您是一个想要有固定收入的投资的投资者吗？ 不要再搜索了，股息股票在这里为您带来投资乐趣。 在这里，您将学习如何投资股息股票。
什么是股息股票？
股息股票是一种定期获得收益的股票。
换句话说，您拥有的每只分割股票都会为您提供公司收益的一部分。
它被比作被动收入的来源。 好吧，它的收益率相对较低，但这是可以理解的，因为它具有较低的投资风险。
由于它们不太不稳定，因此可以帮助投资者分散投资组合并降低风险。
购买股息股票时要寻找什么
正如本文之前所承诺的，您需要使用以下工具自行查找出色的股息股票。
如果您不熟悉股息投资，最好了解股息股票以及为什么它们是如此好的投资。 一旦您了解了股息的运作方式，一些基本因素可以帮助您为您的投资组合寻找优秀的股息股票。
#1。 派息率：
股票的派息率是每股股息支付的金额除以每股收益。 换句话说，它告诉你股票分配给股东的收益百分比。 足够低的派息率（例如，60% 或更低）表明股息是可持续的。
#2。 过去增加：
当一家公司年复一年地提高股息时，这是一个非常好的迹象，特别是当它可以在经济衰退和其他困难的经济时期（如 COVID-19 流行病）这样做时。
#3。 收入和利润持续增长：
在寻找长期投资的最佳股息股票时，请寻找稳定的公司。 不稳定的收入（一年上升，下一年下降）和不稳定的收益可能是问题的警告迹象。
#4。 长期竞争优势：
也许是最本质的特征。 长期的竞争优势可以采取多种形式，包括专有技术、高进入壁垒、高客户转换成本或强大的品牌标识等等。
#5。 高产：
这是在列表的底部是有原因的。 高良率明显优于低良率，但前提是满足其余四项要求。 高股息仅与支付它的公司一样强大，因此在确保公司稳健且派息稳定之后比较股息收益率。
对股息股票的误解
#1。 高收益是关键
这是投资者认为高收益投资是一个不错的选择而犯的最大错误之一。
他们认为，由于股息股票的收益很小，因此这是一个糟糕的投资选择。
股息是公司收益中未再投资的百分比。 一些支付高收益的公司要么没有更有利可图的再投资选择，要么没有清晰的愿景。
#2。 股息股票很无聊
如果你能尽量减少对高收益的热爱，你会发现股息股票是非常有趣的投资。
它具有高股息增长指标。 这意味着未来收入增加的潜力很大。
如何投资股息股票
我们会 分类 如何将股息股票投资一分为二；
通过ETF投资股息股票
ETF代表交易所交易基金。
股息 ETF 是一种简单直接的投资来源，可提供定期股息。
显然，它包括许多股息股票，这提供了等同于安全的多元化。
投资组合的多元化是投资中的一项安全措施。 即使少数股票低 股息收益，不会对整体分红造成太大影响。
在投资股票之前，请考虑它们是否是安全的支付投资。
另请参阅： 经纪人和经纪服务的类型是什么？
如何购买/投资股息股票ETF
#1。 寻找多元化的股息ETF
您可以通过搜索股票经纪人的网站找到股息 ETF。
#2。 分析ETF
确保将 ETF 投资于股票，也称为股票，而不是债券。 此外，您将检查以下内容；
- 股息收益率：这表示为公司支付的股息相对于其股价的百分比。
- 回报：检查五年回报。 看看是进步还是退步。
- ETF费用：这包括ETF的年费、投资回报率，我们建议您投资费用率低于0.5%的ETF。
- 股票规模：投资可以是大资本、中资本或低资本公司。 但是，大市值公司的投资风险很小。 小市值公司的风险最高。
#3。 投资ETF
从在线经纪人处购买 ETF。 定期购买它们可以为您带来称为平均美元成本的优势。
美元成本平均是一种使您的股票购买多样化、定期购买且数量大致相等的策略。 如果做得好，它对您的投资组合有很大的好处。
这是因为 美元成本平均 随着时间的推移降低您的购买价格，并有助于确保您不会以高价投资所有资金。
投资个人股息股票
这需要时间和精力，尤其是当您打算在个人股息股票中建立投资组合时。 但是，您倾向于获得比 ETF 更高的股息。
如何购买
#1。 寻找支付股息的股票
在金融网站和在线经纪人网站上查看。
#2。 评估股票
将该公司的股息收益率与类似公司的股息收益率进行比较。 如果他们的价格高得多，那就不好了，通过对公司进行额外的研究来确保您的投资安全。
找出公司收入中用作股息的百分比。 如果分红比例更高，该公司可能很快就会陷入债务困境。
3.决定购买多少股票
个股需要多样化，因此，您将确定每只股票的购买量。
这背后的意识形态是少买高风险股票，多买低风险股票。
你的股票的安全应该是你的首要任务。 收益率超过 4% 的股票应仔细检查，而股息收益率超过 10% 的股票风险高，应谨慎交易。
