemacht haben, gibt es weit über vier Arten von Investmentfonds. Tatsächlich gibt es mehrere davon, was dazu führte, dass sie anhand bestimmter Faktoren weiter kategorisiert wurden. Zu diesen Faktoren gehören Risiken, Anlageziele, Struktur usw. In Kürze werden wir die verschiedenen Arten von Investmentfonds durchgehen und Sie mit jedem einzelnen davon vertraut machen. Beachten Sie jedoch, dass einige von ihnen möglicherweise in mehr als einer Kategorie auftauchen.
Im Folgenden werden daher die verschiedenen Arten von Investmentfonds in fünf Kategorien aufgeführt, die über die herkömmlichen vier hinausgehen.
Arten von Investmentfonds auf Basis der Anlageklasse
Im Folgenden sind die 4 Arten von Investmentfonds unter der Anlageklassenkategorie aufgeführt. Und mit den Informationen hier sollte es kein Problem sein, sich mit ihnen vertraut zu machen.
#1. Aktienfonds
Da Aktienfonds hauptsächlich in Aktien investieren, werden sie auch als Aktienfonds bezeichnet. Sie investieren das von einer Vielzahl von Investoren mit unterschiedlichem Hintergrund gesammelte Geld in die Aktien/Aktien verschiedener Unternehmen. Die mit diesen Fonds verbundenen Gewinne und Verluste werden ausschließlich dadurch bestimmt, wie sich die investierten Anteile an der Börse entwickeln. Darüber hinaus haben Aktienfonds im Laufe der Zeit die Möglichkeit, hohe Renditen zu erzielen. Daher ist das mit diesen Fonds verbundene Risiko in der Regel höher.
#2. Schuldenfonds
Schuldfonds investieren hauptsächlich in festverzinsliche Instrumente wie Anleihen, Aktien und Schatzwechsel. Sie investieren neben anderen festverzinslichen Instrumenten in Fixed Maturity Plans (FMPs), Gilt Funds, Liquid Funds, Short-Term Plans, Long-Term Bonds und Monthly Income Plans.
Da die Anlagen einen festgelegten Zinssatz und ein festgelegtes Fälligkeitsdatum haben, können sie eine gute Wahl für passive Anleger sein, die nach einem beständigen Einkommen mit geringem Risiko suchen.
#3. Geldmarktkapital
An der Börse kaufen und verkaufen Anleger Aktien. Anleger können auch am Geldmarkt anlegen, der auch als Kapitalmarkt oder Kassamarkt bezeichnet wird. Die Regierung verwaltet es in Zusammenarbeit mit Banken, Finanzinstituten und anderen Unternehmen, indem sie Geldmarktinstrumente wie Anleihen, T-Bills, datierte Wertpapiere und Einlagenzertifikate ausgibt. Im Grunde genommen investiert der Fondsmanager Ihr Geld und zahlt Ihnen regelmäßig Dividenden. Die Wahl eines kurzfristigen Plans (nicht länger als 13 Monate) wird das Risiko einer Anlage in solche Fonds erheblich verringern.
#4. Hybride Investmentfonds
Hybridfonds (Balanced Funds) sind, wie der Name schon sagt, eine optimale Kombination aus Anleihen und Aktien, die den Unterschied zwischen Aktien- und Anleihenfonds überbrückt. Das Verhältnis kann entweder fest oder variabel sein. Kurz gesagt kombiniert er die besten Eigenschaften zweier Investmentfonds, indem er 60 % des Vermögens in Aktien und 40 % in Anleihen investiert oder umgekehrt. Hybridfonds eignen sich für Anleger, die mehr Risiken im Austausch für den Gewinn von „Schulden plus Renditen“ eingehen möchten, anstatt sich an niedrigere, aber konsistentere Einkommensmodelle zu halten.
Arten von Investmentfonds auf der Grundlage der Struktur
Wie ich bereits erwähnt habe, wurden verschiedene Merkmale verwendet, um die verschiedenen Arten von Investmentfonds zu kategorisieren. Die Strukturgliederung – offene Fonds, geschlossene Fonds und Intervallfonds – ist sehr groß. Der Hauptunterschied besteht in der Möglichkeit, einzelne Investmentfondsanteile zu kaufen und zu verkaufen. Aber hey, in dieser Kategorie haben wir etwas weniger als 4 Arten von Investmentfonds
#1. Offene Fonds (OEFs)
Bei offenen Fonds gibt es keine Beschränkungen, wie z. B. eine zeitliche Begrenzung oder die Anzahl der handelbaren Anteile. Diese Fonds ermöglichen es Anlegern, Gelder auszutauschen, wann immer sie wollen, und bei Bedarf zum aktuellen NAV (Nettoinventarwert) auszusteigen. Dies ist die einzige Erklärung, warum das Einheitskapital bei Neuzugängen und -abgängen schwankt. Will ein offener Fonds keine neuen Investoren aufnehmen, wird er darauf verzichten.
