Der Finanzsektor bietet viele Beschäftigungsmöglichkeiten. Wenn Sie also eine Leidenschaft dafür haben, finanzielle Entscheidungen für den Erfolg eines Unternehmens zu treffen, dann ist CFA die richtige Wahl für Sie. Der Berufsweg des Chartered Financial Analyst (CFA) kann Finanzfachleuten eine Vielzahl von Möglichkeiten bieten. Sie unterstützen Unternehmen und Menschen dabei, die besten Investitionen zu tätigen. In diesem Artikel besprechen wir, was ein Chartered Financial Analyst macht, wie hoch sein typisches Gehalt ist und welche Anforderungen Sie erfüllen müssen, um einer zu werden.
angeheuerter Finanzanalyst
Das CFA Institute, früher bekannt als Association for Investment Management and Research (AIMR), vergibt eine international anerkannte professionelle Zertifizierung als Chartered Financial Analysts (CFA) an Personen, die ihre Fähigkeiten und Integrität als Finanzanalysten unter Beweis gestellt haben. Dies bedeutet, dass ein Chartered Financial Analyst eine Person ist, die die international anerkannte Berufszertifizierung des Chartered Financial Analyst (CFA) besitzt oder besitzt.
CFAs untersuchen in erster Linie einzelne Vermögenswerte, Marktbewegungen und andere Faktoren. Sie unterstützen Menschen auch bei der Zusammenstellung ihrer Portfolios und beim Erreichen des Ziels der Vermögensallokation. CFAs sind bei Vermögensverwaltern und Finanzberatern weit verbreitet. Um einen CFA-Abschluss zu erhalten, ist das Bestehen der CFA-Prüfung erforderlich.
Was macht ein zugelassener Finanzanalyst?
Ein zugelassener Finanzanalyst ist ein qualifizierter Anlageexperte, der Privatkunden, Unternehmen und anderen Organisationen Portfoliomanagement und Anlageberatung anbietet. Diese Spezialisten können für Finanzinstitute wie Broker-Dealer, Versicherungsunternehmen, Pensionsfonds, Banken und Versicherungsunternehmen arbeiten.
Nur Investmentprofis, die die Qualifikationen des CFA Institute erfüllt haben, wird der CFA-Titel verliehen. Einige der größten Investmentfirmen der Welt, wie JP Morgan, Goldman Sachs, UBS und Morgan Stanley, beschäftigen CFA-Mitglieder.
Anforderungen an einen zugelassenen Finanzanalysten
Das Zertifizierungsverfahren zum Chartered Financial Analyst ist ein sehr anspruchsvoller Prozess und erfordert auch Teilnahmevoraussetzungen. Die Prüfungen erstrecken sich derzeit über drei Bereiche: Arbeit, Bildung und Prüfung. Es umfasst drei Teststufen.
Obwohl CFA ein international anerkannter Abschluss ist, ist es Personen mit Wohnsitz in bestimmten Ländern, die US-Sanktionen unterliegen, nicht gestattet, die CFA-Prüfung abzulegen.
Um sich für den CFA-Studiengang zu qualifizieren, müssen alle Bewerber eine der folgenden CFA-Zertifizierungsanforderungen erfüllen, um sich für die Level-I-Prüfung anzumelden:
#1. Bachelortitel
Alle Kandidaten müssen über einen Abschluss einer Hochschule oder Universität verfügen und ein Bachelorstudium oder ein gleichwertiges Programm erfolgreich abgeschlossen haben. Wenden Sie sich an Ihre Institution oder Universität, wenn Sie nicht sicher sind, ob Ihr Programm gleichwertig ist.
#2. Student im Grundstudium
Das von Ihnen gewählte Prüfungsfenster darf höchstens 23 Monate vor dem Monat liegen, in dem Sie voraussichtlich Ihren Bachelor-Studiengang oder einen gleichwertigen Studiengang abschließen. Sie müssen Ihr Studium abschließen, bevor Sie Ihre Level-II-Prüfung ablegen können.
