Einige Vermögensverwaltungsfirmen haben Mindestanforderungen an Anlagevermögen oder Nettovermögen. Denn Wealth Management wird meist als „High-End“-Dienstleistung angesehen. Der gesamte Bedarf eines Kunden an Finanzberatung kann von einer einzigen Firma erfüllt werden, was für diejenigen hilfreich sein kann, die dieses Serviceniveau benötigen. Dieser Artikel hilft Ihnen zu verstehen, wie ein Beratungsunternehmen für Vermögensverwaltung Dienstleistungen und Richtlinien für Anlagestrategien bereitstellt.
Was ist beratende Vermögensverwaltung?
Der Begriff „Vermögensverwaltung“ bezieht sich auf eine bestimmte Art von Anlageberatung, die verschiedene Formen der finanziellen Unterstützung koordiniert, um den Bedürfnissen vermögender Kunden gerecht zu werden. Berater nutzen Beratungen, um sich über die Bedürfnisse und Situationen ihrer Kunden zu informieren, damit sie personalisierte Pläne erstellen können, die eine beliebige Anzahl von Finanzinstrumenten umfassen können. Die Vermögensverwaltung verwendet häufig eine systemische Strategie. Anlageberatung, Nachlassplanung, Buchhaltung, Altersvorsorge und Steuerdienstleistungen sind nur einige der vielen Dienstleistungen, die Kunden angeboten werden können, um ihre komplexen Bedürfnisse zu erfüllen. Finanzberater, die das gesamte Vermögen eines Kunden verwalten, können eine Pauschale oder einen Prozentsatz des Vermögens des Kunden pro Jahr (AUM) berechnen.
Die Art der von der Vermögensverwaltungsberatungsfirma angebotenen Dienstleistungen
Eine Vermögensverwaltungsberatungsfirma bietet typischerweise Dienstleistungen an wie:
- Beratung und Verwaltung von Kapitalanlagen
- Globale Budgetierung und Prognose
- Buchhaltungs- und Steuerplanungsdienste
- Nachlassplanung
- Philanthropische Planung
- Rechtsdienstleistungen
- Ruhestandsplanung
Ist Finanzberatung dasselbe wie eine Vermögensverwaltungsfirma?
Obwohl die Rollen des Vermögensverwalters und des Finanzberaters oft verwechselt oder synonym verwendet werden, gibt es wichtige Unterschiede zwischen den beiden. Die Kenntnis dieser Unterscheidungen hilft den Menschen, das Beste zu finden Finanzplanung Unterstützung für ihre Bedürfnisse und Lebensumstände. Die Kunden eines Finanzberaters und die Art des verwalteten Vermögens unterscheiden sich grundlegend von denen eines Vermögensverwalters. Berater in diesem Bereich betreuen die finanziellen Angelegenheiten ihrer Kunden. Die Reichen suchen oft den Rat von Vermögensverwaltern, einer spezialisierten Art von Finanzberatern. Vermögensverwalter sind in der Regel darauf spezialisiert, Kunden mit beträchtlichem Vermögen zu helfen, während Finanzplaner beides tun.
Der Hauptunterschied zwischen einem Finanzberater und einem Vermögensverwalter
Für den Begriff „Finanzberater“ gibt es keine einheitliche Definition und damit auch keine vorgeschriebene Lizenzierung oder Zertifizierung für die Nutzer. Wenn die meisten Menschen den Begriff „Vermögensverwalter“ verwenden, denken sie an eine bestimmte Art von Finanzberatern, deren Geschäft auf die Bedürfnisse extrem vermögender Kunden ausgerichtet ist. Es ist nicht ungewöhnlich, dass ein Vermögensverwalter eine viel größere Anfangsinvestition verlangt als ein herkömmlicher Finanzberater.
Vermögensverwalter bieten im Vergleich zu Finanzberatern oft eine breitere Palette von Dienstleistungen an. Beispiele für diese Art von Dienstleistungen sind Nachlassplanung, Treuhanddienste, Familiennachlassplanung, wohltätige Geschenkplanung und Rechtsplanung. Gesundheits-Concierge-Services werden inzwischen von einigen Vermögensverwaltern angeboten. Denken Sie daran, dass der Begriff „Vermögensverwalter“ keine spezielle Bezeichnung ist und von jedermann verwendet werden kann. Sie sollten immer Ihre Due Diligence durchführen, bevor Sie einen Finanzberater beauftragen. Die BrokerCheck-Datenbank der Finanzmarktaufsicht ermöglicht Ihnen die Recherche nach einem potenziellen Berater.
Was sind die 3 wesentlichen Kategorien der Vermögensverwaltung?
Von außen betrachtet scheinen viele verschiedene Vermögensverwaltungsberatungsunternehmen gleich zu sein; Schließlich sind sie alle Treuhänder mit dem besten Interesse ihrer Kunden. Sobald Sie jedoch die Oberflächenunterschiede überwunden haben, werden Sie sehen, dass sie ziemlich unterschiedlich sind.
