Auch wenn es nach einer guten Idee klingen mag, Anlageideen von TikTok und dergleichen zu erhalten, kann die Bedeutung von Büchern nicht genug betont werden. Das Lesen von Büchern über Investitionen wird Sie mit dem erforderlichen Wissen ausstatten, das Sie benötigen, um sich als Anfänger durch den Markt zu skalieren. Viele dieser Veröffentlichungen wurden speziell für Kleinanleger entwickelt und bieten Schritt-für-Schritt-Erklärungen zu vielen Themen, die Anfänger als einschüchternd empfinden, wie z. B. das Screening von Fonds, der Aufbau eines Portfolios und die Maximierung der Steuereffizienz. Die meisten dieser Bücher wurden ebenfalls von berühmten Persönlichkeiten der Investmentbranche und des Immobiliensektors veröffentlicht, die den Ruf hatten, sich um die Interessen von Anfängern zu kümmern.
Wenn Sie mit dem Investieren beginnen möchten, führen Sie die in diesem Leitfaden aufgeführten Bücher durch alles, was Sie wissen müssen
Die besten Anlagebücher für Anfänger
#1. „Du kannst ein Börsengenie sein“ von Joel Greenblatt
Das erste auf unserer Liste der besten Anlagebücher für Anfänger. Dieses Buch wurde von Joel Greenblatt verfasst, einem bekannten Value-Investor, der das Value-Investing-Programm der Columbia University absolvierte, dieselbe Institution, die die Karrieren von Benjamin Graham und Warren Buffett begründete. Greenblatts Buch „Anyone Can Be a Stock Market Genius“ vereinfacht die Methode prominenter Value-Investoren für den Laien. Die Ratschläge und Fallstudien in diesem Buch sind für jeden aufstrebenden Value-Investor wertvoll, da es eine detaillierte Beschreibung enthält, wie Investoren günstige Unternehmen auswählen können. Greenblatt informiert die Leser auch über andere Arten von Geschäftsereignissen wie Fusionen, Abspaltungen und Umstrukturierungen und bietet prägnante Empfehlungen, wie Sie von diesen Ereignissen profitieren können.
#2. „Der intelligente Investor“ von Benjamin Graham
Benjamin Graham, bekannt als „Vater des Value Investing“, schrieb diesen Anlageklassiker aus dem Jahr 1949, der heute noch weit verbreitet ist, und das aus gutem Grund. „The Intelligent Investor“ ist nach wie vor eines der lesenswertesten, umfassendsten und tiefgründigsten Bücher über Value-Investing-Theorien und -Ansätze. Grahams Art der Fundamentalanalyse, die sich auf fünf Faktoren konzentriert: langfristiges Wachstumspotenzial, Managementqualität, Kapitalstruktur, Dividendenbilanz und Dividendenquote, wird auch heute noch verwendet. Abgesehen von Finanzkennzahlen investiert Graham viel Zeit in die Untersuchung kognitiver Verzerrungen. Seine berühmteste Allegorie ist „Mr. Market“, der veranschaulicht, wie echte Value-Investoren nicht den oft unlogischen Aktienwerten des Marktes erliegen sollten.
#3. „The Little Book of Common Sense Investing: The Only Way to Guarantee Your Fair Share of Stock Market Returns“ von John Bogle
John Bogle, der verstorbene Gründer und Vorsitzende der Vanguard Group, gilt unter passiven Anlegern als Legende, und viele bezeichnen sich zu Ehren seines Vermächtnisses als „Bogleheads“. Bogle erläutert in „The Little Book of Common Sense Investing“ seine einfache, aber effektive Methode, den Markt mit kostengünstigen Indexfonds abzubilden. Das Buch ist randvoll mit zeitlosen Ratschlägen zur Behavioural Finance, wie man diversifiziert, Risiken kontrolliert, Vorurteile mildert und Hype und Modeerscheinungen vermeidet. Vor allem verkörpert das Buch die Philosophie von Bogle und Vanguard von niedrigen Gebühren, großer Diversifizierung und Einhaltung des Plans.
