Börsengehandelte Fonds (ETFs) sind bei Anlegern aufgrund ihrer niedrigen Kosten und beständigen Renditen beliebt. Sie sind eine kostengünstige Möglichkeit für neue Anleger, ihre Portfolios zu diversifizieren. Andererseits sind festverzinsliche börsengehandelte Fonds eine Art ETF, die besonders nützlich sein können, wenn Sie Staatsanleihen kaufen möchten. Es spielt keine Rolle, ob Sie ein neuer oder erfahrener Investor sind.
Was ist ein Renten-ETF? In welchen festverzinslichen ETF investiert man am besten? Nun, dieser Artikel wird viele Ihrer Fragen zu festverzinslichen ETFs beantworten. Fröhliches Lesen!
Was sind diese festverzinslichen ETFs?
Ein börsengehandelter Fonds, der nur in Anleihen investiert, wird als Renten-ETF (auch als „Anleihen-ETF“ bezeichnet) bezeichnet. Ein festverzinslicher ETF hält nur Anleihen, während ein normaler ETF eine Sammlung von Aktien oder Rohstoffen hält.
Renten-ETFs können Hunderte, wenn nicht Tausende verschiedener Anleihen halten. Die meisten festverzinslichen ETFs halten nur einen Teil der Anleihen.
Hier sind einige der beliebtesten Konzentrationsbereiche:
# 1. Die Staatspapiere:
Diese festverzinslichen ETFs halten Anleihen des Bundes oder von Kommunen (Kommunalanleihen). Von den Vereinigten Staaten begebene Staatsanleihen gelten weithin als die rentabelste Art von Staatsanleihen.
# 2. Unternehmensanleihen:
Einige festverzinsliche ETFs enthalten nur Unternehmensanleihen, die große Unternehmen ausgegeben haben.
# 3. Internationale Anleihen:
Diese festverzinslichen ETFs enthalten Anleihen, die von ausländischen Regierungen ausgegeben werden.
# 4. Fälligkeit:
Einige festverzinsliche ETFs halten nur kurzfristige Anleihen, während andere nur langfristige Anleihen halten.
Sind Renten-ETFs eine gute Investition?
Fixed Income ist eine Anlagestrategie, die sich auf Kapital- und Ertragssicherung konzentriert. Es umfasst typischerweise Anlagen wie Staats- und Unternehmensanleihen, Einlagenzertifikate und Geldmarktfonds.
Festverzinsliche Anlagen können abhängig von Ihren finanziellen Zielen eine Vielzahl von festverzinslichen ETF-Renditen mit potenziellen Vorteilen bieten, darunter:
Diversifikation des Börsenrisikos
Festverzinsliche Wertpapiere gelten allgemein als weniger riskant als Aktien. Dies liegt daran, dass festverzinsliche Vermögenswerte weniger anfällig für Rezessionen und andere makroökonomische Bedenken sind.
Sie haben wahrscheinlich eine beträchtliche Menge an Aktien in Ihrem Portfolio, wenn Sie Ihre Vermögensanlagen im Laufe der Zeit vergrößern möchten, um für den Ruhestand oder andere langfristige Ziele zu sparen. Indem Sie jedoch einen Teil Ihres Portfolios in festverzinsliche Anlagen investieren, können Sie möglicherweise Verluste ausgleichen, wenn die Aktienmärkte schwanken.
Der Kapitalschutz
Dies beinhaltet die Sicherung des absoluten Werts Ihrer Anlage durch Vermögenswerte mit dem erklärten Ziel der Kapitalrendite. Anleger, die kurz vor dem Ruhestand stehen, können sich auf ihre Anlagen als Einkommen verlassen.
Festverzinsliche Anlagen können eine gute Wahl für Anleger sein, die weniger Zeit haben, Verluste auszugleichen, da sie in der Regel ein geringeres Risiko tragen. Es wäre jedoch hilfreich, die Inflation im Auge zu behalten, da sie dazu führen kann, dass Ihre Investitionen im Laufe der Zeit an Wert verlieren.
Einkommen generieren
Anlagen in festverzinslichen ETFs können Ihnen dabei helfen, eine beständige Einkommensquelle zu generieren.
Anleihegläubiger erhalten in regelmäßigen Abständen durch Couponzahlungen ein festes Einkommen. Bei einigen Kommunalobligationen können festverzinsliche Wertpapiere steuerfrei sein.
Gesamtgewinn
Einige Anlagen in festverzinslichen ETFs haben das Potenzial, attraktive festverzinsliche ETF-Renditen zu erzielen. Anleger können ihre Renten-ETF-Renditen steigern, indem sie ein höheres Kredit- oder Zinsrisiko eingehen.
Sind Renten-ETFs / Renten-ETFs eine gute Idee?
