Ein Versicherungsmanagementsystem, auch Agenturmanagementsystem (AMS) genannt, ist eine SaaS-Technologie (Software as a Service), mit der Versicherungsagenturen ihre Geschäfte viel effizienter führen können.
Mit anderen Worten, es ist der digitale Assistent, von dem Sie nicht wussten, dass Sie ihn brauchen. Dieser Artikel stellt Ihnen einige der besten Optionen im Jahr 2023 vor und alles, was Sie wissen sollten, wenn Sie dies zum ersten Mal hören.
Was ist ein AMS?
AMS ist eine Software für Versicherungsagenten. Es soll die meisten administrativen und logistischen Aufgaben automatisieren, sodass die Agenten nicht so viel Zeit mit dem Sortieren und Ablegen verbringen müssen. Wenn Agenten ihre tägliche Schreibarbeit effektiver verwalten können, haben sie mehr Zeit für Kunden. Ein gutes AMS macht das Speichern von Informationen über Kunden und ihre Finanzen einfacher und schneller und gibt allen Agenturmitgliedern sofortigen Zugriff auf die Informationen, die sie benötigen.
Wenn Ihre Informationen unorganisiert sind, ist es unmöglich zu wissen, ob Sie wichtige Richtlinien befolgen, und die Folgen können kostspielig sein. Versicherungsmanagementsysteme sind unerlässlich, um die Einhaltung von Vorschriften durch Versicherungsagenturen in allen Größen sicherzustellen. Genaue Aufzeichnungen und automatische Warnmeldungen stellen sicher, dass Sie die örtlichen und bundesstaatlichen Vorschriften einhalten.
Staatliche Versicherungsabteilungen, die die Versicherungsregulierung als eine Angelegenheit von öffentlichem Interesse ansehen, sind für die Festlegung von Vorschriften für die Versicherungswirtschaft in jedem Staat zuständig. Diese staatlichen Vorschriften ermöglichen es Versicherungsunternehmen, spezialisiertere Entscheidungen für lokale Kunden zu treffen, aber sie können Probleme verursachen, wenn ein Unternehmen in mehrere Bundesstaaten expandiert.
AMS vs. CRMs
Die drei wichtigsten Unterschiede zwischen einem Agenturmanagementsystem (AMS) und einem CRM sind Spezifität, Gesamtheit und Produktivität.
Generische CRMs sind für große Unternehmen konzipiert. Damit Versicherungsunternehmen sie strategisch einsetzen können, müssen sie oft viele Änderungen vornehmen, was viel Zeit und Geld kosten kann. Aber um diese Änderungen vorzunehmen, benötigen viele Agenturen die Hilfe eines Entwicklers oder eines anderen Drittanbieters. Andererseits ist ein AMS ein CRM, das auf die Bedürfnisse einer bestimmten Branche zugeschnitten ist. Diese Spezifikationen sind in der Versicherungsbranche in der Regel Leben und Gesundheit oder Sach- und Unfallversicherung.
Einer der wichtigsten Vorteile eines AMS ist, dass es Ihnen ermöglicht, Kundenbeziehungen durch automatisiertes Messaging zu stärken. Folgekampagnen, Verlängerungen und andere Kommunikationsformen müssen automatisiert werden. Ein gutes AMS sollte Ihnen helfen, Ihre Produkte automatisch zu bündeln, sodass Sie eine bessere Chance haben, Kunden länger zu halten, als wenn sie dies nicht tun.
Der AMS-Prozess
Ein Versicherungsverkaufsprozess besteht aus zahlreichen sich wiederholenden Aufgaben, wie z. B. der Generierung von Leads, deren Speicherung und deren Zuweisung an den entsprechenden Agenten. Diese Aufgaben können jedoch mühsam und zeitaufwändig sein.
Die Vertriebsautomatisierung kümmert sich um sich wiederholende, zeitaufwändige Aufgaben und alle anderen Aufgaben aufgrund eines bestimmten Ereignisses. Es verbessert den Verkaufsprozess und wirkt sich direkt auf den Umsatz aus. In ähnlicher Weise eliminieren die Engines für die Vertriebs- und Marketingautomatisierung alle Möglichkeiten menschlicher Fehler.
Ein Customer Journey Builder ist einer der wichtigsten Bestandteile eines Systems zum Betreiben einer Agentur. Es ermöglicht Versicherungsagenten, visuelle Karten der Kunden- und Interessentenreisen zu erstellen, Schmerzpunkte und Orte zu finden, an denen Menschen abbrechen, und Bleilecks zu stoppen, falls dies passiert. Ein Journey Builder hilft dabei, eine vollständige Customer Journey über mehrere Kommunikationskanäle hinweg zu erstellen.