#4. „A Random Walk Down Wall Street“ von Burton Gordon Malkiel
Diejenigen, die noch überlegen, ob sie sich an der Aktienauswahl versuchen sollen oder nicht, können „A Random Stroll Down Wall Street“ lesen, um die vielen damit verbundenen Hürden zu erfassen. Diesem Buch des Ökonomen Burton Gordon Malkiel von der Princeton University wird die Popularisierung der „Random Walk“-Idee zugeschrieben. Malkiels Buch zeigt die Sinnlosigkeit des Versuchs, den Markt zu übertreffen und Aktienwerte vorherzusagen, und zitiert wissenschaftliche Untersuchungen, die die Schwächen der technischen und fundamentalen Analyse aufzeigen. Er kommt zu dem Schluss, dass die Leser die Aktienauswahl und aktiv verwaltete Investmentfonds vermeiden sollten, um der langfristigen Durchschnittsrendite des Marktes gleichzukommen.
#5. „Ihr grundlegender Leitfaden für nachhaltiges Investieren“ von Larry Swedroe
„Your Essential Guide to Sustainable Investing“ ist eine hervorragende Anleitung für Anfänger, die Umwelt-, Sozial- und Governance- oder ESG-Faktoren in ihr Anlageportfolio und ihre Anlagestrategie einbeziehen möchten. Autor Larry Swedroe erklärt in diesem Buch Schritt für Schritt, wie Anleger die verschiedenen Kennzahlen und Ratings von ESG-Anlageprodukten entziffern können. Er liefert auch wissenschaftliche Untersuchungen zur Leistung nachhaltiger Investitionen und skizziert, wie Anleger die soziale Wirkung ihrer Investitionen wirklich messen können. Mit einer Fülle von verschiedenen ESG-Fondsoptionen, die heute verfügbar sind, könnte dieses Buch Neueinsteigern dabei helfen, ihre Entscheidungsfindung zu vereinfachen.
#6. „Common Sense on Investment Funds: New Imperatives for the Intelligent Investor“ von John Bogle
Obwohl börsengehandelte Fonds oder ETFs heutzutage beliebt sind, ist es immer noch sinnvoll, in traditionelle Investmentfonds zu investieren. Ein weiteres Buch von Bogle, das neue Investmentfondsanleger lesen sollten, ist „Common Sense on Mutual Funds“. Bogle führt erneut historische Beweise an, um zu demonstrieren, wie ein kostengünstiges, diversifiziertes Portfolio aus einfachen Indexfonds die Masse aktiver Fonds, Stockpicker und Daytrader übertrifft. Bogle geht auch sehr detailliert auf die Komplexität von Investmentfondsinvestitionen ein, einschließlich Branchentrends, Steuerfragen und Gebührenquoten. Dieses Buch kann für Anleger sehr nützlich sein, die versuchen, die besten Investmentfonds in einem 401(k)-Plan auszuwählen.
#7. „Der schwarze Schwan: Die Auswirkungen des höchst unwahrscheinlichen“ von Nassim Nicholas Taleb
Risikomanagement ist eine entscheidende Fähigkeit, die sowohl Privatanleger als auch institutionelle Anleger beherrschen müssen. Das Aufblähen Ihres Portfolios im Streben nach hohen Renditen ist ein definitiver Weg, um Ihren Ruhestand zu ruinieren. „The Black Swan“ von Nassim Nicholas Taleb ist ein kanonisches Werk über die Philosophie des Risikos. Taleb verwendet in diesem Buch eine Reihe von Denkübungen, um zu demonstrieren, wie Menschen, insbesondere Investoren, die dramatischen Auswirkungen extrem unvorhersehbarer Ereignisse – sogenannte „Black Swan“-Ereignisse – unterschätzen und dann nachträglich einfache Erklärungen dafür finden. Taleb diskutiert auch, wie ein System, wie etwa ein Anlageportfolio, „anti-fragil“ gegen Black-Swan-Ereignisse gemacht werden könnte, indem es Robustheit und die Fähigkeit, sie auszunutzen, integriert.