#3. Professionelle Berufserfahrung
Ab dem Tag, an dem Sie sich für die Prüfung der Stufe I angemeldet haben, müssen Sie über mindestens drei aufeinanderfolgende Jahre Erfahrung (4,000 Stunden) und/oder Ausbildung (4,000 Stunden) verfügen. Es darf keine Überschneidung zwischen den Daten der Ausbildung und der Berufserfahrung geben. Gehen Sie davon aus, dass ein Hochschulstudium 1,000 Stunden pro Jahr erfordert, wenn Sie über eine Kombination aus Berufserfahrung und Hochschulbildung verfügen, um die erforderlichen Stunden und Jahre zu erreichen.
Um für eine Finanzanalyse in Frage zu kommen, muss die Arbeit in direktem Zusammenhang mit der Investitionsentscheidung stehen oder einen Mehrwert für den Prozess darstellen. Folgende Berufe entsprechen diesem Bedarf:
- Finanzberater
- Portfoliomanager
- Investment Banker
- Berater.
Vor, während und nach dem Chartered Financial Analyst-Programm werden Vollzeit-, Teilzeit- und Fernarbeitserfahrungen auf die 4,000-Stunden-Anforderung angerechnet.
Kandidaten können nicht zugunsten einer Ausbildung auf das Erfordernis der Berufserfahrung verzichten.
Es ist nicht notwendig, dass berufliche Berufserfahrung mit Investitionen verknüpft ist. Bezahlte Praktika und Artikellieferungen werden akzeptiert. Auch Berufserfahrung in Ihrem eigenen Unternehmen oder Ihrem Familienunternehmen zählt, wenn es sich um bezahlte Berufserfahrung handelt.
#4. Andere Vorraussetzungen
Kandidaten, die versuchen, sich für das CFA-Programm einzuschreiben, ohne einen Bachelor-Abschluss erworben zu haben, müssen offen beurteilen, ob ihre Berufserfahrung sie auf den umfangreichen Studienumfang vorbereitet hat, den das CFA-Programm erfordert.
Bitte beachten Sie, dass das CFA Institute jederzeit die Vorlage von Bildungsnachweisen (Kopien von Diplomen, Notenblättern oder anderen relevanten Dokumenten) und/oder Berufserfahrung (Anstellungsschreiben, Gehaltsabrechnungen oder andere relevante Dokumente) verlangen kann während Ihrer Reise als Kandidat oder sogar nach Ihrer Mitgliedschaft, um nachzuweisen, dass die Zugangsvoraussetzungen erfüllt wurden.
Eine laufende Prüfungsanmeldung kann storniert werden, Prüfungsergebnisse können zurückgehalten oder für ungültig erklärt werden und das CFA Institute Professional Conduct Program kann eine Untersuchung durchführen und Disziplinarmaßnahmen ergreifen, wenn der angeforderte Nachweis über die Zulassungsvoraussetzungen nicht erbracht wird. Weitere Anforderungen vor der Registrierung als Chartered Financial Analyst sind:
#1. Besitzen Sie einen Reisepass für internationale Reisen
Jeder Kandidat für das CFA-Programm muss über einen aktuellen Reisepass verfügen, der für Reisen außerhalb des Landes geeignet ist. Für die Anmeldung und Prüfungsteilnahme ist ein Reisepass erforderlich.
#2. Seien Sie bereit, ausschließlich Englischprüfungen abzulegen
Das CFA-Programm bietet ausschließlich englischsprachige Prüfungen an. Für Prüfungen zum Leseverständnis und zum Erstellen von Antworten auf schwierige Finanzszenarien sind Englischkenntnisse erforderlich.
#3. Erfüllen Sie die Zulassungsvoraussetzungen für professionelles Verhalten
Jeder Kandidat für das CFA-Programm muss ein Formular zur Erklärung seines beruflichen Verhaltens ausfüllen, um zu bestätigen, dass er diese Anforderung erfüllt hat.
#4. Wohnsitz in einem teilnehmenden Land
Das CFA Institute ist nicht in der Lage, mit bestimmten Ländern Geschäfte zu machen. Um zu sehen, ob Ihr Land Sanktionen unterliegt, lesen Sie die OFAC-Richtlinie.
