由于远程银行通信技术和云计算的发展，企业发现自己正在寻找一个可靠的系统来处理他们的资金和现金流。 如果你在锅里，没关系，不要担心。 总体而言，自从 EBICS 的引入和 SWIFTNet 的广泛影响以来，TMS 解决方案已成为现代企业不可或缺的一部分。 在 TMS 的帮助下，企业可以自动化关键的财务活动，例如与银行合作伙伴联络和即时检索现金流统计数据，同时保持财务数据的安全。 我们已经确定并编制了一份顶级资金管理系统提供商列表，以便您可以评估他们的功能并做出最适合您公司的明智决定。
资金管理系统
在金融领域，资金管理系统 (TMS) 是一种企业软件，可帮助将繁琐、经常手动的资金管理任务自动化。 通过自动化这些流程，首席财务官和财务主管可以更好地监控现金流和流动性，确保合规性，并监督内部财务活动。
基本上，现金管理、银行账户管理和金融交易处理是资金管理的主要重点。 在优化现金流、控制银行账户、管理流动性、提供合规性以及关注投资、债务和公司间贷款时，资金管理系统提供了首席财务官和财务主管所需的可见性和数据。
公司财务流程的自动化是投资资金管理软件可以获得的众多好处之一。 TMS 为企业提供所需的帮助，以更好地管理其现金和流动性需求，以支付其员工、供应商和股东的工资。 除了提供预测和分析外，它还有助于付款对账和债务管理。 该软件实时提供手头现金、资产、市场数据和许多金融活动的图片。
什么是最好的资金管理系统？
2023 年排名前五的最佳资金管理系统提供商是：
- SAP 现金管理
- Kyriba
- 诺曼提亚
- FIS
- Bottomline技术
顶级资金管理系统供应商
市场上充斥着资金管理系统，因此很难知道应该从服务提供商那里寻找什么。 但是，采用超模块化策略可能会有用。 这是因为它可以让您挑选并选择您需要的解决方案，然后将它们整合到您当前的技术堆栈中。
基本上，您独特的业务需求将决定哪种解决方案最适合您。 确定您在财务管理方面的需求将帮助您找到合适的解决方案。 如果您想将您的资金管理提升到一个新的水平，下一步是与几家满足您需求的系统供应商取得联系。
虽然您公司的最佳财务管理系统提供商将取决于其独特的情况，但以下是您可以考虑的优秀 TMS 程序列表；
#1。 SAP 现金管理
SAP，即数据处理中的系统应用程序和产品，是一家专门从事商业应用程序的德国软件公司。 该组织生产的 ERP 软件通常被认为是世界上最好的。
SAP 资金和风险管理应用程序允许用户精确预测现金流、管理流动性并降低风险。 您将能够结合现金流、交易、商品持有量和市场数据，并通过全面和实时的分析、审计和合规报告优化直通式处理。
SAP Cash Management 的免费基本组件包括银行账户管理 (BAM)、现金运营和流动性管理。
#2。 诺曼蒂亚
在欧洲的资金和现金管理解决方案方面，Nomentia 作为市场领导者处于领先地位。 Nomentia 成立于芬兰，现在为北欧、比荷卢和 DACH 地区的客户提供服务。 在过去的几十年里，Nomentia 通过战略合并和合作得到了发展。 屡获殊荣的财政部信息平台由 Nomentia 于 2021 年收购的 TIPCO Treasury & Technology GmbH 开发。
Nomentia 最近宣布与 Microsoft、Iwow 和 Medius 建立合作伙伴关系，以提高该解决方案在 Microsoft Azure 上的可访问性、其全球支付和现金管理功能的广度以及其部署项目的有效性。
借助 Nomentia 的现金管理 SaaS 平台，您可以访问支付、银行账户管理、匹配、流动性、银行连接、内部银行业务、异常检测和制裁筛选。
#3。 底线技术
Bottomline Technologies 总部位于美国朴茨茅斯，为欧洲、美国和亚太地区的客户提供服务。 公司和金融机构可以利用公司的现金管理解决方案。 这些 CMS 包括用于支付处理和账单审查的自动化工作流程； 欺诈检测和行为分析工具； 国内和国际支付，以及满足监管合规要求的解决方案。 Bottomline Technologies 的资金管理系统提供实时可见性和多银行连接，以简化您组织的支付和现金生命周期管理。
#4。 基里巴
Kyriba 是一家基于云的财务和金融解决方案提供商，总部位于圣地亚哥，在北美、欧洲和亚洲设有区域办事处。 Kyriba 的资金管理软件主要用于现金定位、现金预测、对账、内部银行业务、为银行交易创建日记帐分录、将交易发布到总账以及将银行交易与会计分录核对。
#5。 FIS
总部位于佛罗里达州杰克逊维尔的 FIS 自 1968 年以来一直为金融业提供服务。该公司以其在金融技术方面的创新而闻名，它用于为零售业、银行业和股票市场的客户提供服务。 支付、银行业务、交易和风险管理只是 FIS 可用产品满足的部分用例。 FIS 还提供了一个名为 RealNet 的基于 SaaS 的支付平台。 RealNet 便于向世界任何地方的任何收款人即时付款，从而加快企业的现金流。
