新的创新正在改变财务规划计划的进程，财务顾问和富人总是发现自己正在寻找一种更简单的方法来跟踪他们的资产。 得益于创新的个人财富管理工具，他们现在可以从网上提供的众多财富管理工具和软件中受益匪浅。 凭借优质财富管理工具的个性化关注和灵活性，金融分析师能够满足广泛的客户需求。 您可以获得更好的财富管理效果，节省时间，让您的客户更快乐。 本文重点介绍最好的财富和投资组合管理工具，包括加密软件。
另请参阅： 投资组合管理软件：202 年顶级投资软件3
什么是财富管理工具？
财富管理工具是财务顾问用来帮助简化经济程序的软件系统。 这是一项针对富有投资者的咨询服务，可满足他们的特定需求。 财务顾问在提供建议的过程中使用财富管理工具来收集对客户情况的见解。 他们（顾问）使用多种金融工具为每个客户制定量身定制的策略。
另一方面，您可以借助购买/出售/股息/收益/价格信息等财富管理工具，密切关注您的持股和其他相关数据。 您还可以使用财富管理工具来评估您的投资组合的表现并识别高绩效和低绩效的投资。
除了提供财务建议外，财务顾问还处理会计、税务服务、遗产规划、退休规划和投资管理。
财富管理的基础是什么？
- 在处理个人财务时做出符合道德的选择。
- 了解财务目标背后的“原因”。
- 仔细考虑您的财务状况以及您打算如何花钱。
- 极其谨慎地保护您的个人和财务数据。
- 教育自己了解股票市场的基本面。
- 制定最新的遗产计划。
- 使用精明而精明的顾问的专业知识。
最佳财富管理工具
财务、税收、储蓄、保险、财产和退休计划只是在进行全面财富管理时应考虑的众多生活方面中的一小部分。 无论您是刚刚开始积累财富，还没有关注财富管理，或者您已经走在财富管理的道路上，投资财富管理工具都是明智的财务决策。 最近的一项调查发现，58% 的受访者同意或强烈同意数字财富管理提高了他们的生活质量。
无论如何，这里有一些 20222 年最好的财富管理工具；
#1. 个人资本
为有效管理您的财富，Personal Capital 可让您实时监控和分析您的财务状况。 仪表板将您的所有财务和投资账户汇总到一个易于访问的位置。 这个直观的程序可以监控您财务状况的各个方面。 凭借个人资本、轻松的预算跟踪和全面的财务概览，您将始终触手可及。
本网站是只读的，因此您将无法进行任何交易或提款。
#2。 FIS 财富与退休
FIS 的退休和财富管理软件使客户能够开拓扩张。 它增强了客户体验，进而有助于客户关系的获取、发展和维护。 它可以降低风险并帮助用户实现利润最大化。
该计划将让您对您的财富管理业务模式进行前所未有的控制。 它可以选择适合您和/或您的公司的部署方法和解决方案集。 FIS 采用财务规划解决方案以及动态投资和资产管理方法，通过保护和扩大现有资产来加速扩张。
#3。 Salesforce 金融服务
强大的 Salesforce CRM 是 Salesforce Financial Services 专业财富管理工具的基础。 这个应用程序以一种全新的方式促进了顾问和客户之间的沟通。 该软件对财务顾问来说很方便，因为他们可以随时随地访问它。 顾问可以根据客户的目标和生活事件与客户建立信任联系，从而为重要的财务选择提供信息。 它有利于投资者进行审慎的财务管理。
令人着迷的是，该软件可以帮助银行家和顾问根据可操作的见解为客户更快地做出决策。 同样，银行家和顾问可以通过简单的拖放编辑来根据自己的需要定制工作环境。 该程序还提供用户友好的选项卡，其中包含为客户量身定制的字段。 借助此程序，您可以简化财务管理，这使以前耗时的任务变得更加简单。
#4。 奥兰吉
Oranj 是一款免费软件，可帮助财务顾问管理客户的财富并简化其投资管理流程。 通过这个动态应用程序，服务提供商可以实时访问数据，以更好地帮助他们的客户。 顾问们会发现这款用户友好型软件对于管理现代互联企业非常宝贵。 此外，它促进了前台和后台需求之间的协调。