So erhalten Sie einen zugelassenen Finanzanalysten
Hier sind die typischsten Schritte, die Sie unternehmen können, um ein zugelassener Finanzanalyst zu werden, auch wenn der Weg jedes Berufstätigen unterschiedlich sein kann:
- Melden Sie sich für das CFA-Programm an.
- Bestehen Sie die CFA-Prüfungen.
- Erwerben Sie einschlägige Berufserfahrung.
- Senden Sie Empfehlungsschreiben.
- Reichen Sie einen Antrag als Charterinhaber ein.
#1. Melden Sie sich für das CFA-Programm an
Bevor Sie sich für die Prüfung der Stufe I anmelden, müssen Sie sich zunächst für das CFA-Programm anmelden, um CFA-Kandidat zu werden. Um sich für das Programm bewerben zu können, muss eine der folgenden Voraussetzungen erfüllt sein:
- Ein Bachelor-Abschluss
- Ein vierjähriger Bachelorstudiengang
- Eine Vollzeit-Joberfahrung.
Zusätzlich zu diesen Voraussetzungen müssen die Bewerber die Zulassungskriterien für berufliches Verhalten erfüllen, einen internationalen Reisepass besitzen, die Prüfungen auf Englisch ablegen können und in einem teilnehmenden Land wohnen.
#2. Bestehen Sie die CFA-Prüfungen
Es gibt drei Lehrplanstufen im CFA-Programm und jede hat eine separate Prüfung. Um ein CFA zu werden, müssen Sie abschließend jede der drei CFA-Teststufen erfolgreich bestehen.
Diese Tests befassen sich in erster Linie mit Wirtschaftswissenschaften, Aktienanlagen, festverzinslichen Wertpapieren und Portfoliomanagement sowie ethischen und professionellen Standards. Jede Prüfung konzentriert sich auf einen bestimmten Anlagebereich:
- Stufe I: Untersucht Anlageinstrumente und beurteilt Ihr Verständnis moralischer und beruflicher Normen.
- Stufe II: Betont die Vermögensbewertung und bewertet Ihre Fähigkeit, Standards auf Szenarien anzuwenden, denen Analysten begegnen.
- Stufe III: Untersucht Portfoliomanagement und Compliance, wobei der Schwerpunkt auf Ihrer Fähigkeit liegt, Standards in diesen Bereichen anzuwenden.
Um CFA-Charter-Inhaber zu werden, müssen Sie die CFA-Prüfungen bestehen. Diese Tests sind schwierig, deshalb müssen Sie ihnen viel Zeit widmen.
Worum geht es bei der CFA-Prüfung?
Die CFA-Prüfungen bestehen aus drei Prüfungsstufen, darunter Themen wie Buchhaltung, Wirtschaft, Ethik, Geldmanagement und Sicherheitsanalyse.
Die Prüfung des CFA-Programms besteht aus drei Stufen, um die Kenntnisse der Kandidaten in den Bereichen Anlagegrundlagen, Vermögensbewertung, Portfoliomanagement und Wirtschaft zu beurteilen. Personen mit einem Hintergrund in den Bereichen Finanzen, Rechnungswesen, Wirtschaft oder Betriebswirtschaft absolvieren in der Regel das CFA-Programm.
Mehr als zwei Millionen Kandidaten haben zwischen 1963 und dem ersten Halbjahr 2022 die Prüfung der Stufe I abgelegt, wobei 291,500 dieser Kandidaten schließlich die Prüfung der Stufe III bestanden haben, was einer gewichteten durchschnittlichen Abschlussquote von etwa 11 % entspricht. Die Abschlussquote sank im Vergleich zu den letzten zehn Jahren etwas auf 9.6 %.
Auch wenn sich einige Berufstätige bereits während ihrer Berufstätigkeit auf die Prüfungen vorbereiten können, sind andere der Meinung, dass gezieltes Lernen eine effektivere Strategie ist. Das CFA Institute schätzt, dass der typische Bewerber 322 Stunden – 304 Stunden auf Level I, 329 Stunden auf Level II und 334 Stunden auf Level III – mit der Vorbereitung auf jede Prüfung verbringt.