#6。 现金分析
CashAnalytics 成立于 2012 年，旨在彻底改变企业监控日常现金流的方式。 该公司的主要业务在爱尔兰都柏林之外，但在马萨诸塞州波士顿也设有分公司。 使用 CashAnalytics，您可以轻松查看您的企业现在和未来的现金流和流动性状态。 CashAnalytics 为现金流预测、银行业务、流动性和营运资金提供工具。
#7。 信息系统
TIS 于 2010 年推出其旗舰产品 Bank Account Manager。 该公司总部位于德国瓦尔多夫。 从那时起，该公司通过将资金管理与云架构和银行连接相结合，为改善对外支付业务提供了解决方案。 全球支付、具有流动性和现金流实时可见性的现金管理、银行账户管理和银行连接只是您可以使用 TIS 支付平台享受的一些当前解决方案。
#8。 塞拉拉
Serrala 遍布全球，包括美洲、欧洲、亚洲和中东，是金融自动化和 B2B 支付软件的领先供应商。 Serrala 提供的服务包括应付账款自动化、现金应用、现金管理、预测、支付、收款和争议、信用和风险管理、数据和文档管理以及电子账单的呈现和支付。
#9。 现金力量
Cashforce 总部位于比利时安特卫普，是一家专注于现金预测自动化和集成的营运资金平台提供商。 Cashforce 在欧洲和美国开展业务，通过自动化流程（包括现金流预测和财务报告）提供服务，以提高财务和财务部门的效率。
#10。 库帕
Coupa 是用于管理业务费用的基于云的应用程序提供商。 该公司成立于 2006 年，总部位于加利福尼亚。 它还在欧洲、拉丁美洲和亚洲设有分支机构。 通过使用 Coupa，企业能够更好地跟踪和管理他们的财务、支付和供应链运营。
资金管理的类型有哪些？
通常，各种资金管理系统提供商为各种规模的公司和企业提供了许多好处。 它们使处理现金流变得更容易，更有效地管理资金，并对银行业务更加开放。
虽然这些资金管理系统提供商中的每一个都有其独特的功能，但它们可以分为：
- 流动性管理
- 舞弊
- 应收款
- 资讯
- 实付款
- 外汇风险管理
- 数字资金服务
为什么资金管理系统很重要？
出于多种原因，资金管理系统很重要，其中包括：
- 流动性优化： 这与密切关注您的资金何时来回（现金流入和流出）有关。
- 收藏组织： 它有助于使您的应付账款和应收账款系统井井有条。
- 风险对冲： 它有助于降低财务风险或损失的可能性。
- 信息共享 提供了一个途径来了解您当前的财务状况如何使用最新信息。
现金管理和资金管理有什么区别？
尽管这些术语经常互换使用，但财务管理涵盖范围更广的活动，包括公司做出的融资和投资决策。 另一方面，现金管理通常涉及诸如电汇、转帐账户、商户服务和其他商业信贷选择之类的事情。
什么是资金管理工具？
资金管理工具的复杂性和功能差异很大。 虽然有些产品主要迎合中小型企业，但其他产品则擅长处理跨国公司的现金流需求。 不过，这里有一些您可以选择的顶级资金管理工具；
- 树液
- 三氧化二硼
- 文档财务
- OIKOS 财务套件
- 诺曼提亚
什么是 SAP 资金管理？
SAP (SAP FSCM-TRM) 提供资金和风险管理模块，为您提供自动化选项，使您能够自动化；
- 国库和营运资金管理
- 现金管理
- 分析、控制和遵守所有合规性法规
- 金融风险保障
- 支付和银行通讯
结论
财务承诺基本上是任何企业的生活事实。 资金管理的目的是通过维持适当水平的流动资产来降低公司面临的财务风险。
如果没有足够的财务资源来履行所有财务承诺，即使是利润丰厚的公司也有可能倒闭。 通过有效的资金管理，可以显着减少组织向客户收取付款所需的时间。
此外，如果您希望遵守联邦金融标准、涵盖复杂的商品并执行高级风险管理分析，您需要一个资金管理系统。
资金管理系统提供商常见问题解答
TMS的各种产品有哪些？
资金管理产品现在有多种选择。 基本上，这些选项可以扩展以适应最小和最大企业的需求。 这些产品包括；
- 自动清算所 (ACH
- 电汇
- 远程存款捕获（RDC）
- 商家服务
- 欺诈识别
- ACH欺诈检测
资金管理的主要原因是什么？
财务承诺基本上是任何企业的生活事实。 资金管理的目标是通过保持流动资产的适当平衡来降低公司的财务风险。
资金管理系统的主要基本挑战是什么？
基本上，财政部门面临的三个最困难的任务是：
- 现金汇回
- 国库技术系统，以及
- 流动性风险管理
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参考资料