通过这个用户友好的系统，顾问可以管理一个无缝的企业。 这种包罗万象的解决方案的目标是减少实施新技术所需的时间和金钱。 它是一种强大的工具，可确保无缝通信。
#5。 财富机器人
Wealthbot 是一个建立在开源财富管理系统之上的自动化财务顾问平台。 该程序可适应您的特定需求。 由于它基于开源原则，您将完全控制财富管理解决方案。
这款免费的开源软件可帮助投资者节省重新平衡和交易的时间。 该计划旨在帮助注册投资顾问 (RIA) 解决他们的问题。 它是一个免费的、公开可用的机器人财务顾问（提供自动驱动的财务规划服务）。 它基本上服务于富裕的群众。
该软件有助于高效和低成本的账户管理。 Oran 还为您提供账户创建、交易执行和业绩报告的自由。
#6。 圣人完好
财富管理行业的人士可以从使用云会计软件 Sage Intacct 中受益。 它对于弄清楚如何分配资金很有用。 该程序的设计考虑到了扩展性，因此它可以很好地与 Salesforce 和 ADP 配合使用，并且包括内置的增长功能（自动数据处理）。 借助该软件的复杂功能，财务管理变得更加容易。
它易于使用，并提供安全、快速的处理环境。 您可以一次查看数百个合并组织的实时报告。 该软件为各种行业提供了广泛的会计功能。 您还可以借助此应用程序的行业定制仪表板做出战略选择。
#7。 Elysys财富
Elysys Wealth 是一个用于管理个人和企业财务的统一平台。 该程序使您可以快速安全地访问所有有组织的财务数据。 该企业解决方案将使您能够为客户提供更好的服务。 它是金融业提供的最先进的财富管理软件解决方案。
Elysys Wealth 是一款可以帮助您更好地管理财富的工具。 因此，它是一种智能业务应用程序，可促进企业内部的发展和变革。 该计划为财务顾问提供各自领域的技术知识和经验。 它有助于提高向客户提供的服务质量，进而改善整体用户体验。 高净值个人、资产管理公司、结构性金融公司和家族办公室都可以从该软件中受益。
在线理财工具
新年伊始，改善个人财务状况的决心是个人的普遍趋势。 这些决议的共同目标包括制定预算、监控投资绩效、消除债务和节省更多资金。 在线财富管理工具可以帮助个人实现这些既定目标。 广泛使用的在线或桌面管理工具提供了广泛的功能和服务，以减轻寻找一流应用程序来协助该过程的一些负担。 但是，对您来说最有效的在线财富管理工具是您实际经常使用的工具，而不仅仅是因为它是最知名的。
尽管如此，这里有一些 2022 年的顶级在线财富管理工具；
#1。 加速
Quicken 个人财务软件将使您井井有条，并让您控制家庭预算。 也分分钟！”
#2。 钱链
Moneystrands 是一种用户友好的个人财务管理工具，可将来自不同银行、贷款和信用卡账户的信息无缝整合到一个单一、全面的视图中。
#3. 薄荷
Mint 免费将您的所有财务账户集中到一个地方。 您可以创建支出计划，监控您实现目标的进度，并使用薄荷增加您的财务灵活性。
#4。 Yodlee 和 MoneyCenter
Yodlee 一流的解决方案被 600 多家领先的金融机构和公司以及超过 40 万人使用，消除了财务管理中的摩擦，为消费者提供了更智能、更有吸引力和可操作的体验。
#5。 预算脉冲
BudgetPulse 是一个免费的在线个人预算应用程序，它提供了简单性和功能的完美平衡。 创建此工具的目的是让每个人都能轻松掌握自己的财务状况。
#6. 清除支票簿
ClearCheckbook 财富管理软件致力于通过为您提供卓越的在线工具来管理您的支票簿、预算和支出，帮助您重新掌控自己的财务状况
#7。 零准备