#3. Erwerben Sie relevante Berufserfahrung
Erwerben Sie die erforderliche Berufserfahrung vor, während oder nach der Teilnahme am CFA-Programm. Ihr Fachwissen muss in direktem Zusammenhang mit dem Prozess der Investitionsentscheidung oder der Erstellung eines Arbeitsprodukts stehen, das zu diesem Prozess beiträgt oder ihn verbessert.
Sie müssen 48 Monate „akzeptable Berufserfahrung“ erwerben, um zum CFA-Charter-Inhaber aufzusteigen; Dies kann vor, während oder nach der Prüfungszeit erfolgen.
Ein breites Spektrum an Finanz- und Anlageerfahrung, einschließlich Kenntnissen in den Bereichen Handel, Wirtschaft und Unternehmensfinanzierung, gilt nach Ansicht des CFA Institute als akzeptable Berufserfahrung.
Die Herstellung eines Produkts, das Einfluss auf diesen Prozess oder den Investitionsentscheidungsprozess hat, muss mindestens 50 % dieser Berufserfahrung ausmachen.
#4. Senden Sie Empfehlungsschreiben
Zur Unterstützung Ihres Mitgliedsantrags müssen Sie zwei bis drei berufliche Referenzen einreichen. Sie werden nach Referenzen gefragt, die Ihren beruflichen Charakter und Ihren beruflichen Werdegang widerspiegeln können.
Sobald Sie die drei Prüfungen abgeschlossen und die erforderliche Berufserfahrung gesammelt haben, müssen Sie mit dem Verfassen von Referenzschreiben beginnen, die Sie beim CFA Institute einreichen. Diese Referenzen sollten Ihre Fähigkeiten und Ihr berufliches Verhalten belegen und auch begründen, warum Ihnen eine Charter erteilt werden sollte.
Referenzen von Managern oder CFA-Charter-Inhabern, die derzeit angestellt sind, haben größeres Gewicht als andere.
#5. Reichen Sie einen Charterholder-Antrag ein
Reichen Sie eine Bewerbung ein, um regelmäßig dem CFA Institute beizutreten. Sie erhalten die CFA-Charta, sobald Ihre Bewerbung angenommen wurde und Sie dem CFA Institute beigetreten sind. Sie können einen Antrag als CFA-Charter-Inhaber stellen, wenn Sie die oben genannten Voraussetzungen erfüllen.
Anschließend müssen Sie eine Zahlung zusammen mit Ihren Bewertungsanforderungen einreichen, um dies zu tun. Anträge auf reguläre Mitgliedschaft und Affiliate-Mitgliedschaft können vom CFA Institute innerhalb von bis zu 10 Werktagen bzw. bis zu 4 Wochen geprüft werden. Nachdem die Bewerbungen geprüft wurden, erhalten die Kandidaten eine E-Mail. Sobald Ihre Bewerbung angenommen wird, sind Sie CFA-Charter-Inhaber.
Gehalt als Chartered Financial Analyst
Das durchschnittliche Jahresgehalt eines zugelassenen Finanzanalysten beträgt 126,000 US-Dollar. Die Gesamtvergütung einschließlich Barbonus, Eigenkapital und Gewinnbeteiligung beträgt 177,000 US-Dollar. Im Gegensatz dazu hat ein Finanzanalyst in den Vereinigten Staaten ein durchschnittliches Jahresgehalt von 69,271 US-Dollar.
Diese beiden Durchschnittseinkommen zeigen, dass der Besitz der CFA-Bezeichnung Türen zu Positionen öffnen kann, die deutlich besser bezahlt werden. Die CFA-Charta, die als Goldstandard im Finanzsektor gilt, kann Finanzanalysten im Laufe ihrer Karriere wirklich dabei helfen, Zugang zu besseren Beschäftigungsmöglichkeiten mit höheren Verdienstmöglichkeiten zu erhalten.