#2. Geschlossene Fonds (CEFs)
Das Anteilskapital zur Anlage in geschlossene Fonds ist vorbestimmt. Das heißt, die Fondsgesellschaft darf nicht mehr als die vereinbarte Anzahl von Anteilen verkaufen. Einige Fonds haben eine New Fund Offer (NFO)-Dauer, während der Sie Anteile bis zu einem bestimmten Datum kaufen müssen. NFOs haben eine im Voraus festgelegte Laufzeit, und Fondsmanager können jede Fondsgröße wählen. Infolgedessen hat SEBI angeordnet, dass Anleger die Wahl haben, die Fonds zurückzukaufen oder sie an den Börsen zu notieren, um aus den Programmen auszusteigen.
#3. Intervall-Investmentfonds
Intervallfonds haben sowohl offene als auch geschlossene Merkmale. Diese Fonds stehen nur in festgelegten Intervallen (festgelegt durch das Fondshaus) zum Kauf oder zur Rückgabe zur Verfügung und sind ansonsten gesperrt. Zudem sind für mindestens zwei Jahre keine Transaktionen erlaubt. Diese Fonds eignen sich am besten für Anleger, die eine große Summe Geld für ein kurzfristiges finanzielles Ziel wie einen Urlaub in 3-12 Monaten beiseite legen möchten.
Arten von Investmentfonds auf Basis der Anlageziele
Diese Kategorie umfasst jede Art von Investmentfonds, deren Hauptziel es ist, zu versuchen, in jedes Anlageziel da draußen zu passen. Dieses Mal haben wir mehr als 4 davon, es gibt tatsächlich 8 Arten von Investmentfonds in dieser Kategorie.
#1. Investmentfonds für Wachstum
Wachstumsfonds investieren in der Regel einen erheblichen Teil ihres Vermögens in Aktien und Wachstumsbranchen. Dies macht sie ideal für Investoren (hauptsächlich Millennials) mit zusätzlichem Geld, um in riskantere (aber potenziell ertragreichere) Pläne zu investieren. Oder vielmehr Personen, die von dem Programm begeistert sind.
#2. Einkommensfonds
Einkommensfonds sind eine Form von Schuldfonds, die in eine Vielzahl von Vermögenswerten wie Anleihen, Einlagenzertifikate und Aktien investieren. Sie haben den Anlegern traditionell höhere Renditen als Einlagen beschert, dank erfahrener Fondsmanager, die das Portfolio synchron zu Zinsschwankungen halten, ohne die Kreditwürdigkeit des Portfolios zu gefährden. Sie sind perfekt für risikoscheue Anleger mit einem Zeithorizont von zwei oder drei Jahren.
#3. Liquide Investmentfonds
Flüssige Mittel, einschließlich Ertragsfonds, sind Schuldfonds, weil sie in Schuldtitel und Geldmarktfonds mit einer Laufzeit von bis zu 91 Tagen investieren. Der Höchstbetrag, der investiert werden kann, beträgt etwa 14,000 $. Die Art und Weise, wie liquide Fonds ihren Nettoinventarwert messen, ist jedoch ein Unterscheidungsmerkmal, das sie von anderen Schuldfonds unterscheidet. Der NIW von liquiden Mitteln wird für 365 Tage (einschließlich Sonntage) gemessen, während der NIW von anderen Fonds nur für Geschäftstage berechnet wird.
#4. Steuersparfonds
Im Laufe der Zeit haben ELSS oder Equity Linked Savings Schemes bei allen Arten von Anlegern an Popularität gewonnen. Sie ermöglichen Ihnen nicht nur, Ihr Vermögen zu maximieren und gleichzeitig Steuern zu sparen, sondern haben auch die kürzeste Bindungsdauer von nur drei Jahren. Es ist bekannt, dass sie unversteuerte Renditen im Bereich von 14-16 Prozent erzielen, indem sie hauptsächlich in Aktien (und verwandte Produkte) investieren. Diese Fonds eignen sich ideal für einkommensorientierte Anleger, die langfristig investieren möchten.