#8. „The Big Short: Inside the Doomsday Machine“ von Michael Lewis
Ungeachtet seiner Verfilmung bleibt „The Big Short“ der ultimative Klassiker für neue Investoren, die die Ereignisse rund um die Große Rezession 2008 verstehen wollen. Michael Lewis führt die Leser durch die Perspektiven, Gedanken und Handlungen verschiedener hochkarätiger Teilnehmer in dieser Zeit, darunter bekannte Hedgefonds-Manager wie Michael Burry und Steve Eisman. Wenn es darum geht, die Wurzeln der Hypothekenkatastrophe zu lokalisieren, ist das Buch offen und bietet eine umfassende Beschreibung der nachfolgenden Auswirkungen und Auswirkungen des Zusammenbruchs.
#9. „Alles über die Vermögensallokation“ von Richard Ferri
Rick Ferri ist ein ehemaliger Kampfpilot im United States Marine Corps, Börsenmakler und College-Professor. Er wurde in Forbes, dem Wall Street Journal und anderen Finanzpublikationen vorgestellt. Heute arbeitet er als kostenpflichtiger Finanzberater mit der Zertifizierung zum Chartered Financial Analyst (CFA). Ferri ist in der passiven Anlagebranche für seine „Core-4“-Modellportfolios bekannt, die Anfängern eine logische Vermögensallokationsberatung bieten. In „Alles über die Vermögensallokation“ erklärt Ferri die Ideen, die mehreren Anlageklassen zugrunde liegen, wie man sie am besten mischt und aufeinander abstimmt, wie man seine Vermögensallokation im Laufe der Zeit verwaltet und wie man Fonds auswählt. Dieses Buch bietet praktische Ratschläge für Anleger, die ein Portfolio zusammenstellen.
#10. „The Bogleheads' Guide to Retirement Planning“ von Taylor Larimore, Mel Lindauer, Richard Ferri und Laura Dogu
„The Bogleheads' Guide to Retirement Planning“ ist ein weiteres Ferri-Buch, das die besten Komponenten von John Bogles passiver Anlagetheorie mit soliden Ideen für persönliche Finanzen und Rentenplanung kombiniert. Erfolgreiches Investieren beinhaltet mehr als nur den Aufbau eines leistungsstarken Anlageportfolios, und dieses Buch zeigt die wichtigen nächsten Schritte auf. Ferris Buch befasst sich mit der Komplexität verschiedener Rentenpläne, wie Steuern Senioren beeinflussen, Fällen von Auszahlungstechniken und sogar der Invaliditäts- und Nachlassplanung. Das Buch enthält auch zahlreiche Anekdoten aus dem wirklichen Leben, die von rund 40 Boglehead-Investoren eingereicht wurden.
Bücher zum Thema Immobilieninvestitionen für Anfänger
Wenn es ums Investieren geht, gilt das Sprichwort „Information ist Macht“ ganz besonders. Immobilien haben ihre eigenen Gefahren, und es lohnt sich, informiert zu sein, bevor man sich einmischt. Die Initiative zu ergreifen und sich selbst etwas beizubringen, ist ein guter Ansatz, um sich mit Immobilieninvestitionen vertraut zu machen, bevor Sie zu weit vorgreifen. Aber wo fangen Sie mit so vielen Ressourcen an? Hier sind die besten Bücher über Immobilieninvestitionen für Anfänger.
#1. „Das Buch über Investitionen in Mietimmobilien“ von Brandon Turner
Das erste auf unserer Liste der besten Bücher für Immobilieninvestoren. Es ist keine Überraschung, dass der Co-Moderator des Podcasts The Larger Pockets und Autor mehrerer Bestseller über Immobilieninvestitionen auf dieser Liste erscheint.
