美国国税局的 W-4 表格，正式名称为“雇员预扣证明”，指示雇主应从每位雇员的薪水中扣除多少税款。 企业使用 W-4 来计算一些工资税，并代表员工将税款汇给 IRS 和州（如果适用）。 如果您的公司已备案 W-4 表格，则无需填写新表格。 此外，您不需要每年完成新的 W-4。 但是，如果您开始新工作或希望更改当前职位的预扣税，您很可能需要完成新的 W-4。 在任何情况下检查您的预扣税都是一个很好的理由。 本文解释了单身和已婚时 W4 的索赔要求。 它还进一步阐明了在 W4 上不欠税的索赔。 享受车程！
在 W4 上索赔什么
您会注意到，如果您正在调动工作并且最近没有这样做，则每位员工必须填写的 W-4 表格已更改，以指定从每笔薪水中预扣的税款。 美国国税局 (IRS) 声称，修改表格后，系统的准确性和透明度得到了提高。 如果您没有换工作并且没有理由修改您的 W-4，则您不需要填写新的。 当前在您的工作场所存档的那个可能仍在使用。
2020 年，W-4 表格进行了重大重新设计，从之前的 4 个减少到 4 个。 您的雇主将从您的薪水中扣除的税额取决于 W-XNUMX 表（员工预扣税证明）的填写方式。 除了从您的薪水中扣除的款项外，您的雇主还将您的姓名和社会安全号码传送给美国国税局。 当您完成年度纳税申报表时，您必须将预扣税作为年度所得税支付的一部分。 为此，W-XNUMX 表格要求提供身份信息，例如您的姓名、地址和社会安全号码。
W-4 表格上的内容发生了变化
申请个人津贴的机会从目前的 W-4 表格中消失了。 过去，W-4 包含个人津贴工作表，以帮助您确定要申请多少津贴。 如果你要求更多的津贴，雇主会从你的工资中扣除更少； 如果您申请的津贴较少，则会扣除更多。
如果单身在 W4 上索赔什么
想知道如果单身在 W4 上索赔什么？ 这是它的指南：
- 可能会产生非常大的退税
- 可能会产生一点退税
- 让您接近预扣应缴税款的准确数额； 你可能只欠一点钱。
当您开始一份新工作时，您会收到一份 W-4 表格。 它通常出现在新员工的欢迎礼包中，并有助于决定预扣税款。 填写它可能会有压力，因为您打算如何理解它的全部含义？ 你应该说什么？ 也许你想安全起见，所以你现在要缴纳更多的税款并等待回报。 您可能希望支付尽可能少的税，并通过现在尝试获得尽可能多的钱来尝试最大化您当前的薪水。 你的津贴在这方面发挥了作用。
津贴
当您在 W-4 上列出您的津贴时，这是一份重要的税务文件。 根据 Investopedia 的说法，预扣税津贴“指的是降低雇主从雇员的薪水中预扣的所得税额的豁免。 为了确定他们的个人预扣税金额，美国工人通常会填写 IRS 表格 W-4，雇员预扣税证明。 然后，企业利用 W-4 数据来计算应从员工的工资中扣除多少员工收入，并将其发送给相应的税务机关。
您申请的津贴越多，政府从您的薪水中扣除的税款就越少。 如果您获得的津贴较少，您的薪水将被征收更高的税。 您的申请状态决定了您写下的内容。 那一个人应该怎么办呢？ 根据 Investopedia 的说法，“如果你是单身，没有孩子，并计划采取标准扣除，你可以为自己申请一个预扣税，如果你是单身并且从事一份工作，则可以申请第二个预扣税，总共有两个。 ”
在 W-4 第 3 页，美国国税局提供了个人津贴电子表格来帮助您做出决定。 IRS 的预扣税计算器可以帮助您选择正确的选项并了解其后果。
Liberty Tax 建议从事朝九晚五工作的单身人士申报一份作为他们的预扣税款。 您的津贴可能会导致退款。 如果您不提出索赔，最高金额将从您的工资中扣除，您可能会得到退款。 因此，获得一个可能是省钱和遵守税法的好方法。 毫无疑问，请咨询税务专家以获得针对您具体情况的个性化指导。
什么时候改变它