#5. Aggressive Wachstumsfonds
Der Aggressive Growth Fund, der bei der Anlage etwas riskanter ist. Es ist jedoch beabsichtigt, große monetäre Renditen zu erzielen. Obwohl er anfällig für Marktvolatilität ist, kann man einen Fonds basierend auf seinem Beta auswählen (ein Maß für die Bewegung des Fonds im Verhältnis zum Markt). Wenn der Markt beispielsweise ein Beta von 1 hat, hätte ein aggressiver Wachstumsfonds ein Beta von 1.10 oder höher.
#6. Kapitalschutzfonds
Wenn das Ziel darin besteht, Ihr Geld zu schützen, hilft Ihnen Capital Protection Funds dabei, dieses Ziel zu erreichen. Und Sie können dies erreichen, während Sie niedrigere Renditen erzielen (bestenfalls 12 Prozent). Ein Teil des Geldes wird in Anleihen oder CDs investiert, während der Rest vom Fondsmanager in Aktien investiert wird. Obwohl das Risiko, Geld zu verlieren, gering ist, wird empfohlen, dass Sie mindestens drei Jahre (geschlossen) investiert bleiben, um Ihr Geld zu schützen. Die Erträge sind steuerpflichtig.
#7. Fonds mit fester Laufzeit
Viele Anleger investieren lieber am Ende des Geschäftsjahres. Die Idee ist, die Vorteile der dreifachen Indexierung zu nutzen und ihre Steuerlast zu senken. Fixed Maturity Plans (FMP) – die in Anleihen, Aktien, Geldmarkt- und andere Vermögenswerte investieren – sind eine großartige Option, wenn Sie sich Sorgen über die Trends und Risiken auf dem Schuldenmarkt machen. FMP arbeitet auch mit einer festgelegten Laufzeit, die von einem Monat bis zu fünf Jahren variieren kann, als geschlossener Plan (wie FDs). Der Fondsmanager stellt sicher, dass das Geld für denselben Zeitraum investiert wird, um bei Fälligkeit des FMP aufgelaufene Zinsen zu verdienen.
#8. Rentenfonds
Die meisten Eventualitäten (z. B. ein medizinischer Notfall oder die Hochzeit eines Kindes) können abgedeckt werden, indem Sie einen Teil Ihres Einkommens für einen längeren Zeitraum in eine Pensionskasse einzahlen, um Ihre finanzielle Zukunft und die Ihrer Familie nach dem Ausscheiden aus dem regulären Job zu sichern. Ersparnisse (egal wie groß) halten nicht ewig, daher ist es keine gute Idee, sich nur darauf zu verlassen, um Sie durch Ihre goldenen Jahre zu bringen. EPF ist ein Beispiel, aber es gibt zahlreiche lukrative Programme, die von Banken, Versicherungsgesellschaften und anderen Finanzinstituten angeboten werden.
Arten von Investmentfonds auf der Grundlage des Risikos
Die risikobewussten Anleger werden diese Kategorie definitiv lieben. Es deckt die verschiedenen Arten von Investmentfonds ab, die Sie aufgrund des Risikos kennen sollten, 4 davon tatsächlich.
#1. Sehr risikoarmer Fonds
Flüssige Mittel und ultrakurzfristige Mittel (ein Monat bis ein Jahr) sind für ihr geringes Risiko bekannt. Mit anderen Worten, ihre Renditen sind oft auch niedrig (bestenfalls 6 Prozent). Anleger wählen dies, um ihre kurzfristigen finanziellen Ziele zu erreichen und gleichzeitig ihr Kapital sicher zu halten.
#2. Risikoarme Fonds
Anleger zögern, im Falle einer Dollarabwertung oder einer unerwarteten nationalen Krise in riskantere Fonds zu investieren. In solchen Situationen erwägen Fondsmanager, in einen liquiden, ultrakurzfristigen oder Arbitrage-Fonds oder eine Mischung dieser Fonds zu investieren. Die Renditen können zwischen 6 und 8 % liegen, Anleger haben jedoch die Möglichkeit, sich zu bewegen, wenn die Bewertungen stabiler werden.
#3. Fonds mit mittlerem Risiko
Da der Fondsmanager einen Teil in Schuldtitel und den Rest in Aktien anlegt, ist der Risikofaktor moderat. Der NAV ist nicht besonders volatil und es sind durchschnittliche Renditen von 9-12 Prozent möglich.