#1. Produktanbieter
Diese Unternehmen rühmen sich, direkten Zugang zu hochwertigen Waren zu haben. Sie setzen sich für diesen Zugang ein und arbeiten hart daran, ihren Kunden die bestmöglichen Ergebnisse zu liefern. Bei Kundengesprächen steht der Erfolg der Kundenportfolio. Dies bezieht sich jedoch insgesamt und auf die Produkte, die derzeit angeboten werden. Produktanbieter messen dem Steuermanagement und der Anpassung keine hohe Priorität bei, da dies ansonsten eindeutige Leistungszahlen trübt. Das primäre Wertversprechen des Beraters an die Kunden besteht darin, dass sie sich darauf verlassen können, dass sie ihnen bei der Auswahl von Anlagen mit dem größten Erfolgspotenzial helfen.
#2. Maßgeschneiderte Händler
Diese Unternehmen verwalten ihre Portfolios Trade für Trade. Sie sind sehr stolz auf ihre Fähigkeit, die Nuancen jedes Berufs zu beschreiben. Kunden können auch bei diskretionären Konten immer noch Einfluss auf wichtige Portfoliogeschäfte haben. Aufgrund seiner individuellen Herkunft ist jedes Portfolio einzigartig. Die Berater sind nicht produktzentriert, aber sie glauben, dass ihre Entscheidungen auf Sicherheitsebene die Effizienz steigern werden. Der Hauptgrund des Beraters ist, dass er die Handelsleistung der Kunden verbessern kann. Ein Marketinghindernis für Customized Trader besteht darin, trotz ihrer Erfahrung im Kundenservice ihren Service zu definieren und konsequent zu erbringen.
#3. Planer/Trainer.
Diese Unternehmen sehen ihre Hauptaufgabe darin, Kunden zu beraten, wie sie ihre finanziellen Entscheidungen verbessern können, und die Wahrscheinlichkeit zu erhöhen, dass sie ihre Ziele erreichen. Da das Investieren nicht ihre Stärke ist, geben sie sich damit zufrieden, die Aktienauswahl, die aktive Vermögensallokation und die Neugewichtung von Fachleuten übernehmen zu lassen. Da sie vom Wert des aktiven Managements weniger überzeugt sind und es wichtiger ist, Benchmarks nicht zu unterschreiten als sie zu übertreffen, bevorzugen Planer/Coaches tendenziell kostengünstige, steuereffiziente Investitionen. Ob der Kunde seine Ziele erreicht oder nicht, bleibt eine Schlüsselmetrik für den Erfolg, daher bleibt die Leistung eine wichtige Überlegung. Obwohl es kein „bestes“ Geschäftsmodell gibt, ist es wichtig, dass Unternehmen ihre eigenen einzigartigen Eigenschaften verstehen. Dadurch können sie ihre Alleinstellungsmerkmale besser nutzen und effektive Marketing- und Vertriebsstrategien entwickeln, die auf ihre spezifischen Angebote zugeschnitten sind.
Und Unternehmen können sich weiterentwickeln. Es gibt eine wachsende Bewegung unter Produktanbietern und kundenspezifischen Händlern, in Rollen als Planer und Coaches überzugehen. Trotzdem ist die Umstellung eine Herausforderung. Normalerweise bedeutet dies, in neue Systeme zu investieren, aber das ist erst der Anfang. Es erfordert ein Überdenken der gesamten Kundenreise, von Marketing und Vertrieb bis hin zu Kundenmeetings und dem Verfassen von Berichten. Infolgedessen haben viele Unternehmen damit zu kämpfen. Was ist der erste Schritt? Eine Bestandsaufnahme, wo Sie sich gerade befinden, und herauszufinden, wohin Sie wollen, ist der erste Schritt, um die notwendigen Anpassungen vorzunehmen.
Was macht eine Vermögensverwaltungsberatungsfirma?
Vermögensverwalter betreuen ihre in der Regel wohlhabende Kundschaft, indem sie ihr eine breite Palette von Dienstleistungen aus verschiedenen Bereichen anbieten. Meist ist die Finanzplanung nur der Anfang. Finanzberater verwenden diese Informationen jedoch in Verbindung mit Steuerberatung, Anlageberatung, Nachlassplanung, und andere Dienstleistungen, um ihren Kunden zu helfen, ihre Ziele zu erreichen.
Wie verdient ein Vermögensverwalter Geld?
Geld wird von Vermögensverwaltungsberatungsfirmen durch die Erhebung von Gebühren für eine breite Palette von Dienstleistungen verdient. Allerdings werden Kontoführungsdienste üblicherweise von Wertpapierfirmen ihren Kunden angeboten. Dabei handelt es sich im Wesentlichen um diskretionäre Anlagekonten, die im Namen des Kunden von einem internen Anlageexperten gehandelt werden.