Renten-ETFs sind anstelle von Aktien-ETFs festverzinsliche Fonds, die es Anlegern ermöglichen, ein regelmäßiges Einkommen aus Zinszahlungen zu erzielen. Viele börsengehandelte Rentenfonds (ETFs) sind auf Kommunal-, Unternehmens-, Staats- und internationale Schuldtitel spezialisiert. Andere orientieren sich an Benchmarks wie dem Bloomberg US Aggregate Bond Index.
Auch festverzinsliche ETFs mit bestimmten Laufzeiten können von Anlegern erworben werden.
Wie sollte ich einen Renten-ETF auswählen?
Renten-ETFs bieten wie Aktien-ETFs ein Engagement in einem Korb von Wertpapieren, in diesem Fall einem Korb von Anleihen. Renten-ETFs decken den gesamten Markt ab, von spekulativen Schwellenmarktanleihen bis hin zu erstklassigen US-Staatsanleihen.
Die Auswahl eines festverzinslichen ETFs ähnelt der Auswahl einer anderen Anlageklasse. Zunächst müssen Sie Ihr angestrebtes Engagement und die Arten von Anleihen bestimmen, an denen Sie interessiert sind. Berücksichtigen Sie dann die Kreditratings und das Zinsrisiko der zugrunde liegenden Wertpapiere des ETF.
Renten-ETFs werden grob in vier Typen eingeteilt:
# 1. Sovereign
ETFs, die auf festverzinsliche Wertpapieremissionen abzielen, die von staatlichen Regierungen, US-Staatsanleihen und britischen Staatsanleihen begeben werden, fallen in diese Kategorie.
# 2. Unternehmen
Beispiele hierfür sind ETFs, die in festverzinsliche Wertpapiere von Unternehmen investieren.
# 3. Gemeinden
Dies sind ETFs, die in festverzinsliche Wertpapiere investieren, die von Kommunen in den Vereinigten Staaten ausgegeben werden.
# 4. Breitmarkt-ETFs
Die Breitmarkt-ETFs sind ETFs, die sowohl in Staats- als auch in Unternehmensanleihen investieren.
Bei der Auswahl eines festverzinslichen ETFs müssen Sie auch die gewünschte geografische Ausrichtung auswählen. Möchten Sie in Wertpapiere investieren, die in den Vereinigten Staaten ausgegeben wurden? Oder festverzinsliche Wertpapiere, die im Vereinigten Königreich oder in der Europäischen Union ausgegeben wurden? Allgemein gilt, dass Wachstumschancen in weniger entwickelten Märkten bestehen, aber mit zusätzlichen Risiken verbunden sind.
Es ist auch wichtig zu verstehen, wie der Index, den ein festverzinslicher ETF abbildet, seine Bestände auswählt und gewichtet. Während die meisten von ETFs nachgebildeten Rentenindizes auf der Grundlage des Marktwerts (Gesamtbetrag der ausstehenden Schuldtitelemission) ausgewählt und gewichtet werden, werden andere auf der Grundlage von Kreditratings, Liquidität oder Währung ausgewählt.
Was ist der beste Renten-ETF?
Der Renten-ETF von iShares (Core United States Aggregate) ist mit einem Fondsvolumen von 79 Milliarden US-Dollar der größte Renten-ETF des Marktes. Mit insgesamt über 8,000 Positionen hält der Fonds Anleihen aus dem US-Markt.
Es umfasst Bundes- und Kommunalanleihen sowie Unternehmensanleihen, die von kleinen und großen Unternehmen begeben werden. Aufgrund seiner Größe ist er auch der liquideste Renten-ETF.
# 2. ETF Vanguard Total Bond Market (BND)
Vanguard verfügt außerdem über einen großen und gut diversifizierten Anleihenfonds mit einem Vermögen von etwa 60 Milliarden US-Dollar. Der Vanguard-Fonds hat ungefähr 18,000 Positionen, was mehr als doppelt so viele Positionen sind wie der oben erwähnte iShares-Festzins-ETF-Fonds. Es hat auch einen höheren Anteil an US-Staatsanleihen, was es weniger riskant macht.
Diese risikoreichere Anleihe enthält keine Staatsanleihen und nur Unternehmensanleihen mit höherem Ertragspotenzial. Anheuser-Busch, CVS und Microsoft gehören zu den enthaltenen Unternehmensanleihen, sodass Sie sicher sein können, dass die Unternehmen ihren Rückzahlungsverpflichtungen nachkommen.
# 4. Vanguard Total International Bond ETF (VTI) (BNDX)
Hier ist ein Anleihen-ETF mit ungefähr 30 Milliarden US-Dollar an internationalen Anleihen. Die höchsten Quoten des Fonds sind japanische, französische und deutsche Anleihen, mit weniger US-Anleihen. Dies bedeutet, dass es sich um einen guten Anleihen-ETF handelt, in den Sie investieren können, wenn Sie bereits viele US-Bestände haben.