#4. Risikoreiche Anlagen
Investmentfonds mit hohem Risiko erfordern ein aggressives Fondsmanagement und eignen sich für Anleger ohne Risikoaversion. Es funktioniert auch für Anleger, die nach hohen Renditen in Form von Zinsen und Dividenden suchen. Da Leistungsbewertungen anfällig für Marktschwankungen sind, müssen Sie sie regelmäßig durchführen. Sie sollten mit einer Rendite von 15 % auf Ihre Investition rechnen. Die meisten risikoreichen Fonds bieten jedoch Renditen von bis zu 20 %.
Spezialisierte Arten von Investmentfonds
Wie der Name schon sagt, handelt es sich bei dieser Kategorie um eine Zusammenstellung besonderer Arten von Publikumsfonds. Passt nicht unbedingt in die oben genannten Kategorien, aber sie dienen bestimmten speziellen Zwecken, die wir uns gleich ansehen werden.
#1. Sektor-Investmentfonds
Themenbasierte Investmentfonds investieren ausschließlich in einen einzigen Branchenmarkt. Da diese Fonds nur in wenige Aktien bestimmter Märkte investieren, ist der Risikofaktor höher. Für Anleger ist es jedoch eine gute Idee, die verschiedenen branchenbezogenen Entwicklungen im Auge zu behalten. Sektorfonds sind auch sehr profitabel. Einige Branchen wie Banken, IT und Pharma haben in den letzten Jahren ein schnelles und stetiges Wachstum erlebt und werden dies voraussichtlich auch in Zukunft tun.
# 2. Indexfonds
Indexfonds eignen sich für passive Anleger, da sie an einem Index partizipieren. Es wird nicht von einem Fondsmanager verwaltet. Grundsätzlich bestimmt ein Indexfonds Aktien und ihre entsprechenden Marktindexverhältnisse und investiert dann in einem ähnlichen Verhältnis in diese Aktien. Auch wenn sie den Markt nicht übertreffen können, gehen sie auf Nummer sicher, indem sie die Ergebnisse des Index nachahmen.
#3.Dachfonds
Ein diversifiziertes Anlageportfolio von Investmentfonds bietet eine Reihe von Vorteilen, und „Funds of Funds“, auch bekannt als Multi-Manager-Investmentfonds, sind so konzipiert, dass sie diese Vorteile nutzen, indem sie in eine Vielzahl von Fondskategorien investieren. Kurz gesagt, der Kauf eines Fonds, der in eine Vielzahl von Fonds investiert, anstatt in viele Fonds, erreicht eine Diversifizierung und senkt gleichzeitig die Kosten.
#4. Schwellenmarktfonds
Anlagen in Schwellenländern gelten als risikoreiches Glücksspiel mit einer Vergangenheit negativer Renditen. Indien beispielsweise ist ein wettbewerbsintensiver und aufstrebender Markt, in dem einheimische Aktienmarktanleger hohe Renditen erzielen können. Sie unterliegen, wie alle Märkte, Marktschwankungen. Langfristig wird den Prognosen zufolge in den kommenden Jahrzehnten der überwiegende Teil des globalen Wachstums auf die Schwellenländer entfallen.
#5. Ausländische/Internationale Fonds
Internationale Investmentfonds, die bei Anlegern üblich sind, die ihre Portfolios außerhalb der USA diversifizieren möchten, können selbst dann gute Renditen erzielen, wenn sich die US-Aktienmärkte gut entwickeln. Anleger können einen hybriden Ansatz (z. B. 60 % inländische Aktien und 40 % ausländische Fonds) oder einen Feeder-Ansatz (lokale Fonds dazu bringen, in internationale Aktien zu investieren) oder eine themenbasierte Allokation verwenden.
#6. Globale Fonds
Abgesehen vom gleichen lexikalischen Kontext sind globale Fonds und internationale Fonds nicht dasselbe. Während ein globaler Fonds hauptsächlich in globale Märkte investiert, kann er auch in Ihrem Heimatland investieren. Die International Funds konzentrieren sich ausschließlich auf internationale Märkte. Globale Fonds mit ihrem vielfältigen und universellen Ansatz können aufgrund unterschiedlicher Strategien sowie Markt- und Währungsschwankungen sehr volatil sein. Sie dienen jedoch als Absicherung gegen Inflation, und die langfristigen Renditen sind traditionell gut.
#7. Immobilienfonds
Trotz des weltweiten Immobilienbooms zögern viele Investoren aufgrund der zahlreichen Risiken, in solche Projekte zu investieren. Der Investor wäre ein indirekter Teilnehmer an einem Immobilienfonds, da sein Geld eher in bestehende Immobiliengesellschaften/Trusts als in Ventures investiert wird. Wenn es jedoch um den Kauf eines Eigenheims geht, beseitigt eine langfristige Investition Unsicherheiten und rechtliche Probleme und bietet dennoch etwas Liquidität.