您不能只设置预扣税就忘记它。 如果您开始工作、结婚、生子或进行任何这些事情，您应该调整您的预扣税款。 如果您对在报税期间是否收到退款不满意，请更改您的预扣税款。 因此，如果您的生活发生重大变化，请跟踪您的 W-4 和预扣税款。
结婚后 W4 申请什么
如果您没有或没有申请津贴，您可能会得到一大笔退税。 如果您申请两个津贴，可能会有一点退税。 如果您希望接近预扣您的确切纳税要求，请为您和您的配偶申请两项免税额，以及为您有多少受抚养人申请免税额（因此，例如，如果您有两名受抚养人，您可能希望申请四项免税额津贴）。
在提交包含两个津贴的合并申报表时，建议一对只有一个收入来源的已婚夫妇。 如果您抚养 19 岁以下的孩子，您可以在报税表上将他们列为受抚养人。
在 W4 上申报什么不欠税
如果您是有稳定工作的受薪工人，计算您当年的纳税义务并不难。 您的预计年收入是已知的。 如前所述，一些美国人不属于该组。 他们是独立承包人，担任多项工作，按小时计酬，或依赖佣金、奖金或酬金。 如果是您，请根据历史业绩和今年迄今的业绩估算您的利润。
#1。 在线使用计算器
免费使用的在线计算器包括所得税和薪水计算器。 在您输入总收入、付款频率、联邦申报状态和其他相关数据后，计算器将显示您的每笔薪水或每年的联邦税负。
这种方法很简单，结果会大致准确，但它可能并不完美，因为您的实际应纳税额可能取决于其他因素，例如您是否逐项扣除以及您申请了哪些税收抵免。
#2。 使用预扣税计算器
对于那些税务情况比较复杂的人，美国国税局网站的预扣税预估器可能会很有帮助。 使用此工具比使用常规计算器花费的时间更长，但结果更精确。 它将询问诸如您是否有资格获得儿童和家属护理税收抵免、您是否为延税退休计划或健康储蓄账户供款、您投入了多少以及从您最近的计划中扣除了多少联邦所得税等信息薪水，等等。
#3。 完成模型纳税申报表
另一种选择是使用税务软件或通过从美国国税局网站获取必要的文件并手动填写来完成当年的纳税申报表样本。 这种方法将花费最长的时间，但可以为您提供最准确的纳税义务估算。
#4。 更改预扣税
在了解您将欠的联邦税的全部金额之后，才能在 31 月 4 日之前了解您的薪水必须从您的薪水中预扣多少才能达到（但不超过）该目标。 之后，按照要求填写新的 W-4 表格。 您不需要雇主的人力资源部门提供新的 W-XNUMX 表格。 在 IRS 网站上，您可以自己打印一份。
#5。 如果你的雇主没有预扣足够的钱
W-4 表格可让您选择每个支付期要扣除多少额外税款。 如果您已经支付的金额少于您应支付的金额，请根据您当前的预扣水平，从您的欠款总额中扣除您预计在年底前支付的金额。 然后将结果除以当年剩余的支付期数。 然后，您可以根据该信息计算出您希望从每份薪水中扣除多少额外费用。 虽然结果不会那么准确，但您可能会申请更少的预扣税。
#6。 如果你付出了太多
尝试提高您在 W-4 中申请的预扣津贴金额，除非您预计会收到一笔可观的退款。 选择精确的数字可能具有挑战性。 使用薪水计算器很容易输入不同数量的预扣津贴，直到它达到最接近您希望从未来支付期间扣除的联邦税的金额。
请记住，美国国税局要求您有正当理由申请任何预扣津贴。 该组织不希望您拖延其文书工作以将纳税推迟到最后一刻。 如果您故意扣留 W-4，您可能会被起诉。 此外，它可能会要求您的雇主扣留适当的金额，让您在此事上没有发言权。
如何填写 W-5 的 4 个步骤
如果您是单身或与没有工作的人结婚，只有一份工作，没有受抚养人，并且没有申请任何税收抵免或扣除（标准扣除除外），那么填写 W-4 很简单。 在签署表格并注明日期之前，只需填写您的姓名、地址、社会安全号码和申请状态。
另一方面，如果您有受抚养人、有收入的配偶，或者您打算申请任何税收抵免或减免，您的税务情况就会更加复杂，在这种情况下，您需要提供更多详细信息。
#1。 个人信息