Lohnen sich Vermögensverwaltungsberater?
Die Zusammenarbeit mit einem Finanzberater kann von Vorteil sein, wenn Sie Schwierigkeiten haben, eigene finanzielle Entscheidungen zu treffen, oder wenn Sie sich nicht sicher sind, wo Sie Ihre wirtschaftliche Reise beginnen sollen. Aber wenn es Ihnen finanziell bereits gut geht, profitieren Sie möglicherweise nicht viel von der Zusammenarbeit mit einem Berater.
Nutzen Millionäre Finanzberater?
Ein Vermögensberater kann die richtige Wahl für Sie sein, wenn Sie über ein beträchtliches Privatvermögen verfügen, z. B. mehrere Millionen Dollar und mehrere Yachten. Vermögende suchen häufig den Rat von Vermögensberatern, wenn sie Schwierigkeiten im Umgang mit ihrem persönlichen Vermögen haben.
Wie viel Geld benötigen Sie für die Vermögensverwaltung?
Ein Vermögen zwischen 2 und 5 Millionen US-Dollar ist der ideale Punkt, um die Unterstützung einer Vermögensverwaltungsfirma in Betracht zu ziehen. Das investierbare Mindestvermögen, das Nettovermögen oder andere monetäre Schwellenwerte werden von Fall zu Fall von den Vermögensverwaltern und ihren jeweiligen Unternehmen festgelegt.
Gründe für eine Vermögensverwaltungsberatungsfirma
Die besten Finanzplaner sind sich der Tatsache bewusst, dass jeder Kunde unterschiedliche Bedürfnisse und Ziele hat, und passen ihre Beratung entsprechend an. Im Folgenden sind die wichtigsten Ziele eines Beratungsunternehmens für Vermögensverwaltung aufgeführt:
- Identifizieren Sie monetäre Ziele und erstellen Sie Pläne, um diese zu erreichen.
- Unterstützung der Gönner beim Ausbau ihrer finanziellen Bestände.
- Kümmern sich um ihr Geld und ihre Investitionen.
- Planung, wie ihr Vermögen nach ihrem Tod verteilt wird.
Die Rolle eines Vermögensverwalters in der Gesellschaft
Als Zielklientel profitieren die Ultrareichen am ehesten von den Dienstleistungen von Vermögensverwaltern, die möglicherweise Einblick in Themen wie die Erbschaftssteuer haben, die nur die Reichen betreffen. Oft fungieren sie als Vermittler zwischen Ihnen und einer Vielzahl von Fachleuten, wie Anwälten und Buchhaltern, um sicherzustellen, dass Ihre Bedürfnisse erfüllt werden. Ein Vermögensverwalter kann Ihnen helfen, den Aufwand zu vermeiden, mehrere Fachleute zu finden und mit ihnen zu koordinieren.
Eine wohlhabende Person, die verheiratet und geschieden ist, mehrere Immobilien besitzt und zahlreiche Anlagen und Konten zu verwalten hat, kann unter anderem von der Unterstützung eines Fachmanns mit Kenntnissen in diesen Bereichen profitieren. Der Vermögensverwalter des Kunden kann entweder unabhängig oder in Absprache mit einem Berater eine umfassende Finanzstrategie erstellen, die alle Anliegen des Kunden berücksichtigt.
Wie werden Finanzberater bezahlt?
Dies könnte mit dem Standort des Büros des Vermögensverwalters zusammenhängen. Vermögensverwalter großer Unternehmen können mit einer Basis entschädigt werden Gehalt zuzüglich eine Kommission. Alle Beratungsgebühren (in der Regel etwa 1 %) würden direkt an den Berater gezahlt, wenn Sie mit einer Firma in Privatbesitz arbeiten. Wenn Sie einen potenziellen Berater interviewen, ist es wichtig, sich nach seiner Gebührenordnung zu erkundigen. Erfahren Sie mehr über die verschiedenen Gebühren für Finanzberater.
FAQs
Was ist Beratung vs. Beratung?
Die meisten Beziehungen zwischen Beratern und Kunden sind langfristig. Berater arbeiten an Projekten, die zwei bis drei Monate dauern, und lösen einzelne Probleme.
Wie werden Unternehmensberater bezahlt?
Der Berater erhält eine Vergütung für seine Zeit bei jedem Treffen sowie für die Arbeit, die vor und nach den Treffen geleistet wird. In der Regel finden vier bis sechs Meetings pro Jahr statt, die in den meisten Unternehmen entweder einen halben oder einen ganzen Tag dauern.
Was ist Beratungsmanagement?
Advisory Management ist die Praxis der Bereitstellung professioneller, personalisierter Anlageberatung gegen Gebühr.
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Bibliographie
