Der Prozess des Auffindens und Bewertens möglicher Probleme, die sich negativ auf wichtige Geschäftsstrategien oder -programme auswirken können, wird als Risikoanalyse bezeichnet. Ziel dieses Verfahrens ist es, Organisationen bei der Vermeidung oder Minderung von Risiken zu unterstützen. Im Laufe der Zeit sind die Vorteile der Risikoanalyse endlos – die wichtigsten sind qualitativ und quantitativ.
Berücksichtigen Sie bei der Durchführung einer Risikoanalyse die Wahrscheinlichkeit von unerwünschten Ereignissen, die durch natürliche Prozesse wie extreme Wetterereignisse, Erdbeben oder Überschwemmungen ausgelöst werden, sowie von unerwünschten Ereignissen, die durch vorsätzliche oder unbeabsichtigte menschliche Handlungen verursacht werden. Die Identifizierung des Schadenspotenzials dieser Vorfälle sowie der Wahrscheinlichkeit ihres Eintretens ist ein wichtiger Aspekt der Risikoanalyse.
Zum größten Teil ist es oft ein praktikables Werkzeug für Unternehmen und andere Organisationen, um:
- Bewerten Sie, ob ein Gleichgewicht zwischen den potenziellen Risiken eines Projekts und seinen Vorteilen besteht. Dies soll im Entscheidungsprozess helfen, ob mit dem Projekt fortgefahren werden soll;
- Prognostizieren und minimieren Sie die Auswirkungen negativer Folgen von unerwünschten Ereignissen;
- Identifizieren Sie die Auswirkungen von Änderungen im Geschäftsklima und bereiten Sie sich darauf vor. Dies schließt die Möglichkeit ein, dass neue Marktteilnehmer auf den Markt kommen, oder Änderungen in der Regulierungspolitik der Regierung; und
- Planen Sie Reaktionen auf technisches/infrastrukturelles Versagen oder Verluste durch unerwünschte Ereignisse, unabhängig von der Ursache.
Risikoanalyse verstehen
Einfach ausgedrückt ermöglicht die Risikoanalyse Unternehmen, Regierungen und Investoren, die Wahrscheinlichkeit eines negativen Ereignisses zu bestimmen, das sich auf ein Unternehmen, eine Volkswirtschaft, ein Projekt oder eine Investition auswirkt. Darüber hinaus ist es entscheidend für die Bewertung des Werts eines Projekts oder einer Investition sowie für die besten Verfahren zur Minderung solcher Risiken. Verschiedene Ansätze zur Risikoanalyse könnten bei der Bewertung des Risiko-Rendite-Kompromisses einer zukünftigen Investitionsmöglichkeit hilfreich sein.
Der erste Schritt für einen Risikoanalysten besteht darin, herauszufinden, was möglicherweise schief gehen könnte. Diese Nachteile müssen gegen einen Wahrscheinlichkeitsparameter abgewogen werden, der die Wahrscheinlichkeit des Auftretens eines Zwischenfalls bestimmt.
Es versucht, das Ausmaß des Effekts vorherzusagen, wenn der Vorfall eintritt. Allerdings können Tonnen von Risiken, wie Marktrisiko, Kreditrisiko und Währungsrisiko, durch Hedging oder den Kauf von Versicherungen gemindert werden.
Grundsätzlich benötigen fast alle großen Unternehmen eine Art Risikoanalyse. Geschäftsbanken müssen beispielsweise das Fremdwährungsrisiko bei Auslandskrediten besser absichern. Andererseits müssen große Kaufhäuser das Risiko geringerer Gewinne infolge einer weltweiten Rezession in Kauf nehmen. Darüber hinaus ist es wichtig zu verstehen, dass die Risikoanalyse Fachleuten hilft, Risiken zu erkennen und zu minimieren, aber nicht vollständig zu eliminieren.
Arten von Risikoanalysen
Es gibt zwei Arten von Risikoanalysen, nämlich die quantitative und die qualitative Analyse.
Risikoanalyse (quantitativ)
Ein Risikomodell wird mithilfe von Simulation oder deterministischer Statistik entworfen, um dem Risiko in der quantitativen Risikoanalyse numerische Werte zuzuweisen. Grundsätzlich wird ein Risikomodell mit Eingaben gespeist, die hauptsächlich Annahmen und Zufallsvariablen sind.