Die Abwicklung von Provisionen ist ein wesentlicher Bestandteil des Geschäftsprozesses der Versicherungsagentur. Bei der Berechnung von Verkaufsanreizen können Tabellenkalkulationen oder Excel ungenaue Ergebnisse liefern. Aus diesem Grund ist es wichtig, eine automatisierte, datengesteuerte und zweckorientierte Lösung zu verwenden, um die Arbeitsmoral der Agenten zu steigern und den Geldbetrag zu erhöhen, den sie verdienen können. Es hält Agenten über ihren täglichen Fortschritt auf dem Laufenden und fördert einfache, fehlerfreie Buchhaltungspraktiken.
Das Konzept des Up- und Cross-Selling ist seit langem branchenübergreifend verbreitet. Alle Branchen haben von diesem Konzept profitiert, von Einzelhandelsgeschäften und Restaurants bis hin zu E-Commerce und Finanzen. Aber was wäre, wenn Up-Selling- und Cross-Selling-Benachrichtigungen basierend auf den vorherigen Einkäufen des Kunden automatisiert werden könnten? Klingt das nicht gut?
Ebenso können Agenturen potenzielle Kunden verlieren, wenn Agenten sie während der Verlängerung nicht kontaktieren. Dies kann zu einer geringeren Kundenbindungsrate führen und sich auf das Umsatzpotenzial auswirken. Daher müssen Außendienstmitarbeiter rechtzeitig gemahnt werden.
Beste Versicherungsmanagementsysteme
Verwaltungssoftware für Versicherungsagenturen ist eine Mehrzweck-Software, die entwickelt wurde, um den Betrieb einer Versicherungsagentur zu verwalten. Diese Lösungen umfassen sowohl Backoffice- als auch kundenorientierte Funktionen. Das Ziel eines Verwaltungssystems für Versicherungsagenturen besteht darin, einer Versicherungsagentur eine vollständige Lösung zu bieten, die die meisten ihrer Aufgaben erledigt.
Einige der besten Managementsysteme sind:
#1. Bitrix24:
Es ist eine Client-Management-Lösung, die es Unternehmen ermöglicht, Interaktionen mit bestehenden und potenziellen Kunden und Partnern zu organisieren und zu verfolgen. Benutzer können die Software verwenden, um Kundeninteraktionen zu protokollieren und zu verwalten, Lead-Daten zu erfassen und zu speichern, Verkaufsberichte zu erstellen und Zielgruppen zu segmentieren.
Leads von der Website eines Benutzers (z. B. über ein Bestell- oder Feedbackformular) können direkt in das CRM eingespeist werden. Danach können Benutzer Nachrichtenvorlagen erstellen, Einzel- oder Gruppen-E-Mails an Leads und Kontakte senden, Notizen zu Kundeninteraktionen machen, Besprechungen planen und Aufgaben zuweisen.
Benutzer können kundenspezifische Rechnungen für Kunden erstellen, indem sie die Kundeninformationen automatisch ausfüllen und an die E-Mail-Adresse des Kunden senden.
#2. AgenturPro:
Es ist eine Agentursoftware für Versicherungsunternehmen, Makler und Underwriting-Firmen. Es eignet sich für Organisationen, die eine Vielzahl von Versicherungsprodukten anbieten, wie z. B. Auto-, Haus-, Kranken-, Unfall-, Kausalitäts- und Lebensversicherungen.
ACORD-Formularverwaltung, Hauptbuchhaltung, Kreditoren- und Debitorenbuchhaltung, direkter Rechnungsabgleich, erweiterte Berichterstattung und umfassende Spediteur-Downloads sind alle in AgencyPro enthalten.
AgencyPro basiert auf einem Microsoft SQL-Server und kann von bis zu 99 Personen gleichzeitig verwendet werden. In der Kundendatenbank von AgencyPro können Benutzer nach Filtern, erweiterter Suche, vorausgefüllten Dropdowns oder Spalten suchen. Dadurch wird die Dateneingabe konsistenter. Benutzer können mithilfe der integrierten Dokumentenverwaltung jeden Dateityp an eine Kundendatei anhängen.
#3. Insgeheim
Insly ist ein Cloud-basiertes Buchhaltungssystem für Makler, Agenten und Buchhaltungsexperten. Buchhaltungs- und Abrechnungsmanagement, Schuldenmanagement und Berichterstattung sind wichtige Funktionen.
Insly hilft bei der Verwaltung von Verkaufspipelines, indem Benutzer Informationen über Kunden wie ihren Standort, ihre E-Mail-Adresse, ihren Kundentyp und andere wichtige Details sehen können.