#8. Rohstofforientierte Aktienfonds
Diese Fonds eignen sich für Anleger, die eine hohe Risikobereitschaft haben und ihre Anlagen diversifizieren möchten. Mit rohstofforientierten Aktienfonds können Sie sich an einer Vielzahl verschiedener Trades versuchen. Renditen hingegen sind nicht immer vorhersehbar und hängen von den Ergebnissen der Aktiengesellschaft oder des Rohstoffs ab. In den meisten Ländern ist Gold der einzige Vermögenswert, in den Investmentfonds indirekt investieren können. Der Rest kauft Fondsanteile oder Aktien von Rohstoffunternehmen.
#9. Marktneutrale Fonds
Marktneutrale Fonds sind ideal für Anleger, die sich vor ungünstigen Marktentwicklungen schützen und dennoch eine angemessene Rendite erzielen möchten (wie ein Hedgefonds). Diese Fonds bieten aufgrund ihrer höheren Risikoanpassung hohe Renditen, sodass auch kleine Anleger den Markt übertreffen können, ohne ihre Portfoliogrenzen zu überschreiten.
#10. Gehebelte/inverse Fonds
Die Renditen eines inversen Indexfonds bewegen sich in die entgegengesetzte Richtung des Referenzindex, während sich die Renditen eines Standardindexfonds in die gleiche Richtung wie der Referenzindex bewegen. Es verkauft einfach die Aktien, wenn der Aktienkurs fällt, und kauft sie dann zu einem niedrigeren Preis zurück (um sie zu halten, bis der Kurs wieder steigt).
#11. Asset-Allocation-Fonds
Dieser Fonds ist äußerst vielseitig und kombiniert Schulden, Aktien und sogar Gold in einem optimalen Verhältnis. Asset-Allocation-Fonds können die Aktien-Schulden-Verteilung auf der Grundlage einer im Voraus festgelegten Formel oder der Schlussfolgerungen des Fondsmanagers auf der Grundlage aktueller Markttrends steuern. Es ähnelt Hybridfonds, erfordert jedoch ein hohes Maß an Erfahrung des Fondsmanagers in Bezug auf die Auswahl und Allokation von Anleihen und Aktien.
#12. Geschenkfonds
Ja, Sie können Ihren Lieben einen Investmentfonds oder ein SIP geben, um ihnen zu helfen, ihre finanzielle Zukunft zu schützen.
#13. Börsengehandelte Fonds (ETFs)
Es ist eine Form von Indexfonds, die an Börsen gekauft und verkauft werden können. Börsengehandelte Fonds haben Anlegern eine völlig neue Welt von Anlagemöglichkeiten eröffnet, die es ihnen ermöglichen, ein breites Engagement an den Finanzmärkten auf der ganzen Welt sowie in spezialisierten Sektoren zu erlangen. Ein ETF ist eine Form von Investmentfonds, der in Echtzeit zu einem Preis getauscht werden kann, der im Laufe des Tages schwankt.
Welche Arten von Investmentfonds gibt es?
Welche anderen Arten von Investmentfonds gibt es? Geldmarktfonds, Rentenfonds, Aktienfonds und Zieldatumsfonds sind die vier Hauptkategorien, in die die meisten Investmentfonds passen.
Was ist die häufigste Art von Investmentfonds?
Investmentfonds investieren in die Aktien einer Reihe von börsennotierten Unternehmen. Laut dem Investment Business Institute macht eine Art Aktienfonds die Mehrheit der Investmentfonds auf dem Markt aus. Aktienfonds haben eine größere Chance auf Wachstum, aber auch eine größere Chance auf volatile Renditen.
Was sind die wichtigsten Arten von Investmentfonds?
Die vier verschiedenen Formen von MF-Systemen korrelieren mit den vier verschiedenen Kategorien von Grundvermögen. Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, Rohstoffe oder eine Mischung aus den dreien sind die vier verschiedenen Anlageklassen. Es wird in Aktien investiert. Anleihen sind das Anlageziel für festverzinsliche Pläne.
Was bedeutet Investmentfonds?
Ein Investmentfonds ist eine Sammlung von Fonds, die von einem Fondsmanager professionell verwaltet wird. Ein Trust, der Geld in Aktien, Anleihen, Geldmarktinstrumente und/oder andere Wertpapiere investiert, nachdem er Gelder von einer Reihe von Teilnehmern mit ähnlichen Anlagezielen gesammelt hat.
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