Das Modell erzeugt eine Vielzahl von Ausgaben oder Ergebnissen für jeden gegebenen Satz von Eingaben. Daher verwenden Risikomanager Diagramme, Szenarioanalysen und/oder Sensitivitätsanalysen, um die Leistung des Modells zu untersuchen und zu entscheiden, wie die Risiken minimiert und behandelt werden können.
Eine Monte-Carlo-Simulation kann beispielsweise nützlich sein, um eine Reihe verschiedener potenzieller Ergebnisse aus einer Entscheidung oder Handlung zu erzeugen. Simulationen hingegen sind mathematische Techniken, die Ergebnisse für zufällige Eingabevariablen mehrmals berechnen, jedes Mal mit einem anderen Satz von Eingabewerten. Das Endergebnis des Modells ist jedoch eine Wahrscheinlichkeitsverteilung aller möglichen Ergebnisse, wobei das Ergebnis jeder Eingabe gemeldet wird.
Die Ergebnisse können mithilfe eines Verteilungsdiagramms zusammengefasst werden, das Indikatoren für zentrale Tendenzen wie Mittelwert und Median enthält; sowie Standardabweichung und Varianz, um die Variabilität der Daten zu bestimmen.
Risikoanalysemethoden wie Szenarioanalysen und Sensitivitätstabellen können ebenfalls verwendet werden, um die Ergebnisse zu bestimmen. Darüber hinaus werden die besten, mittleren und schlechtesten Ergebnisse jedes Ereignisses in einer Szenariostudie dargestellt. Die Trennung der unterschiedlichen Ergebnisse vom besten zum schlechtesten liefert einem Risikomanager eine angemessene Bandbreite an Informationen.
Beispiel Risikoanalyse
Wenn beispielsweise der Wechselkurs einiger Länder steigt, möchte ein amerikanisches Unternehmen, das auf globaler Ebene tätig ist, wissen, wie sich dies auf sein Endergebnis auswirkt. Eine Sensitivitätstabelle veranschaulicht, wie sich die Ergebnisse ändern, wenn eine oder mehrere Zufallsvariablen oder Erwartungen geändert werden.
Ein Portfoliomanager kann eine Sensitivitätstabelle verwenden, um zu bestimmen, wie sich Änderungen in den verschiedenen Werten jedes Schutzes in einem Portfolio auf die Varianz des Portfolios auswirken. Entscheidungsbäume und Break-Even-Analyse sind zwei weitere Formen von Risikomanagementtechniken.
Risikoanalyse (qualitativ)
Qualitative Risikoanalyse ist ein empirischer Ansatz, der keine numerischen und quantitativen Scores verwendet, um Risiken zu klassifizieren oder zu bewerten. Alternativ sind eine schriftliche Definition der Risiken, eine Einschätzung des Ausmaßes der Auswirkungen (falls die Gefahr eintritt) und Pläne für Gegenmaßnahmen im Falle eines negativen Ereignisses Teil der qualitativen Forschung.
Beispiele für diese Art von Risikoanalyse umfassen die folgenden;
- SWOT-Analyse,
- Ursache-Wirkungs-Diagramme, Entscheidungsmatrix, Spieltheorie und andere qualitative Risikomethoden.
Das bedeutet, dass ein Unternehmen, das die Auswirkungen einer Datenschutzverletzung auf seinen Servern bewerten möchte, irgendwann eine qualitative Risikostrategie benötigen würde, um die daraus resultierenden Umsatzeinbußen besser auszugleichen.
Value at Risk (VaR) [Beispiel einer Risikoanalyse]
Value at Risk (VaR) ist eine Kennzahl, die das finanzielle Risiko in einem Unternehmen berechnet und quantifiziert; dazu gehören auch Portfolios oder Positionen über einen bestimmten Zeitraum. Darüber hinaus verwenden Investment- und Geschäftsbanken diese Kennzahl, um das Ausmaß und das Häufigkeitsverhältnis möglicher Verluste in ihren institutionellen Portfolios zu berechnen. Einige andere wichtige Anwendungen umfassen die folgenden;
- VaR ist ein Instrument, das Risikomanager zur Bewertung und Überwachung des Risikoengagements verwenden.