ReadyForZero 可以帮助您更好地在线自动管理信用卡、学生贷款、抵押贷款、汽车贷款和其他个人债务。
#8。 口袋史密斯
PocketSmith 最初的概念是，基于日历和事件的方法将成为共享和管理财务信息的强大范例。
#9. 信封
这个突破性的、屡获殊荣的解决方案将新颖的财务软件技术添加到传统的信封预算方法中，以帮助您管理财务，同时生活在您的收入范围内。
#10。 金钱舞
Moneydance 是一款易于使用的个人理财软件，配备了您需要的所有功能：网上银行和账单支付、账户管理、预算和投资跟踪。
个人财富管理工具
个人财富管理工具是任何有助于管理个人财务状况的程序。 存在多个应用程序，每个应用程序都有自己的一组功能和用途。 有用于各种财务管理任务的专用软件，包括预算、投资、债务监控和储蓄。 个人财富管理工具有助于建立有效的系统 财务管理 和跟踪，顾名思义。
借助个人财富管理工具和应用程序，您可以学习基础知识、提高效率并找到实现财务目标的新途径。 基本上，您如何花钱以及您最需要的个人理财软件是两个最重要的因素。 虽然预算和支出监控只是专用个人财富管理工具可以更有效地处理的众多功能中的两个。 此外，这些程序可用于管理储蓄或投资账户。 您还应该考虑可以分配给个人的多少钱 财富管理 工具。
为了帮助您实现财务目标，我们编制了一份可用的顶级个人财富管理工具列表，包括免费和高级版；
#1。 加速
对于许多人的资金管理需求，没有什么能比得上 Quicken 在市场上的悠久历史。 如果您想在一个地方管理您的财务、资产和税收，Quicken 是最好的全方位计划。
从确定您的财富到支付账单的整个过程将完全自动化。
然而，有一个与此相关的成本。 有“入门”版本（34.99 美元）、“快速豪华”（51.99 美元）、“高级”（79.99 美元）和“家庭和商业”版本（分别为 104.99 美元）。
#2。 YNAB
YNAB 是“您需要预算”的首字母缩写词，指的是可以做到这一点的软件包。 您将被引导完成将资金分配给多个优先事项的步骤，并在您取得进展时得到支持。 那些有债务或难以管理财务的人将从中受益匪浅。
该软件的年费为 98 美元，但有 34 天的免费试用期，如果您不满意，可享受全额退款政策。
#3. 个人资本
使用 Personal Capital，您可以在一个方便的位置监控您的所有财务账户。 同样，您可以使用个人资本来密切关注您的信用评分、投资组合和整体净资产。
但是，如果您的投资组合价值 100,000 美元或更多，您可能有资格获得金融专业人士的个性化指导以换取费用。 基本计划是免费提供的。
#4. 薄荷
Mint 的主要用途是能够汇总和显示来自多个金融账户和信用卡公司的数据。 此外，它还是一个方便的工具，用于密切关注您的信用报告和预算。
您还可以包括投资和贷款。 如果您使用 Mint，借助移动应用程序和桌面版本，您可以随时随地监控您的财务状况。
#5. 橡子
对于那些被投资想法吓倒的人来说，橡子是一个很好的选择。 这项服务将代表您投资您的零钱，因此您不必一次节省一大笔钱。 有可能这几美分加起来会是一笔可观的数目！
为了帮助人们为退休储蓄，有一个名为 Acorns 的计划可以很好地解决这个问题，并帮助您在退休时进行储蓄。
#6. 信封
基于将资金分配到单独的“信封”或支出类别的历史悠久的做法，Mvelopes 的名字来源于这种久经考验的财务规划方法。 因此，用户可以采用这种方法，将资金分配到个人信封中，以有效管理自己的财富
基本上，所有的计划都是有偿的。 价格从基本计划的 6 美元到首要计划的 10 美元和完整计划的 20 美元不等。
哪种财富管理最好？
最佳财富管理工具列表包括：
- 佐伊金融
- 个人资本
- 改善和嘉信理财
- 线束财富
- 方面财富