Benutzer können auch Richtlinien erstellen und verwalten, indem sie sich Informationen wie Zahlungspläne, Forderungen, aktive Angebote, Verlängerungen usw. ansehen. Benutzer können die Berichtsfunktion verwenden, um eine Übersicht über die Geschäftsergebnisse bereitzustellen. Die Lösung bietet anpassbare Berichte, die eine Übersicht und detaillierte Betriebsinformationen enthalten. Das Verkaufsberichte-Dashboard bietet regelmäßig eine statistische Auswertung der Verkäufe. Benutzer können Berichtskriterien angeben.
#4. VetaFore
Die Vertafore Agency Platform ist eine cloudbasierte Versicherungsverwaltungslösung für Versicherungsunternehmen aller Größen. Die Suite umfasst Buchhaltung, Kundenverwaltung, Dokumentenverwaltung, Richtlinienverwaltung und Berichterstattung. Apps für Android und iOS sind verfügbar.
Die Vertafore Agency Platform umfasst eine Geschäftsprozessnavigation, die Benutzern hilft, Prozesse zu dokumentieren und damit verbundene Formulare bereitzustellen. Das Produkt verfügt außerdem über eine Referenzbibliothek, die Benutzer an verschiedenen Stellen in den Geschäfts- und Versicherungsanmeldungsprozessen verwenden können.
Vertafore hat ein Tool namens „National Comparative Rating“. Dieses Tool wird von PL Rating unterstützt und bietet Benutzern Angebote für verschiedene Arten von Versicherungsansprüchen, wie Auto-, Haus- und Naturkatastrophen.
#5. Stream-Suite
Stream Suite ist eine Versicherungsverwaltungslösung für Unternehmen jeder Größe. Es bietet Ihnen alles, was Sie für die Abwicklung von Schadensfällen, Kunden, Abrechnung, Policenverwaltung und Verteilung benötigen, in einem Paket. Das Produkt ist sowohl für Cloud- als auch On-Premise-Bereitstellungen verfügbar.
Die Policenverwaltung ist ein Teil der Stream Suite, mit der Benutzer die verschiedenen Aspekte des Lebenszyklus einer Versicherungspolice verwalten können, z. B. Underwriting, Wartung und Rating. Das Produkt umfasst auch die Angebotserstellung, die es Benutzern ermöglicht, große Angebote zu erstellen und die Geschäftsleistung über Lebenszyklusphasen hinweg zu vergleichen, z. B. Neugeschäft, Verlängerungen und Vermerke.
Stream Suite verfügt außerdem über eine „Claims“-Funktion, mit der Benutzer Workflows für den persönlichen und geschäftlichen Gebrauch erstellen können.
Top-Versicherungsmanagementsysteme
Zu den Top-Versicherungsmanagementsystemen gehören:
- VPAS-Leben
- Sapiens IDITsuite
- NIC-Versicherungsunterlagen
- Edge versichern
- Duck Creek-Bewertung.
Häufig beantwortete Fragen
Welche Software verwenden die meisten Versicherungsunternehmen?
Die meisten Unternehmen verwenden:
- Partner XE.
- Bitrix24.
- Indisch.
- Jenesis-Software.
- TelefonBrenner.
- JetztZertifikate.
Was kostet ein Verwaltungssystem für Versicherungsagenturen?
Ein System zur Verwaltung einer Agentur kann zwischen 1,000 und 5,000 US-Dollar kosten, bei monatlichen Gebühren zwischen 60 und 600 US-Dollar.
Welche 4 Versicherungsarten gibt es?
Die vier Arten von Versicherungen sind: Lebens-, Auto-, Langzeit-Invaliditätsversicherung und Krankenversicherung
Was ist eine Software zur Verwaltung von Versicherungsansprüchen?
Software zur Verwaltung von Versicherungsansprüchen unterstützt Versicherer bei der Verwaltung und Bewertung von Versicherungsansprüchen. Sie lassen Agenten den Anspruchsprozess mit automatisierten Workflows verwalten, die sicherstellen, dass alle Anspruchsdetails in einem zentralen System erfasst werden.
Ähnliche Artikel
- MARKETING-SERVICES: Digitale Marketing-Services und -Verträge
- Beste Anlageverwaltungssoftware im Jahr 2023: Funktionen und Bewertungen
- Die 19 besten IMMOBILIEN-APPS FÜR AGENTEN 2023 (aktualisiert)
- Wie hoch sind die DURCHSCHNITTLICHEN KOSTEN FÜR UNTERNEHMENSVERSICHERUNGEN? (Detaillierte Anleitung)
- WIE VIEL VERDIENEN VERSICHERUNGSAGENTUREN: Durchschnittliches Gehalt im Jahr 2023
Versicherungsmanagementsysteme: Referenzen