- Die Schätzungen helfen bei der Bewertung einzelner Positionen oder ganzer Portfolios sowie bei der Bewertung des unternehmensweiten Risikoengagements.
Der VaR wird berechnet, indem historische Renditen vom schlechtesten zum besten verschoben werden, wobei erwartet wird, dass die Renditen repliziert werden, insbesondere in Risikosituationen.
Allerdings ist zu bedenken, dass der VaR Analysten keine absolute Sicherheit bietet. Vielmehr handelt es sich um eine Vermutung, die von gewissen Wahrscheinlichkeiten abhängt.
Einschränkungen der Risikoanalyse
- Risiko ist eine probabilistische Metrik. Das bedeutet, dass es Ihnen nie genau sagt, wie viel Risiko Sie zu irgendeinem Zeitpunkt eingehen. Es sagt Ihnen nur, wie die Verteilung potenzieller Verluste aussehen würde, wenn und wann sie eintreten.
- Es gibt keine allgemein anerkannten Methoden zur Abschätzung und Bewertung von Risiken. Sogar VaR kann auf verschiedene Weise angegangen werden.
- Das Auftreten von Risiken wird häufig anhand von Standardverteilungswahrscheinlichkeiten vorhergesagt, die in der Praxis selten vorkommen und nicht in der Lage sind, schwerwiegende oder „schwarze Schwäne“-Ereignisse zu berücksichtigen.
Die Finanzkrise von 2008 beispielsweise hat diese Mängel offengelegt, da scheinbar harmlose VaR-Schätzungen die Wahrscheinlichkeit von Risikoereignissen, die von Subprime-Hypothekenportfolios ausgehen, stark unterschätzt haben.
Die Größe des Risikos wurde ebenfalls unterschätzt, was zu Subprime-Portfolios mit extrem hoher Hebelwirkung führte. Infolge der Unterschätzung der Wahrscheinlichkeit und Schwere des Risikos waren Finanzunternehmen nicht in der Lage, Verluste in Milliardenhöhe zu decken, da die Preise für Subprime-Hypotheken erheblich fielen.
Vorteile der Risikoanalyse
Um ihre Informationsbestände effektiv und effizient zu schützen, müssen Organisationen die Risiken berücksichtigen, die mit der Nutzung ihrer Informationssysteme einhergehen.
Die Risikoanalyse kann einem Unternehmen auf vielfältige Weise zugute kommen, um seinen Schutz zu verbessern. Organisationen können die Ergebnisse von Risikoanalysen je nach Form und Umfang der Studie verwenden, um:
- Identifizieren, bewerten und vergleichen Sie die gesamten finanziellen und organisatorischen Auswirkungen von Bedrohungen auf die Organisation;
- Identifizieren Sie Sicherheitslücken und entscheiden Sie über die nächsten Schritte, um Mängel zu beseitigen und die Sicherheit zu verbessern;
- Verbesserung der Koordinierungs- und Entscheidungsprozesse in Bezug auf die Datensicherheit;
- Verbessern Sie die Informationssicherheitsrichtlinien und -verfahren. Und um weitere kosteneffiziente Strategien zur Durchsetzung dieser Richtlinien und Verfahren zu entwickeln;
- Erzwingen Sie Sicherheitsmaßnahmen, um die größten Risiken zu reduzieren;
- Heben Sie während des Risikoanalyseprozesses Best Practices hervor, um das Bewusstsein der Mitarbeiter für Sicherheitsmaßnahmen und Bedrohungen zu schärfen; und
- Berücksichtigen Sie die finanziellen Auswirkungen möglicher Sicherheitsrisiken.
Letztendlich ist die Risikoanalyse, wenn sie richtig durchgeführt wird, eine praktikable Methode zur Verwaltung der Risikokosten und zur Unterstützung des Entscheidungsfindungsprozesses einer Organisation.
Schritte im Risikobewertungsprozess
Im Folgenden sind die grundlegenden Schritte des Prozesses aufgeführt:
#1. Führen Sie eine Umfrage zur Risikobewertung durch:
Die erste Phase des Risikoanalyseprozesses, das Einholen von Feedback vom Management und den Abteilungsleitern, ist entscheidend. Dies ist ein ziemlich guter Ausgangspunkt, wenn es darum geht, bestimmte Risiken oder Bedrohungen in jeder Abteilung zu erfassen.