Das Book on Rental Property Investment skizziert vier verschiedene Möglichkeiten zur Generierung von passivem Einkommen durch Immobilien. Alles, von der Finanzierung neuer Investitionen über das Finden von Deals bis hin zum Aufschieben oder Vermeiden von Steuern, wird in dem Buch behandelt. Dies ist ein Muss, wenn Sie in Mietimmobilien investieren möchten.
#2. „Das Buch über Steuerstrategien für den versierten Immobilieninvestor“ von Amanda Han und Matthew MacFarland
Steuertechniken mögen komplex erscheinen, aber Steuern sind etwas, mit dem sich jeder Immobilieninvestor befassen sollte. Beispielsweise kann die Kapitalertragsteuer Ihre Kapitalerträge erheblich schmälern. Aus diesem Grund gehört dieses Buch zu den größten Veröffentlichungen für angehende Immobilieninvestoren.
Dieses Buch zeigt Ihnen, wie Sie mehr abziehen, sinnvoller investieren und letztendlich weniger Steuern zahlen. In der Zwischenzeit können seine Ratschläge und Erkenntnisse Ihnen helfen, sich auf die Steuersaison vorzubereiten. In diesem Buch erfahren Sie, wie Sie das Beste aus Ihren Steuern machen.
#3. „Wie man in Immobilien investiert: Der ultimative Anfängerleitfaden für den Einstieg“ von Brandon Turner und Josh Dorkin
Dieses Buch von Brandon Turner und Josh Dorkin bietet einen hervorragenden Überblick über die Grundlagen der Immobilieninvestmentbranche. Wenn Sie mehr über Ihre Immobilieninvestitionsalternativen erfahren möchten, ist hier ein guter Ausgangspunkt.
How to Invest in Real Estate bietet keine einzige Strategie; Vielmehr zeigt es die verschiedenen Optionen, die Ihnen zur Verfügung stehen. Turner und Dorkin stellen mehr als 40 unterschiedliche Erfahrungen erfolgreicher, moderner Immobilieninvestoren vor, sei es beim Umtausch, der Investition als Nebenjob oder der umfassenden Immobilienverwaltung.
#4. „Das ABC der Immobilieninvestition“ von Ken McElroy
Aufgrund seiner Betonung auf Marktkenntnis, Verhandlung von Vereinbarungen und Aufrechterhaltung des Cashflows steht The ABCs of Real Estate Investment auf der Liste der Top-Bücher für Anfänger im Immobiliensektor. Das ABC der Immobilieninvestitionen konzentriert sich im Gegensatz zum ersten Buch auf der Liste auf größere Vermögenswerte wie Wohnungen, Eigentumswohnungen und Reihenhäuser.
Dieses Buch skizziert spezifische Taktiken für die Lokalisierung größerer Investitionsobjekte sowie die effektive Zusammenarbeit mit anderen Immobilieninvestoren, um größere Käufe zu erzielen. Sie müssen sie lukrativ halten, nachdem Sie sie besitzen. Das ABC der Immobilieninvestition lehrt Sie nicht nur, wie Sie Immobilien identifizieren, bewerten und erwerben, sondern bietet Ihnen auch zuverlässige Tools zur Immobilienverwaltung.
#5. „Was jeder Immobilieninvestor über den Cashflow wissen muss“ von Frank Gallinelli
Sie müssen den Cashflow bewerten, wenn Sie Ihre Immobilieninvestitionen maximieren möchten. Gallinelli konzentriert sich in diesem Buch stark auf Zahlen. Aufgrund seiner Betonung auf Arithmetik steht es auf unserer Liste der besten Bücher für Anfänger im Immobilienbereich. Gallinelli erklärt, wie Sie Arithmetik für sich arbeiten lassen, ob es eine Stärke oder eine Schwierigkeit ist.