什么是财富管理的例子？
财富管理的一个例子是拥有高净值的个人决定投资 10 万美元，并在两个独立的企业中持有股份。 他们想确保满足他们的退休需求，并且他们还想为他们的孩子设立一个信托基金。
这个人自己处理自己的财富已经有一段时间了，终于到了让他们感到足够舒服的地步，可以聘请财富管理机构来帮助他们。 这通常需要各自领域的几位专家合作。 这些专家可以帮助您制定策略以最大化您的资金并部署您的资源以实现您的目标。
谁是前 5 名财务顾问？
以下五家金融咨询公司的总资产管理规模 (AUM) 均超过 XNUMX 万亿美元：
- 贝莱德
- 保真度
- 摩根大通资产管理
- State Street Global Advisors
- 前锋
金融分析师使用什么工具？
财务分析师用来为高层管理人员或客户生成财务模型、报告和演示文稿的最受欢迎的工具包括： Excel、PowerPoint 和 Word。 Capital IQ、Bloomberg、PitchBook Data 和 Reuters 都是可供财务顾问使用的数据和分析平台的示例。
投资组合管理工具
一般来说，投资者应该使用顶级投资组合跟踪器或管理工具有许多令人信服的理由。 其中包括密切关注他们持有的股票、债券和其他证券。 如果您使用个人投资组合管理工具或投资管理软件，实现财务目标的几率将会增加。
您需要计划退休和其他重要的生活事件，同时还要分析您的投资回报、费用和资产配置。 为了明智地投资，您需要一流的私人投资组合管理工具。 您可以使用电子表格或手动操作，但既然有这么多更好的投资组合管理工具，为什么还要麻烦呢？ 投资股票投资组合跟踪软件从未有过更好的时机，因为有多种选择，从免费到付费。
2023 年顶级投资组合管理工具
选择最好的投资组合管理工具可能会很复杂和令人困惑。 因此，您应该寻找可以帮助您管理和监控投资的投资组合管理工具，同时保持在您的财务限制范围内。 那应该是最适合您的投资组合管理工具。
尽管如此，我们有一个顶级投资组合管理工具列表，您可以从下面选择；
- 加快Premier 2022
- 薄荷
- Sigfig 投资组合跟踪器
- 个人资本
- 晨星投资组合经理
- 投资客户经理
加密财富管理工具
加密投资组合跟踪器或加密财富管理工具的目的是帮助用户维护他们的加密货币持有、投资和交易的标签。 您可以使用下面的列表来比较您现有的加密货币 财富管理软件 或工具选项；
- 哈斯在线
- eToro的
- Koinly
- 会计网
- BitGo
- 背叛
- 可写
- TradeStation的
- 智能币
- 币本
结论
总有一款财富管理工具最适合您或您的客户，并拥有称职的分析软件。 然而，无论您是刚刚经营一家小公司还是一家老牌公司，并且您希望扩大规模，这都无关紧要。 您需要做的就是考虑需要什么才能有效地管理客户的资产作为一项投资，然后寻求解决方案。
财富管理工具常见问题
投资个人理财工具合适吗？
如果您认真对待实现财务目标，那么在线投资个人财富管理工具将物有所值。 它可以帮助您维持预算，从而节省资金、监控和增加您的投资价值。
什么是最好的在线投资工具。
最好的在线财富管理工具取决于您的个人需求。 大多数财务顾问确实为客户提供了自己的财务跟踪应用程序，因为他们已经对其进行了测试并且对他们有用。
一个财富管理工具的成本是多少？
一些在线财富管理工具是专门免费的，而许多其他工具会向您收取飞蛾费或年费。 例如，Quicken 有“入门”版本（34.99 美元）、“快速豪华”（51.99 美元）、“高级”（79.99 美元）和“家庭和商业”版本（分别为 104.99 美元）。
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参考文献