#2. Bestimmen Sie die Gefahren:
Es wird verwendet, um ein IT-System oder einen anderen Teil eines Unternehmens zu bewerten. Es geht tiefer auf Fragen wie Welche Risiken bestehen für Software, Hardware, Aufzeichnungen und IT-Mitarbeiter? Was sind die möglichen negativen Folgen wie menschliches Versagen, Brände, Überschwemmungen oder Erdbeben? Wie hoch ist die Wahrscheinlichkeit, dass die Integrität des Systems gefährdet oder nicht verfügbar ist?
#3. Untersuchen Sie die Gefahren:
Wenn die Risiken festgestellt wurden, sollte der Risikoanalyseprozess die Wahrscheinlichkeit des Auftretens jedes Risikos sowie die mit den Risiken verbundenen Auswirkungen bewerten. Es sollte auch beinhalten, wie sie die Ziele des Projekts beeinflussen könnten.
#4. Erstellen Sie eine Risikomanagementstrategie:
Die Risikoanalyse sollte Kontrollempfehlungen generieren, die helfen könnten, das Risiko zu reduzieren, zu bewegen, anzunehmen oder zu vermeiden. Natürlich würden diese Empfehlungen auf der Grundlage einer Analyse der Vermögenswerte erfolgen; einschließlich der Risiken, die sich wahrscheinlich nachteilig auf diese Vermögenswerte auswirken.
#5. Setzen Sie die Risikomanagementstrategie in die Tat um:
Häufig besteht das Hauptziel der Risikoanalyse darin, Systeme zur Beseitigung oder Reduzierung von Risiken einzurichten. Beginnen Sie daher damit, jedes Risiko zu beheben oder zumindest zu mindern, bis es keine Bedrohung mehr darstellt.
#6. Behalten Sie die Gefahren im Auge:
Jeder Ansatz zur Risikominderung sollte einen kontinuierlichen Prozess zur Definition, Behandlung und Verwaltung von Risiken bieten.
Je nachdem, um welche Art von Risikoanalyse es sich handelt, unterscheiden sich jedoch der Schwerpunkt der Analyse sowie das Format der Ergebnisse.
Risikoanalyse: qualitativ vs. quantitativ
Am gebräuchlichsten sind die qualitativen und quantitativen Analyseansätze. Die qualitative Analyse bewertet anhand vordefinierter Bewertungsskalen die Eintrittswahrscheinlichkeit eines Risikos rein auf Basis subjektiver Merkmale und die möglichen Auswirkungen auf eine Organisation.
Risiken werden oft in drei Stufen eingeteilt: niedrig, mittel und stark. Die Wahrscheinlichkeit, dass ein Risiko eintritt, kann auch als Eintrittswahrscheinlichkeit ausgedrückt oder kategorisiert werden, die von 0 % bis 100 % reicht.
Die quantitative Analyse hingegen versucht, unerwünschten Ereignissen einen bestimmten monetären Wert zuzuweisen. Dies gibt die möglichen Kosten für ein Unternehmen an, wenn das Ereignis eintritt, sowie die Wahrscheinlichkeit, dass das Ereignis in einem bestimmten Jahr eintritt. Mit anderen Worten, wenn Prognosen für einen großen Cyberangriff 10 Millionen US-Dollar kosten und die Wahrscheinlichkeit, dass der Angriff im laufenden Jahr stattfindet, 10 % beträgt, betragen die Kosten dieses Risikos für das laufende Jahr 1 Million US-Dollar.
Da außerdem Daten von den Teilnehmern des Risikoanalyseprozesses auf der Grundlage ihrer Erwartungen hinsichtlich der Eintrittswahrscheinlichkeit eines Risikos und der möglichen Auswirkungen des Risikos erhoben werden, führt eine qualitative Risikoanalyse zu subjektiven Ergebnissen. Diese Methode zur Kategorisierung von Risiken hilft Unternehmen und/oder Projektteams bei der Bestimmung, welche Risiken eine niedrige Priorität haben und welche aktiv gemanagt werden müssen, um die Auswirkungen auf das Unternehmen oder das Projekt zu minimieren.