# 5. SPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF
Längerfristige Anleihen sind riskanter für Anleger. Wenn Sie also eine geringe Risikotoleranz haben, suchen Sie nach einem ETF für kurzfristige Anleihen wie diesem. Dieser Fonds hat ein sehr kleines Portfolio von etwas mehr als einem Dutzend Anleihen mit Laufzeiten von einem bis drei Monaten.
Es könnte eine gute Option für neue Anleger sein, die Erfahrungen auf dem Anleihemarkt sammeln möchten.
# 6. Vanguard Intermediate-Term Corporate Bond ETF (Vanguard) (VCIT)
Möchten Sie lieber in höher rentierende Unternehmensanleihen als in niedrig rentierende Staatsanleihen investieren? VCIT umfasst Schulden von bekannten Unternehmen wie Bank of America und Allstate.
Mit 46 Milliarden US-Dollar ist dieser Fonds einer der größten verfügbaren ETFs. Anleger können sich darauf verlassen, dass dieser Fonds nur in Anleihen von etablierten Unternehmen und Blue-Chip-Aktien investiert.
# 7. Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull (TMF)
Es ist einer der Top-Bond-Performer. Er nimmt eine dreifach gehebelte Position bei der 20-jährigen Staatsanleihe ein, um den Anlegern hohe Renditen zu bieten. Es verwaltet derzeit Vermögenswerte im Wert von 300 Millionen US-Dollar.
Am iShares Fixed Income ETF ist die Regierung der Vereinigten Staaten beteiligt, wohl eine der beständigsten und solidesten Anlagen, die auf dem Weltmarkt erhältlich sind. Dieser ETF investiert in Staatsanleihen, die alle 20 Jahre oder älter sind, und ist ein risikoarmer Einstieg in den Anleihenmarkt.
Was genau ist eine Wandelanleihe? Die Wertpapiere eines Index können in Bargeld oder Aktien umgewandelt werden. Das ist attraktiv, weil es die Sensitivität der Handelspreise auf Änderungen der Zinssätze verringert.
iShares (ICVT) bietet Anlegern eine Wandelanleihenstrategie. Große Namen wie Tesla und Zillow halten bedeutende Anteile an dieser Anleihe.
LKOR wählt Investment-Grade-Anleihen aus, die mindestens zehn Jahre alt sind, und verwendet dabei eine proprietäre Bewertungsmethode. Sie wählen nur Anleihen von Unternehmen mit einem ausstehenden Kapital von mindestens 500 Millionen US-Dollar aus.
FlexShares verwaltet weniger als 51 Millionen US-Dollar an Anleihen von Verizon, Home Depot, Citigroup und anderen bekannten Namen.
Zusammenfassung
Bei den festverzinslichen ETFs wird in Anleihen investiert. Er hält nur Anleihen, aber ein normaler ETF hält eine Sammlung von Aktien oder Rohstoffen.
Einige dieser festverzinslichen ETFs können Hunderte verschiedener Anleihen halten, während andere nur eine Teilmenge von Anleihen halten.
Häufig gestellte Fragen zu festverzinslichen ETFs
Wie funktioniert ein festverzinslicher ETF?
Renten-ETFs sind Rentenfonds, deren Anteile täglich an einer Börse gehandelt werden. Sie sind spezialisiert auf Unternehmens-, Staats-, kommunale, internationale und globale Schuldtitel und Fonds, die den Bloomberg Barclays Aggregate Bond Index abbilden.
Wie sollte ich einen Renten-ETF auswählen?
Die Auswahl eines festverzinslichen ETFs ähnelt der Auswahl einer anderen Anlageklasse. Zuerst müssen Sie Ihr angestrebtes Engagement bestimmen und dann die Arten von Anleihen, an denen Sie interessiert sind. Die Kreditratings und das Zinsrisiko der zugrunde liegenden Wertpapiere des ETF müssen ebenfalls berücksichtigt werden.
Was passiert mit Renten-ETFs, wenn die Zinsen steigen?
Steigende Zinssätze führen zu fallenden Anleihekursen, was zu niedrigeren Aktienkursen für die meisten Anleihen und Anleihenfonds und zu Kapitalverlusten für die Aktionäre führt.
Zahlen Renten-ETFs Dividenden?
Renten-ETFs zahlen Zinsen statt Dividenden. Nicht qualifizierte Dividenden werden in der Regel von Real Estate Investment Trust (REIT) ETFs gezahlt (obwohl einige qualifiziert sein können).
Was ist der am weitesten verbreitete Anleihen-ETF?
Die am häufigsten gehaltenen Anleihen-ETFs sind:
- Fidelity Total Bond ETF FBND.
- iShares Core Total USD Bond Market ETF IUSB.
- iShares Core US Aggregate Bond ETF AGG.
- SPDR Portfolio Aggregate Bond ETF SPAB.
- Vanguard Tax-Exempt Bond ETF VTEB.
- Vanguard Total Bond Market ETF BND.
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