之前 投资，检查股息收益率。 了解您可以承受的风险，不要忘记分散您的投资组合。
投资股息股票的技巧
根据 Investopedia，这里是如何投资股息股票的提示；
1. 回报/收益率期望低
2. 不要从负债率高的公司购买股息股票。 检查债务权益比率以确定公司是否正在使用更多的股权或债务进行融资。
3.检查行业的健康状况：例如，由于油价和随后的股价下跌，目前购买石油和天然气行业的股息股票并不是明智的投资。
如果您确定要投资股息股票，请寻找收益正在增加的公司。 寻找那些拥有强劲现金流、低负债权益比率和工业实力的公司。
当您找到符合这些标准的股票或股票时，请考虑制定股息投资和再投资计划。
股息贵族
股息投资者可以寻找本页所介绍的高收益股息股票，但股息投资还有另一个方面需要考虑：一致性，这对固定收益投资者尤其重要。 正是在这里，红利贵族真正闪耀。
S&P 500 红利贵族是一个市场指数，包含选定的 S&P 500 公司。 公司必须满足以下要求才能被考虑：
- 在过去的 25 年中，股息每年都在增加。
- 调整浮动后的市值至少为 3 亿美元。
- 每日最低交易价值为 5 万美元。
- 该指数的编制方法还要求至少包含 40 家公司，并且任何行业不得超过该指数权重的 30%。
那么，这对投资者意味着什么？ 股息贵族是具有一致股息支付和大量流动性的大公司，该指数作为一个整体可能比高收益股息指数（通常高度重视金融和公用事业部门）提供更大的多元化。 投资者可以选择特定的股息贵族进行投资，也可以购买符合类似可靠性标准的 ETF。 标准普尔 500 高收益红利贵族指数的标准略有不同。
25只高收益股息股票
以下是25只总部在美国的高股息股票，按股息收益率排序。 下面列出的股息按月支付，而不是每年支付。 除了股息收益率和金额外，我们在编制这份清单时还考虑了过去五年的股息增长率和股息支付百分比。
|
图形符号 |
公司 |
股息收益率 |
|---|---|---|
|
UVV |
环球公司 |
6.70% |
|
OKE |
ONEOK公司 |
6.25% |
|
PM |
菲利普莫里斯国际公司 |
5.82% |
|
PSX |
菲利普斯66 |
5.32% |
|
PNW |
品尼高西部资本公司 |
5.23% |
|
丽宝 |
利安德巴塞尔工业公司 |
5.19% |
|
（CVX） |
雪佛龙公司 |
4.75% |
|
SAFT |
安全保险集团公司 |
4.66% |
|
西北欧 |
西北公司 |
4.48% |
|
但 |
阿莱特公司 |
4.30% |
|
WTO |
Omnicom集团公司 |
4.16% |
|
镀金 |
吉利德科学公司 |
4.12% |
|
AEP |
美国电力公司 |
3.85% |
|
PFG |
信安金融集团 |
3.73% |
|
巴赫 |
黑山公司 |
3.71% |
|
拉姆 |
拉玛广告公司 |
3.66% |
|
REG |
摄政中心公司 |
3.61% |
|
BOH |
夏威夷银行 |
3.51% |
|
九巴 |
金伯利-克拉克公司 |
3.50% |
|
MMM |
3M公司 |
3.48% |
|
（MRK） |
默克公司 |
3.47% |
|
LMT |
洛克希德马丁公司 |
3.36% |
|
澳博 |
JM 斯穆克公司 |
3.13% |
|
WEC |
WEC能源集团公司 |
3.12% |
|
甲烷 |
城市控股公司 |
3.06% |
您有任何问题，请在评论框中与我们交谈。
股息股票常见问题解答（在新的浏览器选项卡中打开）
股息比股票好吗？
当市场的股票涨跌时，股息就是你口袋里的钱。 年复一年定期派发股息的公司往往运营效率更高，因为该公司意识到必须每年向投资者提供四次现金。
股息股票是个好主意吗？
即使市场波动且难以获得资本收益，派息股票也能让投资者获得回报。 它们是一种出色的通胀对冲工具，尤其是当它们随着时间的推移而扩大时。 它们的征税方式与其他类型的收入不同，例如固定收益投资的利息。
你能在股息股票上赔钱吗？
与任何其他类型的股票投资一样，投资股息股票会带来一定的风险。 您可以通过以下任何一种方式投资股息股票来赔钱： 股价可能会下跌。 最坏的情况：公司在您出售股票之前就倒闭了。
什么是股息收入？
股息收入在您的纳税申报表上注明——您在纳税申报表上申报的股息收入。 差异 - 金融机构向我们报告的内容与您在纳税申报表中申报的内容之间的差异（显示两个数字 - 股息收入和信贷金额）......。 这也称为邮资信用。