Wenn also ein Unternehmen eine quantitative Risikoanalyse durchführt und dann eine Datenschutzverletzung erleidet, sollte es in der Lage sein, die finanziellen Auswirkungen des Vorfalls auf seine Geschäftstätigkeit schnell einzuschätzen.
Das Quantitative Die Analyse bietet einem Unternehmen zuverlässigere Erkenntnisse und Beweise als die qualitative Analyse, wodurch ihre Nützlichkeit im Entscheidungsprozess erhöht wird.
Die Bedeutung der Risikoanalyse
Es wird von Unternehmen und anderen Organisationen verwendet, um:
- um die Auswirkungen ungünstiger Ergebnisse aus ungünstigen Umständen vorherzusehen und zu verringern; Um den Entscheidungsfindungsprozess bei der Entscheidung zu unterstützen, ob das Projekt fortgesetzt werden soll, prüfen Sie, ob die möglichen Risiken des Projekts durch seine Vorteile abgewogen werden;
- Vorbereitung auf technisches oder technisches Versagen oder Verlust aufgrund ungünstiger Umstände, sowohl natürlich als auch von Menschen verursacht; und
- Bestimmen Sie die Auswirkungen von Änderungen im Geschäftsumfeld und seien Sie darauf vorbereitet, wie z. B. die Möglichkeit des Markteintritts neuer Wettbewerber oder Änderungen der staatlichen Regulierungspolitik.
Was ist ein Beispiel für eine Risikoanalyse?
Mit Hilfe einer IT-Risikoanalyse können Unternehmen alle Risiken identifizieren, messen und priorisieren, die sich nachteilig auf ihren Betrieb auswirken könnten. IT-Gefahren können von technologischen Fehlern und Sicherheitslücken bis hin zu Infrastrukturausfällen und menschlichem Versagen reichen.
Was sind die drei Risikoanalysen?
Risikobewertung, Risikomanagement und Risikokommunikation sind die drei Komponenten, die den Prozess der Risikoanalyse ausmachen. Die Durchführung einer Risikobewertung zur Identifizierung von Risiken im Zusammenhang mit der Lebensmittelsicherheit ist der erste Schritt im Risikoanalyseprozess.
Wie wird eine Risikoanalyse durchgeführt?
- Hier sind die Methoden, mit denen Risikoanalysen durchgeführt werden
Bestimmen Sie die Gefahren. Erstellen Sie eine Liste der Gefahren, denen Sie aufgrund der Vorgehensweise, über die Sie nachdenken, ausgesetzt sein könnten. - Definieren Sie die verschiedenen Ebenen der Unsicherheit.
- Bestimmen Sie den Effekt der Unsicherheit.
- Stellen Sie das Risikoanalysemodell fertig.
- Analysieren Sie die Ergebnisse.
- Lösung aktivieren
Was sind Risikoanalyse-Tools?
Risikomatrizen, Entscheidungsbäume, FMEAs und Bowtie-Modelle sind die vier am häufigsten verwendeten Risikobewertungsmethoden. Was-wäre-wenn-Analysen, Fehlerbaumanalysen und Gefahrenoperabilitätsanalysen sind einige weitere Methoden der Risikobewertung.
Was ist ein Risikoanalysemodell?
Das Project Risk Analysis Model (PRAM) verwendet die Monte-Carlo-Simulation, um Kosten- und Zeitplanwahrscheinlichkeitsverteilungen aus Kosten-, Zeitplan-, Risiko- und Unsicherheitsvariablen zu erstellen, die vom Benutzer bereitgestellt werden. Es generiert quantitative Risikoanalyseergebnisse, die Projektmanagern und Teams umsetzbare Informationen bieten.
Warum ist eine Risikoanalyse notwendig?
Eine Risikoanalyse identifiziert die internen und externen Risiken, die mit dem im Antrag vorgeschlagenen Projekt verbunden sind, bewertet die Wahrscheinlichkeit der Risiken, bewertet die potenziellen Auswirkungen der Risiken auf das Projekt und identifiziert Maßnahmen, die zur Minderung der Risiken beitragen könnten.
Was ist die Grundformel für die Risikoanalyse?
Die Chance eines Ereignisses und seine Folgen werden zum Risiko kombiniert. Im Allgemeinen ist Risiko = Wahrscheinlichkeit x Auswirkung.
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