Dieses Buch vermittelt Ihnen die wichtigsten Kennzahlen, die Sie benötigen, um fundierte Anlageentscheidungen zu treffen. Kapitalwert, diskontierter Cashflow, Eigenkapitalrendite und andere Kennzahlen können Ihnen helfen, vom Anfänger zum erfahrenen Investor zu werden.
#6. „Immobilieninvestitionen sind schlecht geworden: 21 wahre Geschichten darüber, was man NICHT tun sollte, wenn man in Immobilien investiert und Häuser umdreht“ von Phil Pustejovsky
Es kann genauso hilfreich sein zu verstehen, was man nicht tun sollte. Mit diesem Buch können Sie viele der üblichen Fehler vermeiden, die von Immobilieninvestoren und Hausflickern gemacht werden. Lernen Sie von diesen Investoren, ohne Ihr Geld zu riskieren. Dies ist eine fantastische Ressource für Anfänger, da Sie sich der Gefahren bewusst sind, ohne sie einzugehen. Beachten Sie, dass einige Leute viel Geld für diese Lektionen ausgegeben haben. Sie können sie lernen, indem Sie das Buch kaufen.
#7. „Das Buch über die Investition in Immobilien ohne (und mit wenig) Geld“ von Brandon Turner
Aufgrund seines Schwerpunkts auf der Optimierung von Investitionen mit weniger Mitteln wird dieses Buch in unsere Liste der besten Bücher zum Thema Investieren für Anfänger aufgenommen. Das Buch konzentriert sich auf Optionen zur Kreditverschuldung beim Kauf von Immobilienanlagen. Egal, ob Sie privates Geld oder Kreditgeber suchen, Turners Buch bietet einfallsreiche Lösungen, um Ihre Investition zu finanzieren und gleichzeitig verschiedene Finanzierungsfallen zu vermeiden.
#8. „Kaufen, rehabilitieren, mieten, refinanzieren, wiederholen“ von David M. Greene
Die Buy, Rehab, Rent, Refinance, Repeat (BRRRR)-Methode ist eine Immobilieninvestitionsmethode, bei der Sie Ihr Anlageportfolio schrittweise von einer einzigen Immobilie aus erweitern. Dieses Buch geht auf die Besonderheiten der Strategie ein und erklärt, wie man das Beste aus jeder Phase herausholt. Erfahren Sie, wie Sie Verkäufe aushandeln, welche Renovierungen den größten Mehrwert bringen, wann Sie umdrehen sollten und wie Sie das Eigenkapital Ihrer als Finanzinvestition gehaltenen Immobilie nutzen können.
Wie sollte ein Anfänger anfangen zu investieren?
- Investieren Sie so früh wie möglich.
- Entscheiden Sie, wie viel Sie investieren möchten.
- Eröffnen Sie ein Anlagekonto.
- Wählen Sie eine Anlagestrategie.
- Verstehen Sie Ihre Anlagemöglichkeiten.
Kann ich mit 500 $ anfangen zu investieren?
Sie können erwägen, 500 US-Dollar in ein individuelles Rentenkonto (IRA) einzuzahlen, mit dem Sie in Aktien, Anleihen oder Investmentfonds investieren können. Wenn Sie noch keine IRA haben, können Sie bei den meisten Banken und Kreditgenossenschaften mit 500 US-Dollar beginnen.
Wie viel sind 500 $ pro Monat für 20 Jahre?
Eine Ersparnis von 500 US-Dollar pro Monat entspricht am Ende von 180,000 Jahren etwa 20 US-Dollar.
Abschließend,
Diese Bücher zum Thema Investieren für Anfänger decken ein breites Themenspektrum ab, aber sie alle zeigen, dass jeder mit der richtigen Planung und Sorgfalt ein erfolgreicher Investor werden kann. Alles, was Sie brauchen, um loszulegen, sind Wissen, eine positive Einstellung und ein kleiner Geldbetrag. Sie können dies tun, während Sie noch Vollzeit arbeiten, oder Sie können Ihre Investition in eine Vollzeit-Immobilienkarriere verwandeln.
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Bibliographie