CFA-Charter-Inhaber sind in den unterschiedlichsten Positionen anzutreffen. Daher kann das Gehalt je nach Standort und beruflicher Funktion variieren. Die Gesamtvergütung umfasst das Grundgehalt, etwaige Boni und langfristige Anreize, da ein beträchtlicher Teil des Einkommens im Investmentgeschäft in Form von Boni erfolgt.
Lizenz als Chartered Financial Analyst
Inhaber der Bezeichnung Chartered Financial Analyst (CFA) setzen ihr Wissen und ihre Fähigkeiten in verschiedenen Rollen im globalen Finanzsektor ein. Sie zeichnen sich als Investmentmanagement-Experten durch ihr Engagement für die Aufrechterhaltung eines höheren Grades an Exzellenz aus.
Die Lizenz als zugelassener Finanzanalyst gibt Fachleuten die Möglichkeit, in folgenden Bereichen zu beraten und zu arbeiten:
- Portfoliomanagement
- Beratungsforschung
- Risikobewertung und -kontrolle
Relationship Management und Data Science, Kreditanalyse, Chief Investment Officer, Trading, Rechnungswesen und Wirtschaftsprüfung, Finanzplanung sowie Vertrieb und Handel gehören zum gesamten Aufgabenspektrum.
Ist CFA schwieriger als CPA?
Da ihre Vorbereitung mehr Zeit und Mühe erfordert und gründlicher ist als CPA-Prüfungen, sind CFA-Prüfungen viel schwieriger als CPA-Prüfungen.
Die Chance eines CFA-Kandidaten, Charterholder zu werden, liegt zwischen 5 und 6 %, verglichen mit einer Chance von 70 % für einen CPA-Kandidaten.
Wie schwer ist die CFA-Prüfung?
Im Vergleich zu den herkömmlichen standardisierten Tests, die Sie für den Hochschulzugang absolviert hätten, ist die CFA-Prüfung deutlich schwieriger. Nach Angaben des CFA-Instituts sind die durchschnittlichen 10-Jahres-Erfolgsquoten für den Zeitraum 2013–2022 wie folgt:
- 1. Stufe: 41 %
- 2. Stufe: 45 %
- 3. Stufe: 52 %.
Obwohl das CFA Institute die Mindestpunktzahl für das Bestehen jeder Stufe einbehält, geht aus diesen Zahlen klar hervor, dass die Prüfung schwierig ist. Um eine bestandene Note zu erhalten, sind mehrere Stunden Studium und Vorbereitung erforderlich.
Wie lange dauert es, ein zugelassener Finanzanalyst zu werden?
Der typische Zeitaufwand beträgt vier Jahre oder länger. Dazu gehört die Zeit, die in die Prüfungsvorbereitung, den Erwerb der erforderlichen Berufserfahrung und die Bewerbung für die Charter investiert wird. Nach Angaben des CFA Institute verbringt der durchschnittliche CFA 300 Stunden auf jeder Prüfungsstufe mit dem Lernen und der Vorbereitung auf die Prüfungen.
Ist CFA schwieriger als Acca?
Die CFA-Qualifikation gilt im Allgemeinen als etwas schwieriger als die ACCA-Qualifikation, obwohl dies eher eine Frage der persönlichen Meinung ist und von Person zu Person unterschiedlich ist. Aufgrund der Länge des Kurses sind viele Menschen nicht in der Lage, alle drei Stufen des CFA zu absolvieren.
Im Vergleich zur ACCA-Qualifikation ist es deutlich schwieriger, die CFA-Charta zu erhalten, obwohl sie sich lohnen kann. Für CFA sind jedoch erfahrene Finanzprofis besser geeignet. Zu den bekanntesten Zertifizierungsprogrammen in der Finanzbranche gehören CFA und ACCA. Allerdings ist CFA viel anspruchsvoller als ACCA.
Ist Acca schwieriger als CFA?
Der ACCA ist weniger hart als der CFA. Dieser Bericht kann jedoch bei vielen Prüfern variieren.
Wie viel kostet CFA?