应提供您的姓名、地址、申请状态和社会安全号码。 当您的雇主使用您的社会安全号码将从您的薪水中扣除的资金发送给美国国税局时，您的年度所得税账单可以正确记入贷方。
#2。 考虑多项工作
如果您与配偶共同申报并从事多项工作，请遵循更准确预扣税的标准。
- 为薪酬最高的职位完成 W-4 步骤 2 到 4(b)。 其他职业的 W-4 在该部分应为空白。
- 如果您（或您的配偶）从事两份工作并且每份收入大致相同，请勾选方框 2(c)。 问题是您必须完成两个 W-4。
- 如果您不想向您的雇主透露您有第二份工作或您从其他非工作来源获得收入，您可以使用一些解决方案： 您可以告诉您的雇主应该从中扣除多少税款您在第 4(c) 行的薪水。 或者，不要将额外收入计入您的 W-4。 您应该将自己的预估税款转交给美国国税局，而不是从您的薪水中扣除税款。
#3。 添加家属
第 3 步确定您是否有资格获得儿童税收抵免和其他受抚养人抵免。 收入低于 200,000 美元的单身纳税人和收入低于 400,000 美元的已婚夫妇可以申请儿童税收抵免。
尽管 IRS 对受抚养人的定义在技术上有些复杂（有关详细信息，请参阅 IRS Publication 501），但简而言之，受抚养人是与您同住并在经济上得到您支持的任何符合条件的子女或亲属。 要确定欠款总额，将符合条件的 17 岁以下儿童人数增加 2,000 美元，将其他受抚养人的人数增加 500 美元。 应更新第 3 行以反映两个总数。
#4。 完善您的预扣税
在报税时，您可以记下是否要预扣额外税款，或者您是否计划进行标准扣除以外的扣除。
#5。 签署 W-4 表格并注明日期
一旦您在表格上签名，它就具有法律约束力。 请始终记住，如果您开始新的工作或者您希望修改从您的工资中扣除的税额，您只需要填写新的 W-4 表格。
声称 1 还是 0 更好？
您可以通过在第 0 行输入“5”来选择您希望从每个支付月的工资中扣除多少税款。如果您选择为自己申报 1，则每个支付期从您的工资中扣除的税款将减少。
我如何决定在我的 W4 上索赔什么？
了解您应该申请多少津贴是了解如何完成您的 W4 的关键组成部分。 您的申请状态、您从事的工作数量以及您是否有家属都会在其中发挥作用。 例如，只有一份工作的单身人士比已婚有孩子的人申请的津贴要少。
您应该在 W0 上申请 4 吗？
如果其他人在他们的纳税申报单上将您列为受抚养人，则您不应在 IRS W4 税表上申请免税额。 （例如，假设你是一名大学生，是你父母的合法索赔人。
我应该在我的 W1 上申请 2 还是 4？
如果你是单身并且没有受抚养人，你只能申请一次津贴； 如果您已婚并且只有一个收入来源，您应该提交联合申报表并申请两项津贴。 如果您在经济上供养他们并且他们未满 19 岁，您也可以在您的纳税申报表中将您的孩子列为受抚养人。
我是否声称自己是 W4 的受抚养人？
不可以。税表不允许您将自己列为受抚养人。 只有您符合条件的受抚养子女和符合条件的受抚养亲属才有资格获得抚养豁免。 个人免税额是您可以在纳税申报单上申请的。
如何填写 W4 以获得更多资金？
如果您想获得更多退款，请更改表格 W-4 上的“额外预扣”第 4(c) 行，以提高从您获得的每笔薪水中预扣的联邦税额。
最后的思考
个人必须按季度向美国国税局缴纳税款，因此提交完整的 W-4 表格至关重要。 如果没有进行足够的预扣，全年少缴税款可能会导致 XNUMX 月份的巨额税款。 但是，如果预扣的税款过多，您的每月预算将受到不必要的限制。 此外，您不会用这笔钱进行储蓄或投资，而是将其无息借给政府。 一旦您完成纳税申报并在下一年收到退款，您将收到多缴的税款。
发生这种情况时，这笔现金可能会感觉像是一笔意外之财，您可能不会像在每笔薪水中逐渐支付时那样谨慎地花钱。
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参考资料