Um die CFA-Prüfung abzulegen, müssen Sie zahlreiche Gebühren zahlen. Die einmalige Anmeldegebühr beträgt 350 $. Für jede Prüfungsstufe fällt eine Standard-Anmeldegebühr von 1,200 US-Dollar an. Bei frühzeitiger Anmeldung können die Kosten auf 900 US-Dollar gesenkt werden.
Jede Stufe der CFA-Prüfung kann gegen eine Startgebühr von 3,050 $ bei frühzeitiger Anmeldung und 3,950 $ bei regulärer Anmeldung abgelegt werden. Für diejenigen, die sich qualifizieren, bietet das CFA Institute eine Reihe von Stipendienoptionen an, um die Kosten zu decken.
Sie sollten sich darüber im Klaren sein, dass eine Umbuchungsgebühr von 250 US-Dollar anfällt, wenn Sie sich dafür während des Prüfungsfensters entscheiden.
Was ist besser CFA oder MBA?
- CFA-Kandidaten können einer Vollzeitbeschäftigung nachgehen und gleichzeitig ihr CFA-Studium absolvieren, während der Erwerb eines MBA teurer ist und häufig eine Vollzeiteinschreibung erfordert. Der Vorteil eines MBA besteht darin, dass er nach dem Abschluss Ihre Verdienstmöglichkeiten häufig stärker steigert als ein CFA.
- Ein MBA vermittelt betriebswirtschaftliche Fähigkeiten, während ein CFA-Programm spezifischere Aufgaben im Bereich Vermögensverwaltung vermittelt.
- Im Vergleich zu einem MBA ist das CFA-Programm kostengünstiger und technischer.
Kann ich meinen CFA ohne Abschluss erhalten?
Sie müssen über einen Bachelor-Abschluss (oder einen gleichwertigen Abschluss) verfügen oder Ihr Prüfungsfenster darf 23 Monate oder weniger nach dem Monat Ihres Abschlusses liegen, um die Zulassungskriterien für das CFA-Programm zu erfüllen.
Abschließend,
Sie können sich auf eine Reihe von Karrieremöglichkeiten im Investmentgeschäft vorbereiten und sich dafür positionieren, indem Sie sich für das CFA-Programm anmelden und die CFA-Charta erwerben.
Dies kann eine fantastische Berufswahl für Sie sein, wenn Sie ein Finanzprofi sind, der Ihr Anlagewissen erweitern und gleichzeitig Zugang zu neuen Berufsaussichten mit höherem Verdienstpotenzial erhalten möchte.
FAQs
Welcher Abschluss eignet sich am besten für einen CFA?
- Bachelor of Commerce.
- Bachelor of Economics (BE)
- Bachelor of Accounting and Finance (BAF)
- Bachelor of Commerce in Banken und Versicherungen (BBI)
- Bachelor of Commerce in Finanzmarkt (BFM)
- Bachelor of Business Administration (BBA)
Warum Sie sich für das CFA-Programm anmelden sollten
Als zukünftiger oder aktueller Anlageprofi müssen Sie über das Wissen und die Fähigkeiten verfügen, um in einem hart umkämpften Geschäftsumfeld erfolgreich zu sein.
Das CFA-Programm soll Ihnen das Wissen und die praktischen Fähigkeiten in der Investitionsanalyse vermitteln, die es Ihnen ermöglichen, in Ihrem Beruf voranzukommen.
Das CFA-Programm bietet Ihnen die Möglichkeit, Ihre beruflichen Ziele voranzutreiben und zu erreichen. Unabhängig davon, ob Sie Student, praktizierender Investmentprofi, Berufseinsteiger oder Berufseinsteiger in dieser Branche sind.
Ist CFA besser als Masters?
Die prestigeträchtigsten Abschlüsse sind Master oder CFA, wenn Ihr Hauptaugenmerk auf der Vermögensverwaltung für Institutionen oder eine Organisation wie einen Investmentfonds liegt. Ein Master ist auch dann eine gute Option, wenn Ihr Hauptberufsziel darin besteht, für ein Unternehmen als Finanzanalyst, Finanzmanager oder in einer ähnlichen Position zu arbeiten.
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